審理法院： 安慶市中級(jí)人民法院
案件類(lèi)型： 刑事
案 由： 非法吸收公眾存款罪
裁判日期： 2017-03-10
審理經(jīng)過(guò)
安徽省安慶市宜秀區(qū)人民法院審理安慶市宜秀區(qū)人民檢察院指控原審被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司、安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司、原審被告人詹偉民、胡霞林犯非法吸收公眾存款罪，原審被告人詹偉民犯信用卡詐騙罪一案，宜秀區(qū)人民法院于2016年12月28日作出（2016）皖0811刑初40號(hào)刑事判決。原審被告人胡霞林不服，提出上訴。本院受理后，依法組成合議庭，經(jīng)過(guò)閱卷，訊問(wèn)原審被告人，聽(tīng)取辯護(hù)人意見(jiàn)，認(rèn)為本案事實(shí)清楚，決定不開(kāi)庭審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審法院查明
原判認(rèn)定：（一）被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司、被告人詹偉民非法吸收公眾存款的事實(shí)
2013年3月至2015年5月，被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“安徽幸福里文化傳播有限公司”）在被告人詹偉民擔(dān)任法定代表人期間，未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)、資金周轉(zhuǎn)等名義進(jìn)行宣傳，并承諾支付月息五至一分七不等利息向社會(huì)不特定公眾吸收存款共計(jì)人民幣393.2萬(wàn)元，造成被害人損失255.913萬(wàn)元。具體如下：
1.2014年5月，向被害人黃金華、朱某1非法吸收資金50000元未歸還，造成被害人損失50000元。
2.2014年5月，向被害人戴某、彭某非法吸收資金72000元未歸還，造成被害人損失72000元。
3.2015年2月，向被害人黃某1非法吸收資金150000元，支付利息6120元，造成被害人損失143880元。
4.2014年7月至2015年4月，向被害人方某1、黃某2和、黃某3、方某2非法吸收資金合計(jì)100000元未歸還，造成被害人損失100000元。
5.2014年5月至2015年1月，向被害人方某3非法吸收資金70000元未歸還，造成被害人損失70000元。
6.2014年7月至2014年8月，向被害人劉某1非法吸收資金50000元未歸還，造成被害人損失50000元。
7.2014年7月至2014年12月，向被害人章某1非法吸收資金500000元未歸還，造成被害人損失500000元。
8.2015年3月，向被害人趙某1非法吸收資金90000元未歸還，造成被害人損失90000元。
9.2014年6月，向被害人黃某4非法吸收資金80000元，歸還本金35000元，造成被害人損失45000元。
10.2014年4月至2015年2月，向被害人熊某、李某1非法吸收資金350000元，支付利息15250元及價(jià)值12500元的和美酒店消費(fèi)卡，造成被害人損失322250元。
11.2014年4月，向被害人林某1非法吸收資金100000元，支付利息10000元及價(jià)值14000元的和美酒店消費(fèi)卡，造成被害人損失76000元。
12.2014年3月至2014年6月，向被害人宋某非法吸收資金200000元未歸還，造成被害人損失200000元。
13.2014年12月，向被害人黃某5非法吸收資金100000元未歸還，支付利息4500元，造成被害人損失95500元。
14.2013年3月至2014年5月，向被害人黃某6非法吸收資金90000元，支付利息6000元，造成被害人損失84000元。
15.2013年5月至2014年7月，向被害人潘某1非法吸收資金530000元，支付利息30000元，造成被害人損失500000元。
16.2014年5月，向被害人周某非法吸收資金100000元未歸還，造成被害人損失100000元。
17.2014年5月，向被害人姚某1非法吸收資金1300000元，歸還本金720000元，且以支付利息名義給付價(jià)值580000元的帝候牌白酒。
原判認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1．被害人陳述
(1)被害人黃金華的陳述（相關(guān)合同等）,證實(shí)：其丈夫通過(guò)哥哥黃某2和認(rèn)識(shí)詹偉民，因都是老鄉(xiāng)，詹偉民向其提出借款。2014年5月26日其丈夫朱某1借了5萬(wàn)元給詹偉民，期限1年，月利息1分7，到期未還本付息。
(2)被害人戴某的陳述，證實(shí)：我和胡霞林是老鄉(xiāng)，認(rèn)識(shí)有四、五年了，詹偉民、胡霞林多次說(shuō)要向我借款。2013年5月8日借給詹偉民本金5.5萬(wàn)元，期限一年，2014年5月8日到期約定本息直接轉(zhuǎn)存，等于6萬(wàn)元借給詹偉民一年，至今本息未還；2014年5月18日其以小舅子彭某的名義借給詹偉民1.7萬(wàn)元，至今本息未還。
(3)被害人黃某1的陳述（相關(guān)合同、銀行流水等），證實(shí)：2013年12月通過(guò)堂兄黃某2和認(rèn)識(shí)詹偉民。2014年2月20日其借給詹偉民15萬(wàn)元，期限一年，月利息1分5，上面蓋有安徽幸福里文化傳播有限公司的公章，到期未還本付息，2月21日詹偉民收回借據(jù)，并給黃某1出具了新的借款借據(jù)，將15萬(wàn)本金加3萬(wàn)元利息算成本金繼續(xù)借款，也就是借款18萬(wàn)元一年，月利息1分7，安徽幸福里文化傳播有限公司在借據(jù)上蓋章。之后收到2個(gè)月利息6120元，后未還本付息。
(4)被害人方某1的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：其丈夫黃某2和與詹偉民是老鄉(xiāng)。2014年4月23日其子黃某3、兒媳方某2借給詹偉民5萬(wàn)元，月利息1分7，期限一年，到期后詹偉民付利息零頭400元給了方某1，將5萬(wàn)元本金加上利息1萬(wàn)元續(xù)借六個(gè)月，月利息1分6，由詹偉民個(gè)人出具借據(jù)；2014年7月1日其又以黃某2和名義借給詹偉民5萬(wàn)元，期限一年，月利息1分7，由詹偉民個(gè)人出具借據(jù)。詹偉民講借款用于安徽幸福里文化傳播有限公司融資。
