【發(fā)布部門(mén)】 安徽省商務(wù)廳 【發(fā)文字號(hào)】 皖商明電[2015]6號(hào)
【發(fā)布日期】 2015.01.18 【實(shí)施日期】 2015.01.18
【時(shí)效性】 現(xiàn)行有效 【效力級(jí)別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類(lèi)別】 經(jīng)貿(mào)融資與租賃
安徽省商務(wù)廳關(guān)于開(kāi)展典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查的通知
（皖商明電〔2015〕6號(hào)）
各市商務(wù)局，廣德、宿松縣商務(wù)局：
為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃行業(yè)的監(jiān)督管理，切實(shí)守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線，推動(dòng)典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃行業(yè)健康快速發(fā)展，按照商務(wù)部統(tǒng)一部署，現(xiàn)決定開(kāi)展全省典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、排查內(nèi)容和方式
（一）排查內(nèi)容。
一是重點(diǎn)排查典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃企業(yè)非法集資、吸收或變相吸收公眾存款等違法違規(guī)行為。
二是重點(diǎn)排查典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃企業(yè)可能發(fā)生非法集資的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括企業(yè)的股東、高級(jí)管理人員和員工假借企業(yè)名義或由企業(yè)提供擔(dān)保，參與非法集資活動(dòng)的行為。對(duì)發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)記錄、資金周轉(zhuǎn)緊張、經(jīng)營(yíng)困難等情況的典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃企業(yè)股東、高級(jí)管理人員，以及投資典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃企業(yè)同時(shí)還投資擔(dān)保公司、小額貸款公司等其他企業(yè)的典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃企業(yè)股東，要列為重點(diǎn)排查對(duì)象，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)蔓延。
（二）排查方式。
各地商務(wù)主管部門(mén)可根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況采取多種方式開(kāi)展排查：
一是進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，重點(diǎn)檢查企業(yè)財(cái)務(wù)記錄、銀行對(duì)賬單、業(yè)務(wù)合同或憑證等反映資金來(lái)源和流向的材料，核對(duì)企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況是否與全國(guó)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)、全國(guó)拍賣(mài)行業(yè)管理信息系統(tǒng)、全國(guó)融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)填報(bào)信息一致。
二是通過(guò)約談企業(yè)股東、高級(jí)管理人員、財(cái)務(wù)人員或其他員工，查找非法集資線索。
三是通過(guò)全國(guó)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)、全國(guó)拍賣(mài)行業(yè)管理信息系統(tǒng)、全國(guó)融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)檢查、分析企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況。對(duì)于一些不按要求通過(guò)上述信息系統(tǒng)及時(shí)報(bào)送以及存在報(bào)送虛報(bào)數(shù)據(jù)的企業(yè)，要督促其立即整改，及時(shí)、真實(shí)填報(bào)信息。
四是可聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)協(xié)助進(jìn)行排查，可結(jié)合企業(yè)年審工作一并進(jìn)行排查。
五是公布舉報(bào)電話、傳真和郵箱，接受群眾舉報(bào)。
六是其他有利于開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查的方式。
二、工作要求
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各地商務(wù)主管部門(mén)要高度重視，負(fù)責(zé)制訂非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案，組織實(shí)施本地區(qū)典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃等行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、精心組織、周密部署，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作順利進(jìn)行。
（二）落實(shí)排查責(zé)任。各地商務(wù)主管部門(mén)要明確排查工作任務(wù)和職責(zé)，將各項(xiàng)具體工作落實(shí)到人，實(shí)行排查工作責(zé)任制，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作不走過(guò)場(chǎng)，取得實(shí)效。對(duì)工作失職、瀆職的人員，要追究責(zé)任。
（三）加強(qiáng)信息通報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)處置。各地商務(wù)主管部門(mén)要加強(qiáng)與銀監(jiān)、公安等部門(mén)的溝通協(xié)作，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的重大線索和問(wèn)題，要提前采取預(yù)防和控制措施化解風(fēng)險(xiǎn)，在24小時(shí)內(nèi)報(bào)告所在地人民政府，積極配合當(dāng)?shù)厝嗣裾凑铡短幹梅欠Y部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制》規(guī)定及時(shí)有效處置風(fēng)險(xiǎn)，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告我廳。
（四）加強(qiáng)宣傳教育。各地商務(wù)主管部門(mén)要通過(guò)在典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃企業(yè)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置張貼警示標(biāo)語(yǔ)、利用報(bào)紙、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等媒體宣傳等多種方式，加強(qiáng)宣傳教育，引導(dǎo)社會(huì)公眾增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資。
（五）形成長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制。各地商務(wù)主管部門(mén)要通過(guò)此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)一步完善典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃等行業(yè)監(jiān)管制度，研究和采取防范非法集資的具體措施，按照《商務(wù)部辦公廳關(guān)于貫徹落實(shí)＜國(guó)務(wù)院關(guān)于界定中央和地方金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的意見(jiàn)＞的通知》（商辦流通函〔2014〕675號(hào)）要求，做好相關(guān)工作。加強(qiáng)日常監(jiān)管，形成長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制。
風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)束后，請(qǐng)各地商務(wù)主管部門(mén)及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)排查情況及防范非法集資措施形成書(shū)面報(bào)告，于1月22日前報(bào)我廳。
聯(lián) 系 人：流通處 孔泰汪婧
電 話：051-63540169 63540218
傳 真：010-63540050
郵 箱：414353422@qq.com
附件：典當(dāng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查情況登記表
