發(fā)文機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行
發(fā)文日期2020年03月20日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)中國(guó)人民銀行令〔2020〕第1號(hào)
施行日期2020年06月01日
效力級(jí)別部門規(guī)章
立法沿革|本篇引用|引用本篇
《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》已經(jīng)2020年3月5日中國(guó)人民銀行2020年第1次行務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自 2020年6月1日起施行。
行長(zhǎng) 易綱
2020年3月20日
中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法
第一章總則
第一條 為了規(guī)范中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可 的行為，保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》和《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，制 定本辦法。
第二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可適用本辦 法。
中國(guó)人民銀行對(duì)其直接管理的事業(yè)單位的人事、財(cái)務(wù)、外事 等事項(xiàng)的審批，不適用本辦法。
中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)公民、法人或者 其他組織申請(qǐng)接入中國(guó)人民銀行及其直接管理的事業(yè)單位等建 設(shè)、運(yùn)營(yíng)的信息化系統(tǒng)進(jìn)行審核的，不適用本辦法。
第三條 中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)在法定職權(quán)范圍內(nèi)依法實(shí)施行政 許可；中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在中國(guó)人民銀行授權(quán)范圍內(nèi)依 法實(shí)施行政許可。
第四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可，應(yīng)當(dāng)依 照法定的權(quán)限、范圍、條件和程序，遵循公開(kāi)、公平、公正、便 民、高效、非歧視的原則。
第五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可的依據(jù)為 法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、規(guī)章。
規(guī)章和規(guī)范性文件中不得增設(shè)行政許可，不得增設(shè)違反法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院決定的行政許可條件。
第六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法保護(hù)申請(qǐng)人的商業(yè) 秘密和個(gè)人隱私。
行政許可的實(shí)施和結(jié)果，除涉及國(guó)家秘密、工作秘密、商業(yè) 秘密或者個(gè)人隱私的外，應(yīng)當(dāng)公開(kāi)。
第七條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)推進(jìn)行政許可電子辦 理，提高辦事效率，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
申請(qǐng)人通過(guò)電子政務(wù)系統(tǒng)提出申請(qǐng)的，符合相關(guān)要求的電子 申請(qǐng)材料、電子證照、電子印章、電子簽名、電子檔案與紙質(zhì)申 請(qǐng)材料、紙質(zhì)證照、實(shí)物印章、手寫簽名或者蓋章、紙質(zhì)檔案具 有同等法律效力。
中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)通過(guò)電子政務(wù)系統(tǒng)向申請(qǐng)人發(fā) 送的相關(guān)文書、頒布的各種決定書和行政許可證，與紙質(zhì)文件具 有同等法律效力。
第二章行政許可的一般程序
第一節(jié)申請(qǐng)與受理
第八條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法制作行政許可事項(xiàng) 服務(wù)指南，按規(guī)定在辦公場(chǎng)所、互聯(lián)網(wǎng)站公示行政許可事項(xiàng)及其 適用范圍、審查類型、審批依據(jù)、受理機(jī)構(gòu)和相關(guān)職能部門、決 定機(jī)構(gòu)、申請(qǐng)條件、申請(qǐng)接受方式和接受地址、辦理基本流程和 辦理方式、辦理時(shí)限、審批結(jié)果和送達(dá)方式、收費(fèi)依據(jù)、監(jiān)督投 訴渠道等信息，以及需要提交的全部材料的目錄和申請(qǐng)書示范文 本。
申請(qǐng)人要求對(duì)公示內(nèi)容予以說(shuō)明、解釋的，中國(guó)人民銀行及 其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)說(shuō)明、解釋，并提供準(zhǔn)確、可靠的信息。
第九條 公民、法人或者其他組織從事特定活動(dòng)，依法需要取 得中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)行政許可的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行 或其分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。