(5)被害人方某3的陳述（相關(guān)合同、銀行流水等），證實(shí)：其通過(guò)黃某2和認(rèn)識(shí)詹偉民，詹偉民讓我們投資安徽幸福里文化傳播有限公司，2014年5月17日方某3借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元一年，月利息1分7，利息是一年一付，詹偉民個(gè)人出具借據(jù)；2014年9月9日詹偉民向方某3借款3萬(wàn)元，期限4個(gè)月，月利息1分7，到期后還了1萬(wàn)元并重新寫(xiě)了張2萬(wàn)元的欠條，承諾半年內(nèi)還清。詹偉民個(gè)人出具欠條。
(6)被害人劉某1的陳述，證實(shí)：2014年6月劉某1同事吳某1告訴她，吳某1丈夫吳建國(guó)有個(gè)老鄉(xiāng)詹偉民開(kāi)辦了安徽幸福里文化傳播有限公司，章某2也在安徽幸福里文化傳播有限公司上班，詹偉民現(xiàn)在外面融資，利息較高，劉某1可以把錢(qián)借給他們。2014年7月劉某1到吳某1家給了她四萬(wàn)元，過(guò)了幾天吳某1給了劉某1一張借據(jù)，借款人詹偉民，時(shí)間為2014年7月7日，期限一年，到期日為2015年7月6日，月利息1分5。2014年8月9日，劉某1又通過(guò)吳某1借出去1萬(wàn)元，內(nèi)容除金額外和上次一樣。后來(lái)詹偉民打電話(huà)給劉某1，說(shuō)公司資金周轉(zhuǎn)不過(guò)來(lái)，想把借款期限延長(zhǎng)半年，劉某1不同意。
劉某1提供了一張2014年7月7日金額4萬(wàn)元的借據(jù)，落款為詹偉民；一張2014年8月9日金額1萬(wàn)元的借據(jù)，落款為安徽幸福里文化傳播有限公司。
(7)被害人章某1的陳述，證實(shí)：章某1也是吳某1在石化醫(yī)院的同事，和劉某1一樣，她通過(guò)吳某1知道了安徽幸福里文化傳播有限公司融資的事情，2014年7月7日章某1從銀行取了10萬(wàn)元交給章某2，事后吳某1將詹偉民個(gè)人打的借條交給了章某1。2014年12月27日章某1來(lái)到詹偉民安徽幸福里文化傳播有限公司辦公室，刷卡40萬(wàn)元轉(zhuǎn)給詹偉民，詹偉民個(gè)人出具一張40萬(wàn)元的借據(jù)給章某1。到期后詹偉民無(wú)法還款，也沒(méi)有支付利息。詹偉民講借款都是用于資金周轉(zhuǎn)。
章某1提供了一張2014年7月7日的借據(jù)，落款為詹偉民；一張2014年12月27日的借據(jù)、詹偉民身份證復(fù)印件、刷卡憑單。
(8)被害人趙某1的陳述，證實(shí)：其經(jīng)營(yíng)的煙酒店在詹偉民的公司隔壁，其與詹偉民認(rèn)識(shí)有四、五年了。2012年其陸續(xù)借給詹偉民共計(jì)40萬(wàn)元，月利息2分5，2014年4月詹偉民將所有本息全部還清。2014年6月詹偉民說(shuō)安徽幸福里文化傳播有限公司擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，而且他又開(kāi)了一家宜信投資公司，找趙某1借錢(qián)投資。趙某1于2014年6月借出10萬(wàn)元、7月借出10萬(wàn)元，8月借出5萬(wàn)元，總共25萬(wàn)元，利息仍是2分5。2014年10月詹偉民給了她一張一萬(wàn)元的和美酒店消費(fèi)卡作為利息，2015年元月底詹偉民說(shuō)沒(méi)錢(qián)還款，抵了16萬(wàn)元的帝候牌酒給她，2015年3月10日詹偉民還是說(shuō)沒(méi)錢(qián)，并重新寫(xiě)了張欠條，后來(lái)一直沒(méi)還錢(qián)。
趙某1提供了一張2015年3月10日的欠條，上面寫(xiě)了欠款9萬(wàn)元，由詹偉民個(gè)人出具。
(9)被害人黃某4的陳述，證實(shí)：其大伯黃某2和與詹偉民認(rèn)識(shí)，2014年6月19日借款8萬(wàn)元給詹偉民，詹偉民個(gè)人出具借據(jù)，借款期限1年，月利息1分7。詹偉民先后歸還3.5萬(wàn)元，還有4.5萬(wàn)元和所有利息未支付。
黃某4辨認(rèn)出詹偉民，并出具一張借據(jù)、一張轉(zhuǎn)賬憑單、一份記載還款情況的銀行明細(xì)單。
(10)被害人熊某的陳述，證實(shí)：其通過(guò)李榮金認(rèn)識(shí)詹偉民，詹偉民請(qǐng)吃飯時(shí)有好多人在，詹偉民說(shuō)他的公司很大，需要資金周轉(zhuǎn)，讓我們投資。2014年2月14日熊某與詹偉民簽訂25萬(wàn)元的借款借據(jù)，月利息1分7，上面有安徽幸福里文化傳播有限公司的公章。2015年2月14日到期后，詹偉民沒(méi)錢(qián)歸還本金，5.1萬(wàn)元利息也沒(méi)有給。2015年2月17日詹偉民向她賬戶(hù)打款1000元，2015年3月6日打款1萬(wàn)元，并在2015年2月14日出具一張欠條，將剩下的4萬(wàn)元利息變成欠款。2015年2月15日詹偉民出具新的借據(jù)，借款25萬(wàn)元，月利息1分7，借款期限自2015年2月15日至2015年12月14日，安徽幸福里文化傳播有限公司蓋章。2015年3月16日詹偉民向她賬戶(hù)打了第一個(gè)月的利息4250元，之后于4、5、6月分別給了我4000元、4000元、4500元和美酒店消費(fèi)卡。2014年4月20日她以文夫李某1的名義借給詹偉民10萬(wàn)元，期限一年，月利息1分7，由詹偉民個(gè)人出具借據(jù)，之后詹偉民也沒(méi)有還本付息。
熊某提供了這二張借據(jù)及相關(guān)證據(jù)材料。
(11)被害人林某1的陳述，證實(shí)：林某1在詹某1兄弟照材公司做會(huì)計(jì)，詹偉民和王某1夫妻向她宣傳安徽幸福里文化傳播有限公司融資的事情，2014年4月15日詹偉民以安徽幸福里文化傳播有限公司名義向其借款10萬(wàn)元，承諾年利率20%，這筆款詹偉民講是借給安徽幸福里文化傳播有限公司使用的，讓我匯入安徽幸福里文化傳播有限公司儲(chǔ)某賬戶(hù)，安徽幸福里文化傳播有限公司出具收據(jù)一張，該款至今未還。2015年5月左右林某1向詹偉民拿了一張1.4萬(wàn)元的和美酒店消費(fèi)卡，詹偉民說(shuō)抵1萬(wàn)元利息，之后詹偉民還支付了1萬(wàn)元現(xiàn)金利息。
