發(fā)文機(jī)關(guān)中國人民銀行,公安部
發(fā)文日期2017年
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)銀發(fā)〔2017〕90號(hào)
施行日期2017年
效力級(jí)別部門規(guī)范性文件
（銀發(fā)[2017]90號(hào)）
中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，各省會(huì)(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；各省、自治區(qū)、直轄市公安廳(局)，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)公安局；國家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行：
《中華人民共和國境外非政府組織境內(nèi)活動(dòng)管理法》已于2017年1月1日起施行。為保障境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)依法在境內(nèi)辦理人民幣銀行賬戶業(yè)務(wù)，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、 辦理人民幣銀行賬戶業(yè)務(wù)提供的證明文件
境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱銀行)辦理人民幣銀行賬戶業(yè)務(wù)，應(yīng)出具公安機(jī)關(guān)核發(fā)的加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書》(見附件1)和稅務(wù)部門核發(fā)的稅務(wù)登記證。境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)出具有效身份證件，《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)首席代表證》、《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)代表證》(見附件2、3)等相關(guān)證件可作為境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)工作人員身份的輔助身份證件。
銀行為境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中存款人類別選擇“其他組織”，在“證明文件1編號(hào)”字段中錄入18位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼，在相應(yīng)字段錄入其他信息。
二、 人民幣銀行賬戶信息變更和管理
(一)境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)在領(lǐng)取《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書》前，已經(jīng)開立人民幣銀行賬戶的，應(yīng)當(dāng)在2017年12月31日前向公安機(jī)關(guān)申領(lǐng)《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書》，并及時(shí)到開戶銀行變更人民幣銀行賬戶信息。境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)名稱發(fā)生變更的，在辦理人民幣銀行賬戶信息變更時(shí)，還應(yīng)出示公安機(jī)關(guān)同意變更名稱的證明文件。
(二)對(duì)于在領(lǐng)取《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書》前已經(jīng)開立人民幣銀行賬戶的境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)，銀行在為其辦理信息變更業(yè)務(wù)時(shí)，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中存款人類別保持不變，在“工商營業(yè)執(zhí)照”等證照字段錄入18位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼，在相應(yīng)字段錄入其他信息。同時(shí)，人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會(huì)(首府)城市中心支行，深圳市中心支行(以下統(tǒng)稱人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu))應(yīng)匯總轄區(qū)內(nèi)情況，填寫《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)存款人類別批量變更申請(qǐng)表》(附件4)，分批于2017年6月30日和12月31日前報(bào)送至人民銀行支付結(jié)算司，由支付結(jié)算司統(tǒng)一完成“存款人類別”字段變更工作。待人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)完成“存款人類別”變更后，人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)做好信息核對(duì)工作。
(三)2018年1月1日起，境外非政府組織及其代表機(jī)構(gòu)已經(jīng)開立人民幣銀行賬戶，但未獲得《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書》的，經(jīng)省級(jí)公安機(jī)關(guān)通過正式文件認(rèn)定后，銀行應(yīng)對(duì)其賬戶只收不付。待其獲得《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書》，并辦理人民幣銀行賬戶信息變更后，恢復(fù)賬戶正常使用。
(四)銀行通過日常業(yè)務(wù)、年檢等發(fā)現(xiàn)境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)證照信息發(fā)生變化的，應(yīng)及時(shí)通知境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)盡快辦理信息變更業(yè)務(wù)。
三、 管理要求
(一)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)證照變化對(duì)客戶身份基本信息登記以及開戶證明文件審核工作的影響，通過柜臺(tái)查驗(yàn)、登錄公安機(jī)關(guān)境外非政府組織網(wǎng)上辦事服務(wù)平臺(tái)查詢等方式，對(duì)客戶提供身份基本信息以及《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書》等證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)為其辦理人民幣銀行賬戶信息變更業(yè)務(wù)。發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。
(二)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國境外非政府組織境內(nèi)活動(dòng)管理法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第5號(hào)發(fā)布)和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行令[2007]第2號(hào)發(fā)布)等法律法規(guī)，指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)銀行為境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)規(guī)范辦理人民幣銀行賬戶業(yè)務(wù)。
(三)各級(jí)公安機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)與人民銀行分支機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)作，及時(shí)通報(bào)有關(guān)情況，配合人民銀行分支機(jī)構(gòu)做好境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)人民幣銀行賬戶管理工作，協(xié)調(diào)解決有關(guān)問題。
請(qǐng)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)；各省、自治區(qū)、直轄市公安廳 (局)，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)公安局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)。
附件：1．《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書》(略)
2．《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)首席代表證》(略)
3．《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)代表證》(略)
4．境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)存款人類別批量變更申請(qǐng)表(略)