申請(qǐng)書需要采用格式文本的，該格式文本由中國(guó)人民銀行統(tǒng) 一公布，并通過(guò)電子政務(wù)系統(tǒng)提供下載，或者由承辦行政許可事 項(xiàng)的職能部門提供。申請(qǐng)書格式文本中不得包含與申請(qǐng)行政許可 事項(xiàng)沒(méi)有直接關(guān)系的內(nèi)容；不得要求申請(qǐng)人提交與其申請(qǐng)的行政 許可事項(xiàng)無(wú)關(guān)的技術(shù)資料和其他材料。
申請(qǐng)人可以當(dāng)面提交行政許可申請(qǐng)，也可以通過(guò)電子政務(wù)系 統(tǒng)提出，并按照行政許可事項(xiàng)服務(wù)指南在指定地點(diǎn)提交或者通過(guò) 電子政務(wù)系統(tǒng)在線提交申請(qǐng)材料。
第十條 申請(qǐng)人提出的行政許可申請(qǐng)，由中國(guó)人民銀行及其 分支機(jī)構(gòu)承辦行政許可事項(xiàng)的職能部門負(fù)責(zé)審查受理。
依法應(yīng)當(dāng)由中國(guó)人民銀行下級(jí)行先行審查后報(bào)上級(jí)行決定
的行政許可事項(xiàng)的申請(qǐng)，由下級(jí)行承辦行政許可事項(xiàng)的職能部門 受理；需要多個(gè)職能部門辦理的申請(qǐng)，由中國(guó)人民銀行確定一個(gè) 職能部門統(tǒng)一受理、牽頭辦理。
第十一條 申請(qǐng)人提交行政許可申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示身份證明 文件；單位申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)出示單位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證或者營(yíng)業(yè) 執(zhí)照，以及法定代表人身份證明文件或者主要負(fù)責(zé)人身份證明文 件、授權(quán)委托書、被委托人身份證件等身份證明文件。
申請(qǐng)人可以委托代理人提出行政許可申請(qǐng)。申請(qǐng)人委托代理 人提出行政許可申請(qǐng)的，還應(yīng)當(dāng)提供申請(qǐng)人、代理人的身份證明 文件和授權(quán)委托書；辦理開(kāi)戶許可等事項(xiàng)，由商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)批 量代理提交的除外。
中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)上述身份證明文件，必 要時(shí)可以利用技術(shù)手段核實(shí)申請(qǐng)人身份。
第十二條 申請(qǐng)人向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政許 可，應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交有關(guān)材料和反映真實(shí)情況，并對(duì)其申請(qǐng)材料實(shí) 質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)要求申請(qǐng)人提供申請(qǐng)材料 真實(shí)性聲明。
第十三條 申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī) 構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理登記手續(xù)，并向申請(qǐng)人出具申請(qǐng)材料接收憑證， 載明申請(qǐng)材料接收日期；當(dāng)場(chǎng)出具行政許可受理通知書、不予受 理決定書、補(bǔ)正告知書等的，可以不再出具申請(qǐng)材料接收憑證。
申請(qǐng)人現(xiàn)場(chǎng)辦理的，申請(qǐng)材料接收憑證應(yīng)當(dāng)由申請(qǐng)人或者其 代理人簽字確認(rèn)。
第十四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)收到申請(qǐng)人提出的行 政許可申請(qǐng)，發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)事項(xiàng)依法不需要取得行政許可的，應(yīng)當(dāng)即 時(shí)告知申請(qǐng)人不受理;發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)事項(xiàng)屬于中國(guó)人民銀行職權(quán)范圍， 但不屬于本級(jí)機(jī)構(gòu)受理的，應(yīng)當(dāng)即時(shí)向申請(qǐng)人說(shuō)明情況，并告知 其向有權(quán)受理的機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。
第十五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)收到申請(qǐng)人提出的行 政許可申請(qǐng)，發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)材料存在錯(cuò)誤可以當(dāng)場(chǎng)更正的，應(yīng)當(dāng)允許 申請(qǐng)人當(dāng)場(chǎng)更正。
第十六條 申請(qǐng)材料不齊全、不符合法定形式或者存在錯(cuò)誤 不能當(dāng)場(chǎng)更正的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在收 到申請(qǐng)材料之日起五日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容， 出具加蓋本行行政許可專用章并載明日期的補(bǔ)正告知書。逾期不 告知的，自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理。