(12)被害人宋某的陳述，證實(shí)：其通過(guò)黃某11認(rèn)識(shí)詹偉民，詹偉民講借款用于投資，過(guò)來(lái)個(gè)把月，詹偉民請(qǐng)大家吃飯，大多數(shù)是太湖老鄉(xiāng)和搞廢品的同行，詹偉民講他投資了酒店，讓大家有閑錢(qián)就存在他那里，有利息。2015年3月25日宋某借給詹偉民10萬(wàn)元，期限一年，月利息1分7；2014年5月14日借給詹偉民5萬(wàn)元一年，月利息1分7；2014年6月5日借給詹偉民5萬(wàn)元一年，月利息1分7，到期后他沒(méi)有收到本金及利息。宋某提供了三張借據(jù)，均由詹偉民個(gè)人出具。
(13)被害人黃某5的陳述，證實(shí)：其通過(guò)黃某2和認(rèn)識(shí)詹偉民。2014年3月26日黃某5借給詹偉民20萬(wàn)元，期限六個(gè)月，月利息1分6，期間收到了六個(gè)月利息19200元，到期后詹偉民還了10萬(wàn)元，另10萬(wàn)元于2014年9月25日續(xù)借三個(gè)月，月利息1分5，收到4500元利息，2014年12月26日到期后又續(xù)借六個(gè)月，月利息1分6。詹偉民講借款用于公司資金周轉(zhuǎn)，由詹偉民個(gè)人出具借據(jù)。到期后沒(méi)有收到利息和本金。
黃某5提供了相關(guān)借據(jù)、協(xié)議書(shū)等材料。
(14)被害人黃某6的陳述，證實(shí)：黃某6是安徽幸福里文化傳播有限公司出納，詹偉民曾多次在公司會(huì)議上講安徽幸福里文化傳播有限公司正在擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，需要資金周轉(zhuǎn)，鼓勵(lì)大家將錢(qián)借給他投資。2013年3月18日黃某6借了3萬(wàn)元給詹偉民一年，年利息20%，到期后，詹偉民支付了全部利息，利息是通過(guò)財(cái)務(wù)部門(mén)打到我的賬戶(hù)上。2014年3月18日黃某6加了2萬(wàn)元繼續(xù)借給詹偉民，年利息20%。2015年5月29日黃某6以她媽媽祁秀珍的名義又借了4萬(wàn)元給詹偉民，年利息20%，本金和之后的利息都沒(méi)有支付。她還介紹朋友潘某1分5次共計(jì)借了53萬(wàn)元給詹偉民。黃某6提供了三張收據(jù)，上面都有安徽幸福里文化傳播有限公司財(cái)務(wù)公章，有出納的簽字。
(15)被害人潘某1的陳述，證實(shí)：潘某1通過(guò)黃某6借給詹偉民六筆錢(qián)，詹偉民講借款用于公司裝潢。分別是：2013年5月13日借給詹偉民5萬(wàn)元，年利息20%。2014年5月13日到期后收到1萬(wàn)元利息，本金未還續(xù)存了，至今本息均未支付；2013年8月19日借給詹偉民5萬(wàn)元，年利息20%。2014年8月19日到期后收到1萬(wàn)元利息，之后續(xù)存，至今本息未支付；2013年10月14日借給詹偉民5萬(wàn)元，年利息20%。2014年10月14日到期后收到利息1萬(wàn)元，之后續(xù)存，至今本息未支付；2014年5月29日借給詹偉民8萬(wàn)元，年利息20%，至今本金未支付；2014年7月2日借給詹偉民30萬(wàn)元，年利息20%，至今本息未支付；2015年7月8日上述43萬(wàn)元的利息8.72萬(wàn)元轉(zhuǎn)成借款，年利息20%，至今本息未支付。潘某1提供了六張收據(jù)，均由安徽幸福里文化傳播有限公司加蓋財(cái)務(wù)專(zhuān)用章。
(16)被害人周某的陳述，證實(shí)：2013年3月17日周某到安徽幸福里文化傳播有限公司任職當(dāng)項(xiàng)目工程部經(jīng)理，做到2014年8月底。2014年上半年詹偉民、汪卯紅多次對(duì)其說(shuō)安徽幸福里文化傳播有限公司正在發(fā)展和擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，需要資金周轉(zhuǎn)，讓他借錢(qián)給安徽幸福里文化傳播有限公司。2014年5月12日周某借了10萬(wàn)元給安徽幸福里文化傳播有限公司，約定年利率為20%，借款期限1年，至今本金利息均未支付。
周某提供工資欠條一張、收據(jù)一張（上面有安徽幸福里文化傳播有限公司財(cái)務(wù)專(zhuān)用章）及銀行流水明細(xì)。
(17)被害人姚某1的陳述，證實(shí)：其通過(guò)朋友認(rèn)識(shí)詹偉民，2014年5月29日他和詹偉民簽訂借據(jù)，寫(xiě)著2014年5月28日至2014年6月11日借給詹偉民150萬(wàn)元等內(nèi)容，口頭約定利息3萬(wàn)元，詹偉民講用于購(gòu)買(mǎi)照相器材，實(shí)際上姚某1轉(zhuǎn)給詹偉民130萬(wàn)元。到期后，詹偉民沒(méi)有支付本金和利息。2014年8月8日詹偉民開(kāi)始還款，共計(jì)還了72萬(wàn)元。2015年7月5日詹偉民給了姚某1617件帝候牌白酒作為利息讓姚某1代賣(mài)。姚某1提供了相關(guān)借據(jù)（詹偉民個(gè)人出具，王某1作為保證人簽字）、轉(zhuǎn)賬憑單、還款記錄、股東會(huì)決議（內(nèi)容為詹某1兄弟器材公司、開(kāi)發(fā)區(qū)強(qiáng)強(qiáng)相框廠(chǎng)、和美酒店為該筆借款提供擔(dān)保）。
2．書(shū)證
(1)債權(quán)人情況一覽表，證實(shí)：借款人借款時(shí)間、金額等具體信息。
(2)詹偉民與姚某1資金往來(lái)情況表，證實(shí)：詹偉民與姚某1之間的資金往來(lái)情況，共計(jì)支付72萬(wàn)元，詹偉民表示已用現(xiàn)金和貨物全部還清債務(wù)，有擔(dān)保人范某作證。
(3)情況說(shuō)明及相關(guān)材料，證實(shí)：詹偉民相關(guān)債權(quán)債務(wù)材料目前暫由宜秀分局保管，在其中復(fù)印了姚某1的相關(guān)材料，包括姚某1提供的轉(zhuǎn)賬單一張（詹偉民還姚某13萬(wàn)元的憑證）、收條一張（收到詹偉民43萬(wàn)元帝候酒用于歸還臨時(shí)借款）、銷(xiāo)貨清單一張（姚某1領(lǐng)取15萬(wàn)元帝候酒）。
