審理法院：阜陽市潁州區(qū)人民法院
案號：（2016）皖1202刑初402號
案件類型：刑事
案由：非法吸收公眾存款罪
裁判日期：2018-12-14
合議庭：尤玲 梅衛(wèi)紅
審理程序：1
審理經(jīng)過
阜陽市潁州區(qū)人民檢察院分別于2016年9月22日、2017年8月9日、2018年5月8日、2018年7月26日以州檢公訴刑訴[2016]390號起訴書、州檢刑變訴[2017]1號、州檢刑變訴[2017]1-1、1-2號變更起訴決定書，向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。阜陽市潁州區(qū)人民檢察院指派檢察員鄭某出庭支持公訴，被告人孫松及其辯護人蘇琰、郭潤澤（實習）均到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結。
一審請求情況
阜陽市潁州區(qū)人民檢察院指控：2014年12月份至2015年12月份，被告人孫松受上海鈺申信息服務有限公司的指派，利用上海鈺申信息服務有限公司阜陽第一分公司（實際工商登記名稱為“上海鈺標商務信息咨詢有限公司阜陽第一分公司”）的名義在沒有獲得有關部門依法批準的情況下向不特定社會大眾宣傳，以融資租賃、債券轉讓的形式投資“e租寶”網(wǎng)絡金融平臺，購買“e租寶”產(chǎn)品六種（e租穩(wěn)盈，活期，年化收益9%；e租財富，1個月，年化收益11.2%；e租富享，3個月、年化收益12.8%；e租富盈、6個月、年化收益13.8%；e租年豐、一年期、年化收益14.2%；e租年享、一年期、年化收益14.6%）可獲取高額利息為誘餌，通過在公眾場所擺展臺散發(fā)傳單、投放廣告牌、召開投資推介會等途徑向社會公開進行投資“e租寶”可獲得“國資擔保”、“高息回報”“保本保息”等利誘性宣傳，向不特定社會公眾大肆吸收存款。2014年12月4日至2015年12月8日期間，上海鈺申信息服務有限公司阜陽第一分公司在孫松任負責人期間，面向社會公眾共籌集資金108983386.06元(阿里云計算公司存儲數(shù)據(jù))。
公訴機關為證明上述事實，提供有書證、證人證言、各被害人陳述、被告人供述、鑒定意見、現(xiàn)場勘查筆錄、視聽資料等證據(jù)，認為被告人孫松協(xié)助上級公司非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為已構成非法吸收公眾存款罪，應依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，追究其刑事責任。被告人孫松系協(xié)助上級公司完成犯罪，在共同犯罪中起輔助或次要作用應屬從犯，應依照《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，依法應當從輕、減輕處罰。
被告人孫松對起訴書指控其非法吸收公眾存款的罪名不持異議，表示愿意認罪，但對犯罪數(shù)額有異議，認為有很多客戶是在線上投資，總公司將此類客戶分到本地區(qū)由其負責，而且投資的數(shù)額中有重復計算的情形。其辯護人的辯護意見為：1、認為起訴書指控被告人孫松犯非法吸收公眾存款罪的部分犯罪事實不清、證據(jù)不足，鑒定機構不具有鑒定主體資格，鑒定程序及送檢材料均不合法，鑒定報告依法不能作為定案依據(jù)；2、起訴書指控被告人的犯罪事實應當認定為單位犯罪，而非被告人的個人犯罪，起訴書指控被告人孫松個人犯罪的事實不清、證據(jù)不足；3、起訴書指控被告人孫松公開宣傳吸收投資人參與投資的數(shù)額并不全是孫松所在分公司吸收的數(shù)額，也有總公司分配給分公司管理投資者的一部分，投資者投資的數(shù)額存在重復計算的情形；4、被告人孫松具有從犯、自首等法定從輕、減輕的情節(jié)，公訴機關也予以認可；5、被告人孫松也是e租寶的受害者；6、建議對被告人孫松處以三年以下有期徒刑，并適用緩刑。
本院查明
