審理法院： 鳳凰縣人民法院
案 號(hào)： （2014）鳳刑初字第116號(hào)
案件類型： 刑事
案 由： 信用卡詐騙罪
裁判日期： 2015-04-20
審理經(jīng)過
鳳凰縣人民檢察院以鳳檢刑訴字（2014）第63號(hào)起訴書指控被告人程某1犯信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪、竊取、非法提供信用卡信息罪、傳授犯罪方法罪，被告人王某2犯信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪、竊取提供信用卡信息罪，被告人李某某犯妨害信用卡管理罪、收買信用卡信息罪，被告人曹某某犯信用卡詐騙罪，于2014年11月21日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成由審判員吳紹明擔(dān)任審判長(zhǎng)、審判員賀詩云、人民陪審員龍建文參加的合議庭進(jìn)行了審理。書記員尹藝擔(dān)任記錄。鳳凰縣人民檢察院指派檢察員石麗、賀姍出庭支持公訴，被告人程某1、被告人王某2及其辯護(hù)律師彭祥文、被告人李某某、被告人曹某某及其辯護(hù)律師吳紅志均到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請(qǐng)求情況
鳳凰縣人民檢察院指控，被告人程某1以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，伙同王某2、胡峻齊使用偽造的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，金額2078746.6元，數(shù)額特別巨大；同時(shí)明知是偽造的信用卡、空白卡、他人的信用卡而持有達(dá)1250張，數(shù)量巨大；同時(shí)使用假的身份證明開設(shè)票務(wù)中心竊取他人信用信息資料，數(shù)量巨大；同時(shí)為獲取非法利益向他人提供信用卡信息資料4條，數(shù)量較大，并向他人傳授偽造銀行卡方法，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款、第二款，第一百九十六條第一款第一項(xiàng)，第二百九十五條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪、竊取、非法提供信用卡信息罪、傳授犯罪方法罪追究其刑事責(zé)任，并依照《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定實(shí)行數(shù)罪并罰；被告人王某2以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，伙同程某1、胡峻齊使用偽造的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，金額2803949.6元，數(shù)額特別巨大；同時(shí)明知是偽造的信用卡、空白卡、他人的信用卡而持有，達(dá)1197張，數(shù)量巨大；同時(shí)使用假的身份證明開設(shè)票務(wù)中心竊取他人信用信息資料，數(shù)量巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第一項(xiàng)、第一百七十七條之一第一款、第二款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪、竊取信用卡信息罪追究其刑事責(zé)任，并依照《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定處罰實(shí)行數(shù)罪并罰；被告人李某某明知是偽造的信用卡、空白卡、他人的信用卡而持有達(dá)16張，數(shù)量較大；同時(shí)為獲取非法利益向他人收買信用卡信息資料4條，數(shù)量較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款、第二款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪、收買信用卡信息罪追究其刑事責(zé)任，并依照《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定實(shí)行數(shù)罪并罰；被告人曹某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，伙同程某1使用偽造的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，詐騙金額達(dá)103936元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第一項(xiàng)之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。程某1、王某2、曹某某有預(yù)謀的使用偽造信用卡進(jìn)行詐騙，系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人程某1、王某2行為積極，起主要作用，系主犯，應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款之規(guī)定，對(duì)兩被告人進(jìn)行處罰；被告人曹某某起次要作用，系從犯，應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第二十七條第一款、第二款之規(guī)定予以從輕或者減輕處罰。同時(shí)就指控的犯罪事實(shí)向本院提交相關(guān)證據(jù)加以證實(shí)，請(qǐng)求本院依法對(duì)四被告人作出判決。
被告人程某1除了對(duì)涉及“成都鳴鷺酒店票務(wù)中”信用卡詐騙以及被指控傳授犯罪方法的犯罪事實(shí)有異議以外，其他被指控的犯罪事實(shí)均無異議。其辯稱：一、沒有參與“成都鳴鷺酒店票務(wù)中”信用卡詐騙，即沒有盜刷付某某農(nóng)業(yè)銀行借記卡。二、其未曾傳授過李某某制作偽卡的方法。李某某之所以會(huì)制作偽卡，是由于李某某觀看其制作偽卡的過程而學(xué)會(huì)，同時(shí)制作偽卡也不需要較高的技能，一看就會(huì)。
被告人王某2對(duì)指控妨害信用卡管理罪有異議，其認(rèn)為胡峻齊拖箱內(nèi)一千余張銀行卡是程某1持有、保存，同時(shí)程某1從山東拿走胡峻齊拖箱時(shí)，其也不知道箱內(nèi)存有一千余張銀行卡，所以指控其犯有妨害信用卡管理罪不能成立。其次，其辯稱指控竊取信用卡信息罪也不能成立，因?yàn)楹R與其做一樣事情，而上海檢察院、法院卻未對(duì)該罪作出指控和判決。第三，其辯稱在指控信用卡詐騙中，其僅起到幫助作用，系從犯。
王某2的辯護(hù)律師彭祥文辯護(hù)認(rèn)為：一、信用卡詐騙事實(shí)中涉及到被害人廖某某、賴某、李某、吳某某、雷某、曾某、蔡某某、麻某某、楊某某、鄧某某、宋某某、宋某甲、陳某的銀行被盜刷的事實(shí)，因缺少相關(guān)證據(jù)證實(shí)系被告人所為，故上述犯罪事實(shí)的指控不能成立。二、指控被告人王某2犯妨害信用卡管理罪不能成立，因?yàn)楸桓嫒送跄?沒有明知胡峻齊拖箱內(nèi)存放有銀行卡，同時(shí)被告人王某2也未曾持有和保管過該拖箱。三、指控被告人王某2犯竊取信用卡信息罪不能成立，雖然三被告人的供述證實(shí)王某2、程某1、胡峻齊合伙在山東開設(shè)三家票務(wù)中心竊取了他人銀行卡信息，但就具體竊取了哪些信息，這些信息能否足于偽造可進(jìn)行交易的信用卡，公訴機(jī)關(guān)沒有提供證據(jù)加以證實(shí)。四、公訴機(jī)關(guān)指控被告人王某2犯信用卡詐騙罪和妨害信用卡管理罪是重復(fù)定罪，就指控的犯罪事實(shí)來看，妨害信用卡管理與信用卡詐騙具有牽連關(guān)系，應(yīng)擇一重罪而處罰。
一審答辯情況
被告人李某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)沒有異議，但其辯稱程某1沒有特意傳授其制作偽卡，程某1僅幫下載一個(gè)寫卡軟件，爾后在一旁觀看程某1制作偽卡的過程就學(xué)會(huì)了。
被告人曹某某及其辯護(hù)律師吳紅志對(duì)指控的犯罪事實(shí)沒有異議，同時(shí)辯護(hù)律師吳紅志辯護(hù)認(rèn)為被告人曹某某具有自首情節(jié)，請(qǐng)求對(duì)其予以從輕處罰。
本院查明
經(jīng)審理查明：
一：程某1、王某2與胡峻齊共同實(shí)施信用卡詐騙的事實(shí)；程某1伙同曹某某或伙同他人共同實(shí)施信用卡詐騙的事實(shí)。
被告人程某1在ICQ（網(wǎng)絡(luò)聊天工具）聊天過程中偶然認(rèn)識(shí)了一名叫James的人（具體身份不詳），并在聊天過程中得知James可以通過違法途徑獲得他人信用卡信息并能夠制成偽卡再用于盜刷。由此，程某1產(chǎn)生了與James合作的想法。2012年初，程某1通過某中間人介紹得知被告人王某2也想通過竊取他人信用卡信息進(jìn)行盜刷獲取非法利益，隨后兩人一拍即合并迅速見面談妥了合伙事宜，同時(shí)王某2又推薦擁有制作偽卡技術(shù)的胡峻齊（已判決）一同入伙，并約定待程某1手上有“料”（指獲得他人信用卡信息）時(shí)，兩人再碰頭。
2012年5月份，James通過資助王某某在湖南省鳳凰縣沱江鎮(zhèn)開設(shè)了“滿堂紅食府”，從事餐飲服務(wù)，并采取在店內(nèi)安裝假POS機(jī)的方式盜取了部分刷卡消費(fèi)人員的信用卡信息。之后，James便聯(lián)系程某1“出料”（指用非法獲得的信用卡信息制作偽卡后盜刷），程某1便與James談妥了由James提供他人信用卡信息，程某1等人負(fù)責(zé)盜刷，信用卡James占70%、儲(chǔ)蓄卡James占60%的分成方式進(jìn)行合作。爾后程某1便通過ICQ聯(lián)系上王某2，并約定在成都會(huì)合。
王某2、程某1在成都會(huì)合后，王某2又介紹程某1與胡峻齊認(rèn)識(shí)并聚在一起就如何盜刷他人信用卡進(jìn)行了合謀分工：程某1負(fù)責(zé)聯(lián)系James購買他人信用卡信息，胡峻齊負(fù)責(zé)購買設(shè)備、卡料和制卡，王某2負(fù)責(zé)管理所有盜刷得來的財(cái)物以及支付James的分成和押金。為支付James的分成，王某2利用購買得來的“楊全”的身份證在成都溫江區(qū)中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行開設(shè)了三個(gè)賬戶并綁定了支付寶。
事后，James通過ICQ陸續(xù)給程某1發(fā)來多數(shù)從“滿堂紅餐館”盜取的信用卡信息。程某1、王某2、胡峻齊等人便利用信息制作偽卡后開始流竄全國各地的大型商場(chǎng)瘋狂購物、充值和在ATM機(jī)取現(xiàn)。至2013年1月底，三人在天津作案后共非法獲利200余萬元，三人均分得幾十萬元贓款。
2013年6月，被告人胡峻齊被上海警方抓獲。程某1和王某2為安全起見便決定暫時(shí)分開，分開后程某1又獨(dú)自聯(lián)系James與其合作繼續(xù)進(jìn)行盜刷信用卡，同時(shí)程某1為補(bǔ)充人手便邀約被告人曹某某幫忙，曹某某又邀約呂某和魏某某（均另案處理）一同前往，爾后在西安、昆明兩地盜刷他人的信用卡。
2013年8月28日，鳳凰縣公安局根據(jù)偵查發(fā)現(xiàn)被告人程某1、曹某某等人行蹤后在昆明至貴陽的大巴車上將二人抓獲。后經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，公安民警于2013年9月30日在大連市將被告人王某2抓獲歸案。
具體犯罪事實(shí)如下：
（一）、成都地區(qū)
2012年8月28日，程某1、王某2、胡峻齊利用他人竊取的被害人毛某某的工行借記卡信息（卡號(hào)622202—8322）制作成偽卡后，由程某1在成都市體育場(chǎng)順城街229號(hào)工行ATM上取現(xiàn)1.8萬元人民幣（以下幣種均為人民幣），同時(shí)從該卡轉(zhuǎn)走3萬元，隨后由王某2在成都蜀漢路333號(hào)青龍東電分理處將上述3萬取走，造成毛某某賬戶資金損失共計(jì)48265元（含手續(xù)費(fèi)265元）。
2012年10月28日，王某2、程某1、胡峻齊利用他人竊取的被害人付某某的農(nóng)行借記卡信息（卡號(hào)：6228—9810）制成偽卡后由程某1在成都西安路分理處8次盜取共計(jì)人民幣38000元（六次單筆取款3000元，一次單筆取款2000元，一次轉(zhuǎn)賬18000元），同時(shí)另支付240元手續(xù)費(fèi)。被害人共計(jì)損失38240元人民幣。
2012年10月31日，程某1、王某2、胡峻齊利用他人竊取的被害人廖某某的中國銀行借記卡信息（卡號(hào)4563—5133）制作偽卡后由程某1在成都建設(shè)銀行八支行龍騰支行ATM取現(xiàn)15300元。