(4)詹偉民債務(wù)債權(quán)人情況一覽表、相關(guān)借據(jù)材料等，由偵查機(jī)關(guān)制作，證實(shí)：由各債權(quán)人簽字確認(rèn)，詹偉民經(jīng)核實(shí)后簽字，部分表示異議。
(5)戶(hù)籍信息、前科劣跡查詢(xún)證明，證實(shí)：詹偉民、胡霞林的個(gè)人信息情況，經(jīng)查未發(fā)現(xiàn)其之前有違法犯罪記錄。
（二）被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司、安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司”）及被告人詹偉民、胡霞林某2非法吸收公眾存款的事實(shí)
2014年7月至2015年7月，被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司、安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司分別在被告人詹偉民、胡霞林擔(dān)任二公司的法定代表人期間，未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)、資金周轉(zhuǎn)等名義進(jìn)行公開(kāi)宣傳，并承諾支付月息一分至一分七不等利息，向社會(huì)不特定公眾吸收存款共計(jì)人民幣949萬(wàn)元，造成被害人損失686.146萬(wàn)元。具體事實(shí)如下：
1.2014年12月至2015年6月，向被害人胡某1、潘某2吸收資金60000元，支付利息5700元，造成被害人損失54300元。
2.2014年12月至2015年6月，向被害人馬某非法吸收資金70000元，支付利息5520元，造成被害人損失64480元。
3.2014年12月至2015年4月，向被害人陳某1非法吸收資金80000元，歸還本金30000元，支付利息6600元，造成被害人損失43400元。
4.2015年3月至2015年6月，向被害人代某上非法吸收資金100000元，支付利息6000元，造成被害入損失94000元。
5.2014年12月至2015年6月，向被害人黃某7非法吸收資金90000元，支付利息4700元，造成被害人損失85300元。
6.2014年12月至2015年7月，向被害人程某3非法吸收資金80000元，支付利息7000元，造成被害人損失73000元。
7.2014年12月至2015年6月，向被害人潘某3非法吸收資金50000元，支付利息5600元，造成被害人損失44400元。
8.2015年1月至2015年3月，向被害人王某2非法吸收資金220000元，支付利息20510元，造成被害人損失199490元。
9.2015年1月至2015年6月，向被害人王某3、李某2非法吸收資金230000元，支付利息17590元，造成被害人損失212410元。
10.2015年4月，向被害人陳某2非法吸收資金60000元，支付利息2880元，造成被害人損失57120元。
11.2015年4月，向被害人徐某、姚某2非法吸收資金40000元，支付利息1920元，造成被害人損失38080元。
12.2014年12月至2015年5月，向被害人沈某琴非法吸收資金120000元，支付利息7892元，造成被害人損失112108元。
13.2015年6月，向被害人劉某2、劉某3非法吸收資金145000元，支付利息2170元，造成被害人損失142830元。
14.2014年12月至2015年6月，向被害人江某非法吸收資金40000元，支付利息4440元，造成被害人損失35560元。
15.2014年11月至2014年12月，向被害人潘某4、胡某2、胡以讓非法吸收資金220000元，歸還本金140000元，支付利息17392元，造成被害人損失62608元。
16.2014年12月至2015年6月，向被害人黃某8非法吸收資金130000元，支付利息11380元，造成被害人損失118620元。
17.2015年3月至2015年6月，向被害人潘某5非法吸收資金50000元，支付利息2500元，造成被害人損失47500元。
18.2014年12月至2015年6月，向被害人吳某2、張某1非法吸收資金220000元，支付利息14400元，造成被害人損失205600元。
19.2015年1月，向被害人楊某1非法吸收資金40000元，支付利息3840元，造成被害人損失36160元。
20.2014年7月至2015年7月，向被害人張某2非法吸收資金50000元，支付利息10200元，造成被害人損失39800元。
21.2015年1月至2015年4月，向被害人趙某2、孫某1非法吸收資金100000元，支付利息9300元，造成被害人損失90700元。
22.2015年3月，向被害人陳某3非法吸收資金100000元，支付利息8000元，造成被害人損失92000元。
23.2014年10月至2015年4月，向被害人曹某、方某4非法吸收資金450000元，歸還本金197000元，支付利息34800元，造成被害人損失218200元。
24.2014年12月至2015年6月，向被害人丁某非法吸收資金100000元，支付利息9280元，造成被害人損失90720元。
25.2014年12月至2015年4月，向被害人孫某2非法吸收資金50000元，支付利息5400元，造成被害人損失44600元。
26.2014年12月至2015年6月，向被害人袁某3非法吸收資金50000元，支付利息5250元，造成被害人損失44750元。
27.2015年2月至2015年5月，向被害人方某5非法吸收資金510000元，歸還本金310000元，支付利息21280元，造成被害人損失178720元。
28.2014年9月至2015年4月，向被害人朱某2非法吸收資金450000元，歸還本金73000元，支付利息45450元，造成被害人損失331550元。
29.2015年1月，向被害人田某非法吸收資金120000元，支付利息14280元，造成被害人損失105720元。
30.2014年9月，向被害人黃金華、朱某1非法吸收資金50000元，支付利息8500元，造成被害人損失41500元。
