發(fā)文機關公安部
發(fā)文日期2020年07月10日
時效性現(xiàn)行有效
施行日期2020年07月10日
效力級別部門規(guī)范性文件
全國掃黑除惡專項斗爭開展以來，公安部部署全國公安機關依法嚴厲打擊“套路貸”新型黑惡勢力犯罪活動，出重拳，下重手，全環(huán)節(jié)、全鏈條偵查打擊，堅決鏟除這一社會“毒瘤”。各地公安機關按照統(tǒng)一部署，主動出擊、以打開路，今年以來共打掉“套路貸”犯罪團伙260余個，抓獲犯罪嫌疑人1270余人，破獲刑事案件1410余起，查扣涉案資金10億元，該類案件發(fā)案數(shù)明顯下降，打擊治理工作取得階段性明顯成效。公安部今日公布打擊“套路貸”犯罪6起典型案例。
“套路貸”犯罪團伙通常以民間借貸為幌子從事非法放貸活動，并以審核費、管理費、服務費等名義收取受害人高額費用，惡意制造違約迫使受害人繼續(xù)借貸平賬，不斷壘高債務，最后通過滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索等暴力或“軟暴力”手段催討債務，達到非法侵占受害人財物的目的?！疤茁焚J”犯罪不僅侵害當事人合法權益，而且擾亂正常金融秩序，其中衍生的暴力、威脅等催收手段又極易誘發(fā)敲詐勒索、尋釁滋事等違法犯罪，嚴重影響社會和諧穩(wěn)定。此次公布的6起典型案例，包括開發(fā)數(shù)百款網(wǎng)貸軟件實施犯罪、在境外搭建技術團隊非法放貸，以及通過電話轟炸、恐嚇等方式進行暴力催收等多種違法犯罪行為。
公安部有關負責人表示，公安機關將繼續(xù)保持對此類犯罪的嚴打高壓態(tài)勢，依法嚴厲打擊非法放貸、非法催收犯罪團伙，嚴肅查處由此滋生的倒賣公民個人信息、提供技術支持、資金支付渠道等違法犯罪行為，切實保障人民群眾財產(chǎn)安全和合法權益。同時，公安機關提醒廣大群眾，切實增強防范意識，通過正規(guī)金融機構辦理貸款業(yè)務，不要輕信沒有資質(zhì)的非正規(guī)公司和個人，避免落入“套路貸”陷阱。
公安部打擊“套路貸”犯罪6起典型案例
1、 11.05特大網(wǎng)絡“套路貸”犯罪案件
今年年初，在公安部統(tǒng)一指揮下，北京、廣東深圳、湖北武漢三地公安機關偵破“11.05”特大網(wǎng)絡“套路貸”案件，刑事拘留230余人，扣押大量手機、電腦、服務器等涉案電子設備。經(jīng)查，2015年以來，犯罪嫌疑人劉某南等人注冊20余家空殼公司，研發(fā)69款網(wǎng)貸平臺，以“低利息”“無抵押”為幌子吸引受害人借款，簽訂一系列明顯不利于受害人的借款合同，通過網(wǎng)貸平臺下架、更名、鏈接無效、無法正常扣款等手段故意制造受害人違約，收取高額費用，不斷壘高受害人債務，并通過“爆通訊錄”、P圖群發(fā)、冒充公檢法等軟暴力手段進行惡意催收，達到非法侵占受害人錢財?shù)哪康?，受害人?shù)多達數(shù)十萬人。目前，該案已移送檢察機關審查起訴。
2、 浙江紹興“蝦米在線”“套路貸”犯罪案件
今年1月，浙江省公安廳組織指揮杭州、紹興兩地公安機關，成功打掉李某波“套路貸”犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人70余名，查扣涉案資產(chǎn)3500余萬元。經(jīng)查，2019年6月以來，李某波等人在境外組建技術團隊、租用云服務器，開發(fā)“蝦米在線”“幸運谷”“極速飛機”等200余個網(wǎng)貸軟件，糾集曹某欣等百余人在互聯(lián)網(wǎng)上實施“套路貸”犯罪活動，并對借款人實施軟暴力催收，受害人數(shù)超17萬人。目前，該案已移送檢察機關審查起訴。
3、 河南平頂山3.25“套路貸”犯罪案件
今年5月，河南省平頂山市公安機關在浙江杭州、陜西西安、廣西北海、廣東深圳、安徽淮南等地，對“3.25”特大網(wǎng)絡“套路貸”犯罪案件組織集中收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人50人，現(xiàn)場扣押手機97部、電腦105臺、銀行卡129張，查扣涉案資產(chǎn)2000余萬元。經(jīng)查，犯罪嫌疑人蔡某、陳某峰等9人在境外通過微信、Skype等通訊工具指使吳某開發(fā)“金鼠管家”“巨匯錢包”“海貸”“光速貸”等200余個網(wǎng)貸軟件，糾集宋某文等人在互聯(lián)網(wǎng)實施“套路貸”犯罪活動，并對借款人實施軟暴力催收，受害人數(shù)超3萬人。
4、 廣東梅州6.10“套路貸”犯罪案件
今年6月，廣東省梅州市公安機關成功打掉徐某濤、邱某坤等人“套路貸”團伙，抓獲犯罪嫌疑人40余人，查扣涉案資產(chǎn)2000余萬元。經(jīng)查，2018年以來，犯罪嫌疑人徐某濤（男，35歲，在逃，正在追捕中）糾集邱某坤等40多人研發(fā)、租借網(wǎng)絡放貸軟件，在互聯(lián)網(wǎng)上實施“套路貸”犯罪活動，并對借款人實施軟暴力催收，受害人數(shù)達數(shù)萬人。
5、 重慶石柱縣“云閃貸”“套路貸”犯罪案件
今年6月，重慶市石柱縣公安機關打掉胡某峰“套路貸”團伙，抓獲犯罪嫌疑人20余人，查扣涉案資產(chǎn)130余萬元。經(jīng)查，2019年9月以來，犯罪嫌疑人胡某峰糾集張某萍等人，開發(fā)“云閃貸”等網(wǎng)貸平臺，在互聯(lián)網(wǎng)上實施“套路貸”犯罪活動，并由雷某濤等人經(jīng)營的重慶后漢科技有限公司進行網(wǎng)絡推廣，由李某等人經(jīng)營的陜西天酬科技有限公司實施軟暴力催收，受害人數(shù)達數(shù)千人。
6、 江蘇泰州6.17非法催收案件
今年6月，江蘇省靖江市公安機關打掉王某齊等人非法催收團伙，現(xiàn)場抓獲團伙成員300余人，采取刑事強制措施50余人，查扣涉案資產(chǎn)800余萬元。經(jīng)查，2018年以來，犯罪嫌疑人王某齊糾集周某月等人，以中金匯昇資產(chǎn)公司為掩護，采取電話轟炸、恐嚇等方式對網(wǎng)貸借款人實施軟暴力催收，受害人數(shù)超2000人。