上述事實(shí)，有以下經(jīng)過庭審查證屬實(shí)的證據(jù)加以證實(shí)：
1、被告人程某1的供述，證明2012年8月份，網(wǎng)名叫“james”的“新加坡”便開始給其提供他人的銀行卡信息，爾后將這些信息制成偽卡在成都地區(qū)進(jìn)行盜刷。其中8月下旬時(shí)，其在順城附近一個(gè)ATM機(jī)用偽卡給王某2轉(zhuǎn)了3萬元，當(dāng)時(shí)其還取了1.8萬元的現(xiàn)金。待在成都一個(gè)月期間，一共刷了10萬元左右銀行卡，而其大概取現(xiàn)6萬多元。10月底，其三人從鄭州又回到成都，在成都期間其盜刷了三次左右，大概有幾萬元現(xiàn)金。
2、被告人王某2的供述，證明2012年8月底的時(shí)候，其與程某1、胡峻齊在成都碰頭后，便開始在成都作案了。其與程某1均到當(dāng)?shù)厣虉?chǎng)刷偽卡購買“購物卡”，然后將購物卡兌換成現(xiàn)金交予胡峻齊存進(jìn)“楊全”的賬戶里。同時(shí)還到銀行盜刷偽卡支取現(xiàn)金。
3、同案犯胡峻齊（2013年11月01日）的供述，證明?2012年8月，王某2、程某1先后來到成都與其一起謀劃進(jìn)行信用卡詐騙，程某1負(fù)責(zé)“料”，其與王某2負(fù)責(zé)買制作卡的設(shè)備，王某2并以“楊全”的身份證開設(shè)賬戶購買LR幣支付JAMES的利益和押金，james收到錢后發(fā)料給程某1，收到后便開始制作偽卡進(jìn)行盜刷。2012年8月底，王某2、程某1便開始在成都幾個(gè)商場(chǎng)盜刷了他人的信用卡。其自稱系成都人，擔(dān)心被人認(rèn)出，所以沒有參與。從鄭州回到成都后不久，其在成都某一ATM機(jī)盜刷了一萬多元，爾后交給王某2保管。
4、被害人毛某某的陳述，證明2012年8月28日，其工行卡（卡號(hào)622202—8322）被人在成都體育場(chǎng)順城街ATM上取款1.8萬，同時(shí)又將其卡內(nèi)的錢分別向兩個(gè)銀行賬戶（孟某的賬戶：622202—7235，黃某某賬戶：622202—4191）各轉(zhuǎn)了1.5萬元，共計(jì)轉(zhuǎn)賬3萬，爾后被人在蜀漢路333號(hào)青龍東電分理處將轉(zhuǎn)賬的3萬取走。共計(jì)損失4.8萬元。
5、中國工商銀行四川省分行提供文件，證明2012年8月28日1時(shí)44分左右被害人毛某某工商牡丹卡（6222—8322）在成都體育場(chǎng)順城街ATM上（終端號(hào)44020264）被人向賬戶6222—7235轉(zhuǎn)入1.5萬元，1時(shí)46分左右向賬戶622202—4191轉(zhuǎn)入1.5萬元；從1時(shí)47分左右至1時(shí)51分左右被同一人分8次（前7次每次2千5百元，第8次5百元）共取走1.8萬元。銀行卡賬戶（卡號(hào)：6222—4191）于2012年8月28日1時(shí)51分至1時(shí)54分在成都蜀漢路333號(hào)青龍東電分理處ATM上（終端號(hào)44020118）被人分5次（前4次每次3千元，第5次2千8百元）取走1.48萬元，銀行卡賬戶（卡號(hào)：6222—7235）于同日1時(shí)48分至1時(shí)50分在同一臺(tái)ATM機(jī)上被同一人分5次（前4次每次3千元，第5次2千8百元）取走1.48萬元。
6、牡丹靈通卡賬戶歷史明細(xì)清單，證明2012年8月28日，被害人毛某某的工行卡（6222—8322）被人在成都體育場(chǎng)順城街ATM上取款1.8萬，同時(shí)從其該卡內(nèi)轉(zhuǎn)走了3萬。
7、監(jiān)控視頻資料（編號(hào)12）、視頻截圖2、視頻截圖3、程某1、王某2、曹某某對(duì)視頻圖像的辨認(rèn)筆錄，證明程某1于2012年8月28凌晨在成都體育場(chǎng)順城街229號(hào)工行ATM上從被害人毛某某的賬戶（6222—8322）取款1.8萬，同時(shí)又從該卡向兩個(gè)銀行賬戶（孟某的賬戶：622202—7235，黃某某賬戶：622202—4191）共計(jì)轉(zhuǎn)賬3萬元；王某2于2012年8月28凌晨在蜀漢路333號(hào)青龍東電分理處將轉(zhuǎn)至兩張卡（卡號(hào)為6222—7235、6222—4191）內(nèi)共計(jì)3萬元取走。
8、被害人付某某（四川簡(jiǎn)陽人）的陳述?，證明其一農(nóng)行儲(chǔ)蓄卡（卡號(hào)為62284—9810）于2012年10月28日15時(shí)40分左右在農(nóng)行股份有限公司成都西安路分理處（地址：成都市西安路78號(hào)）被盜取8次共計(jì)人民幣38000元（六次單筆取款3000元，一次單筆取款2000元，一次轉(zhuǎn)賬18000元），同時(shí)另支付240元手續(xù)費(fèi)。2012年9月底，在成都市天府廣場(chǎng)的尚樂軒浴足房，將卡及密碼交給過服務(wù)人員結(jié)賬。
9、借記卡賬戶明細(xì)查詢、行號(hào)查行名，證明付某某農(nóng)行儲(chǔ)蓄卡（卡號(hào)為62284—9810）于2012年10月28日被人在農(nóng)行股份有限公司成都西安路分理處（地址：成都市西安路78號(hào)）盜取8次共計(jì)人民幣38000元（六次單筆取款3000元，一次單筆取款2000元，一次轉(zhuǎn)賬18000元），同時(shí)另支付240元手續(xù)費(fèi)。
10、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控錄像光碟26、監(jiān)控錄像截圖17-20、程某1、王某2對(duì)視頻監(jiān)控圖像的辨認(rèn)，證明程某1于2012年10月28日15時(shí)37分左右在成都市錦城支行西安南路ATM3主口上盜刷付某某的信用卡。
11、被害人廖某某的陳述，證明被害人廖某某于2012年10月31日晚上約10點(diǎn)鐘左右去銀行查詢時(shí)發(fā)現(xiàn)其持有的一張中國銀行卡（卡號(hào)：4563—5133）被盜刷了15300元，其曾于2012年6月22日持該卡在“鳳凰滿堂紅餐館”刷卡消費(fèi)過。
12、中國銀行簽約確認(rèn)單，證明2012年10月31日，銀行卡（帳號(hào)為574256898018對(duì)應(yīng)卡號(hào)4563—5133，賬戶名為廖某某）被人分四次（前三次每次為5千元，第四次為3百元）取款共計(jì)15300元。
13、監(jiān)控視頻資料（編號(hào)7）、視頻截圖1、程某1、王某2、曹某某對(duì)視頻圖像的辨認(rèn)筆錄，證明程某1于2012年10月31日21時(shí)20分在成都建設(shè)銀行八支行龍騰支行ATM上盜刷廖某某的中國銀行卡。
以上證據(jù)來源合法，能夠證明本案的全部事實(shí)經(jīng)過，且能相互印證，足以認(rèn)定。
（二）、西安地區(qū)
2012年10月4日，程某1、王某2、胡峻齊利用他人竊取的被害人李某的中國銀行信用卡信息（卡號(hào)6259—8613）制作偽卡后由胡峻齊持卡在西安市開元商城西旺店刷卡購買“購物卡”，消費(fèi)49800元。同時(shí)持偽卡（建行卡號(hào)為6227—2344）消費(fèi)15200元。該兩名被害人共計(jì)損失65000元人民幣。
2013年8月7日，被告人程某1從James手上獲得被害人王某、周某、許某某、李某乙的信用卡信息（銀行卡號(hào)分別為518710—4218、518710—4230、518710—6396、518710—3342）后制成偽卡伙同被告人曹某某及呂某在西安市西一路蘋果專賣店內(nèi)刷卡購買了6臺(tái)蘋果手機(jī)和1臺(tái)蘋果平板電腦，金額34216元。
2013年8月8日，被告人程某1從James手上獲得被害人李某丙招商銀行信用卡信息（卡號(hào)4391—9164）后制成偽卡伙同魏某某在西安市蓮湖區(qū)北大街迅捷通訊蘋果至尊形象店內(nèi)購買了4臺(tái)蘋果和2臺(tái)蘋果平板電腦，共刷卡消費(fèi)28258元。
上述事實(shí)，有以下經(jīng)過庭審查證屬實(shí)的證據(jù)加以證實(shí)：
1、被告人程某1的供述，證實(shí)從2012年9月底10月初月份其一行三人去了西安，其自稱在西安沒有參與盜刷銀行卡，因?yàn)榻?jīng)商量主要由王某2和胡峻齊去商場(chǎng)刷卡購物。2013年7月份，得知小胡被上海警方抓獲后，缺少人手做事，8月份其便電話聯(lián)系曹某某來西安一起盜刷銀行卡，并要求曹某某帶幾個(gè)可靠朋友一起來幫忙。爾后曹某某帶來兩個(gè)人（魏某、呂某）與其在西安匯合。匯合后的一天，其叫上魏某一起到西安鐘樓附近一家手機(jī)店去盜刷他人信用卡用于購買手機(jī)，刷完卡后，其叫魏某在店內(nèi)等待拿貨，但后來一直沒有看見魏某回來。期間其還送給曹某某幾張偽卡，讓曹某某幫忙盜刷，爾后曹某某刷得了多部蘋果5手機(jī)和平板電腦。
2、王某2的供述，證明2012年9月下旬，其一行三人到西安，爾后其到西安一個(gè)煙酒店里刷了6萬多元的煙酒，拿6萬元現(xiàn)金，刷了四五張卡。程某1不止在一個(gè)商場(chǎng)刷購物卡，胡峻齊至少去了兩家商場(chǎng)刷購物卡。后來其三人把購物卡處理后得幾十萬一起存到“楊全”賬戶。
3、同案犯胡峻齊的供述，證明10月初的時(shí)候，在西安，其與程某1、王某2三個(gè)人各自去商場(chǎng)盜刷銀行卡，其刷了10多萬的購物卡，王某2、程某1各自刷了10多萬元。
4、被告人曹某某的供述，證明2013年8月份程某1打電話要求其去西安幫做事時(shí)，就知道是用信用卡套現(xiàn)的事。其答應(yīng)之后便帶上呂某和魏某某一起去了西安。為了掩蓋事實(shí)，程某1要求曹某某、呂某和魏某某稱其為“朱進(jìn)”。8月7日程某1安排其和呂某拿了四張銀行卡到西安鼓樓附近一家商場(chǎng)進(jìn)行刷卡購物，結(jié)果其刷卡購買了多臺(tái)蘋果手機(jī)和平板電腦，價(jià)值3萬多元，且其在購單小票上簽上“李波”的名字。第二天程某1和小魏也去刷，但小魏從此再也沒有回來過。
5、同案關(guān)系人呂某供述，證明2013年8月份曹某某邀其一起去西安，在西安認(rèn)識(shí)了“朱哥”（指程某1）。到西安的第二天，其隨同朱哥、曹某某到一家手機(jī)店，刷卡購買了5臺(tái)手機(jī)，且當(dāng)時(shí)“朱哥”、曹某某叫其在一旁觀看如何使用信用卡。
6、被害人李某的陳述，證明其中國銀行信用卡（卡號(hào)：6259—8613）在2012年10月4日晚上20點(diǎn)46分被人在西安消費(fèi)49800元，2012年8月份曾持該卡到“鳳凰滿堂紅餐館”刷卡消費(fèi)過。
7、西安開元商業(yè)地發(fā)展有限公司提供的POS機(jī)數(shù)卡消費(fèi)簽購單、信用卡交易查詢以及王某2、程某1對(duì)簽字筆跡的確認(rèn)筆錄，證明被告人胡峻齊持被害人李某中國銀行信用卡（卡號(hào)：6259—8613）于2012年10月4日20時(shí)46分左右在西安開元商業(yè)地發(fā)展有限公司盜刷李某的信用卡消費(fèi)49800元，同時(shí)持偽卡（卡號(hào)：6227-2344）于同日20時(shí)38分左右在該有限公司進(jìn)行刷卡消費(fèi)15200元。且其均在消費(fèi)小票上簽上“孫利”的名字。
8、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控錄像視頻資料（編號(hào)5）、監(jiān)控錄像截圖15、王某2和程某1對(duì)監(jiān)控圖像的辨認(rèn)筆錄，證明胡峻齊于2012年10月4日20時(shí)38分-46分左右在西安開元商業(yè)地發(fā)展有限公司刷卡消費(fèi)。
9、被害人王某陳述，證明其銀行卡（卡號(hào)：5187—4218）于2013年8月7日在西安被盜刷3筆，每筆5088元。
10、銀行卡持卡人查詢，證明銀行卡（518710—4230）的持有人為“周某”；銀行卡（518710—6396）的持有人為“許某某”；銀行卡（518710—4218）的持有人為“王某”；銀行卡（518710—3342）的持有人為“李某乙”。
11、西安西一路形象店出具的7張POS簽購單、曹某某對(duì)簽字筆跡的確認(rèn)筆錄，證明被告人曹某某于2013年8月7日13時(shí)40分左右在“西安西一路形象店”盜刷周某、許某某、王某、李某乙的銀行卡總計(jì)消費(fèi)34216元（周某的5088、許某某3688元、王某15264元、李某乙10176元），且在7張POS簽購單上簽上“李波”名字的人。
12、證人張某（西安西一路蘋果專賣店店員）的證言，證明2013年8月初的時(shí)候，本店來了兩個(gè)男的，爾后其中一個(gè)瘦瘦的，拿出招商銀行卡刷了6臺(tái)蘋果手機(jī)、一臺(tái)平板電腦。
