發(fā)文機關(guān)國家金融監(jiān)督管理總局
發(fā)文日期2023年12月11日
時效性現(xiàn)行有效
施行日期2023年12月11日
效力級別部門規(guī)范性文件
為規(guī)范行政處罰裁量權(quán)行使，推進嚴格公正執(zhí)法，維護行業(yè)秩序，金融監(jiān)管總局起草了《行政處罰裁量權(quán)實施辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），并就相關(guān)問題回答了記者提問。
一、 《辦法》的起草原則是什么？
裁量權(quán)行使應(yīng)當符合法律目的，合法精準確定裁量尺度。《辦法》起草主要堅持以下原則：一是堅持嚴格依法處罰。充分發(fā)揮行政處罰的教育、引導(dǎo)、震懾作用，懲戒違法違規(guī)行為，保護市場主體和人民群眾合法權(quán)益。嚴格遵守法定程序，規(guī)范履行監(jiān)管職責，防范出現(xiàn)違法實施處罰，濫用處罰裁量權(quán)的情況。二是堅持過罰相當原則。在提高違法成本的同時，保證處罰決定公正合理。針對不同程度的違法問題，采取不同層次的處罰措施。三是兼顧統(tǒng)一性和靈活性。統(tǒng)一處罰裁量標準，提高執(zhí)法可操作性。同時，考慮處罰實踐的復(fù)雜性，預(yù)留一定裁量空間，避免“一刀切”造成執(zhí)法僵化。
二、 《辦法》的主要內(nèi)容有哪些？
《辦法》共四章三十一條，主要包括以下內(nèi)容：一是嚴格規(guī)范執(zhí)法行為。明確處罰裁量權(quán)定義，行使處罰裁量權(quán)應(yīng)當遵循處罰法定、過罰相當、程序合法等基本原則。明確“從舊兼從輕”、處罰時效認定等適用規(guī)則。二是細化裁量階次與適用情形。明確減輕、從輕、適中、從重處罰的基本內(nèi)涵。落實《中華人民共和國行政處罰法》（以下簡稱《行政處罰法》）要求，進一步細化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的適用情形。明確認定人員責任應(yīng)當綜合考察當事人崗位職責、與違法行為的關(guān)聯(lián)性、實際危害后果等因素；處罰多名責任人員時，應(yīng)當區(qū)分責任主次。三是規(guī)范罰款與沒收違法所得適用標準。明確銀行業(yè)保險業(yè)從輕、適中、從重罰款幅度標準，以及違法所得的認定標準與計算方式。計算違法所得時，當事人已經(jīng)依法退賠的款項，應(yīng)當在違法所得款項中扣除，當事人提供相關(guān)票據(jù)、賬冊等能夠證明直接相關(guān)的稅款及其他合法必要支出，可以予以扣除。四是按照《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步規(guī)范行政裁量權(quán)基準制定和管理工作的意見》要求，明確各監(jiān)管局可以結(jié)合當?shù)亟?jīng)濟社會發(fā)展狀況，對轄內(nèi)行政處罰階次、幅度以及適用情形進行合理細化量化。適用《辦法》可能出現(xiàn)明顯不當、顯失公平，或者處罰裁量權(quán)基準適用的客觀情況發(fā)生變化的，可以調(diào)整適用。濫用處罰裁量權(quán)的，依法給予處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
三、 《辦法》在落實新修訂的《行政處罰法》方面作了哪些規(guī)定？
新修訂的《行政處罰法》規(guī)定“行政機關(guān)可以依法制定行政處罰裁量基準，規(guī)范行使行政處罰裁量權(quán)。行政處罰裁量基準應(yīng)當向社會公布”。制定《辦法》是總局落實《行政處罰法》的重要舉措，并對涉及裁量權(quán)的相關(guān)內(nèi)容進行了細化規(guī)定。例如：
在處罰追溯時效方面，涉及金融安全且有危害后果的追訴時效延長至五年，明確違法行為連續(xù)狀態(tài)、繼續(xù)狀態(tài)的判斷標準；裁量階次適用方面，細化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的具體適用情形，提高執(zhí)法可操作性；處罰種類適用方面，考慮到罰款、沒收違法所得使用頻率較高，明確了罰款的裁量幅度標準，違法所得的認定及計算標準等。強化自身約束方面，對于在行使處罰裁量權(quán)過程中濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守等違法違紀行為，依法追究法律責任。
四、 處罰實踐較為復(fù)雜，市場主體情況差異大，《辦法》如何平衡統(tǒng)一性與靈活性？
《辦法》明確了不同裁量階次的內(nèi)涵以及具體適用情形，對使用頻率較高的罰款處罰，規(guī)定了幅度標準，提高執(zhí)法可操作性?？紤]處罰實踐的復(fù)雜性，預(yù)留一定裁量空間，對同時存在多種不同種類裁量情節(jié)等復(fù)雜情形，允許根據(jù)案件具體情況確定裁量尺度，避免“一刀切”造成執(zhí)法僵化。另外，明確適用《辦法》可能出現(xiàn)明顯不當、顯失公平，或者處罰裁量權(quán)基準適用的客觀情況發(fā)生變化的，可以調(diào)整適用。
