索引號(hào)：430S00719/2019-42064
發(fā)布機(jī)構(gòu)：省地方金融監(jiān)督管理局
名稱：關(guān)于防范打擊“套路貸”、“校園貸”、“高利貸”等非法金融活動(dòng)的公告
近年來(lái)，以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或逼迫被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”等相關(guān)協(xié)議，通過(guò)虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財(cái)物、限制人身自由的“套路貸”、“校園貸”、“高利貸”等非法金融活動(dòng)層出不窮，嚴(yán)重侵害包括大學(xué)生群體在內(nèi)的社會(huì)公眾合法權(quán)益，嚴(yán)重?cái)_亂校園環(huán)境和經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)秩序，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。為切實(shí)防范和依法打擊“套路貸”、“校園貸”、“高利貸”等非法金融活動(dòng)，推動(dòng)涉眾型金融領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)向縱深推進(jìn)，有效治理金融亂象，維護(hù)人民群眾合法權(quán)益和良好經(jīng)濟(jì)金融秩序。現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)公告如下：
一、嚴(yán)禁任何單位和個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)并取得相應(yīng)資質(zhì)，開(kāi)展或從事放貸業(yè)務(wù)。
二、嚴(yán)禁具備合法放貸資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，超過(guò)法律最高限額標(biāo)準(zhǔn)收取貸款利息，或以任何變相方式從事非法高利貸業(yè)務(wù)。
三、嚴(yán)禁以“小額貸款公司”、“投資公司”、“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)”等名義對(duì)外宣傳或以低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、快速放款等為誘餌吸引社會(huì)公眾借款。
四、嚴(yán)禁采用故意設(shè)置違約陷阱、制造還款障礙等方式造成被害人違約，或通過(guò)肆意認(rèn)定違約強(qiáng)行要求被害人償還虛假債務(wù)。
五、嚴(yán)禁任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金或通過(guò)非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款籌集資金后再開(kāi)展高利轉(zhuǎn)貸。
六、嚴(yán)禁以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段向借款人及其利害關(guān)系人催收貸款。
七、嚴(yán)禁面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款和發(fā)放無(wú)指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實(shí)際收取高額利息（費(fèi)用）實(shí)施變相發(fā)放貸款行為。
八、嚴(yán)禁金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員利用合法金融渠道為“套路貸”、“校園貸”、“高利貸”等非法金融活動(dòng)提供服務(wù)便利。
九、嚴(yán)禁執(zhí)業(yè)律師、公證員、仲裁員及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)為“套路貸”、“校園貸”及非法高利貸機(jī)構(gòu)平臺(tái)以出具律師函、公證函、仲裁書(shū)等形式向借款人催收借款，或協(xié)助以虛假事實(shí)提起訴訟、實(shí)施仲裁、辦理公證及幫助轉(zhuǎn)移違法犯罪所得。
十、嚴(yán)禁各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部和公職人員為“套路貸”、“校園貸”、“高利貸”等非法金融活動(dòng)充當(dāng)保護(hù)傘或以其他形式站臺(tái)增信、提供協(xié)助支持。
“套路貸”、“校園貸”、非法高利放貸具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，以上“十個(gè)嚴(yán)禁”是涉眾型金融領(lǐng)域開(kāi)展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)及集中整治的重要內(nèi)容，請(qǐng)廣大社會(huì)公眾和各類投資者時(shí)刻保持警惕，加強(qiáng)自我防范。一旦遭遇“套路貸”、“校園貸”、“高利貸”等非法金融活動(dòng)，應(yīng)積極采取法律手段維護(hù)自身合法權(quán)益；如發(fā)現(xiàn)非法金融活動(dòng)，及時(shí)向當(dāng)?shù)卣胤浇鹑诠芾聿块T舉報(bào)，對(duì)涉嫌違法犯罪的，請(qǐng)持相關(guān)證據(jù)線索第一時(shí)間向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。
特此公告。
湖南省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室
湖南省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室
湖南省地方金融監(jiān)督管理局
2019年4月28日