13、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控錄像視頻資料（編號(hào)：25）、監(jiān)控視頻截圖16、程某1、曹某某對(duì)監(jiān)控視頻截圖的辨認(rèn)筆錄，證明曹某某于2013年8月7日13時(shí)40份左右在西安市西一路蘋果專賣店盜刷王某等人的銀行卡用于購買手機(jī)。
14、被害人李某丙的陳述，證明?2013年8月8日，其招商銀行卡（卡號(hào)：439188—9164）在迅捷通訊蘋果至尊店（地址：西安蓮湖區(qū)北大街）被人盜刷用于購買商品。
15、招商銀行出具的交易明細(xì)、情況說明，證明2013年8月8日，招商銀行卡（卡號(hào)為439188—9164）在迅捷通訊被人盜刷三次，金額分別為5088元、16064元、7376元，共計(jì)28528元。
16、西安至尊形象店的POS簽購單，程某1對(duì)簽字筆跡的確認(rèn)筆錄，證明2013年8月8日，程某1在迅捷通訊卡三次盜刷他人的招商銀行卡（卡號(hào)為439188—9164），三次盜刷金額分別為5088元、16064元、7376元，且其在每一張簽購單上簽上“李波”的名字。
17、同案關(guān)系人魏某某的供述，證明“朱哥”（即程某1）于2013年8月8日帶其到一商店后，便用一張黃色銀行卡刷卡購買4臺(tái)蘋果5手機(jī)、兩部平板電腦后就離開，并叫其在店內(nèi)等待拿東西，但不久其就被公安當(dāng)場(chǎng)抓獲。
18、證人李某、羅某某（西安迅捷通訊蘋果至尊店員工）的證言，證明?2013年8月8日下午2時(shí)，有兩個(gè)顧客拿信用卡刷了4臺(tái)蘋果和兩臺(tái)平板電腦，總價(jià)28258元，簽名“李波”。爾后刷卡的人就先走，另一人留下等待拿貨。
以上證據(jù)來源合法，能夠證明本案的全部事實(shí)經(jīng)過，且能相互印證，足以認(rèn)定。
（三）、武漢地區(qū)
2012年10月11日，程某1、王某2、胡峻齊利用他人竊取的被害人王甲的農(nóng)行信用卡信息（卡號(hào)6222—5116）后制成偽卡，由程某1在武漢市漢陽支行ATM機(jī)上取現(xiàn)4700元。
2012年10月13日，程某1、王某2、胡峻齊利用他人竊取的被害人蔡某某的農(nóng)行信用卡信息（卡號(hào)9559—9315）制成偽卡后在武漢市江漢區(qū)中山大道349號(hào)佳麗商場(chǎng)盜刷了91510元用于購買金條。
2012年10月15日，程某1、王某2、胡峻齊利用他人竊取的被害人郭某的招商銀行信用卡信息（卡號(hào)4682—0256）制成偽卡，后由胡峻齊到武漢友誼路中百倉儲(chǔ)POS機(jī)上購買購物卡消費(fèi)45000元，同時(shí)持偽卡（卡號(hào)為6222—9208）消費(fèi)5000元，隨后又由程某1到武漢市雙洞儲(chǔ)蓄所ATM取現(xiàn)19900元，后又到武漢樂氏日用品商店P(guān)OS機(jī)消費(fèi)80元。兩名被害人的損失共計(jì)69980元。
2012年10月18日，程某1、王某2、胡峻齊利用他人竊取的被害人楊某某的建行信用卡信息（卡號(hào)6222—8681）制成偽卡后由程某1到武漢市江漢南營業(yè)部ATM取現(xiàn)1200元。
上述事實(shí)，有以下經(jīng)過庭審查證屬實(shí)的證據(jù)加以證實(shí)：
1、被告人程某1的供述，證明2012年10月中旬，其三人在武漢制作了一張有4萬多元現(xiàn)金的借記卡，將信息分成2張，其與胡峻齊各持一張。爾后，胡峻齊持卡進(jìn)入武漢武商集團(tuán)商場(chǎng)刷卡消費(fèi)購買購物卡，而其在招商ATM機(jī)等候胡峻齊的電話，當(dāng)胡峻齊刷完卡內(nèi)3萬多元后，其便將剩下的1萬元全部套取。之后，其在武漢陸續(xù)盜刷過幾次現(xiàn)金，總計(jì)8、9萬元。
2、被告人王某2的供述，證明2012年10月，其一行三人包車去武漢，在武漢其在一家商場(chǎng)盜刷了的金條，同時(shí)程某1和胡峻齊也盜刷了偽卡，但盜刷的具體價(jià)值款項(xiàng)其不清楚。
3、同案犯胡峻齊的供述，證明其一行三人來到武漢之后，其盜刷了價(jià)值10多萬的金條，同時(shí)程某1盜刷了價(jià)值10多萬的金條，王某2也盜刷了偽卡。
4、被害人王甲陳述，證明其農(nóng)行卡（卡號(hào)為62228—5116）被人于2012年10月11日取現(xiàn)4700元，2012年8月份，其曾持該卡在“鳳凰滿堂紅”消費(fèi)過。
5、查詢已銷戶賬戶明細(xì)，證明王甲的農(nóng)行卡62228—5116）于2012年10月11日被人取現(xiàn)4700元。
6、王甲信用卡被取現(xiàn)ATM拍攝照片3張，證明被告人程某1于2012年10月11日16時(shí)46分左右出現(xiàn)在中國光大銀行武漢市漢陽支行ATM機(jī)：10000062窗口上。
7、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控錄像視頻資料（編號(hào)3）、監(jiān)控視頻截圖9、程某1、王某2、曹某某對(duì)監(jiān)控視頻圖像的辨認(rèn)筆錄，證明程某1于2012年10月11日16時(shí)在武漢市光大銀行漢陽支行ATM上盜刷王甲信用卡。
8、被害人蔡某某（廣東佛山市人）的陳述，證明2012年7月份的時(shí)候，其持農(nóng)行卡（卡號(hào)：95599814—9315）在鳳凰滿堂紅餐館消費(fèi)過。爾后，該卡于10月13日09時(shí)27分左右在武漢佳麗廣場(chǎng)被人盜刷了91510元用于購買金條。
9、中國農(nóng)業(yè)銀行交易明細(xì)，證明蔡某某的農(nóng)行卡（卡號(hào)為9559-9315）于2012年10月13日，被人轉(zhuǎn)支91510元。
10、周六福珠寶質(zhì)量保證單、程某1對(duì)簽字筆跡的確認(rèn)筆錄，證明胡峻齊于2012年10月13日在位于武漢江漢區(qū)中山大道349號(hào)的周六福珠寶店購買金條消費(fèi)，共計(jì)91500元，并在質(zhì)保單簽上“吳軍”的名字。
11、被害人郭某陳述，證明?2012年10月15日12時(shí)30分，其招商銀行卡（卡號(hào)為46820—0256）被人復(fù)制在武漢友誼路中百倉儲(chǔ)POS機(jī)上消費(fèi)45000元，當(dāng)天12時(shí)35分，在中百倉儲(chǔ)附近一家建設(shè)銀行儲(chǔ)蓄所ATM上被人分8次共支取19900元，12時(shí)51分在武漢樂氏日用品商店P(guān)OS機(jī)消費(fèi)80元。同年7月26日其曾持該卡過“湖南鳳凰滿堂紅食府”消費(fèi)過。
12、武漢中百連鎖倉儲(chǔ)超市有限公司POS簽購單2張，證明有人持郭某的銀行卡（卡號(hào)：46820—0256）于2012年10月15日12時(shí)30分左右在武漢中百連鎖倉儲(chǔ)超市有限公司消費(fèi)金額45000元、同時(shí)持有另一張銀行卡（卡號(hào)：622202—9208）于當(dāng)日當(dāng)時(shí)26分左右在同一地點(diǎn)消費(fèi)5000元，消費(fèi)均在簽購單上簽上“吳軍”的名字。
13、招商銀行賬戶交易明細(xì)，證明招商銀行戶名為郭攢的卡于2012年10月15日被人消費(fèi)45000元，ATM取現(xiàn)19900元。
14、程某1、王某2對(duì)在武漢市中百倉儲(chǔ)購買購物卡犯罪嫌疑人的照片辨認(rèn)筆錄，證明被告人胡峻齊于2012年10月15日12時(shí)37分左右出現(xiàn)在武漢中百倉儲(chǔ)購物中心。
15、監(jiān)控視頻，證明程某1于2012年10月15日12時(shí)36分左右出現(xiàn)在武漢市詩樂氏商店。
16、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控錄像視頻資料（編號(hào)11）、監(jiān)控視頻截圖10、程某1、王某2對(duì)監(jiān)控視頻圖像的辨認(rèn)筆錄，證明程某1于2012年10月15日12時(shí)35分左右在武漢市雙洞儲(chǔ)蓄所ATM盜刷郭某的信用卡。
17、被害人楊某某陳述，證明其建設(shè)銀行卡（卡號(hào)為62228—8681）于2012年10月中旬在（武漢路瑜路上的一家ATM機(jī)上）被人取現(xiàn)1200元，被盜刷后，其將該卡注銷了。其曾持該卡于2012年9月份時(shí)在“滿堂紅”消費(fèi)過。
18、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控錄像資料（編號(hào)1）、監(jiān)控視頻截圖11、程某1、王某2、曹某某對(duì)監(jiān)控視頻圖像的辨認(rèn)筆錄，證明程某1于2012年10月18日20時(shí)15分在武漢市江漢南營業(yè)部ATM盜刷楊某某信用卡。
以上證據(jù)來源合法，能夠證明本案的全部事實(shí)經(jīng)過，且能相互印證，足以認(rèn)定。
（四）、鄭州地區(qū)
2012年10月23日，程某1、胡峻齊利用他人竊取的被害人湛某的招商銀行信用卡（卡號(hào)：6226—4945）信息后制成偽卡，由程某1到鄭州市國基路浦發(fā)銀行ATM機(jī)上取現(xiàn)5000元。
上述事實(shí)，有以下經(jīng)過庭審查證屬實(shí)的證據(jù)加以證實(shí)：
1、被告人程某1的供述，證明2012年10月底，其三人來到鄭州，其便在鄭州各大銀行的ATM套現(xiàn)，總計(jì)套取了5、6萬元現(xiàn)金，爾后其交予王某2統(tǒng)一保管。因?yàn)槭欠珠_盜刷的，所以王某2和胡峻齊盜刷多少錢其不清楚。
2、被告人王某2的供述，證明2012年10月底，其一行三人來到鄭州，其自稱沒有實(shí)施盜刷行為，而程某1和胡峻齊究竟盜刷了多少錢，應(yīng)以存入“楊全”賬戶數(shù)額為準(zhǔn)。
3、同案犯胡峻齊的供述，證明在武漢呆了4、5天后，他們便包車到了鄭州。在鄭州其三個(gè)人都盜刷銀行卡，王某2和程某1刷了10多萬。后來因JAMES沒有料了，他們便回了成都。
4、被害人湛某的陳述，證明其招商銀行卡（卡號(hào)為6226—4945）于2012年10月23日14時(shí)07分在鄭州國基路浦發(fā)銀行ATM機(jī)上（端口為：97621002）被人取款5000元，當(dāng)年的10月5日其曾持該卡到“鳳凰滿堂紅”刷卡消費(fèi)。
5、招商銀行交易明細(xì)表，證明戶名為“湛某”招商銀行卡（卡號(hào)6226—4945）于2012年10月23日在銀聯(lián)ATM上被人取現(xiàn)5000元。
6、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控錄像資料（編號(hào)2）、監(jiān)控錄像截圖12、程某1、王某2、曹某某對(duì)監(jiān)控視頻圖像的辨認(rèn)筆錄，證明程某1于2012年10月23日14時(shí)左右出現(xiàn)在鄭州市浦發(fā)銀行國基支行的ATM窗口上。
以上證據(jù)來源合法，能夠證明本案的全部事實(shí)經(jīng)過，且能相互印證，足以認(rèn)定。
（五）、濟(jì)南地區(qū)
2013年1月17日，程某1、胡峻齊利用他人竊取的被害人信用卡信息制成偽卡后到山東魯商一卡通支付有限公司“北園營業(yè)廳”購買一卡通充值卡，其中胡峻齊刷卡充值14張，金額69140元，程某1刷卡充值21張，金額96005元。
2013年1月18日，胡峻齊利用他人竊取的被害人信用卡信息制成偽卡后到山東魯商一卡通支付有限公司“花園路營業(yè)廳”購買一卡通充值卡，胡峻齊刷卡充值54張，金額264505元。
2013年1月18日，程某1利用他人竊取的被害人信用卡信息制成偽卡后到山東魯商一卡通支付有限公司“八一路營業(yè)廳”購買一卡通充值卡，程某1刷卡充值19張，金額81795元。
2013年1月19日，胡峻齊利用他人竊取的被害人信用卡信息制成偽卡后到山東濟(jì)南市濟(jì)洛路94號(hào)濟(jì)南銀座健身發(fā)展有限公司（天橋店）購買一卡通充值卡，金額81000元。
胡峻齊于2013年1月17日至19日盜刷他人銀行卡用于購買充值卡的部分具體情況如下：盜刷了張某某的銀行卡（6221-9602）12500元、何某的銀行卡（4895—9689）195400元、曠某某的銀行卡（4581—9427）21200元、陳某的銀行卡（6222—5905）4000元、銀行卡（4518—0610）4300元、銀行卡（6228—0486）8400元、曾某的銀行卡（4518—0794）40000元、銀行卡（6222—5368）4800元、楊某甲的銀行卡（6222—5415）10000元、王某某的銀行卡（6221—3025）7200元、葉某的銀行卡（6283—7141）6500元、姚某某的銀行卡（5316—6527）46900元、萬某的銀行卡（4581—6120）17000元、溫某某的銀行卡（5218—9570）5000元、銀行卡（6222—9752）10000元、銀行卡（6282—0844）21000元。