31.2014年9月至2014年10月，向被害人李某3、李某7非法吸收資金550000元，歸還本金150000元，支付利息73361元，造成被害人損失326639元。
32.2014年10月，向被害人項(xiàng)某非法吸收資金150000元，支付利息20400元，造成被害人損失129600元。
33.2015年5月，向被害人何某非法吸收資金70000元，支付利息1960元，造成被害人損失68040元。
34.2014年10月至2015年6月，向被害人張某3、吳某3非法吸收資金230000元，支付利息17660元，造成被害人損失212340元。
35.2014年12月至2015年4月，向被害人李某5非法吸收資金110000元，支付利息11280元，造成被害人損失98720元。
36.2014年10月至2015年4月，向被害人榮某、方某6非法吸收資金200000元，支付利息24000元，造成被害人損失176000元。
37.2014年10月至2015年4月，向被害人袁某1非法吸收資金950000元，已歸還本金5萬(wàn)元，支付利息93450元，造成被害人損失806550元。
38.2014年12月，向被害人解某非法吸收資金50000元，歸還本金50000元，支付利息2250元。
39.2014年12月，向被害人吳某4非法吸收資金70000元，歸還本金70000元，支付利息3150元。
40.2014年7月至2014年8月，向被害人戴某、汪某1非法吸收資金210000元，歸還本金60000元，支付利息21420元，造成被害人損失128580元。
41.2014年11月至2015年4月，向被害人楊某2非法吸收資金50000元，支付利息7200元，造成被害人損失42800元。
42.2015年4月，向被害人張某4非法吸收資金40000元，支付利息1800元，造成被害人損失38200元。
43.2014年10月至2015年4月，向被害人葉某1非法吸收資金150000元，歸還本金50000元，支付利息14100元，造成被害人損失85900元。
44.2014年10月至2015年6月，向被害人王某4、羅某非法吸收資金560000元，歸還本金50000元，支付利息53280元，造成被害人損失456720元。
45.2015年1月，向被害人許某非法吸收資金60000元，支付利息5760元，造成被害人損失54240元。
46.2014年7月，向被害人黃某1非法吸收資金115000元，歸還本金65000元，支付利息5175元，造成被害人損失44825元。
47.2015年4月，向被害人方某1、黃某2和非法吸收資金50000元，支付利息3460元，造成被害人損失46540元。
48.2014年12月至2015年6月，向被害人程某1、程某2非法吸收資金130000元，支付利息10050元，造成被害人損失119950元。
49.2014年7月，向被害人方某3非法吸收資金50000元，支付利息9350元，造成被害人損失40650元。
50.2014年10月，向被害人佟建設(shè)非法吸收資金100000元，支付利息13600元，造成被害人損失86400元。
51.2015年7月，向被害人黃某9非法吸收資金30000元，支付利息450元，造成被害人損失29550元。
52.2014年10月至2015年1月，向被害人黃某10非法吸收資金250000元，支付利息26100元，造成被害人損失223900元。
53.2014年7月，向被害人黃某11非法吸收資金100000元，歸還本金40000元，支付利息7500元，造成被害人損失52500元。
54.2014年10月至2015年4月，向被害人余某非法吸收資金710000元，歸還本金210000元，支付利息33860元，造成被害人損失466140元。
55.2014年12月，向被害人潘某6非法吸收資金50000元，支付利息5250元，造成被害人損失44750元。
56.2014年9月至2015年4月，向被害人盛某非法吸收資金380000元，歸還本金280000元，支付利息23300元，造成被害人損失76700元。
原判認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1．被告人的供述和辯解
(1)被告人詹偉民的供述和辯解，證實(shí)：其是安徽幸福里文化傳播有限公司（2012、3、5成立）、安徽宜信理財(cái)服務(wù)有限公司（2013、12、27成立）、安徽麗景影視文化傳播有限公司（2012年至2013年間成立）法定代表人，同時(shí)還是和美酒店（2013年成立）、詹某1兄弟照相器材有限公司（1998年成立）及樅陽(yáng)農(nóng)商行公司（2014年2月18日入股）的股東。其于2014年9月離婚，前妻王某1。
安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司于2014年6月8日正式營(yíng)業(yè)，經(jīng)營(yíng)范圍主要是融資理財(cái)中介。2014年6月因安徽幸福里文化傳播有限公司運(yùn)轉(zhuǎn)困難，其和公司另外兩個(gè)股東儲(chǔ)某、王某1決定儲(chǔ)某、王某1退股，安徽幸福里文化傳播有限公司由其一人經(jīng)營(yíng)，有什么事情由其一人扛著，于是我準(zhǔn)備融資盤(pán)活安徽幸福里文化傳播有限公司。當(dāng)時(shí)我是安徽幸福里文化傳播有限公司和安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司的法定代表人，不能用我的一家公司給另一家公司融資，所以就將安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司的法定代表人變更為胡霞林。之后我們就開(kāi)始招聘，聘請(qǐng)趙某3作為安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司的總經(jīng)理，業(yè)務(wù)員有魯某、楊某3、劉某4、方某7，總監(jiān)袁某2、會(huì)計(jì)王某5、出納方某9，然后安徽幸福里文化傳播有限公司作為借款人，安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司做融資中介，安徽幸福里文化傳播有限公司將60%的股權(quán)質(zhì)押給安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司作為借款的反擔(dān)保。當(dāng)時(shí)安徽幸福里文化傳播有限公司有161萬(wàn)元外債，我個(gè)人有2000多接近3000萬(wàn)元外債，我和公司都沒(méi)有流動(dòng)資金了。