安徽省商務(wù)廳
2015年1月18日
【發(fā)布日期】 2015.01.18 【實(shí)施日期】 2015.01.18
【時(shí)效性】 現(xiàn)行有效 【效力級(jí)別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類(lèi)別】 經(jīng)貿(mào)融資與租賃
安徽省商務(wù)廳關(guān)于開(kāi)展典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查的通知
（皖商明電〔2015〕6號(hào)）
各市商務(wù)局，廣德、宿松縣商務(wù)局：
為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃行業(yè)的監(jiān)督管理，切實(shí)守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線，推動(dòng)典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃行業(yè)健康快速發(fā)展，按照商務(wù)部統(tǒng)一部署，現(xiàn)決定開(kāi)展全省典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、排查內(nèi)容和方式
（一）排查內(nèi)容。
一是重點(diǎn)排查典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃企業(yè)非法集資、吸收或變相吸收公眾存款等違法違規(guī)行為。
二是重點(diǎn)排查典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃企業(yè)可能發(fā)生非法集資的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括企業(yè)的股東、高級(jí)管理人員和員工假借企業(yè)名義或由企業(yè)提供擔(dān)保，參與非法集資活動(dòng)的行為。對(duì)發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)記錄、資金周轉(zhuǎn)緊張、經(jīng)營(yíng)困難等情況的典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃企業(yè)股東、高級(jí)管理人員，以及投資典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃企業(yè)同時(shí)還投資擔(dān)保公司、小額貸款公司等其他企業(yè)的典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃企業(yè)股東，要列為重點(diǎn)排查對(duì)象，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)蔓延。
（二）排查方式。
各地商務(wù)主管部門(mén)可根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況采取多種方式開(kāi)展排查：
一是進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，重點(diǎn)檢查企業(yè)財(cái)務(wù)記錄、銀行對(duì)賬單、業(yè)務(wù)合同或憑證等反映資金來(lái)源和流向的材料，核對(duì)企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況是否與全國(guó)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)、全國(guó)拍賣(mài)行業(yè)管理信息系統(tǒng)、全國(guó)融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)填報(bào)信息一致。
二是通過(guò)約談企業(yè)股東、高級(jí)管理人員、財(cái)務(wù)人員或其他員工，查找非法集資線索。
三是通過(guò)全國(guó)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)、全國(guó)拍賣(mài)行業(yè)管理信息系統(tǒng)、全國(guó)融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)檢查、分析企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況。對(duì)于一些不按要求通過(guò)上述信息系統(tǒng)及時(shí)報(bào)送以及存在報(bào)送虛報(bào)數(shù)據(jù)的企業(yè)，要督促其立即整改，及時(shí)、真實(shí)填報(bào)信息。
四是可聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)協(xié)助進(jìn)行排查，可結(jié)合企業(yè)年審工作一并進(jìn)行排查。
五是公布舉報(bào)電話、傳真和郵箱，接受群眾舉報(bào)。
六是其他有利于開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查的方式。
二、工作要求
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各地商務(wù)主管部門(mén)要高度重視，負(fù)責(zé)制訂非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案，組織實(shí)施本地區(qū)典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃等行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、精心組織、周密部署，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作順利進(jìn)行。
（二）落實(shí)排查責(zé)任。各地商務(wù)主管部門(mén)要明確排查工作任務(wù)和職責(zé)，將各項(xiàng)具體工作落實(shí)到人，實(shí)行排查工作責(zé)任制，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作不走過(guò)場(chǎng)，取得實(shí)效。對(duì)工作失職、瀆職的人員，要追究責(zé)任。
（三）加強(qiáng)信息通報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)處置。各地商務(wù)主管部門(mén)要加強(qiáng)與銀監(jiān)、公安等部門(mén)的溝通協(xié)作，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的重大線索和問(wèn)題，要提前采取預(yù)防和控制措施化解風(fēng)險(xiǎn)，在24小時(shí)內(nèi)報(bào)告所在地人民政府，積極配合當(dāng)?shù)厝嗣裾凑铡短幹梅欠Y部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制》規(guī)定及時(shí)有效處置風(fēng)險(xiǎn)，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告我廳。
（四）加強(qiáng)宣傳教育。各地商務(wù)主管部門(mén)要通過(guò)在典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃企業(yè)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置張貼警示標(biāo)語(yǔ)、利用報(bào)紙、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等媒體宣傳等多種方式，加強(qiáng)宣傳教育，引導(dǎo)社會(huì)公眾增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資。
（五）形成長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制。各地商務(wù)主管部門(mén)要通過(guò)此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)一步完善典當(dāng)、拍賣(mài)、融資租賃等行業(yè)監(jiān)管制度，研究和采取防范非法集資的具體措施，按照《商務(wù)部辦公廳關(guān)于貫徹落實(shí)＜國(guó)務(wù)院關(guān)于界定中央和地方金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的意見(jiàn)＞的通知》（商辦流通函〔2014〕675號(hào)）要求，做好相關(guān)工作。加強(qiáng)日常監(jiān)管，形成長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制。
風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)束后，請(qǐng)各地商務(wù)主管部門(mén)及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)排查情況及防范非法集資措施形成書(shū)面報(bào)告，于1月22日前報(bào)我廳。
聯(lián) 系 人：流通處 孔泰汪婧
電 話：051-63540169 63540218
傳 真：010-63540050
郵 箱：414353422@qq.com
附件：典當(dāng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查情況登記表
安徽省商務(wù)廳
2015年1月18日
