發(fā)文機關(guān)浙江省高級人民法院
發(fā)文日期2013年12月31日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號浙高法民二〔2013〕15號
施行日期2013年12月31日
效力級別地方司法文件
本省各級人民法院商事審判業(yè)務(wù)庭（含金融審判業(yè)務(wù)庭）：
現(xiàn)將《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干疑難問題的紀要》印發(fā)給你們，供審判實踐參考。實踐中如遇有問題，請及時報告我庭。
2013年12月31日
關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干疑難問題的紀要
1. 如何界定 民事訴訟法第二百一十八條規(guī)定的公示催告申請人？
《民事訴訟法》第二百一十八條規(guī)定的公示催告申請人，是指票據(jù)被盜、遺失、滅失等非因持票人意志喪失票據(jù)占有的最后合法持有人。一般情況下，下列主體可以申請公示催告：（一）經(jīng)過背書轉(zhuǎn)讓的最后一位被背書人；（二）以繼承、贈與等合法方式取得票據(jù)的持票人；（三）未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)的收款人；（四）已履行了票據(jù)義務(wù)持有票據(jù)的被追索人；（五）委托收款的背書人；（六）票據(jù)質(zhì)權(quán)人；（七）已經(jīng)完成票據(jù)的絕對應(yīng)記載事項、但是在交付收款人之前喪失票據(jù)的出票人；（八）已經(jīng)付款，但未在票據(jù)上記載“收訖”字樣并簽名，收回票據(jù)后喪失票據(jù)的付款人；（九）其他非因自己意志喪失可轉(zhuǎn)讓票據(jù)、且無法確定票據(jù)下落的主體。
需要指出的是，出票人、背書人或承兌人于票據(jù)上完成法律所規(guī)定的票面記載后未交付前發(fā)生票據(jù)喪失的，可以向人民法院申請公示催告。人民法院在受理此類申請后，應(yīng)首先審查該票據(jù)是否確未交付，已經(jīng)交付的，不應(yīng)予以受理。
對于票據(jù)最后合法持票人因本人的意志喪失對票據(jù)占有或者非因其本人意志喪失對票據(jù)的占有但能夠確定票據(jù)下落的情形，如被欺詐，脅迫而喪失票據(jù)占有，且知道票據(jù)的下落的；或者因免除票據(jù)債務(wù)人債務(wù)，撕毀票據(jù)導(dǎo)致票據(jù)滅失的；一般不適用公示催告程序。
2. 公示催告申請應(yīng)當審查哪些必要內(nèi)容？
公示催告申請審查應(yīng)從申請人主體是否適格，申請事項是否屬于公示催告程序的適用范圍、申請理由是否符合法律規(guī)定，法院是否具有管轄權(quán)、申請形式和證據(jù)材料是否符合法律規(guī)定等方面進行審查。
根據(jù)《民事訴訟法》第二百一十八條第二款以及最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》（以下簡稱 票據(jù)法司法解釋）第二十九條規(guī)定，失票人通知票據(jù)付款人掛失止付后三日內(nèi)向人民法院申請公示催告的，公示催告申請書應(yīng)當載明下列內(nèi)容：（一）票面金額；（二）出票人、持票人、背書人；（三）票據(jù)到期日；（四）申請的事實、理由；（五）通知票據(jù)付款人或者代理付款人掛失止付的時間；（六）付款人或者代理付款人的名稱、通信地址、電話號碼等。