經(jīng)審理查明：2015年6月11日被告人孫松被任命為上海鈺標商務信息咨詢有限公司阜陽第一分公司的負責人，該分公司成立于2015年6月15日并辦理了工商登記（該公司不具備從事金融業(yè)務和融資租賃業(yè)務）該公司于2014年12月開始籌建并運營。經(jīng)營期間，被告人孫松在明知上海鈺標商務信息咨詢有限公司阜陽第一分公司未取得金融業(yè)務許可的情況下，通過在公眾場所擺展臺散發(fā)傳單、投放廣告牌、召開投資推介會等途徑向社會公眾推廣以融資、租賃、債券轉讓的形式投資“e租寶”網(wǎng)絡金融平臺，銷售上海鈺申公司及其所屬e租穩(wěn)盈、e租財富、e租富享、e租富盈、e租年豐、e租年享等理財產(chǎn)品，以年化收益9%-14.6%的高額利息為誘餌，采取線上、線下簽訂合同的方式向不特定社會公眾大肆吸收存款。被告人孫松于2014年12月4日至2015年12月8日擔任上海鈺申信息服務有限公司阜陽第一分公司負責人期間，該公司面向社會公眾共籌集資金108983386.06元。
案發(fā)后，被告人孫松于2015年12月12日主動到阜南縣公安局經(jīng)偵大隊投案。
認定上述事實，有下列經(jīng)當庭舉證、質證的證據(jù)證實：
1、受案登記表及立案決定書，證明阜陽市公安局于2015年12月12日在工作中發(fā)現(xiàn)上海鈺申金融信息服務有限公司阜陽第一分公司涉嫌非法吸收公眾存款，并于次日立案偵查的情況。
2、情況說明，證明2015年12月12日下午4時許孫松主動到阜南縣公安局經(jīng)偵大隊投案，后被移交至阜陽市公安局經(jīng)偵支隊的情況。被告人孫松涉嫌非法吸收公眾存款一案，經(jīng)阜陽市公安局向北京市公安局函調“上海鈺申阜陽分公司人員投資情況”表格后合計被告人孫松于2015年5月份后共面向社會籌集資金102934393.7元?！吧虾ｂ暽旮逢柗止救藛T投資情況”表格系北京市公安局向阿里云計算有限公司調取的e租寶及鈺誠集團關聯(lián)公司在阿里云計算公司存儲的數(shù)據(jù)。另外，2014年12月2日至2015年4月30日的投資數(shù)額無法調取，經(jīng)審計部門統(tǒng)計，上海鈺申商務信息咨詢公司孫松在2014年12月2日至2015年4月30日共面向社會集資6048992.36元。綜上，上海鈺申商務信息咨詢公司在孫松任職期間共面向社會集資108983386.06元。
3、孫松畢業(yè)證書、個人簡歷、工作經(jīng)歷，證明被告人孫松曾在中青金融街科技公司任部門經(jīng)理、中國光大銀行電子銀行部任職、中國太平洋人壽保險公司任職、中泰鴻瑞資產(chǎn)管理公司任理財顧問，具有一定的金融專業(yè)知識。
4、身份信息情況，證明被告人孫松出生于1990年10月3日，犯罪時已達刑事責任年齡。
5、上海鈺標商務信息咨詢有限公司的營業(yè)執(zhí)照（經(jīng)營范圍：企業(yè)管理、財務、商務信息咨詢等）及公司章程，證明上海鈺標商務信息咨詢有限公司不具備從事金融業(yè)務和融資租賃業(yè)務。
6、上海鈺標商務信息咨詢有限公司阜陽第一分公司企業(yè)注冊信息、孫松（負責人）任命書、稅務登記表，證明被告人孫松于2015年6月11日被任命為上海鈺標商務信息咨詢有限公司阜陽第一分公司的負責人，該分公司成立于2015年6月15日以及該分公司不具備從事金融業(yè)務和融資租賃業(yè)務的情況。
7、上海鈺申金融信息服務有限公司營業(yè)執(zhí)照（法人許輝）、檔案資料及公司章程，證明該公司可從事除金融許可業(yè)務之外的金融信息服務，不得從事金融、證券、保險業(yè)務，不得從事金融租賃。
8、安徽鈺誠投資發(fā)展股份有限公司營業(yè)執(zhí)照（法人丁某），證明安徽鈺誠投資發(fā)展股份有限公司經(jīng)營范圍：對金融服務業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、工業(yè)的投資、股權投資、投資管理、商務和財務咨詢等，并不包括融資租賃業(yè)務的情況。
9、上海鈺標商務信息咨詢有限公司阜陽第一分公司員工辦公用品領用清單、許洋等人身份信息，證明該公司員工身份情況及辦公用品領用情況。
10、上海鈺標商務信息咨詢有限公司阜陽第一分公司員工信息表，證明該分公司員工（共計193人）的基本情況，其中孫松為該分公司總經(jīng)理。
11、債券轉讓咨詢服務協(xié)議，證明甲方（平臺）金易融網(wǎng)絡科技有限公司與乙方（投資人）畢子雷、丙方（推薦方）上海鈺申金融信息服務有限公司簽訂的債券轉讓咨詢服務協(xié)議的具體情況。
