【發(fā)布部門】 安徽省政府 【發(fā)文字號】 皖政[2016]4號
【發(fā)布日期】 2016.01.08 【實施日期】 2016.01.08
【時效性】 現(xiàn)行有效 【效力級別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 財政綜合規(guī)定
安徽省人民政府關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見
（皖政〔2016〕4號）
各市、縣人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)：
為貫徹落實《國務(wù)院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號）精神，結(jié)合我省實際，現(xiàn)提出以下實施意見：
一、充分認識當前做好防范和處置非法集資工作的重要性和緊迫性
近年來，在各級黨委、政府和相關(guān)單位的共同努力下，我省防范和處置非法集資工作取得了積極進展。但受經(jīng)濟下行壓力加大、企業(yè)資金鏈趨緊、部分領(lǐng)域監(jiān)管缺失、群眾防范意識不足等多種因素影響，當前全省非法集資形勢嚴峻，部分地區(qū)案件集中暴露，并有擴散蔓延趨勢。一方面案件高發(fā)頻發(fā)，涉案金額和人數(shù)激增。另一方面，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財、非融資性擔(dān)保等成為新的高發(fā)領(lǐng)域。非法集資活動在一些地區(qū)和領(lǐng)域集中爆發(fā)甚至引發(fā)連鎖反應(yīng)的可能性不斷增大，對正常的經(jīng)濟金融秩序造成較大威脅。因非法集資問題引發(fā)的社會群體性事件時有發(fā)生，非法集資已經(jīng)成為影響社會穩(wěn)定的重要因素。
防范和處置非法集資是一項長期、復(fù)雜、艱巨的系統(tǒng)性工程。各級政府和各有關(guān)部門要高度重視，從保持經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展和維護社會和諧穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實增強防范和處置非法集資工作的緊迫感、責(zé)任感和使命感，把思想和行動統(tǒng)一到中央決策部署上來，把防范和處置非法集資作為一項事關(guān)全局的重要工作，進一步加大力度，最大限度地防范和化解風(fēng)險，切實保護人民群眾合法權(quán)益，堅決遏制非法集資活動高發(fā)蔓延勢頭，堅決守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，為全省經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展提供有力保障。
二、總體要求
（一）指導(dǎo)思想。
深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神，認真落實黨中央、國務(wù)院和省委、省政府的決策部署，主動適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，堅持系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，進一步健全責(zé)任明確、上下聯(lián)動、齊抓共管、配合有力的工作格局，加大防范預(yù)警、案件處置、宣傳教育等工作力度，開正門、堵邪路，逐步建立防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標本兼治的綜合治理長效機制。
（二）基本原則。
1．防打結(jié)合，打早打小。做好防范預(yù)警工作，盡可能使非法集資不發(fā)生、少發(fā)生，一旦發(fā)生要打早打小，在苗頭時期、涉眾范圍較小時解決問題。
2．突出重點，依法打擊。抓住非法集資重點領(lǐng)域、重點區(qū)域、重大案件，依法持續(xù)嚴厲打擊，最大限度追贓挽損，強化跨區(qū)域、跨部門協(xié)作配合，防范處置風(fēng)險，有效維護社會穩(wěn)定。
3．疏堵結(jié)合，標本兼治。進一步深化金融改革，大力發(fā)展普惠金融，提升金融服務(wù)水平。完善民間融資制度，合理引導(dǎo)和規(guī)范民間金融發(fā)展。
4．齊抓共管，形成合力。各級政府牽頭，統(tǒng)籌指揮；防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組）協(xié)調(diào)督導(dǎo)，各部門協(xié)同配合，加強監(jiān)督管理。強化宣傳教育，增強人民群眾防范金融風(fēng)險意識，自覺抵制非法集資，積極參與防范和處置非法集資工作。
（三）主要目標。非法集資高發(fā)勢頭得到遏制，存量風(fēng)險及時化解，增量風(fēng)險逐步減少，大案要案依法、穩(wěn)妥處置。非法集資監(jiān)測到位、預(yù)警及時、防范得力，一旦發(fā)現(xiàn)苗頭要及早引導(dǎo)、規(guī)范、處置。政策法規(guī)進一步完善，處置非法集資工作納入法治化軌道。人民群眾相關(guān)法律意識和風(fēng)險意識顯著提高，買者自負、風(fēng)險自擔(dān)的意識氛圍逐步形成。金融服務(wù)水平進一步提高，投融資體系進一步完善，非法集資生存土壤逐步消除。
三、健全機制，落實責(zé)任
（四）落實屬地管理職責(zé)。各級人民政府是防范和處置非法集資工作的第一責(zé)任人，對本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作負總責(zé)。市、縣人民政府要嚴格履行屬地管理職責(zé)，充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本行政區(qū)域內(nèi)風(fēng)險排查、監(jiān)測預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護穩(wěn)定等工作；建立健全目標責(zé)任制，將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評價內(nèi)容，表彰獎勵先進，對工作失職、瀆職行為嚴肅追究責(zé)任；進一步規(guī)范約束各級領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間經(jīng)濟金融活動。各級領(lǐng)導(dǎo)小組在本級政府領(lǐng)導(dǎo)下負責(zé)防范和處置非法集資工作的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導(dǎo)，建立健全防范和處置非法集資有關(guān)工作機制和工作制度。
（五）壓實部門監(jiān)督管理職責(zé)。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰負責(zé)”的原則，對行業(yè)領(lǐng)域內(nèi)非法集資活動負監(jiān)督管理責(zé)任。按照監(jiān)管與市場準入、行業(yè)管理掛鉤原則，確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。對需要經(jīng)過市場準入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由準入監(jiān)管部門負責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作；對無需市場準入許可，但有明確主管部門指導(dǎo)、規(guī)范和促進的行業(yè)領(lǐng)域，由主管部門牽頭負責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作；對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，由同級政府組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門，利用現(xiàn)有市場監(jiān)管手段，強化綜合監(jiān)管，防范非法集資風(fēng)險。對重點行業(yè)和領(lǐng)域分工如下：
省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（省政府金融辦）在省領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下負責(zé)防范和處置非法集資活動的組織協(xié)調(diào)工作，承辦省政府和省領(lǐng)導(dǎo)小組交辦事項。省政府金融辦負責(zé)對融資性擔(dān)保機構(gòu)、小額貸款公司、地方金融資產(chǎn)管理公司、省股權(quán)交易中心進行監(jiān)管。
省委宣傳部負責(zé)協(xié)調(diào)新聞媒體做好新聞報道和輿論引導(dǎo)工作；組織開展防范和處置非法集資宣傳教育工作；督促報社、雜志社、廣播電視臺及新聞網(wǎng)站加強廣告管理。
省高院、省檢察院提前介入案件，分析、界定涉嫌企業(yè)違法犯罪行為的性質(zhì)，為處置工作提供有力法律保障。
省發(fā)展改革委負責(zé)對其備案的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進行監(jiān)管。
省教育廳、省人力資源社會保障廳分別負責(zé)對各自審批管理的民辦院校、民辦教育培訓(xùn)機構(gòu)進行監(jiān)管。