因此，對公示催告申請，首先，要嚴格按照上述法律和司法解釋規(guī)定，對申請書不能滿足法定條件的，不應(yīng)輕易受理。其次，要嚴格審查申請人聲稱的理由和事實是否有初步的證據(jù)，特別是對以票據(jù)被盜被搶為由申請公示催告的，應(yīng)當要求其提供向公安機關(guān)報案記錄證明，不能僅憑其口頭聲稱即予認定。再次，根據(jù)《票據(jù)法》第四條的規(guī)定，出票人、持票人以及其他票據(jù)債務(wù)人均須按照法定程序在票據(jù)上簽章。也即只有在票據(jù)上簽章的人才可能是票據(jù)當事人，對未在票據(jù)上簽章的申請人，原則上無權(quán)申請公示催告，因此，必須對申請人是否在票據(jù)上簽章背書進行審查，對聲稱票據(jù)遺失而又未在票據(jù)上簽章背書的公示催告申請，要加大審查力度，應(yīng)當要求申請人提供其曾確實合法取得或持有票據(jù)的初步證據(jù)。
此外， 票據(jù)法司法解釋第三十八條規(guī)定，失票人向人民法院提起訴訟的，除向人民法院說明曾經(jīng)持有票據(jù)及喪失票據(jù)的情形外，還應(yīng)當提供擔保。擔保的金額相當于票據(jù)載明的金額。因此，申請公示催告的失票人，必須提供相應(yīng)的擔保。
3. 公示催告的公告期間， 票據(jù)法司法解釋第三十三條規(guī)定為國內(nèi)票據(jù)為六十日，涉外票據(jù)為不超過九十日，《民事訴訟法》第二百一十九條規(guī)定由人民法院根據(jù)情況決定，但不得少于六十日，應(yīng)當如何執(zhí)行？
《民事訴訟法》第二百一十九條規(guī)定和 票據(jù)法司法解釋第三十三條規(guī)定并不存在直接沖突，在辦理公示催告案件中，可優(yōu)先執(zhí)行《民事訴訟法》第二百一十九條規(guī)定，即票據(jù)公示催告期間不應(yīng)少于六十日。另外，實踐中往往出現(xiàn)公示催告的期間屆滿，票據(jù)卻尚未到期，善意持票人在票據(jù)到期日請求付款時才知悉公示催告的情況，而喪失在公示催告公告期間到法院主張權(quán)利的機會，對善意持票人行使票據(jù)權(quán)利形成障礙。因此，對于公示催告期間，在遵照《民事訴訟法》第二百一十九條規(guī)定的基礎(chǔ)上，為保護合法持票人的權(quán)益，公示催告的公告期間屆滿日不應(yīng)早于持票人依法可以向票據(jù)債務(wù)人行使付款請求權(quán)的期限。
4. 如何界定《民事訴訟法》第二百二十一條和第二百二十三條的利害關(guān)系人？
《民事訴訟法》第二百二十一條和第二百二十三條的利害關(guān)系人系同一概念，不僅應(yīng)該包括善意從無處分權(quán)人處受讓遺失票據(jù)之主體，還應(yīng)包括在偽報失票申請公示催告的情形中，經(jīng)過合法背書轉(zhuǎn)讓而取得票據(jù)的受讓人及其他有初步證據(jù)證明票據(jù)權(quán)利之人。
需要指出的是，在審查利害關(guān)系人主體是否適格時，因為無論是在公示催告程序中申報權(quán)利，抑或在除權(quán)判決之后提起訴訟，均是一種程序性權(quán)利，并不涉及實體權(quán)利的確認及歸屬，故不必對利害關(guān)系人是否系票據(jù)的真正權(quán)利人這一實體問題把握得過于嚴苛，只要其提供表面的初步證據(jù)證明票據(jù)權(quán)利即可。
5. 如何界定《民事訴訟法》第二百二十三條的“正當理由”？
對于正當理由應(yīng)當從寬把握，從既有利于防止票據(jù)債務(wù)人通過偽報票據(jù)遺失侵害善意持票人的利益，也有利于敦促票據(jù)債權(quán)人在從事票據(jù)行為時盡到必要的謹慎義務(wù)角度出發(fā)，只要公示催告申請人不能證明利害關(guān)系人在行使權(quán)利方面存在懈怠，就應(yīng)當推定正當理由成立。因此，對于下列情形之一，應(yīng)認定屬于《民事訴訟法》第二百二十三條規(guī)定的正當理由：（一）因自身身體健康狀況，利害關(guān)系人未能及時知曉公告事實的；（二）因發(fā)生地震、對外通訊中斷等意外事件或者不可抗力致使利害關(guān)系人未能知曉公告事實的；（三）因自身被限制人身自由，利害關(guān)系人無法知道公告事實，或者雖然知道公告事實，但無法自己或者委托他人代為申報權(quán)利的；（四）因偽報票據(jù)喪失事實而作出除權(quán)判決的；（五）其他導(dǎo)致利害關(guān)系人在法定申報期間未能向法院申報權(quán)利的客觀事由。
