發(fā)文機關中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳
發(fā)文日期2022年01月30日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕8號
施行日期2022年01月30日
效力級別部門規(guī)范性文件
廣東銀保監(jiān)局、四川銀保監(jiān)局，貝萊德建信理財有限責任公司，銀行業(yè)理財登記托管中心：
按照我會養(yǎng)老金融改革工作統(tǒng)一安排，工銀理財、建信理財、招銀理財和光大理財四家理財公司開展了養(yǎng)老理財產品試點工作，首批產品順利發(fā)售，在豐富第三支柱養(yǎng)老金融產品、滿足人民群眾多樣化養(yǎng)老需求等方面起到了積極作用。為持續(xù)推進試點工作，銀保監(jiān)會決定由貝萊德建信理財有限責任公司（以下簡稱貝萊德建信）參與養(yǎng)老理財產品試點。現(xiàn)就有關事項通知如下：
一、 試點內容
自本通知印發(fā)之日起，貝萊德建信在廣州市和成都市開展養(yǎng)老理財產品試點。試點期限暫定一年。試點階段，貝萊德建信養(yǎng)老理財產品募集資金總規(guī)模先期限制在100億元人民幣以內，實施過程中經過評估可再進行調整。
二、 試點要求
（一）貝萊德建信應當提高認識，充分發(fā)揮理財業(yè)務成熟穩(wěn)健的資產配置優(yōu)勢，創(chuàng)設符合長期養(yǎng)老需求和生命周期特點的養(yǎng)老理財產品，推動養(yǎng)老理財業(yè)務規(guī)范發(fā)展，積極拓寬居民財產性收入渠道。
（二）貝萊德建信應當明確工作機制和各項職責，加強制度建設，保證必要資源投入，建立與養(yǎng)老理財相適應的治理架構、管理模式、投研能力和考核體系等。
（三）貝萊德建信應當嚴格按照監(jiān)管要求和養(yǎng)老理財產品試點要求，規(guī)范設計和發(fā)行養(yǎng)老理財產品，做好銷售管理、信息披露和投資者保護等工作，確保審慎合規(guī)展業(yè)，守住風險底線。
（四）貝萊德建信應當結合試點地區(qū)情況，穩(wěn)妥有序開展試點，健全養(yǎng)老理財產品風險管理機制，引導形成長期穩(wěn)定資金，探索跨周期投資模式，積極投向符合國家戰(zhàn)略和產業(yè)政策的領域，更好支持經濟社會長期投融資需求。
三、 監(jiān)督管理
（一）貝萊德建信應當制定養(yǎng)老理財產品試點方案，報銀保監(jiān)會認可后，按照公募理財產品信息登記要求，于銷售前10個工作日，在銀行業(yè)理財登記托管中心“全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)”進行產品登記。
（二）貝萊德建信應當于每季度結束后5個工作日內，向銀保監(jiān)會及試點地區(qū)銀保監(jiān)局報送試點工作進展情況。
（三）銀保監(jiān)會相關部門及試點地區(qū)銀保監(jiān)局應當密切關注業(yè)務發(fā)展，指導貝萊德建信不斷優(yōu)化養(yǎng)老理財服務形態(tài)，及時研究改進問題，確保試點工作順利推進。
（四）銀保監(jiān)會相關部門及試點地區(qū)銀保監(jiān)局應當督促貝萊德建信做好政策解讀和宣傳引導，培育投資者長期價值投資、健康養(yǎng)老投資理念和文化，幫助投資者樹立科學的風險觀和收益觀，對市場形成良好示范和帶動。
（五）銀保監(jiān)會相關部門及試點地區(qū)銀保監(jiān)局應當持續(xù)加大理財業(yè)務監(jiān)督檢查力度，嚴肅懲處侵害投資者合法權益的行為，維護養(yǎng)老金融市場良好秩序。
（六）銀保監(jiān)會相關部門及試點地區(qū)銀保監(jiān)局應當做好總結評估，研究復制推廣優(yōu)秀試點經驗，為推動養(yǎng)老理財常態(tài)化運營，規(guī)范發(fā)展養(yǎng)老金融業(yè)務創(chuàng)造有益條件。
中國銀保監(jiān)會辦公廳
2022年1月30日
