制定機關(guān)：最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 工業(yè)和信息化部 中國人民銀行
公布日期：2020.12.16
施行日期：2020.12.16
時效性：現(xiàn)行有效
效力位階：兩高工作文件
超鏈接：（2020年）中國人民銀行關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告
當(dāng)前，非法買賣電話卡、銀行卡(以下簡稱“兩卡”)用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其他相關(guān)違法犯罪活動問題日益突出，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾切身利益，嚴(yán)重侵蝕社會誠信根基，必須堅決依法嚴(yán)厲打擊、懲戒和治理。為切實維護人民群眾合法權(quán)益和社會治安大局穩(wěn)定，依據(jù)《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》等有關(guān)法律規(guī)定，現(xiàn)就依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣“兩卡”違法犯罪活動的有關(guān)事項通告如下:
一、凡是實施非法出租、出售、購買“兩卡”(包括手機卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、個人銀行卡、單位銀行賬戶及結(jié)算卡、支付賬戶等)違法犯罪活動的人員，必須立即停止一切違法犯罪活動。自本通告發(fā)布之日起至2021年1月15日前，主動投案自首，如實供述、積極揭發(fā)的，可以依法從輕或者減輕處罰。在規(guī)定期限內(nèi)拒不投案自首的，將依法從嚴(yán)懲處。
二、公安機關(guān)、人民檢察院、人民法院將以“零容忍”的態(tài)度，依法從嚴(yán)打擊非法買賣“兩卡”違法犯罪活動，全力斬斷非法買賣“兩卡”的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。
三、電信行業(yè)監(jiān)管部門和人民銀行將依法加強行業(yè)監(jiān)管，電信企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)要按照“誰開卡、誰負(fù)責(zé)”的原則，落實主體責(zé)任，強化風(fēng)險防控。
四、公安機關(guān)將對重點電信運營商和銀行營業(yè)網(wǎng)點加強巡查，及時發(fā)現(xiàn)非法買賣“兩卡”的可疑人員。涉案“兩卡”較多地區(qū)公安機關(guān)將逐一上門，與涉案“兩卡”開卡人見面，并簽訂承諾書。
五、對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認(rèn)定的非法出租、出售、購買銀行賬戶（卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，銀行業(yè)金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)根據(jù)《中國人民銀行 公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》(銀發(fā)〔2019〕304號）實施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(卡）非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，不得新開戶等懲戒措施。相關(guān)單位和個人對懲戒提出申訴的，經(jīng)公安機關(guān)確認(rèn)后，銀行業(yè)金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)將及時解除相關(guān)懲戒措施，恢復(fù)業(yè)務(wù)辦理。對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認(rèn)定并處理的非法出租、出售、購買電話卡的失信用戶，電信行業(yè)監(jiān)管部門將聯(lián)合公安機關(guān)，推動實施相關(guān)懲戒措施。
廣大人民群眾要提高防范意識，切莫貪圖小利、心存僥幸，非法買賣“兩卡”，并積極向公安機關(guān)反詐騙中心舉報涉“兩卡”的違法犯罪線索，打一場打擊懲戒治理非法買賣“兩卡”違法犯罪活動的人民戰(zhàn)爭。
本通告自發(fā)布之日起施行。
最高人民法院
最高人民檢察院
公 安 部
工業(yè)和信息化部
中國人民銀行
2020年12月21日