省公安廳負責(zé)領(lǐng)導(dǎo)指揮全省公安機關(guān)受理單位或個人舉報、報案、移送的涉嫌非法集資案件，及時依法立案偵查；對非法集資活動單位或個人依法采取強制措施；依法查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)，最大限度挽回經(jīng)濟損失；協(xié)助做好維護社會穩(wěn)定等工作。
省民政廳負責(zé)對養(yǎng)老機構(gòu)進行監(jiān)管。
省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳負責(zé)對房地產(chǎn)中介機構(gòu)進行監(jiān)管。
省農(nóng)委負責(zé)對農(nóng)民專業(yè)合作社、農(nóng)村資金合作社進行監(jiān)管。
省商務(wù)廳負責(zé)對典當、融資租賃行業(yè)、商業(yè)保理公司、商品現(xiàn)貨市場進行監(jiān)管。
省工商局負責(zé)企業(yè)注冊登記管理、企業(yè)公示信息監(jiān)管，審查投資人身份、公司經(jīng)營范圍、出資情況，收集、提供企業(yè)年報信息，開展“雙隨機”抽查；對投資咨詢行業(yè)、非融資擔(dān)保機構(gòu)進行監(jiān)管；廣告管理、監(jiān)測和檢查。
省國稅局、省地稅局負責(zé)稅收執(zhí)法，提供涉嫌非法集資企業(yè)的稅收信息。
省通信管理局負責(zé)協(xié)調(diào)加強互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站管理，協(xié)助做好網(wǎng)站非法集資信息的監(jiān)測和非法網(wǎng)站處置工作，協(xié)調(diào)基礎(chǔ)電信企業(yè)配合公安機關(guān)做好打擊非法集資犯罪活動的查證工作。
人行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局、安徽證監(jiān)局、安徽保監(jiān)局負責(zé)指導(dǎo)和督促金融機構(gòu)對涉嫌非法集資的可疑資金進行監(jiān)測；配合相關(guān)部門對已認定的非法集資企業(yè)開展的金融業(yè)務(wù)進行查處與取締。人行合肥中心支行負責(zé)對第三方支付行業(yè)進行監(jiān)管；安徽銀監(jiān)局對網(wǎng)絡(luò)借貸、互聯(lián)網(wǎng)信托、互聯(lián)網(wǎng)消費金融業(yè)務(wù)等進行監(jiān)管；安徽證監(jiān)局對股權(quán)眾籌平臺、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售進行監(jiān)管；安徽保監(jiān)局對保險代理行業(yè)進行監(jiān)管。
省信訪局負責(zé)群眾上訪接待和勸返工作。
省扶貧辦負責(zé)對貧困村扶貧互助社進行監(jiān)管。
其他行業(yè)主管、監(jiān)管部門負責(zé)加強行業(yè)指導(dǎo)，廣泛宣傳行業(yè)政策，組織開展主管、監(jiān)管行業(yè)涉嫌非法集資活動的日常監(jiān)測和風(fēng)險排查，如發(fā)現(xiàn)本行業(yè)內(nèi)違法違規(guī)問題，在法律、法規(guī)授權(quán)范圍內(nèi)先期開展行政處理，規(guī)范經(jīng)營行為；配合有關(guān)部門依法處置非法集資活動。
（六）嚴格責(zé)任追究。對防范和處置非法集資工作不重視，造成不良影響和嚴重后果的，予以通報批評，并在年度綜合治理考評中扣減相應(yīng)分值；相關(guān)責(zé)任人構(gòu)成違紀的，依規(guī)追究相應(yīng)責(zé)任；涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)依法處理。
四、預(yù)警防范，控制風(fēng)險
（七）建立監(jiān)測預(yù)警機制。各級政府要建立立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系，負責(zé)做好本轄區(qū)涉嫌非法集資活動監(jiān)測預(yù)警的領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)等工作；創(chuàng)新工作方法，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強對非法集資的監(jiān)測預(yù)警，加強風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示；各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要建立本行業(yè)、本地區(qū)的非法集資風(fēng)險防范和監(jiān)測預(yù)警制度，落實責(zé)任部門和人員，通過業(yè)務(wù)監(jiān)管、日常執(zhí)法、舉報調(diào)查等方式，加強對行業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動信息的監(jiān)測預(yù)警。
（八）發(fā)揮金融機構(gòu)監(jiān)測防控作用。加強金融機構(gòu)內(nèi)部管理，確保分支機構(gòu)和員工不參與非法集資。充分發(fā)揮金融機構(gòu)網(wǎng)點多、涉眾面廣的優(yōu)勢，加強防范非法集資教育宣傳。金融機構(gòu)在嚴格執(zhí)行大額可疑資金報告制度的基礎(chǔ)上，對各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動進行分析識別，并將有關(guān)情況及時提供給本級領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。人民銀行、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)部門要指導(dǎo)和督促金融機構(gòu)做好對涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作，建立問責(zé)制度。
（九）加強定期排查。各有關(guān)部門要按照監(jiān)管職責(zé)建立非法集資定期監(jiān)測排查機制，密切關(guān)注投資理財、非融資性擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā)重點領(lǐng)域，以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機構(gòu)、養(yǎng)老機構(gòu)等新的風(fēng)險點。對已經(jīng)設(shè)立的融資擔(dān)保、小貸、典當、融資租賃等機構(gòu)以及投資理財、非融資擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募股權(quán)投資、農(nóng)民專業(yè)合作社、農(nóng)村資金合作社等重點領(lǐng)域，每年由所在市行業(yè)主管部門現(xiàn)場檢查或委托會計師事務(wù)所等中介機構(gòu)開展合規(guī)審計，并出具報告。通過走訪銀行、工商、稅務(wù)等部門，進行拉網(wǎng)式排查，全面了解存在非法集資風(fēng)險的企業(yè)狀況，嚴格控制和防范非法集資行為，把風(fēng)險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。對擬設(shè)立的上述機構(gòu)，由所在市政府明確監(jiān)管部門并承諾承擔(dān)日常監(jiān)管和風(fēng)險處置職責(zé)，大股東承諾不吸收公眾存款，不從事非法集資，依法合規(guī)經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門在監(jiān)測排查中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)情況，應(yīng)依法進行處理。對于情節(jié)較重、社會影響較大的案件，及時向省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告。
（十）發(fā)動群眾防范預(yù)警。各地要探索建立群眾自動自發(fā)、廣泛參與的防范預(yù)警機制，研究建立舉報獎勵制度，強化正面激勵，加大獎勵力度，充分調(diào)動廣大群眾參與防范預(yù)警的積極性。
（十一）實現(xiàn)預(yù)警信息共享。各級領(lǐng)導(dǎo)小組要積極整合各有關(guān)部門信息資源，推動實現(xiàn)工商市場主體公示信息、人民銀行征信信息、公安打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等有關(guān)信息的依法互通共享，加強風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示。
五、依法打擊，穩(wěn)妥處置
（十二）堅持依法懲處和穩(wěn)妥處置并重。各地要把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置，遏制案件高發(fā)態(tài)勢，消化存量風(fēng)險，最大限度追贓挽損，維護金融和社會秩序穩(wěn)定。公安機關(guān)要積極統(tǒng)籌調(diào)配力量，抓住重點環(huán)節(jié)，會同有關(guān)部門綜合采取措施，及時發(fā)現(xiàn)并快速、全面、深入偵辦案件，提高打擊效能。有關(guān)部門要全力配合，依法開展涉案資產(chǎn)查封、資金賬戶查詢和凍結(jié)等必要的協(xié)助工作。在案件處置過程中，要講求策略方法，依法合規(guī)、穩(wěn)妥處置。