程某1于2013年1月17日和18日盜刷他人銀行卡用于購買充值卡的部分具體情況如下：盜刷了洪某銀行卡（5218—1860）22000元、于某的銀行卡（4367—3018）16500元、黃某的銀行卡（4367—5452）47000元、歐某的銀行卡（4367—8417）2900元、李某乙的銀行卡（4581—1586）2500元、銀行卡（6227—0155）5000元；張某甲的銀行卡（6221—2949）18100元；方某的銀行卡（6221—2233）5700元；黎某的銀行卡（6221—8811）37600元；黎某甲的銀行卡（6221—9556）7000元。
上述事實(shí)，有以下經(jīng)過庭審查證屬實(shí)的證據(jù)加以證實(shí)：
1、被告人程某1的供述，證明2013初，其一行三人來到濟(jì)南。其在濟(jì)南ATM機(jī)上取現(xiàn)3.4萬元，還在兩家店子刷卡購買一卡通，價(jià)值7、8萬元樣子。同時(shí)王某2和胡峻齊也在濟(jì)南盜刷他人銀行卡，因?yàn)楦髯远际菃为?dú)作案，具體盜刷的價(jià)值數(shù)額其不清楚。
2、被告人王某2的供述，證明2013年1月份，其三人在成都碰頭。爾后去了濟(jì)南。在濟(jì)南，其拿“鳴鷺票務(wù)中心”所得信息制成的偽卡在大明湖附近金店刷了5、60萬元的黃金，同時(shí)程某1和胡峻齊也盜刷他人的銀行卡。
3、同案犯胡俊齊的供述，證明在濟(jì)南，其與程某1去刷卡購買購物卡（充值卡），王某2用“鳴鷺”酒店的料制成的偽卡刷了5、60萬的金條。
4、被害人于某的陳述，證明其一建行卡在2013年1月17日被人在山東消費(fèi)16500元，然后其便更換該卡。
5、董某某（山東魯商一卡通支付有限公司北園營業(yè)廳營業(yè)員）的證言，2013年1月17日15時(shí)40分左右，有2個(gè)男子到山東魯商一卡通支付有限公司北園營業(yè)廳用銀行卡充值，較胖男子共刷卡6筆共計(jì)9萬多元，簽名為“毛力”，體態(tài)中等男子于16時(shí)左右共刷卡3筆共計(jì)6萬多元，簽名為“吳軍”。
6、董某某、張某乙的辨認(rèn)筆錄，證明2013年1月17日15時(shí)40分左右，到山東魯商一卡通支付有限公司北園營業(yè)廳用銀行卡充值2名犯罪嫌疑人之一為胡峻齊。
7、山東一卡通業(yè)務(wù)登記單2張、程某1對(duì)簽字筆跡的確認(rèn)筆錄，證明胡峻齊于2013年1月17日在北園營業(yè)廳盜刷他人信用卡充值14張卡共計(jì)69140元，并在登記單上簽上“吳軍”的名字；程某1于2013年1月17日在北園營業(yè)廳充值21張卡共計(jì)96005元，并在登記單上簽上“毛力”的名字。
8、證人畢某某（山東魯商一卡通支付有限公司花園路營業(yè)廳客戶經(jīng)理）的證言，證明?2013年1月18日16時(shí)30分一男子到山東魯商一卡通支付有限公司花園路營業(yè)廳使用6張信用卡購買一卡通消費(fèi)卡充值，共刷卡26.4萬元，簽名為“吳軍”。
9、畢某某的辨認(rèn)筆錄，證明?2013年1月18日16時(shí)30分到山東魯商一卡通支付有限公司花園路營業(yè)廳使用6張信用卡購買一卡通消費(fèi)卡，共刷卡26.4萬元，并在簽購單上簽名為“吳軍”的男子為胡峻齊。
10、山東一卡通業(yè)務(wù)登記單2張、程某1對(duì)簽字筆跡的辨認(rèn)筆錄，證明胡峻齊于2013年1月18日在花園路營業(yè)廳盜刷他人信用卡充值54張卡，共計(jì)264505元（一張為31035元、另一張為233470元），并在登記單上簽上“吳軍”的名字。
11、證人張乙（客戶經(jīng)理）的證言，證明2013年1月18日16時(shí)40分，一男子到山東魯商一卡通支付有限公司八一營業(yè)廳使用4張信用卡充值，共刷卡幾萬元，且在簽購單上簽名為“毛力”。
12、山東一卡通業(yè)務(wù)登記單1張、程某1對(duì)簽字筆跡的確認(rèn)筆錄，證明程某1于2013年1月18日在八一路營業(yè)廳盜刷他人信用卡充值19張卡，共計(jì)81795元，且在登記單上簽上“毛力”的名字。
13、被害人王某某的陳述、銀行查詢清單，證明其建行信用卡（卡號(hào)是622166—3025）在2013年1月19日15時(shí)27分被人在濟(jì)南市魯商一卡公司消費(fèi)7200元。
14、被害人曾某的陳述、行用卡交易明細(xì)清單，證明其工行卡（卡號(hào)為45181—0794）于2013年1月19日在（山東省濟(jì)南市高新區(qū)舜華東路666號(hào)金智源5號(hào)樓）山東魯商一卡通支付有限公司消費(fèi)4萬元，并提供銀行交易記錄清單一份。
15、被害人楊某甲自述材料、信用卡查詢交易明細(xì)一張，證明其工行信用卡（62223500—5415）于2013年1月19日15時(shí)36分在山東魯商一卡通支付有限公司的POS機(jī)上消費(fèi)10000元。其子曾于2012年10月持該卡在“鳳凰滿堂紅”刷卡消費(fèi)過。
16、證人顧某某（銷售員工）的證言，證明2013年1月19日下午，一男子到濟(jì)南銀座健身發(fā)展有限公司（天橋店）用了7張信用卡充值山東魯商一卡通，總金額8.1萬元，在簽購單上簽名為“吳軍”。
17、顧某某（銷售員工）、宋某（負(fù)責(zé)收銀的同事）的辨認(rèn)筆錄，證明2013年1月19日下午到濟(jì)南銀座健身發(fā)展有限公司（天橋店）用了7張信用卡充值山東魯商一卡通，總金額8.1萬元的人為胡峻齊。
18、中國銀行簽購單（山東魯商）、太平洋貸記卡客戶否認(rèn)交易確認(rèn)函-盜刷授權(quán)交易查詢、報(bào)案書、中國建設(shè)銀行龍卡2013年1月17日—1月19日交易詳細(xì)查詢表、龍卡信用卡持有人聲明，證明2013年1月17日—1月19日，犯罪嫌疑人（胡峻齊）在山東魯商一卡通支付有限公司購買消費(fèi)卡盜刷了張某某的銀行卡（6221—9602）12500元、何某的銀行卡（4895—9689）195400元、曠某某的銀行卡（4581—9427）21200元、陳某的銀行卡（6222—5905）4000元、銀行卡（4518—0610）4300元、銀行卡（6228—0486）8400元、曾某的銀行卡（4518—0794）40000元、銀行卡（6222—5368）4800元、楊某甲的銀行卡（6222—5415）10000元、王某某的銀行卡（6221—3025）7200元、葉某的銀行卡（6283—7141）6500元、姚某某的銀行卡（5316—6527）46900元、萬某的銀行卡（4581—6120）17000元、溫某某的銀行卡（5218—9570）5000元、銀行卡（6222—9752）10000元、銀行卡（6282—0844）21000元，共計(jì)414200元，且在以上POS機(jī)簽購單上簽上“吳軍”的名字。另一犯罪嫌疑人（程某1）在山東魯商一卡通支付有限公司購買消費(fèi)卡盜刷了洪某銀行卡（5218—1860）22000元、于某的銀行卡（4367—3018）16500元、黃某的銀行卡（4367—5452）47000元、歐某的銀行卡（4367—8417）2900元、李某乙的銀行卡（4581—1586）2500元、銀行卡（6227—0155）5000元；張某甲的銀行卡（6221—2949）18100元；方某的銀行卡（6221—2233）5700元；黎某的銀行卡（6221—8811）37600元；黎某甲的銀行卡（6221—9556）7000元，共計(jì)164300元，且在以上POS機(jī)簽購單上簽上“毛力”的名字。
19、滬公物鑒文字（2013）第0318號(hào)，證明在山東一卡通業(yè)務(wù)登記單（3張）、中國銀行卡簽購單（16張）簽上“吳軍”的字跡系胡峻齊的書寫。
以上證據(jù)來源合法，能夠證明本案的全部事實(shí)經(jīng)過，且能相互印證，足以認(rèn)定。
（六）、石家莊地區(qū)
2013年1月22日，程某1、王某2、胡峻齊利用他人竊取的被害人張某某的工行借記卡信息（卡號(hào)6222—8988）制成偽卡后，由程某1在石家莊市橋西區(qū)中山西路寶泉金店刷卡購買金條，金額411700元，同時(shí)持偽卡（工行卡號(hào)為622202—6039）刷卡消費(fèi)29550元。該兩名被害人共計(jì)損失441250元人民幣。
2013年1月23日，程某1、王某2、胡峻齊利用他人竊取的被害人冉某某的工行借記卡信息（卡號(hào)6222—0825）制成偽卡后，由程某1在石家莊市工商銀行ATM機(jī)上以轉(zhuǎn)賬的方式劃走36900元，取現(xiàn)的方式支取19800元，該被害人共計(jì)損失56700元。
2013年1月23日，程某1、王某2、胡峻齊利用他人竊取的被害人宋某某的工行借記卡信息（卡號(hào)9558—9842）制成偽卡后，由程某1在石家莊市工商銀行分行ATM取現(xiàn)6000元。
上述事實(shí)，有以下經(jīng)過庭審查證屬實(shí)的證據(jù)加以證實(shí)：
1、被告人程某1的供述，證明其一行三人于2013年1月來到石家莊，其盜刷了十幾張偽卡，其中在石家莊中山路的寶泉金店刷了兩張卡，一共買了40多萬元的金條，爾后其在小票上簽了“肖虎”的名字。
2、被告人王某2的供述，證明在石家莊一個(gè)比較偏僻的商場(chǎng)盜，其用了幾張偽卡盜刷了價(jià)值20多萬元的黃金，并在簽購單上簽上“李波”的名字。胡峻齊、程某1也盜刷幾十萬的金條、金首飾。
3、同案犯胡峻齊的供述，證明在石家莊，其盜刷了20多萬的金條，程某1盜刷了30萬左右金條，王某2也盜刷了20萬左右金條。
4、被害人張某某的陳述，證明其工行卡（卡號(hào)為6222—8988）于2013年1月22日17時(shí)19分被他人在石家莊橋西區(qū)“中山寶泉金店”盜刷消費(fèi)了411700元。
5、證人張某甲（石家莊橋西區(qū)中山寶泉金店財(cái)務(wù)人員）證言，證明2013年1月22日下午17時(shí)左右，一男子（大概30歲，身高1.65米）來到本店刷卡購買了411700元的金條，且在簽單簽上“肖虎”的名字。
6、牡丹靈通卡賬戶歷史明細(xì)清單，證明戶名張某某牡丹靈通卡（卡號(hào)：6222—8988）于2013年1月22日消費(fèi)411700元。
7、通連支付POS簽購單2張、銷售發(fā)票41張、程某1對(duì)簽字筆跡的確認(rèn)筆錄，證明程某1于2013年1月22日17時(shí)09分左右持張某某工行卡（622202—8988）在橋西中山寶泉金店購買金條消費(fèi)411700元；10分28秒又持工行卡（622202—6039）在該店購買金條消費(fèi)29550元，且在簽單簽上“肖虎”的名字，爾后在該店開具了總價(jià)為441250元的發(fā)票（41張）。
8、被害人冉某某的陳述、中國工商銀行查詢表，證明其工行卡（卡號(hào)為622202—0825）于2013年1月23日在石家莊某一ATM機(jī)被人2次以轉(zhuǎn)賬的方式（第一次將17000元轉(zhuǎn)入夏炎帳號(hào)6222—6368；第二次將19900轉(zhuǎn)入王新宇的帳號(hào)6222—6306）共計(jì)轉(zhuǎn)走36900元，被人4次（前三次每次5000元，最后一次為4800元）取現(xiàn)共計(jì)19800元。2012年國慶期間其曾持該卡在“鳳凰滿堂紅餐館”消費(fèi)過。
9、中國工商銀行武漢理工大學(xué)支行清單，證明2013年1月23日05時(shí)35分56秒，通過ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬形式將19900元從一帳號(hào)為6222-0825轉(zhuǎn)入一帳號(hào)為6222—6306。
10、監(jiān)控視頻資料（編號(hào)9）、監(jiān)控視頻圖像截圖6、程某1、王某2、曹某某對(duì)頻截圖的指認(rèn)筆錄，證明程某1于2013年1月23日5時(shí)34分左右在石家莊某銀行的ATM機(jī)上盜取冉某某信用卡內(nèi)的錢款。
11、被害人宋某某的陳述、工行查詢表，證明其工行卡（卡號(hào)為95588—9842）于2013年左右在石家莊分行的ATM機(jī)上被人分兩次（每次3000元）共取走了6000元。2012年夏期間曾持該卡在“鳳凰滿堂紅餐館”消費(fèi)過。
12、監(jiān)控視頻資料（編號(hào)24）、監(jiān)控視頻圖像截圖4、程某1、王某2、曹某某對(duì)視頻截圖的指認(rèn)筆錄，證明程某1于2013年1月23日5時(shí)22分左右在石家莊某銀行的ATM機(jī)上盜取宋某某銀行卡內(nèi)的錢款。
以上證據(jù)來源合法，能夠證明本案的全部事實(shí)經(jīng)過，且能相互印證，足以認(rèn)定。
（七）、天津地區(qū)