申請(qǐng)人拒不補(bǔ)正，或者自補(bǔ)正告知書送達(dá)之日起十日內(nèi)無(wú)正 當(dāng)理由未補(bǔ)正的，視為放棄行政許可申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行及其分 支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)退回已經(jīng)收到的全部申請(qǐng)材料。
第十七條 申請(qǐng)人提出的行政許可申請(qǐng)存在下列情形之一 的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以不予受理，并出具加蓋本行 行政許可專用章的不予受理決定書，說(shuō)明不予受理的理由和依據(jù), 退回已經(jīng)收到的全部申請(qǐng)材料：
（一） 申請(qǐng)事項(xiàng)不屬于中國(guó)人民銀行職權(quán)范圍的；
（二） 申請(qǐng)人提供的補(bǔ)正材料不齊全、不符合法定形式的；
（三） 申請(qǐng)人補(bǔ)正后仍存在不符合受理?xiàng)l件的其他情形的。
中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)前款第一項(xiàng)不予受理的，應(yīng) 當(dāng)即時(shí)作出不予受理的決定，并告知申請(qǐng)人向有關(guān)行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)。
依法由中國(guó)人民銀行下級(jí)行先行審查后報(bào)上級(jí)行決定的行 政許可事項(xiàng)的申請(qǐng)，由下級(jí)行出具不予受理決定書。
第十八條 申請(qǐng)事項(xiàng)屬于中國(guó)人民銀行職權(quán)范圍，申請(qǐng)材料 齊全、符合法定形式，或者申請(qǐng)人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材 料的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請(qǐng)。
依前款規(guī)定受理行政許可的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng) 當(dāng)于收到申請(qǐng)材料或者全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料之日起五日內(nèi)，出具加 蓋本行行政許可專用章并注明受理日期的行政許可受理通知書。
依法由中國(guó)人民銀行下級(jí)行先行審查后報(bào)上級(jí)行決定的行 政許可事項(xiàng)的申請(qǐng)，由下級(jí)行出具行政許可受理通知書。
第二節(jié)審査與決定
第十九條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)申請(qǐng)人提交的 申請(qǐng)材料進(jìn)行審查。需要對(duì)申請(qǐng)材料的實(shí)質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行核實(shí)的，中 國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指派兩名以上工作人員，根據(jù)法定 條件和程序進(jìn)行。
第二十條 行政許可事項(xiàng)依法由中國(guó)人民銀行下級(jí)行先行審 查后報(bào)上級(jí)行決定的，下級(jí)行應(yīng)當(dāng)將初步審查意見(jiàn)和全部申請(qǐng)材 料直接報(bào)送上級(jí)行。
上級(jí)行在審查該行政許可事項(xiàng)時(shí)，不得要求申請(qǐng)人重復(fù)提供 申請(qǐng)材料。
第二十一條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)審查行政許可申請(qǐng) 時(shí)，發(fā)現(xiàn)行政許可事項(xiàng)直接關(guān)系他人重大利益的，應(yīng)當(dāng)告知該利 害關(guān)系人。
申請(qǐng)人、利害關(guān)系人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯，并自被告知之日 起三日內(nèi)提交陳述、申辯意見(jiàn)；對(duì)于口頭陳述、申辯的，中國(guó)人 民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好記錄，并交陳述人、申辯人簽字確 認(rèn)。
中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聽(tīng)取申請(qǐng)人、利害關(guān)系人的 意見(jiàn)。
第二十二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在審查過(guò)程中發(fā)現(xiàn) 申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料存在實(shí)質(zhì)性問(wèn)題，可能影響作出行政許可 決定的，可以要求申請(qǐng)人限期對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)一步修改、完善，或 者解釋說(shuō)明。
申請(qǐng)人在合理期限內(nèi)拒不修改、完善、解釋說(shuō)明，或者修改、 完善、解釋說(shuō)明后仍存在實(shí)質(zhì)性問(wèn)題的，中國(guó)人民銀行及其分支 機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繼續(xù)審查，不利后果由申請(qǐng)人承擔(dān)。
第二十三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以通過(guò)實(shí)地調(diào) 查、面談等方式對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行核實(shí)。申請(qǐng)人或者有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)