（十三）依法妥善處置跨區(qū)域案件。對于跨區(qū)域案件的處置，堅持統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實維穩(wěn)的工作原則?？绲貐^(qū)案件牽頭地應(yīng)積極履行牽頭職責(zé)，牽頭建立溝通協(xié)作機制，主動協(xié)調(diào)涉案地區(qū)開展立案查處、案件訴訟、資產(chǎn)追繳、集資人登記、資金清退、維護穩(wěn)定等工作，及時制定處置方案，定期向涉案地區(qū)通報宣傳口徑、整體處置進展等?？绲貐^(qū)案件涉案地應(yīng)切實做好涉及本轄區(qū)內(nèi)案件處置工作和當?shù)丶Y群眾的穩(wěn)控工作，并積極配合，建立溝通協(xié)調(diào)機制，協(xié)助做好案件處置工作。
（十四）綜合施策維護穩(wěn)定。綜合運用經(jīng)濟、行政、法律等手段，依法合理制定涉案資產(chǎn)的處置政策和方案，分類處置非法集資問題，防止矛盾激化，努力實現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟效果相統(tǒng)一。落實維穩(wěn)屬地責(zé)任，暢通群眾訪求反映渠道，及時回應(yīng)群眾訴求，積極導(dǎo)入法治軌道，切實有效維護社會穩(wěn)定。
六、廣泛宣傳，加強教育
（十五）加強宣傳引導(dǎo)。各級領(lǐng)導(dǎo)小組要根據(jù)本地非法集資形勢和處置工作需要，建立健全上下聯(lián)動的宣傳教育工作機制，通過系統(tǒng)性和常態(tài)化的宣傳教育活動，提高全社會對非法集資的防范意識，從源頭上遏制非法集資活動的發(fā)生。要圍繞重點案件、重點行業(yè)、重點地區(qū)，按照貼近基層、貼近群眾、貼近生活的工作要求，制定宣傳方案，實現(xiàn)宣傳教育廣覆蓋。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要從行業(yè)實際出發(fā)，結(jié)合本行業(yè)非法集資活動的表現(xiàn)形式和特點，將防范和處置非法集資納入行業(yè)法制宣傳教育的重要內(nèi)容，有針對性地開展宣傳教育和風(fēng)險提示活動。不斷強化防范和處置非法集資工作正面宣傳，加強政策引導(dǎo)和咨詢服務(wù)。各地、各有關(guān)部門要做好處置非法集資工作人員的教育培訓(xùn)工作，提高工作人員政策水平和業(yè)務(wù)能力。
（十六）加強警示教育。利用反面典型案例加強警示教育，以案說法，揭露非法集資的欺騙性、危害性，廣泛開展以“理財有風(fēng)險、投資需謹慎”為主要內(nèi)容的公益廣告宣傳，使廣大群眾能識別、不參與、敢揭發(fā)，自覺抵制非法集資，提高全社會風(fēng)險防范意識。
（十七）加強廣告管理。各級政府及相關(guān)部門要加強廣告資訊管理，強化媒體自律責(zé)任，封堵涉嫌非法集資資訊信息，凈化社會輿論環(huán)境。報社、雜志社、廣播電視臺等媒體刊發(fā)有關(guān)投融資類宣傳廣告，必須報經(jīng)相關(guān)行業(yè)主管部門審查把關(guān)，未經(jīng)審查，不得刊播。今年2月底之前，各級政府對本地媒體和注冊在本地的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)及其他金融機構(gòu)涉及投融資的宣傳廣告，要進行一次全面清理，凡涉嫌非法集資的，一律停播清除。
七、完善制度，加強監(jiān)管
（十八）嚴格落實處置非法集資相關(guān)法律法規(guī)。建立健全非法集資刑事訴訟涉案財物保管移送、審前返還、先行處置、違法所得追繳、執(zhí)行等制度程序。按照國家規(guī)定，妥善處理好各級政府與司法機關(guān)在案件查處和善后處置階段的職責(zé)劃分。
（十九）完善防范處置非法集資制度和程序。建立健全防范非法集資信息共享、風(fēng)險排查、事件處置、協(xié)調(diào)辦案、責(zé)任追究、激勵約束等制度。建立健全跨市案件執(zhí)法爭議處理機制，完善跨市執(zhí)法部門、司法部門查處工作的銜接配合程序。省直各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要分別建立完善行業(yè)內(nèi)防范處置非法集資監(jiān)管制度，有效落實行業(yè)監(jiān)管責(zé)任。
（二十）建立互聯(lián)網(wǎng)金融和民間投融資制度規(guī)范。研究出臺促進互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展的實施意見，嚴格控制互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)特別是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺工商注冊登記、網(wǎng)站備案和申領(lǐng)增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可。已經(jīng)登記注冊開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)堅持平臺功能，不準直接或間接歸集資金和發(fā)放貸款，不準代替客戶承諾保本保息，不準銷售理財、資產(chǎn)管理、基金、保險或信托產(chǎn)品，不準從事股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)和股票配資業(yè)務(wù)，不準從事非法集資和吸收公眾存款等違法違規(guī)活動。認真落實有關(guān)投資理財、非融資性擔(dān)保等民間投融資中介機構(gòu)的政策措施，鼓勵和引導(dǎo)民間投融資健康發(fā)展，拓寬民間投融資渠道。研究出臺與商事制度改革相配套的有關(guān)政策。推進完善社會信用體系，營造誠實守信的金融生態(tài)環(huán)境。
（二十一）加強事中事后監(jiān)管。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要加強對所主管、監(jiān)管機構(gòu)和業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查和行政執(zhí)法，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。對一般工商企業(yè)，要綜合運用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風(fēng)險警示約談、市場準入限制等手段，加強市場監(jiān)督管理，加強部門間信息共享和對失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門聯(lián)動綜合執(zhí)法機制，提升執(zhí)法效果。對非法集資主體（包括法人、實際控制人、代理人、中間人等）建立經(jīng)營異常名錄和信用記錄，并納入統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺。充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，加強行業(yè)自律管理，促進市場主體自我約束、誠信經(jīng)營。
（二十二）落實金融服務(wù)實體經(jīng)濟政策措施。認真落實黨中央、國務(wù)院和省委、省政府一系列有關(guān)金融扶持政策，不斷完善金融市場體系，充分發(fā)揮多層次資本市場作用，鼓勵、規(guī)范和引導(dǎo)社會資金進入金融服務(wù)領(lǐng)域，大力發(fā)展普惠金融，增加對中小微企業(yè)的有效資金供給，加大對經(jīng)濟社會發(fā)展薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，不斷提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟的質(zhì)量和水平，營造良好的金融生態(tài)環(huán)境。
八、加強領(lǐng)導(dǎo)，強化保障
（二十三）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各級政府要將防范和處置非法集資工作列入重要議事日程，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，對重大案件強化督查督辦。建立健全省、市、縣三級防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由政府分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，各相關(guān)部門負責(zé)同志為成員，負責(zé)本轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資工作。
（二十四）夯實基層基礎(chǔ)。將防范和處置非法集資各項工作納入常態(tài)化管理，加大防范和處置非法集資相關(guān)法律、法規(guī)培訓(xùn)力度，強化基層工作人員防范和處置非法集資工作能力，做到任務(wù)逐層傳遞、責(zé)任逐級落實。