12、e租寶投資人信息一覽表，證明上海鈺標商務信息咨詢有限公司阜陽第一分公司投資人具體投資情況。
13、證人楊某1的證言，證明其是上海鈺申金融（鈺標商務）信息服務有限公司阜陽第一分公司第三分部部長，阜陽第一分公司的位置在阜陽市白金漢宮斜對面移動大廳5樓，領導是孫松，公司主要做“e租寶”的宣傳和投資咨詢。公司人員分為內(nèi)勤和外勤。內(nèi)勤分為人事專員、市場專員、行政專員、運營專員。人事專員是常文杰，負責招聘、人員管理；行政專員是楊某2，負責公司后勤；市場專員王某，負責市場活動；運營專員葉某，負責運營（每天公司數(shù)據(jù)統(tǒng)計，公司日常投資明細）。外勤分為營業(yè)部部長、分部部長、團隊經(jīng)理、財富管理師。這些外勤就是負責投資、咨詢、宣傳推廣。我們的工資是上?？偣景l(fā)來的。其的職責就是帶領下面的團隊經(jīng)理和業(yè)務員通過擺展臺、發(fā)放宣傳彩頁開拓市場，受理咨詢和投資業(yè)務，負責傳達和執(zhí)行上級安排的工作。公司做的就是做“e租寶”投資產(chǎn)品的推廣、宣傳。分公司人員會向來咨詢的群眾宣傳推廣“e租寶”產(chǎn)品，身邊的親戚、朋友向我們咨詢，我們也會推廣這個產(chǎn)品。我們“e租寶”有六種產(chǎn)品：分別是e租穩(wěn)盈，活期，年化收益9%；e租財富，1個月，年化收益11.2%；e租富享，3個月、年化收益12.8%；e租富盈、6個月、年化收益13.8%；e租年豐、一年期、年化收益14.2%；e租年享、一年期、年化收益14.6%。我們的投資理財經(jīng)營模式是按上海鈺申金融信息服務有限公司的要求來做的。
14、證人赫某的證言，證明其是上海鈺申金融（鈺標商務）信息服務有限公司阜陽第一分公司分部部長，該分公司于2014年11月份成立，負責人是孫松，負責整個分公司的管理，下邊是營業(yè)部部長（負責公司的上傳下達，人員管理），我們公司的營業(yè)部部長原來是李某2（現(xiàn)在為潁上縣分部部長），現(xiàn)在沒有人任職。下邊是分部部長（下達公司上級指令，管理下級人員及日常工作），分部部長有：其、楊某1。下邊是團隊經(jīng)理（跟分部部長職責類似，但管理人員較少），我們公司團隊經(jīng)理7人：譚圓圓、代某、劉某1、范某、張某1、邵一、余某。下邊就是財富管理師，也是我們最低級的業(yè)務員了。其在公司的職責是傳達領導安排的工作，安排手下人員開展工作，包括在街上設點擺設展業(yè)咨詢臺，宣傳“e租寶”的投資產(chǎn)品，互聯(lián)網(wǎng)金融的種種好處，接待客戶咨詢。我們“e租寶”投資產(chǎn)品有六種產(chǎn)品：分別是e租穩(wěn)盈、e租財富、e租富享、e租富盈、e租年豐、e租年享。公司就是做“e租寶”這個投資產(chǎn)品的推廣、宣傳、咨詢服務。我們的投資理財經(jīng)營模式是是鈺誠集團指定的。上海鈺申金融信息服務有限公司阜陽第一分公司共有多少群眾投資，總金額是多少，已支付了多少收益，尚欠多少本金這些其都不知道，所有的信息上海鈺申金融信息服務有限公司總部掌握。
15、證人葉某的證言與證人楊某1、郝某的證言基本一致，證明上海鈺申金融（鈺標商務）信息服務有限公司阜陽第一分公司是經(jīng)營融資租賃業(yè)務的，就是由業(yè)務員做“e租寶”線下的銷售。其是2014年11月28日進入該分公司負責行政工作的，2015年3月任公司運營專員，負責統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表。該分公司總經(jīng)理是孫松，從2014年12月到2015年11月，阜陽第一分公司投資總金額是148228000元，總投資人數(shù)是2077人，總投資筆數(shù)是8395筆，這是其在公司前臺電腦上統(tǒng)計的，總部數(shù)字平臺上的數(shù)據(jù)應該最準。因為上海鈺申總公司在2015年7月份之前沒有向分公司下發(fā)過后臺數(shù)據(jù)，2015年的9月份和12月份總公司也沒有下發(fā)后臺數(shù)據(jù)。上海鈺申阜陽第一分公司自2014年12月份到2015年6月份的數(shù)據(jù)以及2015年的9月份和12月份的數(shù)據(jù)都是其自己手頭統(tǒng)計的前臺數(shù)據(jù)。后臺數(shù)據(jù)就是上海鈺申總公司發(fā)給我們的數(shù)據(jù)，這個數(shù)據(jù)是后臺電腦統(tǒng)計出來的數(shù)據(jù)。
