發(fā)文機(jī)關(guān)中國證券監(jiān)督管理委員會
發(fā)文日期2022年09月02日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2022年09月02日
效力級別部門規(guī)范性文件
銀華基金管理股份有限公司：
現(xiàn)對你公司設(shè)立基金銷售子公司申請文件提出反饋意見，請你公司在30個(gè)工作日內(nèi)對下列問題落實(shí)并提供書面回復(fù)和電子文檔。我會收到你公司的回復(fù)后，將根據(jù)情況決定是否再次向你公司發(fā)出反饋意見。如在30個(gè)工作日內(nèi)不能提供書面回復(fù)，請向我會提交延期回復(fù)的申請。若對本反饋意見有任何問題，請致電我會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部審核員。
一、擬設(shè)銷售子公司商業(yè)計(jì)劃書顯示，銀華財(cái)富初期以公募基金為主，后續(xù)逐步擴(kuò)展至代銷私募資管產(chǎn)品等。一是請補(bǔ)充說明上述業(yè)務(wù)擴(kuò)展的時(shí)間規(guī)劃和擬銷售的資管產(chǎn)品類別和規(guī)模規(guī)劃等情況。二是更新后的商業(yè)計(jì)劃書顯示，銀華基金已經(jīng)培育了基金研究團(tuán)隊(duì)和資產(chǎn)配置/投資策略研究團(tuán)隊(duì)，子公司將依托母公司強(qiáng)大的投研團(tuán)隊(duì)展業(yè)。請?jiān)敿?xì)說明母公司投研團(tuán)隊(duì)對子公司基金銷售業(yè)務(wù)開展的具體支持方式。
二、請補(bǔ)充說明銀華基金直銷基金保有規(guī)模，以及貨幣市場基金、債券型基金、權(quán)益類基金（基金合同約定股票投資比例不低于60％)等各類基金銷售保有規(guī)模，并結(jié)合銀華基金基金直銷能力，論述基金銷售子公司是否具備可持續(xù)的商業(yè)模式。
三、根據(jù)《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》第四十三條規(guī)定，基金管理公司應(yīng)當(dāng)對完善子公司治理結(jié)構(gòu)、推動子公司長期發(fā)展，有切實(shí)可行的計(jì)劃安排；對子公司可能無法正常經(jīng)營等情況，有合理有效的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。請公司根據(jù)上述規(guī)定補(bǔ)充提供相關(guān)計(jì)劃安排及風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
四、根據(jù)《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第八條和五十六條，擬任銷售子公司董事長、高級管理人員等可以參加行業(yè)協(xié)會組織的水平評價(jià)測試，作為證明其熟悉證券基金法律法規(guī)的參考。請補(bǔ)充提供銷售子公司擬任董事長、總經(jīng)理和合規(guī)負(fù)責(zé)人通過上述水平評價(jià)測試的證明材料。此外，請補(bǔ)充提交更換后的銷售子公司擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人基本情況表。
五、請進(jìn)一步完善銷售子公司基金銷售業(yè)務(wù)資金清算流程，明確資金流和信息流是否為不同崗位不同人員負(fù)責(zé)、資金清算是否納入監(jiān)察稽核體系等。