（二十五）強化工作保障。各級政府要切實保障防范和處置非法集資工作力量，明確專門機構(gòu)，配備專職人員，落實崗位職責(zé)；合理保障防范和處置非法集資相關(guān)經(jīng)費，并納入同級政府預(yù)算。
各地區(qū)、各有關(guān)部門要認真落實本實施意見提出的各項任務(wù)，結(jié)合本地、本部門實際，研究制定具體工作方案。省領(lǐng)導(dǎo)小組要督促檢查本實施意見的貫徹落實，重大情況及時向省政府報告。
附件：重點任務(wù)分工
安徽省人民政府
2016年1月8日
附件
重點任務(wù)分工
序號
工作任務(wù)
負責(zé)單位
1
建立目標責(zé)任制，將防范和處置非法集資工作納入地方各級領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評價內(nèi)容；明確責(zé)任，表彰獎勵先進，對工作失職、瀆職行為嚴肅追究責(zé)任；進一步規(guī)范約束各級領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間經(jīng)濟金融活動。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
2
按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰負責(zé)”的原則，對行業(yè)領(lǐng)域內(nèi)非法集資活動進行監(jiān)督管理。按照監(jiān)管與市場準入、行業(yè)管理掛鉤原則，確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。
各行業(yè)主管、監(jiān)管部門,各級人民政府
3
對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，由同級政府組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門，利用現(xiàn)有市場監(jiān)管手段，強化綜合監(jiān)管，防范非法集資風(fēng)險。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
4
對防范和處置非法集資工作不重視，造成不良影響和嚴重后果的，予以通報批評，并在年度綜合治理考評中扣減相應(yīng)分值；相關(guān)責(zé)任人構(gòu)成違紀的，依規(guī)追究相應(yīng)責(zé)任；涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)依法處理。
省高院、省檢察院、省監(jiān)察廳等，各級人民政府
5
建立立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
6
加強金融機構(gòu)內(nèi)部管理，充分利用金融機構(gòu)網(wǎng)點多、涉眾面廣的優(yōu)勢加強防范非法集資教育宣傳，指導(dǎo)和督促金融機構(gòu)做好對涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作，建立問責(zé)制度。
人行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局、安徽證監(jiān)局、安徽保監(jiān)局、省政府金融辦等
7
建立非法集資定期監(jiān)測排查機制；通過走訪銀行、工商、稅務(wù)等部門，進行拉網(wǎng)式排查。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
8
密切關(guān)注投資理財、非融資性擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā)重點領(lǐng)域，以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機構(gòu)、養(yǎng)老機構(gòu)等新的風(fēng)險點。
各行業(yè)主管、監(jiān)管部門，各級人民政府
9
探索建立群眾自動自發(fā)、廣泛參與的防范預(yù)警機制，研究建立舉報獎勵制度。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
10
推動實現(xiàn)工商市場主體公示信息、人民銀行征信信息、公安打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等有關(guān)信息的依法互通共享，加強風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示。
省發(fā)展改革委、省工商局、人行合肥中心支行、省公安廳、省高院、安徽銀監(jiān)局等
11
堅持依法懲處和穩(wěn)妥處置并重，消化存量風(fēng)險，最大限度追贓挽損。
省公安廳、人行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局、安徽證監(jiān)局、安徽保監(jiān)局等，各級人民政府
12
依法妥善處置跨區(qū)域案件。
省公安廳、省高院、省檢察院、省維穩(wěn)辦等，各級人民政府
13
綜合運用經(jīng)濟、行政、法律等手段，依法合理制定涉案資產(chǎn)的處置政策和方案，分類處置非法集資問題，防止矛盾激化，努力實現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟效果相統(tǒng)一。
省信訪局、省維穩(wěn)辦、省法制辦、省公安廳、省政府金融辦等，各級人民政府
14
落實維穩(wěn)屬地責(zé)任，暢通群眾訴求反映渠道，及時回應(yīng)群眾訴求，積極導(dǎo)入法治軌道。
省信訪局、省維穩(wěn)辦、省法制辦等，各級人民政府
15
建立健全上下聯(lián)動的宣傳教育工作機制，通過系統(tǒng)性和常態(tài)化的宣傳教育活動，提高防范和處置非法集資的社會效應(yīng)。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
16
制定防范和處置非法集資宣傳方案。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
17
利用反面典型案例加強警示教育，以案說法，揭露非法集資的欺騙性、危害性。
省委宣傳部、省高院、省檢察院、省公安廳等，各級人民政府
18
加強廣告資訊管理，強化媒體自律責(zé)任，封堵涉嫌非法集資資訊信息，凈化社會輿論環(huán)境。
省工商局、省委宣傳部等，各級人民政府
19
建立健全非法集資刑事訴訟涉案財物保管移送、審前返還、先行處置、違法所得追繳、執(zhí)行等制度程序。
省法制辦、省高院、省檢察院、省公安廳等，各級人民政府
20
建立健全防范非法集資信息共享、風(fēng)險排查、事件處置、協(xié)調(diào)辦案、責(zé)任追究、激勵約束等制度。建立健全跨市案件執(zhí)法爭議處理機制，完善跨市執(zhí)法部門、司法部門查處工作的銜接配合程序。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
21
研究出臺促進互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展的實施意見。
省政府金融辦、人行合肥中心支行等
22
認真落實有關(guān)投資理財、非融資性擔(dān)保等民間投融資民間投融資中介機構(gòu)的政策措施，研究出臺與商事制度改革相配套的有關(guān)政策。
省工商局、省法制辦、省政府金融辦等，各級人民政府
23
推進完善社會信用體系，營造誠實守信的金融生態(tài)環(huán)境。對非法集資主體建立經(jīng)營異常名錄和信用記錄，并納入統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺。
省發(fā)展改革委、人民銀行合肥中心支行、省政府金融辦等，各級人民政府
24
加強市場監(jiān)督管理，加強部門間信息共享和對失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門聯(lián)動綜合執(zhí)法機制，提升執(zhí)法效果。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
25
充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，加強行業(yè)自律管理，促進市場主體自我約束、誠信經(jīng)營。
各行業(yè)主管、監(jiān)管部門
26
不斷完善金融市場體系，充分發(fā)揮多層次資本市場作用，鼓勵、規(guī)范和引導(dǎo)社會資金進入金融服務(wù)領(lǐng)域，大力發(fā)展普惠金融，加大對經(jīng)濟社會發(fā)展薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，不斷提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟的質(zhì)量和水平。
省政府金融辦、人行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局、安徽證監(jiān)局、安徽保監(jiān)局等，各級人民政府
27
建立健全防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機制，做好人員、經(jīng)費等保障工作。
省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、省財政廳等，各級人民政府