16、證人田某的證言，證明其于2014年12月20日左右至2015年1月10日在上海鈺申金融（鈺標商務）信息服務有限公司阜陽第一分公司任團隊經(jīng)理，該分公司是否合法，有什么依據(jù)其不清楚。公司的業(yè)務范圍是從事融資租賃業(yè)務，推廣宣傳“e租寶”的理財產(chǎn)品，公司宣傳"e租寶"方式一般是在小區(qū)設咨詢臺進行宣傳，發(fā)放宣傳彩頁。阜陽第一分公司負責人是孫松，其之所以離職是孫松主動提出讓其離職的。當時其認為融資租賃行業(yè)利潤達不到“e租寶”理財產(chǎn)品那么高的收益，其希望團隊人員多觀望一段時間。孫松知道后，勸其主動離職并且不能帶走團隊成員，其每月的薪酬是4500元。阜陽第一分公司的運營模式以蚌埠運營方式為準。
17、證人代某、王某、范某、張某1、余某等人證言與證人楊某1、郝某的證言基本一致，均能證明其是在上海鈺申金融（鈺標商務）信息服務有限公司阜陽第一分公司任團隊經(jīng)理，該分公司的負責人是孫松，公司以融資租賃、債券轉讓的形式宣傳介紹投資人投資“e租寶”網(wǎng)絡金融平臺購買“e租寶”產(chǎn)品，并且公司通過在公眾場所擺展臺散發(fā)傳單、投放廣告牌、召開投資推介會等途徑向社會公開宣傳“e租寶”。
18、證人邵某的證言，證明其在上海鈺申金融（鈺標商務）信息服務有限公司阜陽第一分公司擔任團隊經(jīng)理，公司是做互聯(lián)網(wǎng)金融的，是為"e租寶"線下服務的，宣傳"e租寶"的理財產(chǎn)品，為客戶進行咨詢服務。客戶直接到我們公司來，我們員工接待客戶進行解釋；我們員工也主動打電話給客戶進行"e租寶"的宣傳；還有就是在街上擺宣傳臺，發(fā)傳單進行宣傳；還有就是在我們公司的會議室召開推介會，邀請客戶過來聽理財課。我們的上級公司叫上海鈺申金融信息服務有限公司，但我們隸屬于鈺誠集團。該分公司總共有多少客戶投資，共投資多少錢，其不清楚。阜陽第一分公司的負責人是孫松，我們公司大概有五六十人。我們公司是在2014年年底開始經(jīng)營的，公司地址在白金漢宮斜對面移動營業(yè)廳**。其他的內(nèi)容其就不知道了，因為其沒見過公司的營業(yè)執(zhí)照。其個人沒有保存這些數(shù)據(jù)，包括客戶的投資，收益，未贖回，人事信息，工資，業(yè)務量等，但"e租寶"賬戶平臺上這些數(shù)據(jù)都有。公司的經(jīng)營模式都是總部制定的。
19、證人李某1的證言，證明其2015年10月中旬開始在e租寶潁上分公司上班，潁上分公司的負責人李某2、其在2015年10月31日就離開公司不干了，因為其感覺該公司沒有實體經(jīng)營，感覺不靠譜，其以介紹不了業(yè)務為由提出辭職離開了該公司。其在公司負責推銷e租寶相關的產(chǎn)品，有e租穩(wěn)贏、e租富享等這些產(chǎn)品，反正其記得是1個月、3個月、1年投資期限不等的產(chǎn)品。其知道上級機構在阜陽，總負責人是一個姓孫的男子，我們都叫他孫總。
20、證人張某2的證言，證明其在2014年12月8日進入公司工作，擔任公司人事資源專員一職。上海鈺申金融（鈺標商務）信息服務有限公司阜陽第一分公司隸屬于安徽鈺誠集團，公司做的是推廣、宣傳"e租寶"的投資產(chǎn)品。阜陽第一分公司的負責人是孫松，其只負責人事，客戶投資"e租寶"的錢都到哪里去了其不清楚。
21、證人孫某的證言，證明2014年11月28日至2015年10月30日其在上海鈺申金融（鈺標商務）信息服務有限公司阜陽第一分公司任團隊經(jīng)理，其是2014年11月28日通過朋友孫松的介紹加入該分公司工作。公司的關聯(lián)公司有上海鈺申金融信息服務有限公司；鈺誠集團，是上海鈺申的集團公司；上海仁立網(wǎng)絡科技有限公司，同屬鈺誠集團。公司的業(yè)務范圍有提供金融咨詢服務，為“e租寶”平臺提供線下服務的，推廣、宣傳“e租寶”的投資理財產(chǎn)品。宣傳"e租寶"方式有兩種，第一種擺設展臺：在住宅小區(qū)或商業(yè)區(qū)人流較多的地方擺設展臺，發(fā)放宣傳彩頁；第二種是在一些大型的酒店會議室開設“e租寶”的投資產(chǎn)品推介會，邀請投資客戶參加。其在職期間，該分公司總共發(fā)展客戶三五千人，共投資了一兩個億。該分公司有客戶投資數(shù)據(jù)，在運營部門。阜陽第一分公司城市經(jīng)理叫孫松，其的工作內(nèi)容主要是按照公司的要求督促團隊成員完成工作、記錄數(shù)據(jù)（投資，贖回）并匯報公司。后其因業(yè)績?nèi)蝿詹贿_標，城市經(jīng)理孫松要求其主動離職。