6. 依公示催告程序作出除權(quán)判決后，在利害關(guān)系人提起票據(jù)訴訟時，是否要撤銷原除權(quán)判決？
根據(jù)《民事訴訟法》第二百二十三條規(guī)定，利害關(guān)系人因正當理由不能在除權(quán)判決作出前向人民法院申報權(quán)利的，利害關(guān)系人可自知道或者應(yīng)當知道判決公告之日起一年內(nèi)，向作出判決的人民法院起訴。據(jù)此，利害關(guān)系人一旦提起票據(jù)訴訟，原除權(quán)判決即視為撤銷，無需另行判決撤銷原除權(quán)判決。否則，除權(quán)判決無論是在票據(jù)訴訟程序還是在審判監(jiān)督程序中撤銷，均會出現(xiàn)邏輯上的悖論：如在票據(jù)訴訟程序中撤銷，因票據(jù)訴訟適用民事訴訟普通程序，而 民事訴訟法并未規(guī)定可以在普通程序中撤銷其他判決；根據(jù)最高人民法院2002年9月10日發(fā)布的法發(fā)[2002]13號《關(guān)于規(guī)范人民法院再審立案的若干意見（試行）》第十四條規(guī)定，人民法院依照公示催告程序?qū)徖淼陌讣瑢Ξ斒氯说脑賹徤暾埐挥枋芾?。?jù)此，在審判監(jiān)督程序中撤銷原除權(quán)判決，也與該司法解釋的規(guī)定不符。
7. 票據(jù)除權(quán)判決作出后，利害關(guān)系人提起票據(jù)訴訟時享有哪些民事權(quán)利？作為原告的現(xiàn)票據(jù)持有人是否可以向承兌人行使付款請求權(quán)，是否可以向票據(jù)上背書的其他前手行使追索權(quán)？
除權(quán)判決是在民事訴訟特別程序中作出，其在普通程序中沒有既判力，利害關(guān)系人或真正權(quán)利人在規(guī)定期限內(nèi)提起系據(jù)訴訟時，其權(quán)利義務(wù)關(guān)系不受除權(quán)判決約束，利害關(guān)系人或其正權(quán)利人作為票據(jù)當事人，可以享有 票據(jù)法上的包括付款請求權(quán)、追索權(quán)在內(nèi)的票據(jù)權(quán)利，以及包括票據(jù)損害賠償請求權(quán)、利益返還請求權(quán)等 票據(jù)法上的非票據(jù)權(quán)利。因此，即使除權(quán)判決作出后，作為原告的現(xiàn)票據(jù)持有人，只要其能提示票據(jù)，則其可以向前手行使追索權(quán)。不僅如此，在最后持票人向其前手行使追索權(quán)后，被追索人還可向其前手行使再追索權(quán)。
但在實踐中，利害關(guān)系人或真正權(quán)利人往往是在票據(jù)到期向承兌人提示付款的過程中發(fā)現(xiàn)票據(jù)被除權(quán)，對于此種情形，基于票據(jù)權(quán)利行使的不可逆轉(zhuǎn)性，其在訴訟中不得再向付款人行使付款請求權(quán)。值得注意的是審判實踐中往往出現(xiàn)經(jīng)過背書轉(zhuǎn)讓的最后一位被背書人將涉案票據(jù)以背書的形式向銀行申請貼現(xiàn)，貼現(xiàn)行在票據(jù)到期提示付款中被承兌行以除權(quán)判決之理由拒付，貼現(xiàn)行再將上述票據(jù)退回貼現(xiàn)申請人處，應(yīng)認定該貼現(xiàn)申請人為已履行了票據(jù)義務(wù)持有票據(jù)的被追索人，可按照 票據(jù)法第六十八條規(guī)定，向其他背書人、出票人及保證人等債務(wù)人行使再追索權(quán)。
8. 《民事訴訟法》第二百二十三條規(guī)定的利害關(guān)系人因正當理由不能在判決前向人民法院申報的，自知道或者應(yīng)當知道判決公告之日起一年內(nèi)，可以向作出判決的人民法院起訴。該訴訟是何種類型，其訴訟請求應(yīng)當如何厘定？