【發(fā)布日期】 2016.01.08 【實施日期】 2016.01.08
【時效性】 現(xiàn)行有效 【效力級別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 財政綜合規(guī)定
安徽省人民政府關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見
（皖政〔2016〕4號）
各市、縣人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)：
為貫徹落實《國務(wù)院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號）精神，結(jié)合我省實際，現(xiàn)提出以下實施意見：
一、充分認識當前做好防范和處置非法集資工作的重要性和緊迫性
近年來，在各級黨委、政府和相關(guān)單位的共同努力下，我省防范和處置非法集資工作取得了積極進展。但受經(jīng)濟下行壓力加大、企業(yè)資金鏈趨緊、部分領(lǐng)域監(jiān)管缺失、群眾防范意識不足等多種因素影響，當前全省非法集資形勢嚴峻，部分地區(qū)案件集中暴露，并有擴散蔓延趨勢。一方面案件高發(fā)頻發(fā)，涉案金額和人數(shù)激增。另一方面，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財、非融資性擔(dān)保等成為新的高發(fā)領(lǐng)域。非法集資活動在一些地區(qū)和領(lǐng)域集中爆發(fā)甚至引發(fā)連鎖反應(yīng)的可能性不斷增大，對正常的經(jīng)濟金融秩序造成較大威脅。因非法集資問題引發(fā)的社會群體性事件時有發(fā)生，非法集資已經(jīng)成為影響社會穩(wěn)定的重要因素。
防范和處置非法集資是一項長期、復(fù)雜、艱巨的系統(tǒng)性工程。各級政府和各有關(guān)部門要高度重視，從保持經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展和維護社會和諧穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實增強防范和處置非法集資工作的緊迫感、責(zé)任感和使命感，把思想和行動統(tǒng)一到中央決策部署上來，把防范和處置非法集資作為一項事關(guān)全局的重要工作，進一步加大力度，最大限度地防范和化解風(fēng)險，切實保護人民群眾合法權(quán)益，堅決遏制非法集資活動高發(fā)蔓延勢頭，堅決守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，為全省經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展提供有力保障。
二、總體要求
（一）指導(dǎo)思想。
深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神，認真落實黨中央、國務(wù)院和省委、省政府的決策部署，主動適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，堅持系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，進一步健全責(zé)任明確、上下聯(lián)動、齊抓共管、配合有力的工作格局，加大防范預(yù)警、案件處置、宣傳教育等工作力度，開正門、堵邪路，逐步建立防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標本兼治的綜合治理長效機制。
（二）基本原則。
1．防打結(jié)合，打早打小。做好防范預(yù)警工作，盡可能使非法集資不發(fā)生、少發(fā)生，一旦發(fā)生要打早打小，在苗頭時期、涉眾范圍較小時解決問題。
2．突出重點，依法打擊。抓住非法集資重點領(lǐng)域、重點區(qū)域、重大案件，依法持續(xù)嚴厲打擊，最大限度追贓挽損，強化跨區(qū)域、跨部門協(xié)作配合，防范處置風(fēng)險，有效維護社會穩(wěn)定。
3．疏堵結(jié)合，標本兼治。進一步深化金融改革，大力發(fā)展普惠金融，提升金融服務(wù)水平。完善民間融資制度，合理引導(dǎo)和規(guī)范民間金融發(fā)展。
4．齊抓共管，形成合力。各級政府牽頭，統(tǒng)籌指揮；防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組）協(xié)調(diào)督導(dǎo)，各部門協(xié)同配合，加強監(jiān)督管理。強化宣傳教育，增強人民群眾防范金融風(fēng)險意識，自覺抵制非法集資，積極參與防范和處置非法集資工作。
（三）主要目標。非法集資高發(fā)勢頭得到遏制，存量風(fēng)險及時化解，增量風(fēng)險逐步減少，大案要案依法、穩(wěn)妥處置。非法集資監(jiān)測到位、預(yù)警及時、防范得力，一旦發(fā)現(xiàn)苗頭要及早引導(dǎo)、規(guī)范、處置。政策法規(guī)進一步完善，處置非法集資工作納入法治化軌道。人民群眾相關(guān)法律意識和風(fēng)險意識顯著提高，買者自負、風(fēng)險自擔(dān)的意識氛圍逐步形成。金融服務(wù)水平進一步提高，投融資體系進一步完善，非法集資生存土壤逐步消除。
三、健全機制，落實責(zé)任
（四）落實屬地管理職責(zé)。各級人民政府是防范和處置非法集資工作的第一責(zé)任人，對本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作負總責(zé)。市、縣人民政府要嚴格履行屬地管理職責(zé)，充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本行政區(qū)域內(nèi)風(fēng)險排查、監(jiān)測預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護穩(wěn)定等工作；建立健全目標責(zé)任制，將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評價內(nèi)容，表彰獎勵先進，對工作失職、瀆職行為嚴肅追究責(zé)任；進一步規(guī)范約束各級領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間經(jīng)濟金融活動。各級領(lǐng)導(dǎo)小組在本級政府領(lǐng)導(dǎo)下負責(zé)防范和處置非法集資工作的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導(dǎo)，建立健全防范和處置非法集資有關(guān)工作機制和工作制度。
（五）壓實部門監(jiān)督管理職責(zé)。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰負責(zé)”的原則，對行業(yè)領(lǐng)域內(nèi)非法集資活動負監(jiān)督管理責(zé)任。按照監(jiān)管與市場準入、行業(yè)管理掛鉤原則，確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。對需要經(jīng)過市場準入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由準入監(jiān)管部門負責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作；對無需市場準入許可，但有明確主管部門指導(dǎo)、規(guī)范和促進的行業(yè)領(lǐng)域，由主管部門牽頭負責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作；對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，由同級政府組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門，利用現(xiàn)有市場監(jiān)管手段，強化綜合監(jiān)管，防范非法集資風(fēng)險。對重點行業(yè)和領(lǐng)域分工如下：
省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（省政府金融辦）在省領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下負責(zé)防范和處置非法集資活動的組織協(xié)調(diào)工作，承辦省政府和省領(lǐng)導(dǎo)小組交辦事項。省政府金融辦負責(zé)對融資性擔(dān)保機構(gòu)、小額貸款公司、地方金融資產(chǎn)管理公司、省股權(quán)交易中心進行監(jiān)管。
省委宣傳部負責(zé)協(xié)調(diào)新聞媒體做好新聞報道和輿論引導(dǎo)工作；組織開展防范和處置非法集資宣傳教育工作；督促報社、雜志社、廣播電視臺及新聞網(wǎng)站加強廣告管理。
省高院、省檢察院提前介入案件，分析、界定涉嫌企業(yè)違法犯罪行為的性質(zhì)，為處置工作提供有力法律保障。
省發(fā)展改革委負責(zé)對其備案的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進行監(jiān)管。
省教育廳、省人力資源社會保障廳分別負責(zé)對各自審批管理的民辦院校、民辦教育培訓(xùn)機構(gòu)進行監(jiān)管。