配合；拒不配合的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)相關(guān)不利后果。
通過(guò)實(shí)地調(diào)查、面談等現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行核實(shí)的，中國(guó)人民銀行 及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員應(yīng)當(dāng)出示證件，并制作核實(shí)記錄。
第二十四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在審查過(guò)程中，有 下列情形之一的，可以作出中止審查的決定，并書面通知申請(qǐng)人, 法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、規(guī)章另有規(guī)定的除外：
（一） 申請(qǐng)人因涉嫌違法違規(guī)被中國(guó)人民銀行或者其他行政 機(jī)關(guān)調(diào)查，或者被司法機(jī)關(guān)偵查，尚未結(jié)案，對(duì)行政許可事項(xiàng)影 響重大的；
（二） 申請(qǐng)人被中國(guó)人民銀行或者其他行政機(jī)關(guān)依法采取限 制業(yè)務(wù)活動(dòng)、責(zé)令停業(yè)整頓等監(jiān)管措施，尚未解除的；
（三） 申請(qǐng)人被中國(guó)人民銀行或者其他行政機(jī)關(guān)接管，接管 期限尚未屆滿的；
（四） 對(duì)有關(guān)法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、規(guī)章的規(guī)定， 需要進(jìn)一步明確具體含義，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)請(qǐng)求有關(guān) 機(jī)關(guān)作出解釋的；
（五） 申請(qǐng)人主動(dòng)要求中止審查，且有正當(dāng)理由的。
因前款第一項(xiàng)至第四項(xiàng)規(guī)定情形中止審查的，相關(guān)情形消失 后，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)恢復(fù)審查，并書面通知申請(qǐng)人。
申請(qǐng)人主動(dòng)要求中止審查或者申請(qǐng)恢復(fù)審查的，應(yīng)當(dāng)向受理 行政許可申請(qǐng)的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提交書面申請(qǐng)。中國(guó) 人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)同意的，書面通知申請(qǐng)人。
第二十五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)行政許可申請(qǐng)進(jìn) 行審查后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別作出處理：
（一） 申請(qǐng)符合法定條件、標(biāo)準(zhǔn)，擬準(zhǔn)予行政許可的，應(yīng)當(dāng) 擬定準(zhǔn)予行政許可決定書；
（二） 申請(qǐng)不符合法定條件、標(biāo)準(zhǔn)，擬不予行政許可的，應(yīng) 當(dāng)擬定不予行政許可決定書。
第二十六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照相關(guān)規(guī)定對(duì)行 政許可決定實(shí)施法制審核，確保行政許可主體合法、程序合規(guī)、 證據(jù)充分、法律適用準(zhǔn)確。
第二十七條 準(zhǔn)予行政許可或者不予行政許可決定書由作出 行政許可的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（主任）或者分管副 行長(zhǎng)（副主任）審查批準(zhǔn)。
第二十八條 準(zhǔn)予行政許可或者不予行政許可決定書應(yīng)當(dāng)統(tǒng) 一編號(hào)、加蓋本行行章，并注明日期。
準(zhǔn)予行政許可決定書應(yīng)當(dāng)明確行政許可的效力范圍、有效期 限、變更及延續(xù)方式等事項(xiàng)。
不予行政許可決定書應(yīng)當(dāng)說(shuō)明不予行政許可的理由，并告知 申請(qǐng)人享有依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。
第二十九條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)作出準(zhǔn)予行政許可 決定，依照法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、規(guī)章的規(guī)定需要頒發(fā) 行政許可證的，依法向申請(qǐng)人頒發(fā)加蓋本行行章的行政許可證， 可以不再制作行政許可決定書。
第三十條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)作出行政許可決定 前，申請(qǐng)人撤回申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)提交正式書面請(qǐng)求，并說(shuō)明理由。
申請(qǐng)人撤回申請(qǐng)的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)退回已 經(jīng)收到的全部申請(qǐng)材料。
第三節(jié)期限與送達(dá)
