案??由 詐騙
案??號(hào) （2019）冀1081刑初496號(hào)
霸州市人民檢察院以霸州市院公訴刑訴〔2019〕443號(hào)起訴書指控被告人陳某犯詐騙罪，于2019年8月30日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。霸州市人民檢察院指派檢察員樊金森出庭支持公訴，被告人陳某及其辯護(hù)人韓景輝均到庭參加了訴訟。因受新冠疫情影響于2020年2月3日中止審理，且在訴訟過程中補(bǔ)充偵查一次?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
霸州市人民檢察院指控，2016年至2018年，被告人陳某在經(jīng)營(yíng)手機(jī)店期間，在被害人不知情的情況下，利用被害人手機(jī)為被害人辦理網(wǎng)絡(luò)貸款。再以公司系統(tǒng)升級(jí)、后臺(tái)出錯(cuò)、承諾由其替被害人一次性還款等理由，騙取被害人將貸款資金轉(zhuǎn)至其名下。被告人陳某為防止事發(fā)，采用“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，騙取后續(xù)被害人錢用以分期償還之前被害人的貸款，并將所剩資金揮霍。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，被告人陳某先后詐騙宋某1、宋某2、張某1、朱某、郭某、方某、魯某、商某、王某1、王某2、宋某3、胡某1、張某2、韓某1、靳某、李某1、楊某1、尚某、楊某2、田某、于某1、李某2龍、劉某1、王某3、王某4、王某5、姜某1、孫某、康永霜、劉某2、馬某1、姜某2、李某3、杜某、宋某4、王某6、陳某、韓某2、李某4、榮某、王某7、馬某2、邢某1、孟某、盧某、薛某、張某3、于某2、封某、邢某2、張某4、王某8、胡某2、宋某5、劉某3、李某2、肖某、竇某、李某5等人，累計(jì)約110余萬元，被告人陳某替被害人償還貸款累計(jì)約57萬元，被害人自行還款25萬余元。
2018年12月17日，被告人陳某主動(dòng)到霸州市公安局投案，如實(shí)供述自己的罪行。
霸州市人民檢察院針對(duì)指控的上述事實(shí)，提供了被告人陳某的供述，被害人宋某1等59人的陳述，辨認(rèn)筆錄，銀行交易流水明細(xì)清單，到案經(jīng)過等相關(guān)書證及視聽資料證據(jù)。同時(shí)認(rèn)為被告人陳某的行為已經(jīng)構(gòu)成詐騙罪，提請(qǐng)依法判處。
被告人陳某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)及適用法律均無異議；其辯護(hù)人提出被告人陳某的行為符合合同詐騙罪的犯罪特征，應(yīng)以合同詐騙罪對(duì)其定罪處罰。
經(jīng)審理查明，案發(fā)前被告人陳某經(jīng)營(yíng)手機(jī)店，并在銷售手機(jī)過程中為顧客辦理分期貸款業(yè)務(wù)。2016年至2018年期間，陳某虛構(gòu)可以為本案被害人提某償還手機(jī)分期貸款等理由，騙取被害人的信任，在被害人不知情的情況下，通過被害人的配合，陳某使用被害人的手機(jī)向“有用分期”、“馬上金融”、“捷信金融”等網(wǎng)貸平臺(tái)申請(qǐng)貸款。平臺(tái)貸款發(fā)放后，陳某再以幫助被害人提某還款的理由騙取被害人將貸款轉(zhuǎn)至其名下銀行賬戶，用于個(gè)人消費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)游戲、賭博等支出。陳某在使用上述網(wǎng)貸期間，按照平臺(tái)還款期限代替部分被害人分期償還貸款本息。為防止事發(fā)，陳某采用“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，先后以上述手段騙取網(wǎng)貸平臺(tái)貸款分期償還之前貸款。
截止案發(fā)，被告人陳某先后以被害人宋某1、宋某2、張某1、朱某、郭某、方某、魯某、商某、王某1、王某2、宋某3、胡某1、張某2、韓某1、靳某、李某1、楊某1、尚某、楊某2、田某、于某1、李某2龍、劉某1、王某3、王某4、王某5、姜某1、孫某、康某、劉某2、馬某1、姜某2、李某3、杜某、宋某4、王某6、陳某、韓某2、李某4、榮某、王某7、馬某2、邢某1、孟某、盧某、薛某、張某3、于某2、封某、邢某2、張某4、王某8、胡某2、宋某5、劉某3、李某2、肖某、竇某、李某5等人名義騙取貸款數(shù)額1147130.25元。案發(fā)前陳某償還平臺(tái)貸款569298.6元，案發(fā)后部分被害人自行還款324815.66元。
2018年12月17日，被告人陳某主動(dòng)到霸州市公安局投案，如實(shí)供述自己的罪行。