省公安廳負責(zé)領(lǐng)導(dǎo)指揮全省公安機關(guān)受理單位或個人舉報、報案、移送的涉嫌非法集資案件，及時依法立案偵查；對非法集資活動單位或個人依法采取強制措施；依法查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)，最大限度挽回經(jīng)濟損失；協(xié)助做好維護社會穩(wěn)定等工作。
省民政廳負責(zé)對養(yǎng)老機構(gòu)進行監(jiān)管。
省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳負責(zé)對房地產(chǎn)中介機構(gòu)進行監(jiān)管。
省農(nóng)委負責(zé)對農(nóng)民專業(yè)合作社、農(nóng)村資金合作社進行監(jiān)管。
省商務(wù)廳負責(zé)對典當、融資租賃行業(yè)、商業(yè)保理公司、商品現(xiàn)貨市場進行監(jiān)管。
省工商局負責(zé)企業(yè)注冊登記管理、企業(yè)公示信息監(jiān)管，審查投資人身份、公司經(jīng)營范圍、出資情況，收集、提供企業(yè)年報信息，開展“雙隨機”抽查；對投資咨詢行業(yè)、非融資擔(dān)保機構(gòu)進行監(jiān)管；廣告管理、監(jiān)測和檢查。
省國稅局、省地稅局負責(zé)稅收執(zhí)法，提供涉嫌非法集資企業(yè)的稅收信息。
省通信管理局負責(zé)協(xié)調(diào)加強互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站管理，協(xié)助做好網(wǎng)站非法集資信息的監(jiān)測和非法網(wǎng)站處置工作，協(xié)調(diào)基礎(chǔ)電信企業(yè)配合公安機關(guān)做好打擊非法集資犯罪活動的查證工作。
人行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局、安徽證監(jiān)局、安徽保監(jiān)局負責(zé)指導(dǎo)和督促金融機構(gòu)對涉嫌非法集資的可疑資金進行監(jiān)測；配合相關(guān)部門對已認定的非法集資企業(yè)開展的金融業(yè)務(wù)進行查處與取締。人行合肥中心支行負責(zé)對第三方支付行業(yè)進行監(jiān)管；安徽銀監(jiān)局對網(wǎng)絡(luò)借貸、互聯(lián)網(wǎng)信托、互聯(lián)網(wǎng)消費金融業(yè)務(wù)等進行監(jiān)管；安徽證監(jiān)局對股權(quán)眾籌平臺、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售進行監(jiān)管；安徽保監(jiān)局對保險代理行業(yè)進行監(jiān)管。
省信訪局負責(zé)群眾上訪接待和勸返工作。
省扶貧辦負責(zé)對貧困村扶貧互助社進行監(jiān)管。
其他行業(yè)主管、監(jiān)管部門負責(zé)加強行業(yè)指導(dǎo)，廣泛宣傳行業(yè)政策，組織開展主管、監(jiān)管行業(yè)涉嫌非法集資活動的日常監(jiān)測和風(fēng)險排查，如發(fā)現(xiàn)本行業(yè)內(nèi)違法違規(guī)問題，在法律、法規(guī)授權(quán)范圍內(nèi)先期開展行政處理，規(guī)范經(jīng)營行為；配合有關(guān)部門依法處置非法集資活動。
（六）嚴格責(zé)任追究。對防范和處置非法集資工作不重視，造成不良影響和嚴重后果的，予以通報批評，并在年度綜合治理考評中扣減相應(yīng)分值；相關(guān)責(zé)任人構(gòu)成違紀的，依規(guī)追究相應(yīng)責(zé)任；涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)依法處理。
四、預(yù)警防范，控制風(fēng)險
（七）建立監(jiān)測預(yù)警機制。各級政府要建立立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系，負責(zé)做好本轄區(qū)涉嫌非法集資活動監(jiān)測預(yù)警的領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)等工作；創(chuàng)新工作方法，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強對非法集資的監(jiān)測預(yù)警，加強風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示；各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要建立本行業(yè)、本地區(qū)的非法集資風(fēng)險防范和監(jiān)測預(yù)警制度，落實責(zé)任部門和人員，通過業(yè)務(wù)監(jiān)管、日常執(zhí)法、舉報調(diào)查等方式，加強對行業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動信息的監(jiān)測預(yù)警。
（八）發(fā)揮金融機構(gòu)監(jiān)測防控作用。加強金融機構(gòu)內(nèi)部管理，確保分支機構(gòu)和員工不參與非法集資。充分發(fā)揮金融機構(gòu)網(wǎng)點多、涉眾面廣的優(yōu)勢，加強防范非法集資教育宣傳。金融機構(gòu)在嚴格執(zhí)行大額可疑資金報告制度的基礎(chǔ)上，對各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動進行分析識別，并將有關(guān)情況及時提供給本級領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。人民銀行、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)部門要指導(dǎo)和督促金融機構(gòu)做好對涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作，建立問責(zé)制度。
（九）加強定期排查。各有關(guān)部門要按照監(jiān)管職責(zé)建立非法集資定期監(jiān)測排查機制，密切關(guān)注投資理財、非融資性擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā)重點領(lǐng)域，以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機構(gòu)、養(yǎng)老機構(gòu)等新的風(fēng)險點。對已經(jīng)設(shè)立的融資擔(dān)保、小貸、典當、融資租賃等機構(gòu)以及投資理財、非融資擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募股權(quán)投資、農(nóng)民專業(yè)合作社、農(nóng)村資金合作社等重點領(lǐng)域，每年由所在市行業(yè)主管部門現(xiàn)場檢查或委托會計師事務(wù)所等中介機構(gòu)開展合規(guī)審計，并出具報告。通過走訪銀行、工商、稅務(wù)等部門，進行拉網(wǎng)式排查，全面了解存在非法集資風(fēng)險的企業(yè)狀況，嚴格控制和防范非法集資行為，把風(fēng)險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。對擬設(shè)立的上述機構(gòu)，由所在市政府明確監(jiān)管部門并承諾承擔(dān)日常監(jiān)管和風(fēng)險處置職責(zé)，大股東承諾不吸收公眾存款，不從事非法集資，依法合規(guī)經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門在監(jiān)測排查中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)情況，應(yīng)依法進行處理。對于情節(jié)較重、社會影響較大的案件，及時向省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告。
（十）發(fā)動群眾防范預(yù)警。各地要探索建立群眾自動自發(fā)、廣泛參與的防范預(yù)警機制，研究建立舉報獎勵制度，強化正面激勵，加大獎勵力度，充分調(diào)動廣大群眾參與防范預(yù)警的積極性。
（十一）實現(xiàn)預(yù)警信息共享。各級領(lǐng)導(dǎo)小組要積極整合各有關(guān)部門信息資源，推動實現(xiàn)工商市場主體公示信息、人民銀行征信信息、公安打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等有關(guān)信息的依法互通共享，加強風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示。
五、依法打擊，穩(wěn)妥處置
（十二）堅持依法懲處和穩(wěn)妥處置并重。各地要把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置，遏制案件高發(fā)態(tài)勢，消化存量風(fēng)險，最大限度追贓挽損，維護金融和社會秩序穩(wěn)定。公安機關(guān)要積極統(tǒng)籌調(diào)配力量，抓住重點環(huán)節(jié)，會同有關(guān)部門綜合采取措施，及時發(fā)現(xiàn)并快速、全面、深入偵辦案件，提高打擊效能。有關(guān)部門要全力配合，依法開展涉案資產(chǎn)查封、資金賬戶查詢和凍結(jié)等必要的協(xié)助工作。在案件處置過程中，要講求策略方法，依法合規(guī)、穩(wěn)妥處置。