2013年1月25日，程某1、王某2、胡峻齊利用盜取的被害人徐某某的建行借記卡信息（卡號(hào)6227—8093）制成偽卡后，由程某1在天津市和平區(qū)山西路中國銀行ATM機(jī)上三次（前兩次每次取款5000元，第三次為3400元）共取現(xiàn)13400元；而王某2在天津市和平區(qū)濱江道樂賓百貨一樓金麒麟金飾專賣店兩次（一次為26766元、一次為42159.6元）刷卡共購買了68925.6元的金條，該被害人共計(jì)損失82465.6元人民幣（含取款手續(xù)費(fèi)140元）。同時(shí)王某2持偽卡（建行卡號(hào)為6283—1400）盜刷消費(fèi)13500元、持偽卡（招商銀行卡號(hào)為4392—4469）盜刷消費(fèi)30000元，該兩名被害人共計(jì)損失43500元人民幣。
上述事實(shí)，有以下經(jīng)過庭審查證屬實(shí)的證據(jù)加以證實(shí)：
1、被告人程某1的供述，證明其與王某2、胡峻齊于2013年1月下旬竄至天津，其在天津盜刷支取了5、6萬元的現(xiàn)金，至于王某2、胡峻的盜刷情況，其自稱不清楚，后來就在天津分錢。
2、被告人王某2的供述，證明其一行三人來到天津之后不久，便把錢平分回家過年。
3、同案犯胡峻齊的供述，證明其一行三人來到天津后，王某2和程某1各自刷了幾萬元的金條，其也刷了2、3萬元的金條。后來因?yàn)镴AMES沒有料了，其三人便在天津把錢按提成分了。
4、被害人徐某甲陳述、中國建設(shè)銀行自助終端客戶憑條，證明其建行借記卡（6227—8093）于2013年1月25日上午10時(shí)31分、33分在天津市和平區(qū)濱江道樂賓百貨一樓金麒麟金飾專賣店兩次（一次為26766元、一次為42159.6元）被人刷卡共計(jì)68925.6元；10時(shí)37分在利福廣場(chǎng)一樓的一臺(tái)中國銀行ATM機(jī)上（地址：天津市和平區(qū)濱江道與山西路交口）又被人三次取款共計(jì)13400元，三次取款手續(xù)費(fèi)為140元（前兩次每次取款5000元，手續(xù)費(fèi)每次52元；第三次為3400元，手續(xù)費(fèi)36元）。被害人徐某甲損失共計(jì)82465.6元。
5、天津各點(diǎn)監(jiān)控明細(xì)，證明犯罪嫌疑人甲于2013年1月25日上午10時(shí)20分08秒在金麒麟金飾專賣店出現(xiàn)，于10時(shí)29分12秒在該店開始刷消費(fèi)，于10時(shí)38分33秒刷完卡，然后給犯罪嫌疑人乙打電話，當(dāng)時(shí)犯罪嫌疑人乙在利福廣場(chǎng)ATM機(jī)出現(xiàn)，甲從金麒麟金飾專賣店門口走過時(shí)間為10時(shí)53分18秒。各時(shí)間較北京時(shí)間快4分38秒。
6、天津金麒麟金飾有限公司2013年1月25日交易情況說明，證明2013年1月25日，在天津金麒麟金飾有限公司存在三筆交易：第一筆是使用建行卡（卡號(hào)為：6227—8093）刷卡消費(fèi)68925.6元購買金條；第二筆是使用招商銀行卡（卡號(hào)為：4392—4469）刷卡消費(fèi)30000元購買金條；第三筆是使用建行卡（卡號(hào)為：6283—1400）刷卡消費(fèi)13500元購買金條。
7、質(zhì)量保證單4張、程某1、王某2對(duì)簽名筆跡的確認(rèn)，證明王某2于2013年1月25日在天津和平區(qū)濱江道樂賓百貨“麒麟瑞祥”飾品購買金條，消費(fèi)金額有4筆：第一筆為70266元，第二、三筆均為10539.9元、第四筆21079.8元，且王某2在保單顧客確認(rèn)攔簽上為“李波”的名字。
8、天津金麒麟金飾有限公司POS機(jī)簽購單4張、程某1、王某2對(duì)簽名筆跡的確認(rèn)，證明王某2于2013年1月25日上午10時(shí)23分左右在天津金麒麟金飾有限公司兩次盜刷徐某甲借記卡（卡號(hào)為6227—8093）消費(fèi)共計(jì)68925.6元（一筆為26766，另一筆為42159.6）；于當(dāng)日10時(shí)19分左右在該店盜刷建設(shè)銀行卡（卡號(hào)62836—1400）消費(fèi)13500元；于當(dāng)日10時(shí)15分左右在該店盜刷招商銀行卡（卡號(hào)439225—4469）消費(fèi)30000，且其均在4張簽購單上簽上“李波”的名字。
以上證據(jù)來源合法，能夠證明本案的全部事實(shí)經(jīng)過，且能相互印證，足以認(rèn)定。
（八）、昆明地區(qū)
2013年8月26日，程某1單獨(dú)利用從James處獲得的被害人陳甲的交通銀行信用卡信息（卡號(hào)4391—6508）后制成偽卡，與曹某某在昆明市五華區(qū)“東風(fēng)路8號(hào)通訊”手機(jī)店刷卡購買14臺(tái)蘋果五代手機(jī)，每臺(tái)4980元，共計(jì)價(jià)值69720元。
2013年8月27日，被告人程某1、呂某到昆明市環(huán)城東路299號(hào)“信和通信”廣場(chǎng)持兩張偽卡（卡號(hào)6229—7612、卡號(hào)6222—0610）分別刷卡購買一臺(tái)、兩臺(tái)蘋果五代手機(jī)，每臺(tái)價(jià)值5199元，共計(jì)價(jià)值15597元。
上述事實(shí)，有以下經(jīng)過庭審查證屬實(shí)的證據(jù)加以證實(shí)：
1、被告人程某1的供述，證明2013年8月份下旬，其與曹某某、呂某三人坐大巴來到昆明。爾后其與曹某某在昆明東風(fēng)路一家手機(jī)商店盜刷他人的信用卡用于購買14臺(tái)蘋果手機(jī)（每臺(tái)4980元），總價(jià)值為69580元，并且在簽購單上簽上“李波”的名字。第二天又到信和通信廣場(chǎng)盜刷他人的銀行購買三臺(tái)手機(jī)，每臺(tái)5199元。8月28日，其一行三人在去貴陽途中被抓獲。
2、被告人曹某某的供述，證明其和程某1在昆明在一家蘋果手機(jī)店刷了14臺(tái)蘋果手機(jī)，近7萬元，并且在簽購單上簽上“李波”的名字。
3、同案關(guān)系人呂某的供述，證明其與曹某某在西安認(rèn)識(shí)了“朱哥”（程某1），之后在隨行到手機(jī)店刷卡購買手機(jī)過程中，朱哥、曹某某叫其學(xué)習(xí)如何使用信用卡。后來轉(zhuǎn)經(jīng)河南鄭州到了昆明。在昆明，朱哥、曹某某又去購買手機(jī)，但其沒有跟隨，僅幫“朱哥”拿回一次貨。
4、被害人陳甲的陳述，證明其招商銀行卡（卡號(hào)為4391-6508）于2013年8月26日時(shí)在昆明市被盜刷了近7萬元。經(jīng)回憶，2012年5月1日其曾持該卡到鳳凰古城虹橋附近一家餐館刷卡消費(fèi)吃飯。
5、招商銀行昆明分行持卡人信息查詢，證明陳甲招商銀行卡（卡號(hào)為4391—6508）于2013年8月26日在昆明市五華區(qū)伽璽通訊器材經(jīng)營部被盜刷交易14次，每次4980元。
6、證人尹某某、王某某（昆明市東風(fēng)路8號(hào)通訊手機(jī)店員工）的證言，證明2013年8月26日晚上7、8點(diǎn)鐘樣子，兩個(gè)男的（一高一矮）到店里一次性購買了14臺(tái)蘋果5手機(jī)，高個(gè)子男的以刷銀行卡方式付款，每臺(tái)金額是4980，一共69720元。并在簽購單上簽上“李波”的名字。
7、8號(hào)通訊店（亦稱：昆明市五華區(qū)伽璽通訊器材經(jīng)營部）出具14張簽購單、程某1對(duì)簽字筆跡的確認(rèn)筆錄，證明程某1于2013年8月26日19時(shí)12分—22分左右在昆明市東風(fēng)路8號(hào)通訊店盜刷信用卡（卡號(hào)439188---6508）14次用于購買14臺(tái)蘋果5手機(jī)，每次消費(fèi)金額均為4980元，共計(jì)69720元，爾后其在簽購單上簽上“李波”的名字。
8、視頻監(jiān)控錄像資料（編號(hào)8）、監(jiān)控視頻圖像截圖13、程某1、王某2、曹某某對(duì)視頻截圖的辨認(rèn)筆錄，證明程某1、曹某某于2013年8月26日在昆明市8號(hào)通訊手機(jī)店盜刷陳甲的招商銀行信用卡。
9、信和通信器材經(jīng)營部出具三張POS機(jī)簽購單、程某1對(duì)簽字筆跡的確認(rèn)筆錄，證明被告人程某1于2013年8月27日9時(shí)45分用銀行卡（卡號(hào)622909-7612）在信和通信器材經(jīng)營部盜刷了5199元。9時(shí)47分左右用銀行卡（卡號(hào)622909-0610）又在該店盜刷了兩次，每次均為5199元，共計(jì)10398元。且程某1在簽購單上簽上“廖偉”的名字。
10、證人金某某、蔣某某（昆明市環(huán)城東路299號(hào)“信和通信廣場(chǎng)”員工）的證言，證明2013年8月27日上午9時(shí)許，來了一高一矮兩位男子來到店上詢問購買手機(jī)事宜，爾后較矮的男子刷2張信用卡購買了3臺(tái)蘋果五手機(jī)（兩臺(tái)白色、一臺(tái)黑色），每臺(tái)價(jià)格價(jià)值5199元，共計(jì)15597元。
11、信和通信廣場(chǎng)出具的日?qǐng)?bào)表、保修卡、存根發(fā)票，證明信和通信廣場(chǎng)于2013年8月27日銷售三部蘋果五手機(jī)（兩臺(tái)白色、一臺(tái)黑色），每臺(tái)價(jià)格價(jià)值5199元，共計(jì)15597元，以刷卡方式付款。
12、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控錄像資料（編號(hào)8）、監(jiān)控視頻圖像截圖14、程某1、王某2、曹某某對(duì)視頻截圖的辨認(rèn)筆錄，證明程某1伙同呂某于2013年8月27日在昆明市信和通信通訊手機(jī)店盜刷他人兩張信用卡用于購買手機(jī)。
以上證據(jù)來源合法，能夠證明本案的全部事實(shí)經(jīng)過，且能相互印證，足以認(rèn)定。
二、“成都鳴鷺酒店票務(wù)中心”信用卡詐騙事實(shí)
2012年5-6月份期間，被告人王某2出資與胡俊齊（已判決）合伙承租成都市鳴鷺酒店一樓的商務(wù)中心用于開設(shè)票務(wù)中心，并由胡峻齊在該票務(wù)中心安裝已改裝過的POS機(jī)竊取客戶的銀行卡信息。在經(jīng)營3個(gè)月左右期間，共盜取了幾十條他人的銀行卡信息。之后王某2、胡俊齊將其中部分信息制成7、8張偽造的銀行卡進(jìn)行盜刷、盜取，非法獲利八十余萬元人民幣，具體犯罪事實(shí)如下：
（1）2013年1月15日，王某2、胡峻齊利用竊取的被害人張某甲的農(nóng)行借記卡信息（卡號(hào)6228—5813）和農(nóng)行信用卡信息（卡號(hào)4041—6704）制成偽卡后，由王某2在山東濟(jì)南市“太陽金店”刷卡用于購買金條，分別消費(fèi)金500300元、40000元，被害人共計(jì)損失540300元人民幣。
（2）2013年1月23日，王某2、胡峻齊利用竊取的被害人馮某某的建行借記卡信息（卡號(hào)為62270—6842）制成偽卡后，由王某2在石家莊紫光都購物廣場(chǎng)刷卡用于購買金條，消費(fèi)金額為108400元。同時(shí)持偽卡（卡號(hào)為439225—5427）盜刷4000元的金條、持偽卡（卡號(hào)622260—6611）盜刷了66200元的金條、持偽卡（卡號(hào)62220—6047）盜刷了92000元的金條。上述四被害人共計(jì)損失270600元人民幣。
上述事實(shí)，有以下經(jīng)過庭審查證屬實(shí)的證據(jù)加以證實(shí)：
1、被告人王某2供述，證明2012年上半年，其出資與胡峻齊合伙在成都市開設(shè)一家名叫“鳴鷺酒店票務(wù)中心”用于竊取他人信用卡信息，爾后制成偽卡進(jìn)行盜刷。爾后，胡峻齊將部分信息制成7、8張偽卡交予其進(jìn)行盜刷。其中三張，其在濟(jì)南“金太陽金店”盜刷了五十多萬元用于購買金條，其余的偽卡其在石家莊的ATM機(jī)取現(xiàn)和在“紫光都廣場(chǎng)”盜刷購買金條。所得款項(xiàng)被其與胡峻齊均分。
2、被告人程某1的供述，證明在濟(jì)南和石家莊時(shí)，王某2、胡俊齊二人均刷卡購買了金條和金器。
3、同案犯胡俊齊供述，2012年6月到8月左右，其與王某2合伙開設(shè)成都鳴鷺酒店票務(wù)中心共竊取幾十他人的信用卡的信息，該信息開始由其保管在其一個(gè)U盤內(nèi)，最后被存放在王某2的電腦里。該票務(wù)中心所竊取的信息被制成偽卡后，盜刷了七十余萬元人民幣，所得錢款被其與王某2平分。
4、證人熊某的證言及辨認(rèn)筆錄、商鋪?zhàn)赓U合同，證明其于2012年5月份期間將“鳴鷺酒店商務(wù)中心”（主要經(jīng)營飛機(jī)票）轉(zhuǎn)租給一對(duì)夫妻，男的叫胡峻齊，女的自稱李蕊伶，合同是女的簽的。該票務(wù)中心的辦公設(shè)備是酒店提供，后來這對(duì)夫妻又自行帶來一臺(tái)黑色的POS機(jī)，他們經(jīng)營期限沒有超過一年。
