發(fā)文機關(guān)中國工商銀行
發(fā)文日期2016年12月06日
時效性現(xiàn)行有效
施行日期2016年12月06日
效力級別行業(yè)規(guī)定
尊敬的單位客戶：
為保護(hù)貴單位的賬戶資金安全和合法權(quán)益，有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布的《防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》（簡稱《通告》）、
中國人民銀行《關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號，簡稱《通知》）要求，我行現(xiàn)將有關(guān)事項通告如下：
一、 自2017年1月1日起，對經(jīng)公安機關(guān)認(rèn)定為涉案賬戶的，我行將中止該涉案賬戶所有業(yè)務(wù)。為最大限度地保護(hù)貴單位的合法權(quán)益，若涉案賬戶系以貴單位名義開立，我行將與貴單位聯(lián)系，請貴單位積極配合我行，在3天內(nèi)完成身份核實及名下其他賬戶開戶真實性確認(rèn)。逾期未完成核實的，貴單位名下其他賬戶將無法通過非柜面渠道辦理業(yè)務(wù)，需待我行完成核實后恢復(fù)。若貴單位確認(rèn)名下其他賬戶系冒名開立，我行將按照冒名開戶有關(guān)流程進(jìn)行處理。若貴單位對公安機關(guān)的認(rèn)定結(jié)果有疑義，請及時聯(lián)系公安機關(guān)，我行將根據(jù)公安機關(guān)確認(rèn)結(jié)果進(jìn)行處理。
二、 自2017年1月1日起，被公安機關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位，或假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開戶的，該單位在我行所有賬戶5年內(nèi)不得辦理非柜面業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得在我行新開立賬戶。若對公安機關(guān)的認(rèn)定結(jié)果有疑義，請及時聯(lián)系公安機關(guān)確認(rèn)，我行將根據(jù)公安機關(guān)確認(rèn)結(jié)果進(jìn)行處理。
三、 若貴單位被列入全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”，或經(jīng)我行核實單位注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的，我行將無法為貴單位新開賬戶。
我行將定期對已開立賬戶的單位進(jìn)行排查，如發(fā)現(xiàn)貴單位被列入全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”，我行將暫停賬戶的支付業(yè)務(wù)，請配合我行辦理銷戶。
對存在法定代表人或者負(fù)責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況，我行將加強開戶意愿核查，對法定代表人或者負(fù)責(zé)人進(jìn)行面簽并留存視頻、音頻資料等，請理解并予以配合。
四、 若貴單位身份信息存在疑義，且無法配合出示輔助證件的，我行將無法為貴單位開立賬戶。
五、 單位結(jié)算賬戶開立后，建議盡快使用。為保證貴單位的賬戶安全，對2016年10月1日后開立的單位結(jié)算賬戶，自開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的，該賬戶將無法通過非柜面渠道辦理業(yè)務(wù)，貴單位經(jīng)重新核實身份后可恢復(fù)該賬戶非柜面業(yè)務(wù)。
六、 為了確保單位客戶賬戶資金安全，我行將加強預(yù)留電話號碼的管理。若不同單位客戶且法定代表人/負(fù)責(zé)人非同一人，但在我行預(yù)留電話號碼相同的，我行將進(jìn)行核實，請貴單位予以配合，未完成核實的，相關(guān)賬戶非柜面業(yè)務(wù)將被暫停，待完成核實后予以恢復(fù)。
七、 為了全方位滿足貴單位的轉(zhuǎn)賬需要，我行將根據(jù)貴單位選擇的支付工具、支付渠道，提供多種轉(zhuǎn)賬方式的服務(wù)。
貴單位在我行營業(yè)網(wǎng)點辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，向我行賬戶轉(zhuǎn)賬的，我行為您提供實時到賬服務(wù)；向其他銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，或向我行賬戶轉(zhuǎn)賬且指定使用人民銀行支付系統(tǒng)辦理的特定業(yè)務(wù)，我行將根據(jù)人民銀行支付系統(tǒng)開放時間的安排，盡快完成轉(zhuǎn)賬服務(wù)；貴單位持支票、本票、匯票或者當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門制定的特色憑證辦理轉(zhuǎn)賬的，我行將根據(jù)國家有關(guān)票據(jù)法律法規(guī)、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行票據(jù)交換的時間安排，盡快完成轉(zhuǎn)賬服務(wù)；貴單位使用我行企業(yè)網(wǎng)銀辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，可以選擇加急、普通、跨行快匯等轉(zhuǎn)賬方式，也可以通過選擇預(yù)約方式實現(xiàn)當(dāng)日指定時點或一個月內(nèi)任一日期的轉(zhuǎn)賬。
請貴單位在轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理中，提供準(zhǔn)確的收付款信息，確保我行能夠按照貴單位的要求完成轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。相關(guān)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)如遇周六、日或法定節(jié)假日且必須使用人民銀行支付系統(tǒng)辦理的，將根據(jù)人民銀行支付系統(tǒng)的開放時間予以順延。
八、 自2016年12月1日起，貴單位在我行開通財智賬戶卡或者企業(yè)網(wǎng)銀時，我行將分別與貴單位約定財智賬戶卡在我行向非同名銀行賬戶自助機具渠道辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)或者在企業(yè)網(wǎng)銀辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的日累計限額、筆數(shù)和年累計限額，其中，財智賬戶卡向非同名銀行賬戶自助機具渠道轉(zhuǎn)賬的單日最大限額為100萬元。超過約定限額或筆數(shù)的轉(zhuǎn)賬，請貴單位到我行柜面辦理。
九、 我行在進(jìn)行上述核實工作過程中，不會以任何理由、通過任何方式要求貴單位提供賬戶密碼、支付密碼、網(wǎng)銀登錄密碼、手機銀行登錄密碼、短信驗證碼等信息，請貴單位注意保護(hù)相關(guān)信息，防止信息泄露造成資金損失。
本通告未盡事宜，以
《通告》《通知》規(guī)定為準(zhǔn)。我行將努力為單位客戶提供安全、便捷、高效的金融服務(wù)，做“您身邊的銀行，可信賴的銀行”。
對以上內(nèi)容如有疑問，歡迎及時撥打我行客戶服務(wù)熱線95588，也可向我行各分支機構(gòu)咨詢。
特此通告。
中國工商銀行股份有限公司
2016年12月6日