（十三）依法妥善處置跨區(qū)域案件。對于跨區(qū)域案件的處置，堅持統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實維穩(wěn)的工作原則?？绲貐^(qū)案件牽頭地應(yīng)積極履行牽頭職責(zé)，牽頭建立溝通協(xié)作機制，主動協(xié)調(diào)涉案地區(qū)開展立案查處、案件訴訟、資產(chǎn)追繳、集資人登記、資金清退、維護穩(wěn)定等工作，及時制定處置方案，定期向涉案地區(qū)通報宣傳口徑、整體處置進展等?？绲貐^(qū)案件涉案地應(yīng)切實做好涉及本轄區(qū)內(nèi)案件處置工作和當?shù)丶Y群眾的穩(wěn)控工作，并積極配合，建立溝通協(xié)調(diào)機制，協(xié)助做好案件處置工作。
（十四）綜合施策維護穩(wěn)定。綜合運用經(jīng)濟、行政、法律等手段，依法合理制定涉案資產(chǎn)的處置政策和方案，分類處置非法集資問題，防止矛盾激化，努力實現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟效果相統(tǒng)一。落實維穩(wěn)屬地責(zé)任，暢通群眾訪求反映渠道，及時回應(yīng)群眾訴求，積極導(dǎo)入法治軌道，切實有效維護社會穩(wěn)定。
六、廣泛宣傳，加強教育
（十五）加強宣傳引導(dǎo)。各級領(lǐng)導(dǎo)小組要根據(jù)本地非法集資形勢和處置工作需要，建立健全上下聯(lián)動的宣傳教育工作機制，通過系統(tǒng)性和常態(tài)化的宣傳教育活動，提高全社會對非法集資的防范意識，從源頭上遏制非法集資活動的發(fā)生。要圍繞重點案件、重點行業(yè)、重點地區(qū)，按照貼近基層、貼近群眾、貼近生活的工作要求，制定宣傳方案，實現(xiàn)宣傳教育廣覆蓋。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要從行業(yè)實際出發(fā)，結(jié)合本行業(yè)非法集資活動的表現(xiàn)形式和特點，將防范和處置非法集資納入行業(yè)法制宣傳教育的重要內(nèi)容，有針對性地開展宣傳教育和風(fēng)險提示活動。不斷強化防范和處置非法集資工作正面宣傳，加強政策引導(dǎo)和咨詢服務(wù)。各地、各有關(guān)部門要做好處置非法集資工作人員的教育培訓(xùn)工作，提高工作人員政策水平和業(yè)務(wù)能力。
（十六）加強警示教育。利用反面典型案例加強警示教育，以案說法，揭露非法集資的欺騙性、危害性，廣泛開展以“理財有風(fēng)險、投資需謹慎”為主要內(nèi)容的公益廣告宣傳，使廣大群眾能識別、不參與、敢揭發(fā)，自覺抵制非法集資，提高全社會風(fēng)險防范意識。
（十七）加強廣告管理。各級政府及相關(guān)部門要加強廣告資訊管理，強化媒體自律責(zé)任，封堵涉嫌非法集資資訊信息，凈化社會輿論環(huán)境。報社、雜志社、廣播電視臺等媒體刊發(fā)有關(guān)投融資類宣傳廣告，必須報經(jīng)相關(guān)行業(yè)主管部門審查把關(guān)，未經(jīng)審查，不得刊播。今年2月底之前，各級政府對本地媒體和注冊在本地的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)及其他金融機構(gòu)涉及投融資的宣傳廣告，要進行一次全面清理，凡涉嫌非法集資的，一律停播清除。
七、完善制度，加強監(jiān)管
（十八）嚴格落實處置非法集資相關(guān)法律法規(guī)。建立健全非法集資刑事訴訟涉案財物保管移送、審前返還、先行處置、違法所得追繳、執(zhí)行等制度程序。按照國家規(guī)定，妥善處理好各級政府與司法機關(guān)在案件查處和善后處置階段的職責(zé)劃分。
（十九）完善防范處置非法集資制度和程序。建立健全防范非法集資信息共享、風(fēng)險排查、事件處置、協(xié)調(diào)辦案、責(zé)任追究、激勵約束等制度。建立健全跨市案件執(zhí)法爭議處理機制，完善跨市執(zhí)法部門、司法部門查處工作的銜接配合程序。省直各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要分別建立完善行業(yè)內(nèi)防范處置非法集資監(jiān)管制度，有效落實行業(yè)監(jiān)管責(zé)任。
（二十）建立互聯(lián)網(wǎng)金融和民間投融資制度規(guī)范。研究出臺促進互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展的實施意見，嚴格控制互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)特別是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺工商注冊登記、網(wǎng)站備案和申領(lǐng)增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可。已經(jīng)登記注冊開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)堅持平臺功能，不準直接或間接歸集資金和發(fā)放貸款，不準代替客戶承諾保本保息，不準銷售理財、資產(chǎn)管理、基金、保險或信托產(chǎn)品，不準從事股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)和股票配資業(yè)務(wù)，不準從事非法集資和吸收公眾存款等違法違規(guī)活動。認真落實有關(guān)投資理財、非融資性擔(dān)保等民間投融資中介機構(gòu)的政策措施，鼓勵和引導(dǎo)民間投融資健康發(fā)展，拓寬民間投融資渠道。研究出臺與商事制度改革相配套的有關(guān)政策。推進完善社會信用體系，營造誠實守信的金融生態(tài)環(huán)境。
（二十一）加強事中事后監(jiān)管。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要加強對所主管、監(jiān)管機構(gòu)和業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查和行政執(zhí)法，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。對一般工商企業(yè)，要綜合運用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風(fēng)險警示約談、市場準入限制等手段，加強市場監(jiān)督管理，加強部門間信息共享和對失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門聯(lián)動綜合執(zhí)法機制，提升執(zhí)法效果。對非法集資主體（包括法人、實際控制人、代理人、中間人等）建立經(jīng)營異常名錄和信用記錄，并納入統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺。充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，加強行業(yè)自律管理，促進市場主體自我約束、誠信經(jīng)營。
（二十二）落實金融服務(wù)實體經(jīng)濟政策措施。認真落實黨中央、國務(wù)院和省委、省政府一系列有關(guān)金融扶持政策，不斷完善金融市場體系，充分發(fā)揮多層次資本市場作用，鼓勵、規(guī)范和引導(dǎo)社會資金進入金融服務(wù)領(lǐng)域，大力發(fā)展普惠金融，增加對中小微企業(yè)的有效資金供給，加大對經(jīng)濟社會發(fā)展薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，不斷提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟的質(zhì)量和水平，營造良好的金融生態(tài)環(huán)境。
八、加強領(lǐng)導(dǎo)，強化保障
（二十三）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各級政府要將防范和處置非法集資工作列入重要議事日程，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，對重大案件強化督查督辦。建立健全省、市、縣三級防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由政府分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，各相關(guān)部門負責(zé)同志為成員，負責(zé)本轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資工作。
（二十四）夯實基層基礎(chǔ)。將防范和處置非法集資各項工作納入常態(tài)化管理，加大防范和處置非法集資相關(guān)法律、法規(guī)培訓(xùn)力度，強化基層工作人員防范和處置非法集資工作能力，做到任務(wù)逐層傳遞、責(zé)任逐級落實。
