2023-03-1-169-001
杜某獅非法經(jīng)營(yíng)案
——利用電商平臺(tái)消費(fèi)信用額度非法套現(xiàn)行為的性質(zhì)認(rèn)定
關(guān)鍵詞：刑事 非法經(jīng)營(yíng)罪 電商平臺(tái) 消費(fèi)信用額度 套現(xiàn) 虛構(gòu)交易
基本案情
2015年7月，被告人杜某獅與杜某城（另案處理）等人共謀串通淘寶用戶(hù)，在淘寶網(wǎng)上店鋪虛構(gòu)商品交易，利用“螞蟻花唄”套現(xiàn)，并從中收取手續(xù)費(fèi)。其具體手法是，杜某獅、杜某城等人向杜某民（另案處理）等人購(gòu)得可以使用“螞蟻花唄”支付的淘寶店鋪后，通過(guò)中介人員將店鋪的鏈接發(fā)送給意圖套現(xiàn)的淘寶用戶(hù)，淘寶用戶(hù)則根據(jù)其套現(xiàn)的金額點(diǎn)擊鏈接購(gòu)買(mǎi)同等價(jià)值的商品，同時(shí)申請(qǐng)由“螞蟻花唄”代為支付貨款。杜某獅、杜某城所掌控的淘寶店鋪的支付寶賬戶(hù)在收到貨款后，淘寶用戶(hù)在無(wú)真實(shí)商品交易的情況下即在購(gòu)物頁(yè)面確認(rèn)收貨隨即再申請(qǐng)退貨，杜某獅、杜某城等人扣除7%～10%的手續(xù)費(fèi)后，將剩余的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入淘寶用戶(hù)的支付寶賬戶(hù)。杜某獅、杜某城等人所獲取的手續(xù)費(fèi)，除一部分支付給中介人員外，余款由二人分配。2015年11月10日至2015年 11月13日，被告人杜某獅等人通過(guò)“阿斌8822”“心心相印潮尚館”“大祥小祥大大祥”“值得一飾潮尚館”等淘寶網(wǎng)上店鋪，串通多名淘寶用戶(hù)，虛構(gòu)交易2500余筆，利用“螞蟻花唄”套取470萬(wàn)余元，被告人杜某獅獲利6000余元。
“螞蟻花唄”系重慶市某小額貸款有限公司于2014年下半年開(kāi)發(fā)的小額信貸產(chǎn)品，該公司經(jīng)營(yíng)范圍為在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展辦理各項(xiàng)貸款，票據(jù)貼現(xiàn)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)?！拔浵伝▎h”的特點(diǎn)是用戶(hù)在淘寶、天貓和部分外部商家消費(fèi)時(shí)，可選擇由“螞蟻花唄”先行墊付貨款，在規(guī)定的還款日之前向“螞蟻花唄 ”償還欠款無(wú)需支付利息及其他費(fèi)用，但其不具備直接提取現(xiàn)金的功能。
重慶市江北區(qū)人民法院于2017年11月14日作出（2017）渝0105刑初817號(hào)刑事判決：被告人杜某獅犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣3萬(wàn)元。宣判后，被告人杜某獅未提出上訴，判決已發(fā)生法律效力。
裁判理由
法院生效裁判認(rèn)為：被告人杜某獅伙同他人利用淘寶店鋪虛構(gòu)交易收款并扣除手續(xù)費(fèi)后再通過(guò)支付寶向淘寶用戶(hù)支付資金，數(shù)額達(dá)470萬(wàn)余元，擾亂了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，依法應(yīng)予以處罰。公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)清楚，證據(jù)充分，指控的罪名成立。
關(guān)于辯護(hù)人提出杜某獅的行為不屬于非法從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)，其行為不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見(jiàn)。經(jīng)審理認(rèn)為，根據(jù)中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金結(jié)算的行為。銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。根據(jù)國(guó)務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》的規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)人民銀行依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。而杜某獅在沒(méi)有真實(shí)交易的情況下，通過(guò)虛構(gòu)交易，將重慶市阿里巴巴小額貸款公司的資金直接支付給淘寶用戶(hù)，并從中獲利，系未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為，符合我國(guó)《刑法》第二百二十五條第三項(xiàng)所規(guī)定非法經(jīng)營(yíng)罪的構(gòu)成要件。杜某獅到案后，如實(shí)供述罪行，審理中認(rèn)罪、悔罪，依法對(duì)其從輕處罰。
裁判要旨
采取虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、交易退款等方式為他人提供電商平臺(tái)消費(fèi)額度套現(xiàn)服務(wù)，將交易貨款支付給買(mǎi)家，違反了國(guó)務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》的規(guī)定，屬于非法從事資金支付結(jié)算行為，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
關(guān)聯(lián)索引
《中華人民共和國(guó)刑法》第225條第3項(xiàng)
一審：重慶市江北區(qū)人民法院（2017）渝0105刑初817號(hào)刑事判決（2017年 11月14日）