5、鑒定結(jié)論16號(hào)光盤恢復(fù)數(shù)據(jù)打印件，證明打印件顯示內(nèi)容為銀行卡信息（卡號(hào)、密碼）共幾十條，王某2辨認(rèn)指出該銀行卡信息為胡峻齊給其關(guān)于鳴鷺酒店盜取的所有銀行卡信息資料。經(jīng)對(duì)比和查實(shí)的有：被害人喻某某、劉某某、楊甲、尚某某、鄧某某、龍某、黃某某的卡號(hào)信息、馮某某的卡號(hào)（62270—6842）、張某甲的卡號(hào)（6228—5813、4041—6704）、卡號(hào)（439225—5427）、卡號(hào)（622260—6611）等信息被竊取。
6、被害人張某甲的陳述，證明其兩張農(nóng)行卡（儲(chǔ)蓄卡號(hào)為：622848—5813、透支卡號(hào)為：404117—6704）于2013年1月15日9時(shí)19分均在山東濟(jì)南市“太陽金店”被盜刷共計(jì)50多萬，其中第一張被盜刷了五十萬零三百，另一張被刷四萬元。2012年7月份和10月份其去過兩次成都、兩次昆明，在此期間其持該卡訂過飛機(jī)票和住宿刷卡之用。
7、中國農(nóng)業(yè)銀行借記卡賬戶明細(xì)查詢，證明銀行卡（卡號(hào)：622848-5813）于2013年1月15號(hào)在山東“金太陽金店”刷卡消費(fèi)500378元。
8、證人張乙（山東金太陽金店的收銀員）、李甲（山東金太陽金店職員）的證言，證明2013年1月15日上午9時(shí)10分左右，有一個(gè)男的來到我們店里以刷卡方式購買總價(jià)值為588200元的金條，總質(zhì)量為1700克（12個(gè)50克、1個(gè)200克、其余的都是100克），一共刷了三張卡，一張銀行儲(chǔ)蓄卡（綠色）刷了500300元，一張金黃色的透支卡刷了40000元、第三張透支卡刷了47900元。后來本店給他開具十幾張“質(zhì)保單”。當(dāng)時(shí)該男子出示身份證，名字叫“李波”，系上海浦東人。
9、銀聯(lián)商務(wù)票2張、王某2對(duì)簽字筆跡的確認(rèn)，證明被告人王某2持銀行卡（卡號(hào)為：404117—6704）于2013年1月15號(hào)9時(shí)19分左右在山東禧福太陽珠寶首飾有限公司金店刷卡消費(fèi)40000元，持銀行卡（卡號(hào)為：622848—5813）于2013年1月15號(hào)9時(shí)19分左右在山東金太陽金店刷卡消費(fèi)500300元，且王某2在簽購單上均簽上“李波”名字；
10、現(xiàn)場(chǎng)刷卡視頻資料（編號(hào)13）、視頻截圖7、王某2、程某1對(duì)視頻圖像截圖的指認(rèn)筆錄，證明王某2在山東濟(jì)南市金太陽金店盜刷了張某甲等人信用卡。
11、被害人楊甲、陳甲的（系楊甲的丈夫）陳述，證明其工行儲(chǔ)蓄卡（卡號(hào)為622202—6047）于2013年1月23日被人在石家莊市紫光都購物廣場(chǎng)POS機(jī)上消費(fèi)92000元。2012年國慶節(jié)期間其曾持該卡到“鳳凰縣滿堂紅餐館”刷卡消費(fèi)過。
12、牡丹靈通卡賬戶歷史明細(xì)清單，證明楊甲工行儲(chǔ)蓄卡（卡號(hào)為622202—6047）于2013年1月23日被人在屬地河北的一臺(tái)POS機(jī)上交易92000元。
13、被害人馮某某的陳述，證明其建行卡（卡號(hào)為6227—6842）于2013年1月23日被人在石家莊市紫光都購物廣場(chǎng)消費(fèi)了108400元。2012年9月曾持該卡在四川成都市的“鳴鷺”酒店的票務(wù)中心刷卡購買機(jī)票。
14、銀行卡交易明細(xì)、個(gè)人活期明細(xì)查詢，證明馮某某的建行卡（卡號(hào)為6227—6842）于2013年1月23日11時(shí)09分左右被人在石家莊市紫光都購物廣場(chǎng)消費(fèi)了108400元。
15、證人胡某某（石家莊紫光都商業(yè)廣場(chǎng)的黃金佳店員工）的證言，證明2013年1月23日，一名身高1.75米左右，戴眼鏡和帶黑帽子的男子（說話北方口音）到石家莊紫光都商業(yè)廣場(chǎng)賣黃金首飾的店鋪購買了27萬余元的金條和金幣，一共刷了四、五張信用卡付款，并在簽購單上簽名“李波”。
16、石家莊紫光都商業(yè)廣場(chǎng)有限公司出具的4張POS機(jī)簽購單、王某2對(duì)簽字筆跡的確認(rèn)，證明被告人王某2于2013年1月23日11時(shí)02分左右持銀行卡（卡號(hào)6220—6047）在石家莊紫光都商業(yè)廣場(chǎng)有限公司刷卡消費(fèi)92000元購買金條，07分左右持銀行卡（卡號(hào)6227—6842）在該店刷卡消費(fèi)108400元購買金條，10分左右持銀行卡（卡號(hào)6222—6611）在該店刷卡消費(fèi)66200元購買金條，38分左右持銀行卡（卡號(hào)4392—5427）在該店刷卡消費(fèi)4000元購買金條，且王某2在簽購單上簽上“李波”的名字。
17、監(jiān)控視頻光碟10、監(jiān)控視頻5、程某1、王某2的監(jiān)控截圖指認(rèn)筆錄，證明王某2于2013年1月23日11時(shí)41分左右出現(xiàn)在石家莊市紫光都購物廣場(chǎng)內(nèi)一柜臺(tái)前，盜刷馮某某等四名被害人的銀行卡。
以上證據(jù)來源合法，能夠證明本案的全部事實(shí)經(jīng)過，且能相互印證，足以認(rèn)定。
三：山東“青島艾美酒店票務(wù)中心”、“艾麗華酒店票務(wù)中心”、“凱賓斯基大飯店票務(wù)中心”、“泰安市御福魯菜館”竊取信用卡信息事實(shí)
2013年3月至4月間，王某2、程某1、胡峻齊三人共同商議，由程某1、胡峻齊分別以“朱進(jìn)”、“李闊”的身份在山東省青島市“艾美酒店”（地址：北區(qū)萬達(dá)廣場(chǎng)）、“艾麗華酒店”（地址：北區(qū)香港中路）、黃島區(qū)凱賓斯基大飯店（地址：黃島區(qū)）開設(shè)三家票務(wù)中心，由王某2以“張軍”的身份在山東省泰安市開設(shè)了一家御福魯菜館。三人通過聘請(qǐng)工作人員從事日常的經(jīng)營活動(dòng)，鼓勵(lì)客戶刷卡消費(fèi)，利用由胡峻齊改裝過的POS機(jī)專門竊取客戶的銀行卡信息。同年6月，胡峻齊被上海警方抓獲，并從其位于四川省合江縣少岷北路青竹苑小區(qū)1幛4單元301室的暫住地查獲出類似其原來改裝過的POS終端，即沒有外殼的P80主板費(fèi)線連接的PCB板（M3-2100-33G）為主機(jī)按鍵探測(cè)和單磁道解碼電路。7月王某2、程某1勿勿將票務(wù)中心和餐館關(guān)閉。三家票務(wù)中心和一家餐館在經(jīng)營期間共竊取他人信用卡信息幾十條。
上述事實(shí)，有以下經(jīng)過庭審查證屬實(shí)的證據(jù)加以證實(shí)：
1、被告人程某1供述，證明2013年4月底，王某2安排其與胡峻齊在青島承租“艾麗華酒店、艾美酒店、凱賓斯基酒店”開設(shè)了三家票務(wù)中心，并安裝經(jīng)胡俊齊改裝過的POS機(jī)用于竊取客戶信用卡信息，該三家票務(wù)中心竊取了一百多條銀行卡信息。2014年4月29日王某2在山東泰安開了一家餐館，采取同樣的方式盜取客戶信用卡信息，聽說也竊取了一百多條銀行卡信息。四家店共竊取了三百多條銀行卡信息，但均沒有被復(fù)制。
2、被告人王某2的供述，證明2013年4月底，經(jīng)協(xié)商其三人確立開設(shè)票務(wù)中心自行竊取他人信用卡信息想法。爾后，程某1和胡峻齊在青島開了三家票務(wù)中心（艾麗華”、艾美、凱賓斯基），其在山東泰安開了一家餐館（御福魯菜館），并安裝由胡峻齊改裝過的POS機(jī)，用于竊取他人的信用卡信息。2013年6月份胡峻齊被上海警方抓獲后，四家店子就關(guān)閉了。在經(jīng)營期間，四家店子一共竊取二、三百條信息。這些信息由胡峻齊負(fù)責(zé)統(tǒng)一保管在一個(gè)收費(fèi)的網(wǎng)站里（網(wǎng)站登陸用戶名為：super），其不知道網(wǎng)址和密碼。
3、同案犯胡峻齊的供述，證明2013年5月份左右，其與王某2、程某1三人合伙出資在山東青島開了三家票務(wù)中心，在泰安開了一家餐館，并安裝改裝過的POS機(jī)用于竊取他人的銀行卡信息。經(jīng)營一個(gè)月左右，共竊取了六十多條信息，這些信息開始是由其保存在網(wǎng)上租用的一個(gè)服務(wù)器里面，而后來其將服務(wù)器的網(wǎng)址、帳號(hào)、密碼交給了王某2。
4、證人張某甲的證言及其辯認(rèn)筆錄，證明2013年4、5月份的時(shí)候，經(jīng)胡峻齊（自稱“小李”）聯(lián)系，其便以月租金5000元的價(jià)格將“凱賓斯基大飯店的商務(wù)中心”租給“朱進(jìn)”（自稱系“小李”合伙人），用于經(jīng)營代訂飛機(jī)和火車票及旅游服務(wù)。經(jīng)營期間，他們除了使用“商務(wù)中心”原來的設(shè)備，還自行帶來一臺(tái)POS機(jī)。
5、證人武某某的證言及其辨認(rèn)筆錄，證明2013年四月初至七月初，其受胡峻齊（自稱“李哥”）聘用在青島市黃島區(qū)“凱賓斯基酒店的票務(wù)中心”上班，該票務(wù)中心經(jīng)營范圍是賣飛機(jī)票、火車票、還有旅游。在上班期間，其見過該“票務(wù)中心”老板程某1（自稱“朱進(jìn)”）三、四次，同時(shí)程某1交代其盡量要求顧客刷卡消費(fèi)。經(jīng)營期間，程某1給“票務(wù)中心”提供了一臺(tái)POS機(jī)，其他設(shè)備原用“票務(wù)中心”的。
6、證人證言管某某的證言及其辯認(rèn)筆錄，證明2013年3月，經(jīng)胡峻齊（自稱“小李”）聯(lián)系，其將“青島艾美酒店開設(shè)的票務(wù)中心”轉(zhuǎn)租給程某1（自稱“朱進(jìn)”）從事旅游咨詢、代訂飛機(jī)、火車票業(yè)務(wù)，但該店經(jīng)營了三個(gè)月左右便關(guān)停。經(jīng)營期間，除了程某1帶來了一臺(tái)POS機(jī)，其又提供了一臺(tái)可供刷國外卡地POS機(jī)。
7、證人鄧某甲的證言及其辯認(rèn)筆錄，證明2013年4月初，其受雇于程某1（自稱“朱進(jìn)”）在“青島艾美酒店票務(wù)中心”工作。經(jīng)營期間，程某1稱為了方便自己與合伙人“李酷”結(jié)賬而要求其盡量讓顧客刷卡消費(fèi)，同時(shí)店內(nèi)有兩臺(tái)POS機(jī)，其中一臺(tái)是“艾美酒店票務(wù)中心”提供的。
8、托管合同合同書，證明青島市藍(lán)海旅游航空服務(wù)公司在青島艾美酒店租賃場(chǎng)所開設(shè)票務(wù)中心，2013年3月26日“朱進(jìn)”與藍(lán)海旅游航空服務(wù)公司簽訂一年期托管合同，由“朱進(jìn)”經(jīng)營該票務(wù)中心。
9、證人證言劉某某的證言及其辯認(rèn)筆錄，證明經(jīng)胡峻齊（自稱為“李闊”）聯(lián)系，其于2013年4月6日將“艾麗華酒店票務(wù)中心”轉(zhuǎn)租給程某1（自稱為“朱進(jìn)”）。在他們經(jīng)營期間，除了程某1帶來一臺(tái)POS機(jī)以外，其他設(shè)備均由其提供，同時(shí)他們還雇傭兩個(gè)女職員，且程某1在營業(yè)期間要求雇傭的職工鼓勵(lì)客戶刷卡消費(fèi)，他們經(jīng)營不久就關(guān)停了。
10、轉(zhuǎn)讓協(xié)議、朱進(jìn)的身份證復(fù)印件，證明2013年4月6日起至2014年4月6日止，劉某某將自己經(jīng)營的艾麗華酒店商務(wù)中心轉(zhuǎn)租給“朱進(jìn)”經(jīng)營。
11、證人證言劉某甲、李建平的證言及其辯認(rèn)筆錄，證明2013年4月25日劉某甲通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布消息將自己所開的御福魯菜館轉(zhuǎn)租給王某2（當(dāng)時(shí)自稱叫“張軍”）。王某2經(jīng)營期間帶來一臺(tái)POS機(jī)便以顧客刷卡消費(fèi)，并2013年11月6日將POS機(jī)跟現(xiàn)金拿走后，再也聯(lián)系不上了。
12、租賃合同1份，證明“張軍”轉(zhuǎn)租御福魯菜館經(jīng)營的事實(shí)。
本院認(rèn)為
13、刑事判決書，證明2013年6月26日，上海公安民警從胡俊齊位于四川省合江縣少岷北路青竹苑小區(qū)1幛4單元301室的暫住地查獲出類似胡俊齊原來改裝過的POS終端，即沒有外殼的P80主板費(fèi)線連接的PCB板（M3-2100-33G）為主機(jī)按鍵探測(cè)和單磁道解碼電路。
14、關(guān)于送檢百富P80終端改造情況說明，證明2013年8月7日，百富計(jì)算機(jī)技術(shù)（深圳）有限公司對(duì)上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)扣押經(jīng)被告人胡峻齊改裝的涉案POS終端（P80）所具備功能進(jìn)行說明：在POS機(jī)上手工輸入銀行卡號(hào)進(jìn)行交易，客戶也在POS主機(jī)按鍵上輸入密碼，然后按鍵記錄設(shè)備可以同時(shí)獲得銀行卡號(hào)的信息和密碼。