（二十五）強化工作保障。各級政府要切實保障防范和處置非法集資工作力量，明確專門機構(gòu)，配備專職人員，落實崗位職責(zé)；合理保障防范和處置非法集資相關(guān)經(jīng)費，并納入同級政府預(yù)算。
各地區(qū)、各有關(guān)部門要認真落實本實施意見提出的各項任務(wù)，結(jié)合本地、本部門實際，研究制定具體工作方案。省領(lǐng)導(dǎo)小組要督促檢查本實施意見的貫徹落實，重大情況及時向省政府報告。
附件：重點任務(wù)分工
安徽省人民政府
2016年1月8日
附件
重點任務(wù)分工
序號
工作任務(wù)
負責(zé)單位
1
建立目標責(zé)任制，將防范和處置非法集資工作納入地方各級領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評價內(nèi)容；明確責(zé)任，表彰獎勵先進，對工作失職、瀆職行為嚴肅追究責(zé)任；進一步規(guī)范約束各級領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間經(jīng)濟金融活動。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
2
按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰負責(zé)”的原則，對行業(yè)領(lǐng)域內(nèi)非法集資活動進行監(jiān)督管理。按照監(jiān)管與市場準入、行業(yè)管理掛鉤原則，確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。
各行業(yè)主管、監(jiān)管部門,各級人民政府
3
對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，由同級政府組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門，利用現(xiàn)有市場監(jiān)管手段，強化綜合監(jiān)管，防范非法集資風(fēng)險。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
4
對防范和處置非法集資工作不重視，造成不良影響和嚴重后果的，予以通報批評，并在年度綜合治理考評中扣減相應(yīng)分值；相關(guān)責(zé)任人構(gòu)成違紀的，依規(guī)追究相應(yīng)責(zé)任；涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)依法處理。
省高院、省檢察院、省監(jiān)察廳等，各級人民政府
5
建立立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
6
加強金融機構(gòu)內(nèi)部管理，充分利用金融機構(gòu)網(wǎng)點多、涉眾面廣的優(yōu)勢加強防范非法集資教育宣傳，指導(dǎo)和督促金融機構(gòu)做好對涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作，建立問責(zé)制度。
人行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局、安徽證監(jiān)局、安徽保監(jiān)局、省政府金融辦等
7
建立非法集資定期監(jiān)測排查機制；通過走訪銀行、工商、稅務(wù)等部門，進行拉網(wǎng)式排查。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
8
密切關(guān)注投資理財、非融資性擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā)重點領(lǐng)域，以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機構(gòu)、養(yǎng)老機構(gòu)等新的風(fēng)險點。
各行業(yè)主管、監(jiān)管部門，各級人民政府
9
探索建立群眾自動自發(fā)、廣泛參與的防范預(yù)警機制，研究建立舉報獎勵制度。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
10
推動實現(xiàn)工商市場主體公示信息、人民銀行征信信息、公安打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等有關(guān)信息的依法互通共享，加強風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示。
省發(fā)展改革委、省工商局、人行合肥中心支行、省公安廳、省高院、安徽銀監(jiān)局等
11
堅持依法懲處和穩(wěn)妥處置并重，消化存量風(fēng)險，最大限度追贓挽損。
省公安廳、人行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局、安徽證監(jiān)局、安徽保監(jiān)局等，各級人民政府
12
依法妥善處置跨區(qū)域案件。
省公安廳、省高院、省檢察院、省維穩(wěn)辦等，各級人民政府
13
綜合運用經(jīng)濟、行政、法律等手段，依法合理制定涉案資產(chǎn)的處置政策和方案，分類處置非法集資問題，防止矛盾激化，努力實現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟效果相統(tǒng)一。
省信訪局、省維穩(wěn)辦、省法制辦、省公安廳、省政府金融辦等，各級人民政府
14
落實維穩(wěn)屬地責(zé)任，暢通群眾訴求反映渠道，及時回應(yīng)群眾訴求，積極導(dǎo)入法治軌道。
省信訪局、省維穩(wěn)辦、省法制辦等，各級人民政府
15
建立健全上下聯(lián)動的宣傳教育工作機制，通過系統(tǒng)性和常態(tài)化的宣傳教育活動，提高防范和處置非法集資的社會效應(yīng)。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
16
制定防范和處置非法集資宣傳方案。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
17
利用反面典型案例加強警示教育，以案說法，揭露非法集資的欺騙性、危害性。
省委宣傳部、省高院、省檢察院、省公安廳等，各級人民政府
18
加強廣告資訊管理，強化媒體自律責(zé)任，封堵涉嫌非法集資資訊信息，凈化社會輿論環(huán)境。
省工商局、省委宣傳部等，各級人民政府
19
建立健全非法集資刑事訴訟涉案財物保管移送、審前返還、先行處置、違法所得追繳、執(zhí)行等制度程序。
省法制辦、省高院、省檢察院、省公安廳等，各級人民政府
20
建立健全防范非法集資信息共享、風(fēng)險排查、事件處置、協(xié)調(diào)辦案、責(zé)任追究、激勵約束等制度。建立健全跨市案件執(zhí)法爭議處理機制，完善跨市執(zhí)法部門、司法部門查處工作的銜接配合程序。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
21
研究出臺促進互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展的實施意見。
省政府金融辦、人行合肥中心支行等
22
認真落實有關(guān)投資理財、非融資性擔(dān)保等民間投融資民間投融資中介機構(gòu)的政策措施，研究出臺與商事制度改革相配套的有關(guān)政策。
省工商局、省法制辦、省政府金融辦等，各級人民政府
23
推進完善社會信用體系，營造誠實守信的金融生態(tài)環(huán)境。對非法集資主體建立經(jīng)營異常名錄和信用記錄，并納入統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺。
省發(fā)展改革委、人民銀行合肥中心支行、省政府金融辦等，各級人民政府
24
加強市場監(jiān)督管理，加強部門間信息共享和對失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門聯(lián)動綜合執(zhí)法機制，提升執(zhí)法效果。
省領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各級人民政府
25
充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，加強行業(yè)自律管理，促進市場主體自我約束、誠信經(jīng)營。
各行業(yè)主管、監(jiān)管部門
26
不斷完善金融市場體系，充分發(fā)揮多層次資本市場作用，鼓勵、規(guī)范和引導(dǎo)社會資金進入金融服務(wù)領(lǐng)域，大力發(fā)展普惠金融，加大對經(jīng)濟社會發(fā)展薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，不斷提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟的質(zhì)量和水平。
省政府金融辦、人行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局、安徽證監(jiān)局、安徽保監(jiān)局等，各級人民政府
27
建立健全防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機制，做好人員、經(jīng)費等保障工作。
省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、省財政廳等，各級人民政府
