發(fā)文機關(guān)中國人民銀行
發(fā)文日期2025年09月28日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號中國人民銀行令〔2025〕第9號
施行日期2026年01月01日
效力級別部門規(guī)章
《國庫集中收付代理銀行資格認定管理辦法》已經(jīng)2025年8月25日中國人民銀行第12次行務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2026年1月1日起施行。
行 長 潘功勝
2025年9月28日
國庫集中收付代理銀行資格認定管理辦法
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范中國人民銀行及其分支機構(gòu)實施國庫集中收付代理銀行資格認定行為，保障國庫資金安全，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國預(yù)算法》、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（中華人民共和國國務(wù)院令第412號）、《國務(wù)院關(guān)于深化“證照分離”改革進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力的通知》（國發(fā)〔2021〕7號）等法律法規(guī)和制度規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱國庫集中收付代理銀行資格認定，是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)受理商業(yè)銀行的申請，經(jīng)依法審查，認定其是否具備代理政府非稅收入收繳或國庫集中支付業(yè)務(wù)資格的行為。
第三條 國庫集中收付代理銀行資格認定按照分級管理的原則實施。中國人民銀行負責(zé)中央級國庫集中收付代理銀行資格認定，中國人民銀行分支機構(gòu)負責(zé)本單位組織實施的地方級國庫集中收付代理銀行資格認定。當(dāng)?shù)匚丛O(shè)中國人民銀行分支機構(gòu)的，由上一級中國人民銀行分支機構(gòu)履行相應(yīng)職責(zé)；當(dāng)?shù)卦O(shè)有中國人民銀行縣域派出機構(gòu)的，可由縣域派出機構(gòu)履行相應(yīng)職責(zé)。
第四條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)國庫部門具體承辦本單位國庫集中收付代理銀行資格認定工作，負責(zé)國庫集中收付代理銀行資格認定申請材料受理、相關(guān)文書制作和送達、信息公開等工作。
第五條 中央級國庫集中收付代理銀行資格認定，原則上由商業(yè)銀行總行申請；地方各級國庫集中收付代理銀行資格認定，由中國人民銀行分支機構(gòu)所在地的商業(yè)銀行總行或最高級別的分支機構(gòu)申請。
第二章 申請、審查與決定
第六條 申請機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）依法持有金融許可證和營業(yè)執(zhí)照，存續(xù)2年以上；
（二）資產(chǎn)負債狀況良好，具有較好的經(jīng)營業(yè)績和較強的風(fēng)險控制能力；
（三）機構(gòu)網(wǎng)點數(shù)量和分布能夠滿足代理業(yè)務(wù)需要；
（四）內(nèi)部管理規(guī)范，內(nèi)控制度健全，具有嚴格的操作規(guī)程和保密措施；
（五）人員配備能夠滿足代理業(yè)務(wù)需要，業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)熟悉國庫相關(guān)制度規(guī)定，具備辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力；
（六）具備辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)所需的技術(shù)條件，資金匯劃系統(tǒng)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全、高效、穩(wěn)定、可靠，信息系統(tǒng)能夠及時、全面、準(zhǔn)確地記錄并反映所代理的業(yè)務(wù)信息；
（七）經(jīng)營合規(guī)穩(wěn)健，申請時前2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為、被采取限制業(yè)務(wù)活動、被責(zé)令停業(yè)整頓、被接管等影響資格認定的事項。
第七條 申請機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照要求提交申請材料，并對申請材料內(nèi)容的真實性負責(zé)。申請材料包括：
（一）《國庫集中收付代理銀行資格認定申請表》（附件1）；
（二）國庫集中收付代理銀行資格認定申請書，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括申請機構(gòu)總行前10大股東控股情況，申請機構(gòu)的部門設(shè)置與分工、機構(gòu)網(wǎng)點數(shù)量與分布、內(nèi)控管理建設(shè)、資金匯劃渠道、信息系統(tǒng)建設(shè)、代理國庫相關(guān)業(yè)務(wù)開展情況、服務(wù)承諾等（詳見附件2）；
（三）金融許可證和營業(yè)執(zhí)照副本；
（四）申請機構(gòu)法定代表人或主要負責(zé)人有效身份證件，如委托代理人提出申請的，還需提供授權(quán)委托書和被委托人有效身份證件；