具體操作由趙某3實(shí)施，包括培訓(xùn)、操作，我不參與經(jīng)營(yíng)，我只是安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司的借款人。趙某3說(shuō)在安慶鬧市區(qū)擺小攤宣傳，發(fā)傳單彩頁(yè)和手冊(cè)，客戶(hù)劃定為中老年人。宣某上印有業(yè)務(wù)員姓名和聯(lián)系電話(huà)，客戶(hù)打電話(huà)給業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)員就聯(lián)系司機(jī)章某2接人過(guò)來(lái)簽單，也有業(yè)務(wù)員聯(lián)系多位客戶(hù)到安徽幸福里文化傳播有限公司考察，由司機(jī)接送，因?yàn)橛袠I(yè)務(wù)提成，業(yè)務(wù)員積極性很高。給客戶(hù)的月利息有1分4、1分5、1分6不等，最開(kāi)始定了存款底價(jià)為5萬(wàn)元、期限為3個(gè)月，后來(lái)底價(jià)降到l萬(wàn)元。2014年8、9月份開(kāi)始對(duì)外宣傳，9月份開(kāi)始簽單?？蛻?hù)來(lái)的多，詹偉民就開(kāi)會(huì)見(jiàn)個(gè)面，介紹自己的創(chuàng)業(yè)發(fā)家史，借款合同是事先簽好的空白文書(shū)，然后由業(yè)務(wù)員動(dòng)員客戶(hù)借款。每月利息準(zhǔn)時(shí)到賬，因?yàn)槿谫Y不好做，他們就提前支付利息，在簽單成功后第二天提前支付一個(gè)月利息或者一次性支付3個(gè)月利息。如果客戶(hù)拿來(lái)現(xiàn)金就由會(huì)計(jì)存入詹偉民個(gè)人賬戶(hù)，如果是網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬也是存入詹偉民個(gè)人賬戶(hù)，主要是徽商銀行、建設(shè)銀行和中國(guó)銀行賬戶(hù)，目的是為了使用資金方便。融資用于安徽幸福里文化傳播有限公司的經(jīng)營(yíng)。具體利息由安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司支付，詹偉民按2分5的利息支付給安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司，其中包括約1分5的支付給客戶(hù)的利息，以及及手續(xù)費(fèi)（員工工資及提成），詹偉民支付的每一筆錢(qián)都打入胡霞林和石某的賬戶(hù)，打入胡霞林賬戶(hù)的是手續(xù)費(fèi)，打入石某賬戶(hù)的是給客戶(hù)的利息，然后他們按照相關(guān)比例打入客戶(hù)及員工的賬戶(hù)。石某的銀行卡是詹偉民用她的身份證辦的，詹偉民自己在使用。
詹偉民交代他共計(jì)融資借款640萬(wàn)元，50人左右，另外2014年6月開(kāi)始融資時(shí)，我以前的老債有100多萬(wàn)轉(zhuǎn)到安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司了。除去給安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司200萬(wàn)元左右（其中支付給客戶(hù)的利息約100余萬(wàn)元），剩下的400多萬(wàn)元基本用于歸還自己的老債務(wù)（包括儲(chǔ)某、肖某、錢(qián)某等人）和用于安徽幸福里文化傳播有限公司的經(jīng)營(yíng)。歸還的老債務(wù)有：姚大兵100多萬(wàn)元，肖某三、四十萬(wàn)元，陳某4、高某50萬(wàn)元左右。我借這些老債主的錢(qián)都是投資安徽幸福里文化傳播有限公司了。
核對(duì)其與姚大兵債務(wù)還款情況，其與姚大兵的借款金額無(wú)異議，但已經(jīng)全部還清，現(xiàn)金歸還72萬(wàn)元，剩下了用帝侯酒抵清了。
(2)被告人胡霞林的供述和辯解，證實(shí)：2014年7月份受詹偉民委托擔(dān)任安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司法定代表人，目的是通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司給安徽幸福里文化傳播有限公司融資。股東也由詹偉民、王某1變更為胡霞林、詹某2，胡霞林和詹某2只是掛名并未實(shí)際出資，安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司實(shí)際上還是詹偉民做主。安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司所有人員的工資都由詹偉民定，包括我的工資，業(yè)務(wù)員的工資由基本工資和提成組成。公司經(jīng)費(fèi)由詹偉民個(gè)人負(fù)擔(dān)?？蛻?hù)的利息由詹偉民打入石某的賬戶(hù)，該賬戶(hù)的銀行卡由詹偉民交給安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司的會(huì)計(jì)，供支付借款利息100多萬(wàn)元，歸還本金200余萬(wàn)元。借款利息有三個(gè)月1分5，半年1分6，一年1分7的，有的客戶(hù)借款多利息在1分8。