人民法院在公告期滿后因無人申報權(quán)利而作出除權(quán)判決。宣告票據(jù)無效，其直接的法律后果是，利害關(guān)系人或真正權(quán)利人即便仍持有票據(jù)，因除權(quán)判決的效力，不得再依票據(jù)主張票據(jù)權(quán)利。但因除權(quán)判決是在民事訴訟特別程序中作出，其在普通程序中沒有既判力，利害關(guān)系人或真正權(quán)利人在規(guī)定期限內(nèi)提起票據(jù)訴訟時，其權(quán)利義務(wù)關(guān)系不受除權(quán)判決約束，其可以依據(jù)《民事訴訟法》第二百二十三條規(guī)定，提起票據(jù)損害賠償責任之訴，請求公示催告申請人返還其從承兌人或付款人處取得的票據(jù)款項及相應(yīng)孳息。
9. 如何理解《票據(jù)法》第十二條第二款規(guī)定的“重大過失取得票據(jù)”，舉證責任應(yīng)如何分配？
重大過失取得票據(jù)不僅包括《票據(jù)法》第十二條第一款規(guī)定的以欺詐、偷盜、脅迫等手段取得票據(jù)，或者明知存在上述情形而惡意取得票據(jù)的情形，還包括持票人應(yīng)當知曉存在上述欺詐等情形存在而取得票據(jù)的情形。對于背書不連續(xù)的票據(jù)，持票人應(yīng)就背書不連續(xù)的原因進行舉證或者舉出其他證據(jù)證明其票據(jù)權(quán)利，如背書之所以不連續(xù)是因為背書人不懂得背書的形式，或背書人委托對方當事人記載有關(guān)事項但受托人疏忽，或因繼承、公司分立合并、法院的判決、行政決定而取得票據(jù)。在持票人不能作出合理說明的情況下，應(yīng)認定持票人取得背書不連續(xù)票據(jù)亦構(gòu)成重大過失取得票據(jù)。
舉證責任方面，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第九條、第十條規(guī)定，向人民法院提起訴訟的持票人在訴爭票據(jù)的出票、承兌、交付、背書轉(zhuǎn)讓涉嫌欺詐、偷盜、脅迫、恐嚇、暴力等違法行為的，應(yīng)對持票的合法性負舉證責任；在人民法院合并審理票據(jù)關(guān)系和基礎(chǔ)關(guān)系的，持票人應(yīng)當提供相應(yīng)的證據(jù)證明已經(jīng)履行了約定義務(wù)。
10. 背書不連續(xù)的票據(jù)被付款人拒付后，持票人向出票人行使追索權(quán)時，是否應(yīng)追加付款人為被告？
（1）上述票據(jù)為本票時，出票人與付款人為同一人，不存在出票人與付款人的分離，自然也不存在是否追加付款人為被告的問題。
（2）當上述票據(jù)為匯票或支票時，付款人本身基于基礎(chǔ)關(guān)系接受票據(jù)當事人或票據(jù)關(guān)系人委托進行付款，付款人并不屬于狹義上的票據(jù)當事人，也不是其正意義上的持票人前手，《票據(jù)法》并沒有明確規(guī)定付款人可以作為被追索人，因此，在追索權(quán)糾紛中，付款人并不是適格的被告。
需要指出的是，銀行基于其過錯對票據(jù)付款所產(chǎn)生的票據(jù)損害賠償糾紛，銀行屬于適格被告。銀行通過貼現(xiàn)取得匯票后向承兌人提示付款時，承兌人以相關(guān)票據(jù)已為人民法院除權(quán)判決除權(quán)而拒付后，貼現(xiàn)行將匯票退回申請貼現(xiàn)人，申請貼現(xiàn)人應(yīng)認定為《民事訴訟法》第二百二十三條規(guī)定的利害關(guān)系人。
11. 公示催告終結(jié)后，公示催告申請人以持票人系通過票據(jù)買賣等方式取得票據(jù)，主張票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為無效能否成立？票據(jù)買賣雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系應(yīng)如何調(diào)整？