第三十一條 除根據(jù)本辦法適用簡(jiǎn)易程序作出行政許可決定 的外，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理行政許可申請(qǐng)之日 起二十日內(nèi)，作出行政許可決定。二十日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng) 本行行長(zhǎng)（主任）批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)十日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理 由告知申請(qǐng)人。但法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定另有規(guī)定的，依 照其規(guī)定。
第三十二條 依法由中國(guó)人民銀行下級(jí)行審查后報(bào)上級(jí)行決 定的行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)，下級(jí)行應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起二十日內(nèi) 審查完畢，并將初步審查意見(jiàn)和申請(qǐng)材料移交上級(jí)行。
上級(jí)行應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料和下級(jí)行初步審查意見(jiàn)之日起 二十日內(nèi)，作出是否準(zhǔn)予行政許可的決定。
但法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
第三十三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)作出行政許可決 定，下列時(shí)間不計(jì)入本節(jié)規(guī)定的期限內(nèi)：
（一）依照法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、規(guī)章的規(guī)定需要 檢驗(yàn)、檢測(cè)、鑒定和專家評(píng)審，或者需要聽(tīng)證的；
（二） 依照法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、規(guī)章的規(guī)定需要 公示相關(guān)信息的；
（三） 依照相關(guān)規(guī)定需要進(jìn)行國(guó)家安全審查的；
（四） 申請(qǐng)材料存在實(shí)質(zhì)性問(wèn)題，需要進(jìn)一步修改、完善的， 或者需要申請(qǐng)人進(jìn)一步解釋說(shuō)明的；
（五） 需要對(duì)行政許可申請(qǐng)進(jìn)行實(shí)地核查，以及聽(tīng)取申請(qǐng)人、 利害關(guān)系人陳述、申辯的；
（六） 在行政許可過(guò)程中收到對(duì)申請(qǐng)人相關(guān)違法違規(guī)行為的 舉報(bào)，需要進(jìn)行核查的；
（七） 依據(jù)本辦法第二十四條規(guī)定中止審查的。
發(fā)生前款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)所列情形的，中國(guó)人民銀行及其分 支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所需時(shí)間書面告知申請(qǐng)人。
第三十四條 對(duì)于受理、不予受理或者要求補(bǔ)正申請(qǐng)材料的 通知書，除即時(shí)告知的外，應(yīng)當(dāng)自相關(guān)文書作出之日起五日內(nèi)送 達(dá)當(dāng)事人。
第三十五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)作出準(zhǔn)予行政許可 決定的，應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起十日內(nèi)向申請(qǐng)人送達(dá)準(zhǔn)予行政許 可的書面決定或者行政許可證。
中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)作出不予行政許可決定的，應(yīng)當(dāng) 自作出決定之日起十日內(nèi)向申請(qǐng)人送達(dá)不予行政許可的書面決 定。
第三十六條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在申請(qǐng)行政許可時(shí)，選擇相關(guān)文書、 許可證的送達(dá)方式，并如實(shí)告知通訊地址、聯(lián)系方式等信息。
申請(qǐng)人選擇郵寄送達(dá)的，郵件簽收，視為送達(dá)；郵件因地址 錯(cuò)誤、拒收等原因被退回的，到達(dá)上述地址，視為送達(dá)。
申請(qǐng)人選擇自行領(lǐng)取或者代理人領(lǐng)取的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民 銀行及其分支機(jī)構(gòu)通知的時(shí)間及時(shí)領(lǐng)取相關(guān)文書、許可證，并應(yīng) 當(dāng)在領(lǐng)取時(shí)參照本辦法第十一條的要求出示身份證明文件和授權(quán) 委托書等，予以簽收。
辦理開(kāi)戶許可等事項(xiàng)，由商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)批量代理提交的行 政許可申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)一般采取由提交行政許 可申請(qǐng)的商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)代為送達(dá)的方式，相關(guān)文書、許可證送 交提交行政許可申請(qǐng)的商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)的，視為送達(dá)。申請(qǐng)人明 確提出通過(guò)郵寄、自行領(lǐng)取等方式送達(dá)的除外。
