中國人民銀行 公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實(shí)施懲戒的通知
銀發(fā)〔2019〕304號
中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；各省、自治區(qū)、直轄市公安廳（局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)公安局；國家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行；各非銀行支付機(jī)構(gòu)：
近日，公安機(jī)關(guān)偵破“3.26”特大販賣銀行卡和企業(yè)對公賬戶案并認(rèn)定602名個人出租、出借、出售、購買銀行卡或企業(yè)對公賬戶。為有效遏制買賣銀行卡、賬戶的行為，強(qiáng)化源頭治理，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號），人民銀行、公安部決定依法對買賣銀行卡或賬戶的個人實(shí)施懲戒?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、依法對買賣銀行卡或賬戶的個人實(shí)施懲戒
人民銀行已將上述602名個人的信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺發(fā)布至銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）和非銀行支付機(jī)構(gòu)（以下簡稱支付機(jī)構(gòu))。
銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，對相關(guān)個人實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。懲戒開始日期、結(jié)束日期將通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺發(fā)布。懲戒期滿后，對上述個人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。
二、妥善處理異議
個人對銀行和支付機(jī)構(gòu)釆取的懲戒措施提出異議的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好解釋說明。如個人認(rèn)為提供的信息有誤，不認(rèn)同公安機(jī)關(guān)對其認(rèn)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時告知個人認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)名稱，個人可以向認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)進(jìn)行申訴。公安機(jī)關(guān)根據(jù)《中國人民銀行辦公廳公安部辦公廳關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪買賣賬戶相關(guān)信息上報和移送機(jī)制的通知》（銀辦發(fā)〔2017〕109號）對申訴進(jìn)行處理。
三、開展廣泛宣傳
人民銀行分支機(jī)構(gòu)會同當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)組織轄區(qū)內(nèi)銀行和支付機(jī)構(gòu)開展針對買賣銀行卡、賬戶危害的集中宣傳教育活動，利用電視、廣播、報紙、微博、微信、微視頻等各種宣傳渠道向社會公眾宣傳出租.出借、出售、購買銀行卡、賬戶的危害性及懲戒措施，提高社會公眾依法開立和使用銀行卡、賬戶的法律意識。要加強(qiáng)對在校學(xué)生、企業(yè)財(cái)務(wù)人員、老年人、農(nóng)村居民等群體的宣傳教育，有針對性地開展“進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村”等現(xiàn)場宣傳教育。
自本通知印發(fā)之日起，對于公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的買賣銀行卡、賬戶的單位和個人，人民銀行將及時通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺將單位和個人的信息發(fā)布至銀行和支付機(jī)構(gòu)，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》及本通知要求，及時對買賣銀行卡、賬戶的單位和個人實(shí)施懲戒。