首先由詹偉民和趙某3協(xié)商準(zhǔn)備宣某、借款合同等，借款合同等一套東西都是由詹偉民借鑒福元運(yùn)通公司的。然后業(yè)務(wù)員帶著宣某去外面宣傳、招攬業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)員對(duì)客戶(hù)說(shuō)明錢(qián)是借給安徽幸福里文化傳播有限公司的，安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司是中介人。業(yè)務(wù)員帶客戶(hù)參觀(guān)安徽幸福里文化傳播有限公司，有的客戶(hù)還向詹偉民詳細(xì)了解資金用途及安徽幸福里文化傳播有限公司的經(jīng)營(yíng)情況，有時(shí)候胡霞林也會(huì)陪同客戶(hù)參觀(guān)?？蛻?hù)如果同意借款，就由詹偉民和客戶(hù)簽借款合同，胡霞林和客戶(hù)簽居間協(xié)議。后來(lái)他們直接將合同簽好蓋章放在財(cái)務(wù)室或行政辦公室，由業(yè)務(wù)經(jīng)理領(lǐng)取后交由客戶(hù)簽字。借款手續(xù)辦完后，如果客戶(hù)支付現(xiàn)金就交到財(cái)務(wù)再轉(zhuǎn)到詹偉民或者胡霞林賬戶(hù)，大部分存到詹偉民個(gè)人賬戶(hù)；如果轉(zhuǎn)賬就直接轉(zhuǎn)入詹偉民的個(gè)人賬戶(hù)。胡霞林某3自己并不知道詹偉民個(gè)人債務(wù)高達(dá)三四千萬(wàn)元，安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司和安徽幸福里文化傳播有限公司簽訂的中介合同只講明了安徽幸福里文化傳播有限公司負(fù)債100多萬(wàn)元的情況。安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司幫安徽幸福里文化傳播有限公司介紹了800萬(wàn)元的業(yè)務(wù)，還有600多萬(wàn)元安徽幸福里文化傳播有限公司沒(méi)有還款。另外安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司還幫汪某2、儲(chǔ)某、王某1等人介紹過(guò)一些小額業(yè)務(wù)，總共有100余萬(wàn)元。其中汪某2借了60多萬(wàn)元，我是以自己的名義從曹某處借了20萬(wàn)元，從方某5、喬某、袁某1、朱某2處借了40多萬(wàn)，合計(jì)60多萬(wàn)元，全部轉(zhuǎn)借給汪某2。后來(lái)汪某2全部還清了，大部分我都?xì)w還給曹某等人了，還有12萬(wàn)元給詹偉民的安徽幸福里文化傳播有限公司用于房租開(kāi)支。儲(chǔ)某通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司向余某借款了，金額記不清了，該款已經(jīng)歸還。2015年4月30日余某借給我21萬(wàn)元，此款有十幾萬(wàn)元用于歸還詹偉民在中行的信用卡欠款，剩余的錢(qián)用于宜信或安徽幸福里文化傳播有限公司經(jīng)營(yíng)了。
2．被害人陳述
(1)被害人胡某1的陳述（戶(hù)籍信息、相關(guān)合同等），證實(shí)：胡某1和妻子潘某2于2014年12月10幾號(hào)通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司董事長(zhǎng)胡霞林擔(dān)保借給安徽幸福里文化傳播有限公司董事長(zhǎng)詹偉民5萬(wàn)元，期限半年，月息1分6，之后每月利息準(zhǔn)時(shí)打到了胡某1的銀行卡里。2015年6月13日胡霞林動(dòng)員他們繼續(xù)借錢(qián)給詹偉民，6月14日他們分別與安徽幸福里文化傳播有限公司、安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司簽訂3萬(wàn)元的借款合同，總計(jì)借款6萬(wàn)元給了安徽幸福里文化傳播有限公司，安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司做擔(dān)保。7月13日詹偉民召集大家開(kāi)會(huì)，說(shuō)他們公司資金鏈斷裂，沒(méi)有利息，本金也退還不了，胡某1等人遂報(bào)案。胡某1是付現(xiàn)金給對(duì)方的，當(dāng)時(shí)先在公司認(rèn)識(shí)了劉某4，劉某4介紹他們認(rèn)識(shí)了胡霞林、詹偉民，第一筆5萬(wàn)元的借款期限是2014年12月14日至2015年6月13日，月利息1分6，一共給了他們6個(gè)月4800元利息，后期追加1萬(wàn)元，變成6萬(wàn)元，分成兩份3萬(wàn)元的轉(zhuǎn)存續(xù)簽了借款合同，借款期限是2015年6月14日至2015年12月13日，月利息1分5，給了他們一個(gè)月利息900元，總計(jì)支付了5700元利息。
通過(guò)辨認(rèn)劉某4、胡霞林、詹偉民的戶(hù)籍信息照片，胡某1確認(rèn)他們就是和自己簽訂協(xié)議的三人。
胡某1提供的民間借貸合同等相關(guān)合同顯示，2015年6月14日，潘某2通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給安徽幸福里文化傳播有限公司3萬(wàn)元（現(xiàn)金1萬(wàn)+2萬(wàn)續(xù)簽），胡某1通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給安徽幸福里文化傳播有限公司3萬(wàn)元（轉(zhuǎn)存）。
(2)被害人馬某的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年1月10日其與安徽幸福里文化傳播有限公司簽訂借款合同，借款金額5萬(wàn)元，期限三個(gè)月，月息1.5%，詹偉民、胡霞林當(dāng)場(chǎng)簽字，詹偉民出具借據(jù)。之后安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司將750元利息轉(zhuǎn)到了她的銀行卡。3月份她去安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司拿錢(qián)時(shí)，胡霞林讓她重簽合同繼續(xù)借給他們，她同意并追加了2萬(wàn)元也就是7萬(wàn)元。6月9日她又去拿錢(qián)，胡霞林說(shuō)詹偉民不在公司暫時(shí)拿不到錢(qián)，并讓她繼續(xù)借給他們，她同意并重簽合同，借款期限到9月8日。7月份她發(fā)現(xiàn)沒(méi)有收到利息，安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司通知她去開(kāi)會(huì)，詹偉民在會(huì)場(chǎng)上宣布資金鏈斷裂，沒(méi)有錢(qián)還款，她就報(bào)案了。