（五）最近2個年度金融監(jiān)管部門、會計師事務(wù)所出具的監(jiān)管通報、審計報告等；
（六）申請時前2年內(nèi)代理國庫相關(guān)業(yè)務(wù)的違法違規(guī)行為發(fā)生情況及整改情況（申請機構(gòu)及其分支機構(gòu)需匯總提供）；
（七）中國人民銀行及其分支機構(gòu)要求提供的其他材料。
上述申請資料如為復(fù)印件，應(yīng)當(dāng)加蓋申請機構(gòu)單位公章。其中，涉及前款第三項、第五項內(nèi)容，按照證明事項告知承諾制相關(guān)要求辦理；涉及前款第六項內(nèi)容，不存在相關(guān)情況的，應(yīng)當(dāng)在申請書中作出說明。
第八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)負責(zé)成立本單位國庫集中收付代理銀行資格認定評審組，組織評審組結(jié)合國庫集中收付業(yè)務(wù)需要，按照評審指標(biāo)對申請材料進行評分。評分實行百分制，合格分數(shù)線為60分。
地方各級國庫集中收付代理銀行資格認定評審組組長由本單位主要負責(zé)人或分管國庫工作的負責(zé)人擔(dān)任；其他成員根據(jù)資格認定工作需要，選擇國庫和其他相關(guān)部門具有相應(yīng)專業(yè)能力的正式人員擔(dān)任。評審組成員不少于7人，且應(yīng)當(dāng)為單數(shù)。
第九條 中國人民銀行國庫局負責(zé)具體評審指標(biāo)、評審方法與評審標(biāo)準(zhǔn)的制定，分支機構(gòu)國庫部門可結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H情況進行補充細化。
評審指標(biāo)主要包括申請機構(gòu)資金安全性、流動性、效益性等方面的金融管理部門綜合評價結(jié)果，機構(gòu)網(wǎng)點數(shù)量與分布，內(nèi)控管理建設(shè)，信息化能力，業(yè)務(wù)安全綜合情況，申請材料質(zhì)量等。
第十條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)國庫部門依據(jù)評審組評分結(jié)果形成審查意見，擬定準(zhǔn)予行政許可決定書或不予行政許可決定書。
第十一條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理資格認定申請之日起15個工作日內(nèi)作出資格認定決定。15個工作日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本單位主要負責(zé)人批準(zhǔn)，可延長10個工作日，并將延長期限的理由告知申請機構(gòu)。
第十二條 國庫集中收付代理銀行資格認定有效期為5年。代理銀行在期滿后擬延續(xù)資格認定有效期的，應(yīng)當(dāng)在期滿6個月前向作出資格認定決定的中國人民銀行或其分支機構(gòu)申請延續(xù)，并提供本辦法第七條所列申請材料。如原申請材料無變化的，可不再重復(fù)提供，但應(yīng)當(dāng)在延續(xù)申請書中作出說明。
第十三條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)收到代理銀行延續(xù)申請后，綜合國庫集中收付代理銀行資格認定條件和代理銀行以往代理國庫集中收付業(yè)務(wù)情況，經(jīng)本單位主要負責(zé)人或分管國庫工作的負責(zé)人審查批準(zhǔn)后，在有效期屆滿前依法作出是否準(zhǔn)予延續(xù)的決定。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)對代理銀行作出準(zhǔn)予延續(xù)決定的，應(yīng)當(dāng)為其換發(fā)準(zhǔn)予行政許可決定書。
第十四條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)就資格認定業(yè)務(wù)內(nèi)容、協(xié)議要素等，與有關(guān)國庫集中收付業(yè)務(wù)相對應(yīng)的財政部門溝通協(xié)商。
第三章 監(jiān)督與管理
第十五條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法履行對商業(yè)銀行代理國庫集中收付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理職責(zé)。
未獲得國庫集中收付代理銀行資格認定的商業(yè)銀行，不得代理相應(yīng)國庫集中收付業(yè)務(wù)。
第十六條 代理銀行在正式開辦國庫集中支付業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)與對應(yīng)國庫所在機構(gòu)簽訂國庫集中支付清算協(xié)議。清算協(xié)議需明確雙方的權(quán)利義務(wù)、代理銀行清算行和主辦行信息、清算方式、協(xié)議有效期及違約責(zé)任等。
未按照規(guī)定簽訂國庫集中支付清算協(xié)議的，對應(yīng)國庫所在機構(gòu)有權(quán)拒絕受理代理銀行的相關(guān)支付清算申請。
代理銀行在正式開辦政府非稅收入收繳業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向?qū)?yīng)國庫所在機構(gòu)報送其與財政部門簽訂的協(xié)議或文件等。
第十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：