22、證人徐某、楊某2、劉某1的證言，均能證明上海鈺申金融（鈺標商務）信息服務有限公司阜陽第一分公司負責人是孫松，負責整個分公司的全面工作。公司投資理財經(jīng)營模式是按上海鈺申金融信息服務有限公司的要求來做，公司的業(yè)務范圍是做“e租寶”，宣傳"e租寶"的方式有宣傳彩頁、咨詢服務臺、客戶答謝會，"e租寶"的投資產(chǎn)品共有六種?？蛻敉ㄟ^兩種方式投資"e租寶"的理財產(chǎn)品，分為線上和線下兩種。阜陽第一分公司總共發(fā)展多少客戶，共投資了多少錢其不知道。公司運營人員掌握后臺數(shù)據(jù)。我們的工資也都是按月發(fā)放。
23、證人李某2的證言，證明其是上海鈺申金融（鈺標商務）信息服務有限公司阜陽第一分公司營業(yè)部部長。孫松是上海鈺申金融服務公司阜陽市城市經(jīng)理兼鈺申金融服務有限公司潁上縣營業(yè)部法人，也是潁上縣的總負責人。潁上營業(yè)部的員工主要工作就是推廣"e租寶"平臺，主要是教會客戶使用"e租寶"，提供咨詢服務。"e租寶"推廣服務主要是在街面擺咨詢臺向路人宣傳，同時向自己的親戚、朋友等人進行宣傳，宣傳的內(nèi)容都是按照我們廣告彩業(yè)上進行宣傳。其主要負責管理團隊經(jīng)理，維持門店的秩序及日常管理，員工應聘都由阜陽市公司來決定，潁上是沒有人事權的。
24、證人姬某的證言，證明其是2015年10月份到“e租寶”潁上營業(yè)部工作的，當時應聘的是團隊經(jīng)理這個職位，阜陽市分公司的負責人孫松對其進行了面試。公司的全稱是潁上縣鈺申網(wǎng)絡科技有限公司，法人是孫松，李某2是負責人，我們上級單位就是阜陽分公司，孫松是負責人。其的工作就是帶著團隊搞宣傳、咨詢、拉業(yè)務。增值是通過“融資租賃”，孫松來潁上培訓過，就是通過向企業(yè)租設備收租金來收益，另外公司還有生產(chǎn)企業(yè)，生產(chǎn)無人機、手機什么的，很多贏利項目，其自己也弄的不明不白的。這種投資理財?shù)慕?jīng)營模式其知道的是一個叫丁某的制定的，是蚌埠人，還有一個叫張敏的，他們在北京弄的一個公司研究的這些制度。公司這種經(jīng)營模式是否經(jīng)過有關主管部門批準許可，其聽孫松講是經(jīng)過批準的。在網(wǎng)站關閉前深圳那邊公司出的事，我們潁上這邊有些人就心理不穩(wěn)定的，好多人申請贖回，但是贖回也需要時間的，當時孫松專門來潁上，還批評我們，講“就你們潁上這邊業(yè)績下滑的厲害，我們阜陽那邊一切都正常，你要誰不想干了立馬辭職?！焙髞頉]幾天網(wǎng)站就關閉了，上邊也沒有消息了。
25、證人萬某的證言與證人李某2、姬某的證言基本一致，均能證明孫松在阜陽地區(qū)總負責“e租寶”融資的事實。
26、證人彭某的證言，證明其是上海鈺申金融（鈺標商務）信息服務有限公司阜陽第一分公司太和服務點的財務管理師，該分公司的負責人是孫松，公司以融資租賃、債券轉讓的形式宣傳介紹投資人投資“e租寶”網(wǎng)絡金融平臺購買“e租寶”產(chǎn)品，并且公司通過在公眾場所擺展臺散發(fā)傳單、投放廣告牌、召開投資推介會等途徑向社會公開宣傳“e租寶”。
27、證人丁某的證言，證明其是鈺誠控股集團合伙人聯(lián)合會議主席，每一個接觸過模式的人都應該知道客戶投資的資金應該到項目企業(yè)承租方，而我們的項目企業(yè)有虛假的，債權是虛假的，所以資金肯定要回公司，留著公司挪用，各地推公司負責人、區(qū)域總監(jiān)、城市經(jīng)理等他們都應該知道這一塊的事情。孫松是我們的一個城市經(jīng)理。
