發(fā)文機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行辦公廳
發(fā)文日期2016年04月22日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)銀辦發(fā)〔2016〕110號(hào)
施行日期2016年04月22日
效力級(jí)別部門規(guī)范性文件
中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行，各副省級(jí)城市中心支行；國(guó)家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：
為配合推進(jìn)“三證合一”登記制度改革，規(guī)范反洗錢工作要求，按照《國(guó)務(wù)院關(guān)于批轉(zhuǎn)發(fā)展改革委等部門法人和其他組織統(tǒng)一社會(huì)信用代碼制度建設(shè)總體方案的通知》（國(guó)發(fā)［2015］33號(hào)）、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)“三證合一”登記制度改革的意見》（國(guó)辦發(fā)［2015］50號(hào)）文件精神，以及中國(guó)人民銀行公告（［2015］第35號(hào)），現(xiàn)就反洗錢工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、 客戶有效身份證件和身份基本信息的核對(duì)、登記和留存是開展反洗錢工作的重要基礎(chǔ)。金融機(jī)構(gòu)為法人和其他組織辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)區(qū)分實(shí)行“三證合一”的企業(yè)和農(nóng)民專業(yè)合作社（以下統(tǒng)稱企業(yè)），未納入“三證合一”的個(gè)體工商戶和機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等其他組織單位，勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，按照規(guī)定開展客戶身份識(shí)別、身份資料保存等工作，確?？蛻羯矸葙Y料真實(shí)、完整和有效。
二、 企業(yè)持新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照（含加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼營(yíng)業(yè)執(zhí)照、改革過渡期內(nèi)使用的“一照一號(hào)”、“一照三號(hào)”營(yíng)業(yè)執(zhí)照）辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定核對(duì)其新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照，留存新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或影印件；持電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，已配備電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照識(shí)別機(jī)具的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以辦理，并留存電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照影印件。核對(duì)新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照時(shí)，可通過當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T，或登陸全國(guó)或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢以及實(shí)地查訪等方式核實(shí)證照的真實(shí)性。
三、 企業(yè)持新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完整登記身份基本信息，包括“一照一碼”、“一照一號(hào)”或“一照三號(hào)”等信息。新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照包含有效期的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浻行谛畔?；未包含有效期的，?yīng)當(dāng)以適當(dāng)形式進(jìn)行標(biāo)識(shí)。業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，企業(yè)有效身份證件變更為新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施建立以組織機(jī)構(gòu)代碼為基礎(chǔ)的新舊證碼的映射關(guān)系，確保新舊證照信息的關(guān)聯(lián)性和客戶交易信息的完整性。
四、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置有效身份證件有效期到期提示功能。發(fā)現(xiàn)企業(yè)有效身份證件，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證中任一證照過期的，應(yīng)當(dāng)提示其到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T換發(fā)新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照。企業(yè)先前提交的有效身份證件已過有效期的，企業(yè)未在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止辦理業(yè)務(wù)。
五、 金融機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，如需填寫統(tǒng)一社會(huì)信用代碼，報(bào)告要素“客戶身份證件/證明文件類型”可選擇“其他”，注明證照類型，填寫相應(yīng)的證照號(hào)碼。
六、 “三證合一”登記制度改革過渡期內(nèi)，企業(yè)原發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證仍在有效期內(nèi)的，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2 號(hào)發(fā)布）等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。改革過渡期結(jié)束后，企業(yè)原發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證停止使用，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提示企業(yè)及時(shí)更換新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照，未在合理期限內(nèi)更換且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止辦理業(yè)務(wù)。
七、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)措施，落實(shí)“三證合一”登記制度改革要求，修訂相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，升級(jí)完善相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。積極宣傳“三證合一”登記制度改革，引導(dǎo)企業(yè)按時(shí)更換新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
八、 非銀行支付機(jī)構(gòu)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)、資金清算中心等從事支付清算業(yè)務(wù)，以及從事匯兌業(yè)務(wù)、基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別、身份資料保存等工作參照適用本通知的有關(guān)規(guī)定。
九、 人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)“三證合一”登記制度改革要求，監(jiān)督指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定開展客戶身份識(shí)別、身份資料保存等工作。執(zhí)行中如遇重要情況，請(qǐng)及時(shí)告知人民銀行反洗錢局。
請(qǐng)人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行，各副省級(jí)城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、外資銀行、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)。
中國(guó)人民銀行辦公廳
2016年4月22日