以上證據(jù)來源合法，能夠證明本案的全部事實(shí)經(jīng)過，且能相互印證，足以認(rèn)定。
四、程某1、王某2妨害信用卡管理事實(shí)
2013年6月份得知胡峻齊被抓獲，王某2、程某1決定暫時(shí)分開。爾后，在濟(jì)南一間日租房?jī)?nèi)，王某2將一內(nèi)存放有一千余張信用卡及相關(guān)制作偽卡設(shè)備的黑色拖箱交由程某1保管，以備后用。2013年8月18日程某1來到鄭州市，在中原區(qū)軍安小區(qū)租了一套房子并將王某2交由其保管的信用卡及制卡設(shè)備存放在該屋內(nèi)。2013年8月28日，程某1在從昆明前往貴陽的大巴車上被抓獲，偵查人員當(dāng)場(chǎng)從其身上搜出銀行卡53張，身份證11張，手機(jī)13臺(tái)，銀行寫卡器1臺(tái)、手提電腦1臺(tái)。同年10月25日，偵查人員在河南省鄭州市中原區(qū)程某1租住的出租房?jī)?nèi)搜查出總計(jì)1197張信用卡及其他制卡設(shè)備。具體為：層壓機(jī)1臺(tái)、噴墨打印機(jī)1臺(tái)、手機(jī)4臺(tái)、招商銀行卡179張、建設(shè)銀行卡167張、交通銀行卡95張、工商銀行卡140張、興業(yè)銀行卡33張、農(nóng)業(yè)銀行卡109張、中信銀行卡32張、地方銀行卡64張、其他未注明銀行卡378張、身份證26張、POS機(jī)3臺(tái)、寫卡器2臺(tái)、銀行卡磁條2卷。
上述事實(shí)，有以下經(jīng)過庭審查證屬實(shí)的證據(jù)加以證實(shí)：
1、租賃合同，證明2013年8月18日被告人程某1以“毛力”身份承租賀某某一套位于河南鄭州市中原區(qū)街道辦事處秦嶺路168號(hào)院5號(hào)樓2單元22號(hào)房屋。
2、房東賀某某辨認(rèn)筆錄，證明2013年8月18日，承租其一套位于河南鄭州市中原區(qū)街道辦事處秦嶺路168號(hào)院5號(hào)樓2單元22號(hào)房屋的人分別為程某1（當(dāng)時(shí)出示的身份為“毛力”）和曹某某（當(dāng)時(shí)出示的身份為“王宇”）。
3、扣押物品、文件清單，證明2013年8月28日，專案組抓獲被告人程某1、曹某某等人時(shí)，從被告人程某1身上搜出并扣押了53張銀行卡、2臺(tái)寫卡器等涉案東西；從被告人曹某某身上搜出并扣押了人民幣10020元、5臺(tái)手機(jī)蘋果5、銀行卡7張等東西；從呂某身上搜出并扣押了人民幣4710元，1臺(tái)蘋果4手機(jī)、11臺(tái)蘋果5手機(jī)等東西。2013年10月25日14時(shí)，“10.25”專案組對(duì)程某1與曹某某租住在河南鄭州市中原區(qū)軍安小區(qū)五棟二單元22號(hào)進(jìn)行搜查時(shí)，扣押了總計(jì)1197張信用卡（招商銀行卡179張、建設(shè)銀行卡167張、交通銀行卡95張、工商銀行卡140張、興業(yè)銀行卡33張、農(nóng)業(yè)銀行卡109張、中信銀行卡32張、地方銀行卡64張、其他未注明銀行卡378張）及其他制卡設(shè)備等東西。
4、銀聯(lián)商務(wù)湖南分公司湘西州業(yè)務(wù)管理部的“查詢說明”，證明“10.25”專案組送檢扣押程某153張銀行卡，經(jīng)其公司查詢后，有32張銀行卡的卡面信息與磁條信息相符；有21張銀行卡的卡面信息與磁條信息不符。
5、搜查筆錄，證明“10.25”信用卡詐騙專案組民警于10月25日對(duì)被告人程某1以“毛力”身份承租賀某某一套位于河南鄭州市中原區(qū)街道辦事處秦嶺路168號(hào)院5號(hào)樓2單元22號(hào)房屋進(jìn)行搜查，并當(dāng)場(chǎng)扣押與涉案有關(guān)的一千多張銀行卡等物品。
6、被告人程某1，證明2013年8月28日被抓獲時(shí)，從其身上搜出手提電腦、銀行寫卡器、幾十張銀行卡等物品。同年10月25日從其河南租屋繳獲一千多張信用卡，是其和王某2分開時(shí)，王某2給其一個(gè)箱子，里面就裝有這些卡，聽王某2說這些卡都是胡峻齊從網(wǎng)上購買的，這些卡大部分是空白的，部分是屬于二手廢卡。將這些卡存放在出租屋以備十月份與王某2匯合時(shí)用來制作偽卡進(jìn)行盜刷。
7、被告人王某2的供述，證明同案犯胡峻齊出事后（即被抓后），其與程某1在濟(jì)南分手時(shí)曾交給程某1一個(gè)黑色拉桿箱子，該箱子存放有一千多張銀行卡和幾個(gè)寫卡器等物品，這些銀行卡是事前胡峻齊購買的，大多系空白卡，部分屬于“二手卡”。這些卡是其交予程某1保管，以備十月份程某1有“料”時(shí)用于制作偽卡。
以上證據(jù)來源合法，能夠證明本案的全部事實(shí)經(jīng)過，且能相互印證，足以認(rèn)定。
五、程某1提供信用卡信息、傳授犯罪方法，李某某收買信用卡信息、妨害信用卡管理事實(shí)
2011年，被告人李某某在一次朋友聚會(huì)上認(rèn)識(shí)了程某1。后經(jīng)交往，其得知程某1是專門從事盜刷他人銀行卡活動(dòng)便要求加入程某1組織，但程某1僅同意傳授其制卡方法。爾后，就制作偽卡方法，程某1曾向李某某進(jìn)行操作演示。2013年6、7月份，李某某通過淘寶網(wǎng)購買打碼機(jī)、燙金機(jī)、膠帶等工具以備制作偽卡。2013年7月13日、14日、15日、19日程某1通過ICQ向李某某出售了四條信用卡信息，具體為：4392258317755470=150510115769962、密碼868483，6225757517719796=140310112141919、密碼280313，6225757520311482=150110111187243、密碼162688，6225751102564543=150510115115778，密碼196611。
李某某花費(fèi)11700元人民幣收買了該四條信息并利用掌握的技術(shù)及前期準(zhǔn)備的設(shè)備制成了四張偽卡，后李某某用最后一條信息制成的偽卡刷出了96元。
2013年11月23日，公安民警在廣西南寧將李某某抓獲歸案，并從其身上查獲銀行卡16張、筆記本電腦1臺(tái)、手機(jī)3部及銀行卡信息采集模塊等物品，其中國內(nèi)銀行卡7張（信用卡6張﹤中國建設(shè)銀行、中國光大銀行、中信銀行、交通銀行、中國建設(shè)銀行、招商銀行﹥、中國光大銀行1張）；空白銀行卡2張（中國建設(shè)銀行，興業(yè)銀行）；國外卡7張（美國花旗銀行信用卡2張、歐洲銀行卡3張、美國大通銀行信用卡1張、匯豐銀行卡1張）。2013年11月25日公安民警在南寧江北路李某某租住的出租屋內(nèi)搜查并扣押了1張農(nóng)業(yè)銀行卡，銀行白卡2張，2臺(tái)手機(jī)等物品。203年12月19日，公安民警將扣押其中九張銀行卡送“銀聯(lián)商務(wù)湖南分公司湘西州業(yè)務(wù)管理部”逐一查詢核實(shí)，其結(jié)果為：銀行卡卡面信息與磁條信息相符的卡有5張（系真卡），銀行卡卡面信息與磁條信息不相符的卡有2張（系偽造卡），無信息卡有2張（系空白銀行卡）。
上述事實(shí)，有以下經(jīng)過庭審查證屬實(shí)的證據(jù)加以證實(shí)：
1、抓獲經(jīng)過，證明被告人李某某于2013年11月23日10時(shí)被鳳凰縣公安民警抓獲歸案。
2、戶籍材料，證明被告人李某某的年齡、身份、住址等有關(guān)身份的基本情況。
3、支付寶交易記錄，證明2013年6、7月份時(shí)李某某通過淘寶網(wǎng)購買打碼機(jī)、燙金機(jī)、膠帶等工具以備制作偽卡
4、ICQ聊天記錄等電子數(shù)據(jù)，證明被告人程某1（“Markzhu”）于2013年7月13日、14日、15日、19日通過ICQ向被告人李某某（“財(cái)神到”）出售四條信用卡信息：4392258317755470=150510115769962、密碼868483，戶名為盧鵬；6225757517719796=140310112141919、密碼280313，戶名為明斯；6225757520311482=150110111187243、密碼162688，戶名為王吉；6225751102564543=150510115115778，密碼196611，戶名為王羽。
5、扣押物品、文件清單、搜查筆錄，證明2013年11月23日，李某某被抓獲時(shí)，民警從其身上查獲銀行卡16張筆記本電腦1臺(tái)、手機(jī)4部及銀行卡信息采集模塊等物品，其中國內(nèi)銀行卡7張（信用卡6張﹤中國建設(shè)銀行、中國光大銀行、中信銀行、交通銀行、中國建設(shè)銀行、招商銀行﹥、中國光大銀行1張）、空白銀行卡2張（中國建設(shè)銀行，興業(yè)銀行）、國外卡7張（美國花旗銀行信用卡2張、歐洲銀行卡3張、美國大通銀行信用卡1張、匯豐銀行卡1張）。同月25日公安民警在被告人的出租屋內(nèi)（地址：南寧橫縣橫州鎮(zhèn)江北路）搜查并扣押了1張農(nóng)業(yè)銀行卡，銀行白卡2張，2臺(tái)手機(jī)等物品。
6、被告人程某1供述、證明其經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了李某某，李某某便要求與其一同盜刷銀行卡，但遭到其拒絕。爾后，其建議李某某單干，并傳授李某某如何將“寫卡器將銀行卡信息寫入卡內(nèi)”的制作偽卡技術(shù)。2013年7月份，其向李某某出售4條銀行卡信息。
7、李某某的供述，證明其經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)程某1之后，便向程某1提出加入盜刷銀行卡團(tuán)伙，但遭到拒絕。爾后，程某1建議其自行單干，并傳授其制作偽卡技術(shù)。2013年7月份，其向程某1購買了4條銀行卡信息。在制成4張偽卡后，刷出96塊錢。2013年11月23日被抓獲時(shí)，民警從其身上查獲銀行卡16張筆記本電腦1臺(tái)、手機(jī)4部及銀行卡信息采集模塊等物品。同月25日公安民警在被告人的出租屋內(nèi)搜查并扣押了1張農(nóng)業(yè)銀行卡，銀行白卡2張，2臺(tái)手機(jī)等物品。
8、查詢說明，證明2013年12月19日，公安民警將扣押其中九張銀行卡送“銀聯(lián)商務(wù)湖南分公司湘西州業(yè)務(wù)管理部”逐一查詢核實(shí)，其結(jié)果為：銀行卡卡面信息與磁條信息相符的卡有5張（系真卡），銀行卡卡面信息與磁條信息不相符的卡有2張（系偽造卡），無信息卡有2張（系空白銀行卡）。
以上證據(jù)來源合法，能夠證明本案的全部事實(shí)經(jīng)過，且能相互印證，足以認(rèn)定。
六、關(guān)于程某1立功事實(shí)部分
程某1在2013年8月28日被抓獲歸案后，積極舉報(bào)其上線王某2的犯罪事實(shí)，并配合公安機(jī)關(guān)通過ICQ聊天方式穩(wěn)住和引誘王某2，為成功抓獲王某2發(fā)揮積極作用，具有立功表現(xiàn)。
上述事實(shí)，有以下經(jīng)過庭審查證屬實(shí)的證據(jù)加以證實(shí)：
1、關(guān)于程某1立功表現(xiàn)的證明材料，證明被告人程某1被抓獲歸案后，積極配合公安機(jī)關(guān)為成功抓獲同案犯王某2發(fā)揮重要作用。
以上證據(jù)來源合法，能夠證明本案的全部事實(shí)經(jīng)過，且能相互印證，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人程某1以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，伙同王某2、胡峻齊使用偽造的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，詐騙金額1709346.6元人民幣，數(shù)額特別巨大；在明知是偽造的信用卡、空白卡、他人的信用卡的情況下，仍持有1250張，數(shù)量巨大；使用假的身份證明開設(shè)票務(wù)中心竊取他人信用信息資料，同時(shí)為獲取非法利益向他人提供信用卡信息資料4條；另外還向他人傳授偽造銀行卡方法。其行為分別已構(gòu)成信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪、竊取、非法提供信用卡信息罪、傳授犯罪方法罪，依法應(yīng)當(dāng)追究其刑事責(zé)任，并數(shù)罪并罰。
被告人王某2以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，伙同程某1、胡峻齊使用偽造的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，詐騙金額達(dá)2372455.6元人民幣，數(shù)額特別巨大；同時(shí)在明知是偽造的信用卡、空白卡、他人的信用卡，且數(shù)量巨大（總計(jì)1197張），仍安排他人保管、持有，以便共用；另外使用假的身份證明開設(shè)票務(wù)中心竊取他人信用信息資料。其行為分別已構(gòu)成信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪、竊取信用卡信息罪，依法應(yīng)當(dāng)追究其刑事責(zé)任，并數(shù)罪并罰。