28、證人朱某的證言，證明其是鈺誠控股集團財務部副總監(jiān)，從其經(jīng)手的資金上看我們通過e租寶平臺募集來的資金絕大部分投資款均沒有用在融資租賃項目上，大部分資金均被轉入了公司領導的個人賬戶。自從2014年7月丁某收購了金易融網(wǎng)絡科技公司以后，e租寶這個平臺上的投資項目基本上都是虛假的，真實發(fā)生的融資租賃項目很少，基本上沒有。
29、證人劉某2的證言，證明其是鈺誠控股集團財務部總監(jiān)，e租寶這個平臺上的大多數(shù)金融產(chǎn)品的項目都沒有實際業(yè)務發(fā)生，所以就沒有資金支出，當時大家對e租寶通過預債權吸引投資的模式的合法性都提出來質疑，但丁某很強勢，拍板還是這樣做，e租寶這個平臺上投資人的錢分三塊被取走：一是維護公司運營正常開支，二是支付投資客戶的贖回本金，三是被丁某個人取走使用。我們公司有正常的有真是業(yè)務發(fā)生的融資租賃業(yè)務帳，這些項目都沒有在e租寶這個平臺上進行債權轉讓，因為e租寶項目上沒有真實的業(yè)務。真實的融資租賃業(yè)務需要的材料有：承租企業(yè)的基礎資料、財務報表、征信報告、盡調報告、銷售合同、融資租賃合同、承租人的股東會決議等。
30、高振西、冉莉、吳效忠、湯傳領、王利、馬玉鋒等202名被害人的陳述，證明各被害人均移送了相關書證（債權轉讓咨詢服務協(xié)議、融資租賃債權轉讓合同、銀聯(lián)轉帳清單、身份證復印件等，轉款受讓方均為上海鈺申金融信息服務有限公司），各被害人均是通過“e租寶”公司在公眾場所擺展臺散發(fā)傳單、投放廣告牌、召開投資推介會等途徑宣傳后在“e租寶”公司進行投資的，后在案發(fā)后到公安機關報案的情況。
31、被告人孫松的供述和辯解，供述其2014年10月左右進入北京的安徽鈺城集團擔任團隊經(jīng)理一職，12月份左右其跟隨張尹博到阜陽輔助成立上海鈺申金融信息服務有限公司阜陽第一分公司的籌備工作。該分公司于2015年6月15日注冊登記為上海鈺標商務信息咨詢有限公司阜陽第一分公司，其是2015年6月11日被任命為該分公司負責人的，該分公司注冊登記后仍以上海鈺申金融服務有限公司阜陽第一分公司的名義開展業(yè)務，總公司也未要求變更。上海鈺申金融信息服務有限公司阜陽第一分公司城市經(jīng)理是其，其他人員有行政專員楊某2、運營專員葉某、市場專員王某、第一人力資源專員常文杰、第一人力資源專員徐某（2015年11月份離職）、第一分部部長楊某1、第二分部部長赫某，第一至第七團隊經(jīng)理分別為：代某、孫某（離職）、劉某1（代理）、譚圓圓、范某、楊某1（代理）、邵某，潁上縣營業(yè)部部長李某2，太和縣分部部長彭某?！癳租寶”共7種投資產(chǎn)品。包括：穩(wěn)贏、財富、富享、富盈、年豐、年享、繆斯時代。我們就在小區(qū)或者超市等門口通過擺設咨詢臺進行宣傳，向行人發(fā)放“e租寶”的宣傳資料，組織客戶參加產(chǎn)說會，開展客戶答謝會等方式展示推廣“e租寶”?？蛻羧绻稍?，財富管理師就會向客戶介紹“e租寶”如何注冊，如何操作，如何投資，公司背景，風險控制等等，如果客戶有投資意向，就可以通過登錄“e租寶”平臺，再進入個人賬號，通過第三方支付平臺進行充值以及投資。大部分客戶在網(wǎng)上投資時平臺就會自動生成簽一份電子協(xié)議，如果在線下會跟公司簽一個咨詢協(xié)議書?？偣九嘤枙r講資金會通過平臺最終到安徽鈺誠融資租賃有限公司上，我們接觸不到錢，也不知道錢的具體去向。
金易融（北京）網(wǎng)絡科技有限公司是做e租寶線上的推廣與網(wǎng)站運營維護，包括品牌推廣維護。e租寶是一個互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，主要做融資租賃、線上債權轉讓的平臺。正規(guī)的（APP、ATP)模式經(jīng)營的公司，從投資人處吸收的資金應該直接流向出租方。而e租寶客戶投資的方式分線上和線下兩種，線上的錢直接通過網(wǎng)上轉走了，線下的客戶投資的錢都被轉到上海鈺申金融信息服務有限公司去了，這種行為形成了資金池，是自融行為。e租寶平臺上標的是否真實其也不清楚，我們向投資人宣傳e租寶在央視做廣告，央視可靠，有融資性擔保公司擔保，是本息擔保，e租寶融資租賃項目上有三家全資公司擔保，但這三家擔保公司（注冊資金5個億）明顯沒有實力為全國的e租寶融資租賃項目擔保，因為后期e租寶融資租賃項目做的太大，這些事情之前其也考慮過，但其想這是公司的事情，其就沒有多想。