申請(qǐng)人或者代理人在接到領(lǐng)取通知十日內(nèi)不領(lǐng)取相關(guān)文書、 許可證且無(wú)法通過(guò)郵寄等方式送達(dá)的，可以公告送達(dá)，公告期為 兩個(gè)月。公告期滿，視為送達(dá)。
第三十七條 申請(qǐng)人通過(guò)電子政務(wù)系統(tǒng)提出行政許可申請(qǐng) 的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以通過(guò)電子政務(wù)系統(tǒng)，以電子 形式出具本辦法規(guī)定的申請(qǐng)材料接收憑證、補(bǔ)正告知書、行政許 可受理通知書、不予受理決定書、準(zhǔn)予行政許可決定書、不予行 政許可決定書等。
申請(qǐng)人在電子政務(wù)系統(tǒng)完成申請(qǐng)書填寫，并完成申請(qǐng)材料提 交的日期為該行政許可的申請(qǐng)日期；中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) 通過(guò)電子政務(wù)系統(tǒng)以電子形式出具文書并能夠被申請(qǐng)人查閱，視 為送達(dá)。
第四節(jié)聽(tīng)證
第三十八條 法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、規(guī)章規(guī)定實(shí)施行 政許可應(yīng)當(dāng)聽(tīng)證的事項(xiàng)，或者中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為需 要聽(tīng)證的其他涉及公共利益的重大行政許可事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公 告，并舉行聽(tīng)證。
第三十九條 行政許可直接涉及申請(qǐng)人與他人之間重大利益 關(guān)系的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在作出行政許可決定前，應(yīng) 當(dāng)告知申請(qǐng)人、利害關(guān)系人享有要求聽(tīng)證的權(quán)利；申請(qǐng)人、利害 關(guān)系人在被告知聽(tīng)證權(quán)利之日起五日內(nèi)提出聽(tīng)證申請(qǐng)的，中國(guó)人 民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到聽(tīng)證申請(qǐng)之日起二十日內(nèi)組織聽(tīng) 證。
申請(qǐng)人、利害關(guān)系人不承擔(dān)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)組織 聽(tīng)證的費(fèi)用。
第四十條 聽(tīng)證由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)法律事務(wù)部門 組織，按照下列程序公開(kāi)舉行：
（一） 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于舉行聽(tīng)證的七日前 將聽(tīng)證的時(shí)間、地點(diǎn)通知申請(qǐng)人、利害關(guān)系人，必要時(shí)予以公告；
（二） 聽(tīng)證由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)法律事務(wù)部門工作 人員擔(dān)任主持人，或者由本行行長(zhǎng)（主任）或者分管副行長(zhǎng)（副 主任）指定該行政許可事項(xiàng)承辦部門以外的其他部門的工作人員 擔(dān)任主持人；申請(qǐng)人、利害關(guān)系人認(rèn)為主持人與該行政許可事項(xiàng) 有直接利害關(guān)系的，有權(quán)申請(qǐng)回避；聽(tīng)證主持人是否回避，由本 行行長(zhǎng)（主任）或者分管副行長(zhǎng)（副主任）決定；
（三） 舉行聽(tīng)證時(shí)，承辦行政許可事項(xiàng)的職能部門應(yīng)當(dāng)提供 作出審查意見(jiàn)的證據(jù)、理由；申請(qǐng)人、利害關(guān)系人可以提出證據(jù), 并進(jìn)行申辯和質(zhì)證；
（四） 聽(tīng)證應(yīng)當(dāng)由聽(tīng)證主持人指定專人記錄并制作聽(tīng)證筆 錄，筆錄的內(nèi)容包括：舉行聽(tīng)證的時(shí)間、地點(diǎn)、參加聽(tīng)證的人員、 聽(tīng)證事項(xiàng)、聽(tīng)證當(dāng)事人的意見(jiàn)。
聽(tīng)證筆錄應(yīng)當(dāng)交聽(tīng)證當(dāng)事人確認(rèn)并簽字或者蓋章。聽(tīng)證當(dāng)事 人拒絕簽字或者蓋章的，應(yīng)當(dāng)記錄在案，并由其他聽(tīng)證參加人簽 字或者蓋章證明。
第四十一條 申請(qǐng)人、利害關(guān)系人根據(jù)本辦法第三十九條提 出的聽(tīng)證申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)始聽(tīng)證前，聽(tīng)證申 請(qǐng)人可以書面提出撤回聽(tīng)證申請(qǐng)，并說(shuō)明理由。
聽(tīng)證申請(qǐng)人撤回聽(tīng)證申請(qǐng)的，視為放棄聽(tīng)證權(quán)利，不得再次 就同一行政許可事項(xiàng)提出聽(tīng)證申請(qǐng)。
第三章行政許可的特殊程序
第四十二條 行政許可事項(xiàng)簡(jiǎn)單、審查標(biāo)準(zhǔn)明確，申請(qǐng)人以格 式文書提出申請(qǐng)，材料齊全、符合法定形式，且申請(qǐng)事項(xiàng)依據(jù)有 關(guān)規(guī)定能夠于當(dāng)場(chǎng)或者五日內(nèi)確認(rèn)準(zhǔn)予行政許可的，中國(guó)人民銀 行及其分支機(jī)構(gòu)可以適用簡(jiǎn)易程序作出行政許可。
適用簡(jiǎn)易程序的行政許可事項(xiàng)，在行政許可事項(xiàng)服務(wù)指南中 載明，并由中國(guó)人民銀行公布。