被告人李某某明知是偽造的信用卡、空白卡、他人的信用卡而持有總計(jì)十余張，數(shù)量較大；同時(shí)為獲取非法利益向他人收買信用卡信息資料4條，數(shù)量較大，其行為分別已構(gòu)成了妨害信用卡管理罪和收買信用卡信息罪，依法應(yīng)當(dāng)追究其刑事責(zé)任，并數(shù)罪并罰。
被告人曹某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，伙同程某1使用偽造的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，詐騙金額達(dá)103936元人民幣，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，依法應(yīng)當(dāng)追究其刑事責(zé)任。公訴機(jī)關(guān)指控四被告人的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，罪名成立，本院予以確認(rèn)。
在被告人程某1、王某2伙同他人有預(yù)謀實(shí)施信用卡詐騙的共同犯罪中，被告人程某1、王某2行為積極，起主要作用，系主犯，但被告人程某1具有立功情節(jié)，依法可以從輕處罰；在被告人曹某某伙同程某1實(shí)施信用卡詐騙的共同犯罪中，因被告人曹某某應(yīng)程某1的邀約而參與信用卡詐騙，同時(shí)其也未參與詐騙所得款項(xiàng)的分配，僅實(shí)施幫助行為，故其起輔助作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰；在被告人王某2明知系偽造的信用卡、空白卡、他人的信用卡的情況下，仍安排被告人程某1持有、保管，以便后用的共同犯罪中，兩被告人均系主犯，但就作用而言，被告人王某2略次于被告人程某1。四被告人在庭審過程中，能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，依法可以從輕處罰。鑒于被告人曹某某犯罪情節(jié)較輕及有悔改表現(xiàn)，宣告緩刑對(duì)居住社區(qū)沒有重大不良影響，依法可以對(duì)其宣告緩刑。
被告人曹某某的辯護(hù)律師辯護(hù)認(rèn)為，被告人曹某某具有自首情節(jié)。經(jīng)查，2013年8月25日鳳凰縣公安民警通過技術(shù)手段已鎖定涉案的被告人程某1、曹某某等三人，并予以跟蹤追捕。爾后當(dāng)三人從昆明前往貴州途中路過云南富源縣時(shí)被當(dāng)場(chǎng)抓獲，并從隨行三人身上搜出涉案的信用卡、手機(jī)等物品，其中從被告人曹某某身上搜出并扣押了人民幣10020元、5臺(tái)蘋果5手機(jī)（贓物）、手機(jī)5臺(tái)、5張身份證、7張銀行卡。基于上述事實(shí)，被告人曹某某不具備構(gòu)成自首的必備要件，不能成立自首，為此被告人曹某某的辯護(hù)律師的辯護(hù)意見與本案事實(shí)不符，本院不予采納。
被告人程某1辯稱其沒有盜刷付某某農(nóng)行借記卡（6228-9810），同時(shí)亦沒有傳授李某某如何制作偽卡以便實(shí)施信用卡詐騙的犯罪方法。經(jīng)查，在偵查期間，被告人程某1和李某某的供述相互印證了程某1傳授李某某如何制作偽卡以便實(shí)施信用卡詐騙的犯罪方法；同時(shí)亦有監(jiān)控錄像資料（編號(hào)26）以及視頻監(jiān)控圖像截圖17-20證明被告人程某1于2012年10月28日15時(shí)37分左右在成都市錦城支行西安南路ATM3主口上盜刷付某某的信用卡。為此，被告人程某1辯護(hù)意見與本案事實(shí)不符，本院不予采納。
被告人王某2及其辯護(hù)律師辯稱、辯護(hù)認(rèn)為，被告人王某2未明知胡峻齊拖箱內(nèi)存放有信用卡，同時(shí)也未曾持有和保管過該拖箱內(nèi)一千余張信用卡，故指控被告人犯有妨害信用卡管理罪不能成立。經(jīng)查，被告人王某2和程某1的供述均能證實(shí)，被告人王某2將胡峻齊一拖箱在交送程某1時(shí)，就已明知拖箱內(nèi)存放大量的信用卡以及其他涉案工具，同時(shí)還安排程某1將該些東西拿走，并妥善保管，以備后用?；诖?，被告人王某2與程某1構(gòu)成了共犯，即共同實(shí)施了妨害信用卡管理的犯罪行為。為此其辯解、辯護(hù)意見與本案事實(shí)不符，本院不予采納。
王某2的辯護(hù)律師辯護(hù)認(rèn)為，指控被告人王某2犯信用卡詐騙罪和妨害信用卡管理罪具有牽連關(guān)，應(yīng)擇一重罪定罪處罰。經(jīng)查，本案中，查獲其安排被告人程某1持有、管理（存放在鄭州出租房）一千余張偽造或空白信用卡與指控其三人實(shí)施信用卡詐騙而制作偽卡所用的信用卡不存物質(zhì)載體上的重復(fù)與疊加，為此其與程某1共同非法持有一千余張信用卡行為（該行為尚未評(píng)價(jià)）與已實(shí)施信用卡詐騙的行為不存在牽連關(guān)系，應(yīng)分別以信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪對(duì)其進(jìn)行定罪處罰。故辯護(hù)人的辯護(hù)意見與本院事實(shí)不符，本院不予采納。
被告人王某2辯解認(rèn)為，在指控信用卡詐騙中，其僅起到幫助作用，系從犯。經(jīng)查，在信用卡詐騙共同犯罪過程中，被告人王某2實(shí)施聯(lián)絡(luò)、糾集有意向?qū)嵤┬庞每ㄔp騙犯罪的同伙并促成犯意的穩(wěn)定，爾后又多次實(shí)施信用卡詐騙行為，最后還擔(dān)負(fù)分配贓款的任務(wù)。由此而論，被告人的行為在共同犯罪中起到主要作用，系主犯，而不是從犯。故其辯解意見與本案事實(shí)不符，本院不予采納。
王某2的辯護(hù)律師辯護(hù)認(rèn)為，公訴機(jī)關(guān)指控三被告人盜刷被害人廖某某、賴某、李某、吳某某、雷某、曾某、蔡某某、麻某某、楊某某、鄧某某、宋某某、宋某甲、陳某的銀行卡事實(shí)因缺少相關(guān)證據(jù)證實(shí)系三被告人所為而不能成立。經(jīng)查，在宋某甲、陳某、鄧某某、曾某、麻某某、雷某、吳某某、賴某的銀行卡被盜刷的事實(shí)中，只有相關(guān)被害人的陳述或銀行明細(xì)查詢證實(shí)被害人的銀行卡被盜刷的事實(shí)，但沒有其他充分證據(jù)證實(shí)系三被告人在相關(guān)的ATM機(jī)、商店的POS機(jī)或商場(chǎng)內(nèi)盜刷、支取、消費(fèi)上述被害人的銀行卡，故公訴機(jī)關(guān)對(duì)上述犯罪事實(shí)的指控不能成立。但在廖某某、李某、蔡某某、楊某某、宋某某的銀行卡被盜刷的事實(shí)中，不僅有相關(guān)被害人陳述和銀行明細(xì)查詢證實(shí)相關(guān)被害人的銀行卡被盜刷的事實(shí)，同時(shí)亦有監(jiān)控視頻或簽字筆跡確認(rèn)證明系三被告人所為，故公訴機(jī)關(guān)對(duì)上述犯罪事實(shí)的指控能夠成立。
被告人王某2及其辯護(hù)律師均提出“公訴機(jī)關(guān)指控竊取信用卡信息罪因證據(jù)不足而不成立”的辯解辯護(hù)意見。經(jīng)查，程某1、王某2、胡峻齊三被告人的供述均證實(shí)其三人在經(jīng)營三家票務(wù)中心和一家餐館期間安裝了經(jīng)胡峻齊改裝的POS機(jī)實(shí)施了竊取他人銀行卡信息行為，同時(shí)也確實(shí)獲得他人的銀行卡信息。另外，從“送檢百富P80終端改造情況說明”該證據(jù)可以得出：胡峻齊改裝POS機(jī)的技術(shù)足以獲取他人銀行卡的信息和密碼，而三家票務(wù)中心和一家餐館均安裝了經(jīng)胡峻齊改裝的POS機(jī)，其三人所竊得取的信息中必然含有部分真實(shí)的信息（即：他人的銀行卡信息和密碼），這些真實(shí)信息應(yīng)該足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持有人的名義進(jìn)行交易，為此其行為符合竊取信用卡信息罪的犯罪構(gòu)成，故其辯解辯護(hù)意見與本案事實(shí)不符，本院不予采納。但因無法確定真實(shí)信息的具體數(shù)量，同時(shí)也未造成實(shí)際的危害，可以在法定刑的幅度內(nèi)予以從輕處罰。
據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（一）項(xiàng)、第一百七十七條之一第一款第（一）項(xiàng)、第二款、第二百九十五條、第五十六條第一款、第六十九條、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款、第二十七條、第六十七第三款、第六十八條、第七十二條第一款、第三款之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
被告人程某1犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑十年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣70000元；犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑六年，并處罰人民幣金30000元；犯竊取、非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣20000元；犯?jìng)魇诜缸锓椒ㄗ?，判處有期徒刑二年。?shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十八年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣120000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2013年8月29日起至2031年8月28日止。罰金限本判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納。）
被告人王某2犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑十一年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣50000元；犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣20000元；犯竊取信用卡信息罪，單處罰金人民幣10000元。數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十五年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣80000元（已繳納）。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2013年9月30日起至2028年9月29日止。罰金限本判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納。）
被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑一年八個(gè)月，并處罰金人民幣20000元；犯收買信用卡信息罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣10000元。數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑二年，并處罰金人民幣30000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2013年11月24日起至2015年11月23日止。罰金限本判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納。）
被告人曹某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣50000元。（已繳納）
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；被告人應(yīng)自本判決生效之日起十日內(nèi)，持本判決書到居所地司法局報(bào)到，接受社區(qū)矯正。）
如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內(nèi)，通過本院或直接上訴于湖南省湘西土家族苗族自治州中級(jí)人民法院。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。
審判人員
審判長(zhǎng)吳紹明
審判員賀詩云
人民陪審員龍建文
裁判日期
二〇一五年四月二十日