（一）按照規(guī)定審核代理銀行的支付清算和繳庫業(yè)務(wù)；
（二）對商業(yè)銀行從事代理國庫集中收付業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理和檢查。根據(jù)規(guī)范業(yè)務(wù)開展，防范國庫資金風(fēng)險的需要，調(diào)取、查閱商業(yè)銀行有關(guān)資料數(shù)據(jù)等，依法對商業(yè)銀行進行非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。
第十八條 代理銀行應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：
（一）根據(jù)業(yè)務(wù)需要，建立健全內(nèi)控管理機制和風(fēng)險防范體系，完善國庫集中收付業(yè)務(wù)相關(guān)制度并及時向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送；
（二）按照國庫管理規(guī)定和相關(guān)協(xié)議要求，及時、準(zhǔn)確辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)，提供安全、便捷、穩(wěn)定的服務(wù)；
（三）接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)的監(jiān)督管理和檢查，如實提供國庫集中收付業(yè)務(wù)活動情況的有關(guān)材料或數(shù)據(jù)，不得謊報、隱匿、篡改、銷毀。
第四章 法律責(zé)任
第十九條 商業(yè)銀行隱瞞有關(guān)情況或提供虛假申請材料的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)不予受理或不予資格認定，并給予警告。
商業(yè)銀行未經(jīng)中國人民銀行及其分支機構(gòu)資格認定，擅自從事或變相從事國庫集中收付業(yè)務(wù)的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條進行處罰。
第二十條 代理銀行在代理國庫集中收付業(yè)務(wù)期間，有下列情形之一，構(gòu)成占壓財政存款或資金的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第二十二條進行處罰：
（一）向國庫申請清算的金額超過實際支付金額的；
（二）未按規(guī)定及時將國庫集中支付退回資金退回國庫的；
（三）未按規(guī)定及時將政府非稅收入繳入國庫的。
第二十一條 代理銀行在代理國庫集中收付業(yè)務(wù)期間，有下列情形之一且情節(jié)嚴重的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條進行處罰：
（一）未按規(guī)定設(shè)置、使用國庫集中收付會計科目和賬戶的；
（二）未按規(guī)定支付國庫集中支付資金的；
（三）在代理國庫集中支付業(yè)務(wù)中違規(guī)墊款的；
（四）未按規(guī)定核算政府非稅收入收繳業(yè)務(wù)，影響政府非稅收入資金安全、完整、準(zhǔn)確的；
（五）無正當(dāng)理由中斷或終止國庫集中收付業(yè)務(wù)的。
第二十二條 代理銀行未按規(guī)定向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送國庫集中收付業(yè)務(wù)材料或數(shù)據(jù)，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，逾期不改正的，依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十條進行處罰。
第五章 附 則
第二十三條 本辦法施行前，已獲得國庫集中收付代理銀行資格認定，或經(jīng)中國人民銀行分支機構(gòu)與地方財政部門共同選定為代理銀行的，在本辦法施行后，代理銀行獲得資格認定或被選定未滿5年的情形下，中國人民銀行及其分支機構(gòu)要及時換發(fā)或補發(fā)準(zhǔn)予行政許可決定書，明確資格認定有效期。
除上述情形外，中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本辦法施行后的6個月內(nèi)，組織轄區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行開展國庫集中收付代理銀行資格認定。
第二十四條 本辦法未盡事宜和涉及的其他格式文本，按《中國人民銀行行政許可實施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第1號發(fā)布）等制度要求執(zhí)行。
第二十五條 農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村合作銀行申請國庫集中收付代理銀行資格認定的，適用本辦法有關(guān)規(guī)定。
第二十六條 本辦法由中國人民銀行負責(zé)解釋。
第二十七條 本辦法自2026年1月1日起施行，《中國人民銀行關(guān)于明確地方國庫集中收付代理銀行資格認定有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2009〕385號）同時廢止。此前發(fā)布的有關(guān)制度與本辦法內(nèi)容不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。
附件：
附件1：國庫集中收付代理銀行資格認定申請表
附件2：國庫集中收付代理銀行資格認定申請書主要內(nèi)容