我們公司的行為應該說是不符合我們公司登記的經(jīng)營范圍，但是全國的公司都在做著這樣的事情，其也想著肯定沒啥問題。我們公司的員工田某曾懷疑過公司的經(jīng)營模式和回報率，其罵了他兩句就叫他滾蛋了。金易融網(wǎng)絡科技公司“e租寶”六種產(chǎn)品是否經(jīng)過批準，其不清楚；安徽鈺誠融資租賃有限公司是否有資質經(jīng)營網(wǎng)上融資租賃業(yè)務，其不清楚；“e租寶”投資客戶的錢到哪里了，其不清楚；融資租賃項目的標的是否真實，其也不清楚，其都沒有實地核實。上海鈺標商務信息咨詢有限公司阜陽第一分公司工商注冊登記的經(jīng)營范圍不包括融資租賃債權轉讓業(yè)務，是總部和行政專員協(xié)調的，其不太清楚。其作為城市經(jīng)理只是把上級的要求向公司員工傳達，分公司及總公司的運營模式都是A2P，也就是融資租賃債權轉讓這樣的一種運營模式。其不清楚國家相關部門對P2P、A2P是如何定義的，其之前雖然也從事過網(wǎng)絡金融行業(yè)，但不是在知情崗位工作，接觸不到這些東西。上海鈺申金融信息服務有限公司阜陽第一分公司吸收的投資人投資“e租寶”的資金流向哪里了其不知道。其大概從公司拿了十五萬元左右的工資。
被告人孫松當庭供認其從上海鈺申金融信息服務有限公司阜陽第一分公司領取工資加提成共計十三、四萬。
32、阜陽清泰會計師事務所清泰會專[2017]161號鑒定報告，證明上海鈺標商務信息咨詢有限公司阜陽第一分公司在2014年12月4日至2015年12月8日共面向社會公眾籌集資金186,999,048.45元，其中：贖回金額109,685.45元，未贖回金額186,889,363.00元。
33、現(xiàn)場勘驗檢查筆錄，證明阜陽市公安局網(wǎng)絡安全保衛(wèi)支隊出具的勘驗檢查筆錄、遠程勘驗工作記錄的情況，包括（上海鈺申信息服務有限公司阜陽第一分公司非法吸收公眾存款案的電子勘查、彭某電腦數(shù)據(jù)勘查、“e租寶”潁州四公司電子帳綜合結論、孫松郵箱遠程勘驗電子數(shù)據(jù)）。
34、視聽資料及視聽資料說明（包括電子勘驗數(shù)據(jù)光盤4張、同步錄音錄像12張），證明阜陽市公安局潁州分局電子勘察數(shù)據(jù)的具體情況及在偵查訊問、詢問中無非法取證行為。
35、數(shù)據(jù)光盤及上海鈺標商務信息咨詢有限公司阜陽第一分公司2014年12月2日至2015年4月30日未贖回集資金額統(tǒng)計表，證明經(jīng)阜陽市公安局向北京市公安局函調“上海鈺申阜陽分公司人員投資情況”表格后合計被告人孫松于2015年5月份后共面向社會籌集資金102934393.7元。“上海鈺申阜陽分公司人員投資情況”表格系北京市公安局向阿里云計算有限公司調取的e租寶及鈺誠集團關聯(lián)公司在阿里云計算公司存儲的數(shù)據(jù)。經(jīng)審計，被告人孫松在2014年12月2日至2015年4月30日共面向社會集資6048992.36元。二者合計108983386.06元。
針對辯護人提出起訴書指控被告人孫松犯非法吸收公眾存款罪的部分犯罪事實不清、證據(jù)不足，且起訴書指控的犯罪事實應當認定為單位犯罪，而非被告人孫松個人犯罪的辯護意見。經(jīng)查，上海鈺申公司及該公司阜陽市第一分公司的營業(yè)執(zhí)照均明確載明該公司的經(jīng)營范圍，不得進行融資租賃或其他需經(jīng)批準、許可的金融業(yè)務。被告人孫松擔任上海鈺申公司第一分公司負責人期間，負責阜陽第一分公司的經(jīng)營管理，其應當明知上海鈺申公司阜陽第一分公司的經(jīng)營范圍。上海鈺申公司在未取得金融業(yè)務許可的情況下，依托網(wǎng)絡平臺公開宣傳，以推薦人的名義推廣銷售鈺誠集團開發(fā)的“e租寶”信貸理財產(chǎn)品，對外宣稱為A2P互聯(lián)網(wǎng)融資中介，但實際上該公司與鈺誠集團為關聯(lián)公司，并直接收取了投資人的資金，所開展的業(yè)務與公司宣稱的A2P模式明顯不符。也即上海鈺申公司以居間提供金融信息為名，行非法吸收公眾存款為實。被告人孫松明知上述情況，仍積極實施非法吸收公眾存款的行為，其行為己構成非法吸收公眾存款罪。故辯護人的此點辯護意見，本院不予采納。