第四十三條 適用簡(jiǎn)易程序的，由承辦行政許可事項(xiàng)的職能 部門根據(jù)本行行長(zhǎng)（主任）或者分管副行長(zhǎng)（副主任）的授權(quán)， 在受理行政許可后及時(shí)制作準(zhǔn)予行政許可決定書或者依據(jù)有關(guān)規(guī) 定制發(fā)行政許可證。
適用簡(jiǎn)易程序作出行政許可決定的，可以不再出具申請(qǐng)材料 接收憑證、行政許可受理通知書等過(guò)程性文書，并適當(dāng)簡(jiǎn)化內(nèi)部 審批流程。
第四十四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在按照簡(jiǎn)易程序?qū)?查的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料存在實(shí)質(zhì)性問(wèn)題，不能 在五日內(nèi)準(zhǔn)予行政許可的，應(yīng)當(dāng)告知申請(qǐng)人，并按照本辦法第二 章的相關(guān)規(guī)定處理相關(guān)行政許可申請(qǐng)。
第四十五條 被許可人擬變更下列事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)向作出行政 許可決定的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、規(guī)章另有規(guī)定的除外；符合法定條件、標(biāo)準(zhǔn)的, 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法辦理變更手續(xù)：
（一） 變更準(zhǔn)予行政許可決定書或者行政許可證記載事項(xiàng) 的；
（二） 變更根據(jù)法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、規(guī)章規(guī)定應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)變更的事項(xiàng)的。
第四十六條 被許可人需要延續(xù)行政許可有效期的，應(yīng)當(dāng)在 該行政許可有效期屆滿六個(gè)月前向作出行政許可決定的中國(guó)人民 銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。但法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、 規(guī)章另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
第四十七條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被許可人 的申請(qǐng)，按照法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、規(guī)章規(guī)定的行政許 可條件，綜合被許可人在該行政許可有效期內(nèi)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況， 在行政許可有效期屆滿前作出是否準(zhǔn)予延續(xù)的決定。
被許可人不符合法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、規(guī)章規(guī)定的 行政許可條件，或者在該行政許可有效期內(nèi)存在重大違法違規(guī)行 為的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不再準(zhǔn)予延續(xù)。
第四十八條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)受理、審查、決定被 許可人變更和延續(xù)申請(qǐng)的程序，以及適用簡(jiǎn)易程序的，本章有規(guī) 定的，適用本章規(guī)定；本章沒(méi)有規(guī)定的，適用本辦法第二章的有 關(guān)規(guī)定。法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、規(guī)章另有規(guī)定的，依照 其規(guī)定。
第四章監(jiān)督檢查
第四十九條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)行政許可辦 理過(guò)程進(jìn)行記錄，完善行政許可案卷管理制度。
第五十條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)上級(jí)行依法對(duì)下級(jí)行 實(shí)施行政許可的情況進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)糾正下級(jí)行實(shí)施行政許可中 的違法違規(guī)行為。
第五十一條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求被許可人 提供從事行政許可事項(xiàng)活動(dòng)情況的有關(guān)材料，有權(quán)對(duì)被許可人從 事行政許可事項(xiàng)的活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。
中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)涉嫌非法從事應(yīng)當(dāng)?shù)玫?中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的行政許可事項(xiàng)活動(dòng)的當(dāng)事人進(jìn) 行現(xiàn)場(chǎng)檢查。
第五章法律責(zé)任
第五十二條 申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)行 政許可的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)不予受理或者不予行政許 可，并給予警告。