上述事實(shí)，被告人陳某在開庭審理過程中亦無異議，且有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的被告人供述，被害人宋某1、宋某2、張某1等59人的陳述及各自提供銀行流水明細(xì)，證人謝某的證言，辨認(rèn)筆錄，公安機(jī)關(guān)調(diào)取馬上消費(fèi)金融股份有限公司出具涉案被害人名下貸款明細(xì)、深圳天道計(jì)然金融服務(wù)有限公司出具被害人名下貸款明細(xì)，霸州市公安局刑警大隊(duì)統(tǒng)計(jì)陳某詐騙案受害人情況列表，抓獲經(jīng)過說明，被告人戶籍信息等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人陳某采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取被害人的信任在網(wǎng)貸平臺(tái)借款用于個(gè)人使用，數(shù)額特別巨大，其行為已經(jīng)構(gòu)成詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。當(dāng)庭被告人陳某的辯護(hù)人提出陳某冒用他人身份在網(wǎng)貸平臺(tái)借款，行為屬于合同詐騙。經(jīng)查，本案中陳某系采用騙取被害人信任，由被害人使用自己手機(jī)配合陳某申請(qǐng)網(wǎng)貸，后將貸款由陳某使用。從陳某實(shí)施犯罪采用的手段、方法，被告人并非冒用他人身份，而是騙取他人信任實(shí)施詐騙，故其行為不符合合同詐騙罪的犯罪構(gòu)成，對(duì)被告人陳某應(yīng)以詐騙罪定罪處罰。就本案犯罪數(shù)額，被告人陳某在前期代替部分被害人按期償還本息，該時(shí)間段內(nèi)尚不能認(rèn)定陳某具有非法占有的故意。因陳某到案后無法繼續(xù)償還貸款，之后尚未償還貸款數(shù)額應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為本案的詐騙數(shù)額。截止案發(fā)，根據(jù)公安機(jī)關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，陳某通過宋某1等人向網(wǎng)貸平臺(tái)貸款1147130.25元，其代替部分被害人還款569298.6元，在不計(jì)算利息的情況下網(wǎng)貸平臺(tái)貸款、還款差額為577831.65元，屬于數(shù)額特別巨大范疇。被告人陳某到案后，因網(wǎng)貸平臺(tái)催收，部分被害人主動(dòng)償還其名下由陳某實(shí)際占有使用的貸款數(shù)額為324815.66元。故本案中財(cái)物受到實(shí)際損失的被害人既包括網(wǎng)貸平臺(tái)，還包括案發(fā)后主動(dòng)償還貸款的部分被害人。對(duì)案發(fā)后部分被害人主動(dòng)償還的貸款數(shù)額依法應(yīng)責(zé)令被告人陳某予以退賠。網(wǎng)貸平臺(tái)的損失部分，因涉及貸款本金、利息計(jì)算問題，宜由貸款平臺(tái)依法提起民事訴訟另行解決，本案不再一并處理。案發(fā)后，被告人陳某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述所犯罪行，系自首，依法可對(duì)其從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第六十七條第一款、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人陳某犯詐騙罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2018年12月17日起至2026年12月16日止，罰金于本判決生效之日起三十日內(nèi)繳納）。
二、責(zé)令被告人陳某在判決生效后十日內(nèi)退賠被害人宋某1等35人經(jīng)濟(jì)損失人民幣324815.66元。（后附退賠清單）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省廊坊市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本五份。
審 判 長(zhǎng) 張 斌
人民陪審員 王洪江
人民陪審員 李宇超
二〇二〇年十二月十日
書 記 員 許海寶
退賠清單
宋某1，數(shù)額21500元；宋某2，數(shù)額5581元；
張某1，數(shù)額3500元；郭某，數(shù)額24157.18元；
方某，數(shù)額40480元；商某，數(shù)額1989元；
王某1，數(shù)額5753元；王某2，數(shù)額16289元；
胡某1，數(shù)額4500元；張某2，數(shù)額4654.56元；
李某1，數(shù)額1180元；王某3，數(shù)額6161元；
姜某1，數(shù)額6240元；馬某1，數(shù)額6840元；
杜某，數(shù)額6321元；宋某4，數(shù)額7450.26元；
韓某2，數(shù)額20236.35元；榮某，數(shù)額13166元；
王某7，數(shù)額13460元；馬某2，數(shù)額1769元；
邢某1，數(shù)額11301元；孟某，數(shù)額7577元；
盧某，數(shù)額5493元；薛某，數(shù)額5449.9元；
張某3，數(shù)額18645元；于某2，數(shù)額5237元；
封某，數(shù)額8783.77元；邢某2，數(shù)額10855元；
張某4，數(shù)額1079元；胡某2，數(shù)額1136元；
宋某5，數(shù)額5230.64元；劉某3，數(shù)額3134元；
李某2，數(shù)額988元；竇某，數(shù)額16407元；
李某5，數(shù)額12272元；
以上共計(jì)324815.66元。