《票據(jù)法》第十條規(guī)定：票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對價，即應(yīng)當給付票據(jù)雙方當事人認可的相對應(yīng)的代價。但我國的 票據(jù)法并未完全否定票據(jù)的無因性，票據(jù)關(guān)系的成立，有效并不以授受票據(jù)的原因關(guān)系、資金關(guān)系、預(yù)約關(guān)系等基礎(chǔ)關(guān)系的成立、有效為必要條件。因此，對于通過背書的方式“私人貼現(xiàn)”取得票據(jù)的持票人，由于其系票據(jù)記載的被背書人，不管被背書人有無支付對價，其當然享有相應(yīng)的票據(jù)權(quán)利，只是該權(quán)利不優(yōu)于前手而已。對于未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)“買賣行為”，因買受人不是票據(jù)被背書人，根據(jù)票據(jù)文義性，票據(jù)買受人不享有票據(jù)權(quán)利。票據(jù)買賣雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系不是票據(jù)轉(zhuǎn)讓關(guān)系，不存在票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為的效力問題。票據(jù)買賣雙方屬于民法調(diào)整的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，票據(jù)買受人因其不是票據(jù)被背書人而不享有票據(jù)權(quán)利時，其支付給票據(jù)出賣人的對價可通過民法上的請求權(quán)予以解決。
12. 票據(jù)權(quán)利可否以交付方式取得？以貼現(xiàn)為目的的無基礎(chǔ)法律關(guān)系承兌匯票買賣行為應(yīng)如何定性，效力如何判斷？
票據(jù)系文義證券則和設(shè)權(quán)證券，票據(jù)權(quán)利人享有的票據(jù)權(quán)利只能以票據(jù)上的記載為準，如只有票據(jù)交付行為而沒有通過出票、背書等票據(jù)行為來記載票據(jù)權(quán)利的，則不能設(shè)立、變更和消滅票據(jù)權(quán)利。
根據(jù) 票據(jù)法司法解釋第十四條的規(guī)定，票據(jù)屬無因證券，票據(jù)關(guān)系以票據(jù)為載體，雖然以基礎(chǔ)關(guān)系為前提，但又與基礎(chǔ)關(guān)系相互分離，票據(jù)關(guān)系的成立、有效并不以授受票據(jù)的原因關(guān)系、資金關(guān)系、預(yù)約關(guān)系等基礎(chǔ)關(guān)系的成立、有效為必要，基礎(chǔ)關(guān)系是否成立及其是否有效，并不影響票據(jù)關(guān)系的效力狀態(tài)。故貼現(xiàn)交易作為一種對付款期屆滿之前的銀行承兌匯票的背書轉(zhuǎn)讓方式，不能以基礎(chǔ)關(guān)系欠缺而否認其效力。
但對于付款人為銀行以外的商業(yè)承兌匯票向銀行申請辦理貼現(xiàn)的行為，考慮到銀行以外的商事主體在付款能力上存在差異。根據(jù)國務(wù)院批準的《票據(jù)管理實施辦法》第十條和中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》第九十二條及2005年中國人民銀行《關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度問題的通知》第一條規(guī)定，貼現(xiàn)銀行應(yīng)審核申請貼現(xiàn)的商業(yè)匯票持票人與出票人，前手之間是否具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，貼現(xiàn)申請人應(yīng)向銀行提供交易合同原件、貼現(xiàn)申請人與其直接前手之間根據(jù)稅收制度有關(guān)規(guī)定開具的增值稅發(fā)票或者普通發(fā)票，銀行對沒有真實交易關(guān)系的商業(yè)承兌匯票進行貼現(xiàn)，由此形成的可能導(dǎo)致?lián)Ｈ瞬怀袚鷵Ｘ熑蔚膫鶛?quán)風險，應(yīng)由其自行承擔。