第五十三條 被許可人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得行政 許可的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》第六十九條撤銷行政許可，有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章 有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī) 章未作處罰規(guī)定的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)給予警告，并處 三萬(wàn)元以下罰款。
第五十四條 被許可人有下列行為之一，有關(guān)法律、行政法規(guī) 有處罰規(guī)定的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照其規(guī)定給予處罰； 有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī) 構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法〉〉第四十六條進(jìn)行處罰：
（一） 涂改、倒賣、出租、出借行政許可證，或者以其他形 式非法轉(zhuǎn)讓行政許可的；
（二） 超越許可范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；
（三） 向負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查的行政機(jī)關(guān)隱瞞有關(guān)情況、提供虛假 材料或者拒絕提供反映其活動(dòng)情況的真實(shí)材料的；
（四） 法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、規(guī)章規(guī)定的其他違法違規(guī)行為。
第五十五條 其他單位和個(gè)人非法從事應(yīng)當(dāng)?shù)玫街袊?guó)人民銀 行及其分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的行政許可事項(xiàng)活動(dòng)的，由中國(guó)人民銀行及 其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的實(shí)際情況，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條進(jìn)行處罰。拒不改正 的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)會(huì)同有關(guān)行政機(jī)關(guān)予以取締； 涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。法律、行政 法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定、規(guī)章另有規(guī)定的除外。
第六章附則
第五十六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)作出準(zhǔn)予行政許 可、變更、延續(xù)決定，依法撤銷、注銷行政許可的，應(yīng)當(dāng)于決定 作出之日起七日內(nèi)依據(jù)行政許可事項(xiàng)服務(wù)指南和中國(guó)人民銀行的 相關(guān)規(guī)定予以公開(kāi)。
第五十七條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可和對(duì) 行政許可事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，不得收取任何費(fèi)用。但法律、行政 法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
第五十八條 本辦法規(guī)定的期限以“日”為單位的，均以工作 日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。
第五十九條 國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可不 適用本辦法。
第六十條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第六十一條 本辦法自2020年6月1日起施行。《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2004〕第3號(hào)發(fā)布） 同時(shí)廢止。
《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》公開(kāi)
征求意見(jiàn)及意見(jiàn)采納情況
根據(jù)《規(guī)章制定程序條例》、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于在制定行政法規(guī)規(guī)章行政規(guī)范性文件過(guò)程中充分聽(tīng)取企業(yè)和行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)意見(jiàn)的通知》和《中國(guó)人民銀行規(guī)章制定程序與管理規(guī)定》的規(guī)定，2019 年 11 月 8 日，人民銀行通過(guò)“中國(guó)政府法制信息網(wǎng)”和人民銀行官網(wǎng)將《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，期限 30 天。
其間共收到 1 條反饋意見(jiàn)，提出將“依法向申請(qǐng)人頒發(fā)加蓋本行行章的行政許可證”修改為“依法向申請(qǐng)人頒發(fā)加蓋中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)公章的行政許可證”。鑒于兩種表述含義相同，且原表述更為簡(jiǎn)潔、沒(méi)有歧義，故未予采納。
感謝社會(huì)各界對(duì)人民銀行相關(guān)工作的關(guān)心和支持！
中國(guó)人民銀行