針對辯護人提出本案鑒定審計報告的鑒定機構不具有鑒定主體資格，鑒定程序及送檢材料均不合法，鑒定報告依法不能作為定案依據(jù)的辯護意見。經(jīng)查，本案偵查機關提供的阜陽清泰會計師事務所清泰會專[2017]161號鑒定報告雖然是在偵查機關提供相關電子勘驗數(shù)據(jù)并依法委托具有審計資格的阜陽清泰會計師事務所進行審計鑒定的，且上述鑒定機構鑒定人已出庭對鑒定過程及鑒定依據(jù)作出說明，但鑒定結論中的贖回金額與事實明顯不符。故此鑒定報告依法不應作為定案依據(jù)。
針對被告人孫松當庭提出對變更起訴書指控的數(shù)額有異議，認為其參與非法吸收公眾存款的金額應該是三、四千萬的辯護意見。經(jīng)查，該變更起訴書指控的數(shù)額依據(jù)是北京市公安局向阿里云計算有限公司調取的e租寶、鈺誠集團關聯(lián)公司在阿里云計算公司存儲的數(shù)據(jù)及經(jīng)審計部門統(tǒng)計的2014年12月2日至2015年4月30日的投資數(shù)額，且被告人沒有提供相關證據(jù)證明其辯稱的投資數(shù)額。故對被告人此節(jié)辯護意見，不予支持。
本院認為
本院認為：被告人孫松作為安徽鈺誠控股集團和鈺誠國際控股集團非法集資的涉案人員，違反國家金融法律管理規(guī)定，變相非法吸收公眾資金，數(shù)額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。公訴機關指控罪名成立，予以支持。針對辯護人提出被告人孫松負責的分公司在上級公司的指派下，對其產(chǎn)品進行推廣，對所在分公司的客戶進行維護，在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯，依法應當減輕處罰的辯護意見，與本案查明事實相符，予以采納。針對辯護人提出被告人孫松在案發(fā)后主動到公安機關投案，并如實交代其犯罪事實，系自首，依法可從輕處罰的辯護意見，與本案查明事實相符，予以采納。綜合本案的事實與證據(jù)，可對被告人孫松從輕處罰。鑒于被告人孫松當庭自愿認罪、悔罪，且系初犯、偶犯，依法可酌情從輕處罰。對辯護人的其他辯護意見正確部分，予以采納。根據(jù)被告人的犯罪事實、情節(jié)及悔罪表現(xiàn)，案經(jīng)本院審判委員會討論決定，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六第—款、第二十五條第一款、第二十七條、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第六十七條第一款、《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體法律若干問題的解釋》第—條第一款、第三條第二款之規(guī)定，判決如下：
裁判結果
一、被告人孫松犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣四萬元（已繳納）。
二、扣押在案的沙發(fā)9張、茶幾5張、茶具椅子4把、茶具桌子1張、小方桌1張、辦公桌1張、辦公柜2個、椅子45把、橢圓桌子1張、辦公格36個、咨詢臺1個、中央空調3臺、空調外機4臺、電腦7臺（6臺筆記本、1臺一體機）、POS機1個、美思奇固定電話10部、惠普打印復印一體機1臺、考勤簽到表1本、全日制勞動合同10份、交換機1部、文件夾2個、工資標準及考核管理辦法等材料13頁、咨詢服務協(xié)議3本、房屋租賃協(xié)議1份、獎金發(fā)放明細表2頁、名片1盒、e租寶宣傳雜志8本、宣傳單700份、宣傳冊200份、停車牌250份、三星液晶電視機2臺、上海鈺標商務信息咨詢有限公司股東決議、任命書、營業(yè)執(zhí)照等材料28頁，依法由扣押機關予以沒收。
三、被告人孫松的違法所得十三萬元，依法予以追繳。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向安徽省阜陽市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長梅衛(wèi)紅
審判員尤玲
人民陪審員王炯
裁判日期
二〇一八年十二月十四日
書記員
書記員李情