(3)被害人陳某1的陳述（戶(hù)籍信息、相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年1月11日其與安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司及安徽幸福里文化傳播有限公司簽訂借款合同及放款居間服務(wù)協(xié)議，約定借款5萬(wàn)元給安徽幸福里文化傳播有限公司用于經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)，期限3個(gè)月，月息1分5，每月利息750元。2015年3月30日其又借給他們3萬(wàn)元，期限3個(gè)月。其共借給安徽幸福里文化傳播有限公司8萬(wàn)元，歸還3萬(wàn)元本金，支付6600元利息，還有5萬(wàn)元本金未還。
通過(guò)辨認(rèn)詹偉民戶(hù)籍信息照片，陳某1認(rèn)出詹偉民就是借錢(qián)的那個(gè)人。
(4)被害人代某上的陳述（戶(hù)籍信息、相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年3月21日其到安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司簽訂6萬(wàn)元借款合同，期限3個(gè)月，利息1分5。2015年6月21日借款到期，劉某4勸他續(xù)約，他就又簽了半年，利息1分5；2015年3月30日他又簽了一個(gè)4萬(wàn)元的合同，3個(gè)月，利息1分5；6月30日到期后，劉某4又讓他續(xù)簽了半年，利息1分5。以上借款共計(jì)支付利息6000元。
通過(guò)辨認(rèn)戶(hù)籍信息照片，代某上辨認(rèn)出劉某4就是和他簽訂協(xié)議的人。
(5)被害人黃某7的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年3月9日黃某7借給安徽幸福里文化傳播有限公司2萬(wàn)元，期限1個(gè)月，月息1分，到期后，續(xù)借3個(gè)月，并加了1萬(wàn)元，也就是借出3萬(wàn)元，月利息1分5；2015年3月9日她找潘家和借了3萬(wàn)元借給安徽幸福里文化傳播有限公司，期限3個(gè)月，月息1分5，到期后，續(xù)借1個(gè)月；2015年4月25日她又借給安徽幸福里文化傳播有限公司3萬(wàn)元，期限3個(gè)月，月息1分5，到期后續(xù)借1月。因此，她以現(xiàn)金付款方式借給安徽幸福里文化傳播有限公司9萬(wàn)元，收到利息2900元。
(6)被害人程某3的陳述（戶(hù)籍信息、相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年12月9日程某3借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元，三個(gè)月，月利息1分5，3月9日到期后續(xù)借3個(gè)月，6月9日到期后又續(xù)借3個(gè)月，月利息1分4；4月6日程某3借給安徽幸福里文化傳播有限公司3萬(wàn)元，三個(gè)月，月利息1分5，7月6日到期后續(xù)借3個(gè)月，月利息1分5。因此，程某3借給安徽幸福里文化傳播有限公司共計(jì)8萬(wàn)元，安徽幸福里文化傳播有限公司支付利息7000元，本金及后來(lái)利息均未支付。
通過(guò)辨認(rèn)戶(hù)籍信息照片，程某3認(rèn)出詹偉民、胡霞林就是向其借款8萬(wàn)元未還的人。
(7)被害人潘某3的陳述（戶(hù)籍信息、相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年12月18日潘某3與安徽幸福里文化傳播有限公司簽訂借款合同，借給對(duì)方5萬(wàn)元，期限半年，月利息1分6，方某7帶著她從她建行存折上轉(zhuǎn)了5萬(wàn)元到詹偉民賬號(hào)上，第二條他們就將一個(gè)月利息800元存到他的建行賬號(hào)上，然后每個(gè)月到期支付利息。6月17日到期后潘某3又到安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司續(xù)簽了半年合同，過(guò)了幾天他們也轉(zhuǎn)了一個(gè)月利息給我。以上共計(jì)支付利息5600元。
通過(guò)辨認(rèn)戶(hù)籍信息，潘某3辨認(rèn)出詹偉民、胡霞林、方某7就是同她簽訂合同借款的人。
(8)被害人王某2的陳述（戶(hù)籍信息、相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年1月5日王某2將自己的郵政儲(chǔ)蓄卡交給潘某3，潘某3以王某2的名義借了5萬(wàn)元給安徽幸福里文化傳播有限公司，期限是2015年1月5日至2016年1月4日，月利息1分7；2015年1月21日她又借給安徽幸福里文化傳播有限公司6萬(wàn)元半年，月利息1分6；2015年2月11日她又借給安徽幸福里文化傳播有限公司7萬(wàn)元半年，月利息1分6；2015年3月4日她又借給安徽幸福里文化傳播有限公司4萬(wàn)元半年，月利息1分6。她一共借給安徽幸福里文化傳播有限公司22萬(wàn)元，收到利息1.694萬(wàn)元，安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司擔(dān)保。
通過(guò)辨認(rèn)戶(hù)籍信息照片，王某2認(rèn)出詹偉民就是向其借錢(qián)的人。
(9)被害人王某3的陳述（戶(hù)籍信息、宣某、合同等），證實(shí)：2015年1月1日她通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給安徽幸福里文化傳播有限公司10萬(wàn)元，分兩份簽訂合同，5萬(wàn)元一份，借款半年，利息1分6，2015年6月30日到期續(xù)借半年；2015年4月11日她又借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元，期限1年，月利息1分7；2015年4月25日她又借給安徽幸福里文化傳播有限公司8萬(wàn)元，期限半年，月利息1分6。因此，她一共借給安徽幸福里文化傳播有限公司23萬(wàn)元，收到利息17590元。
(10)被害人陳某2的陳述（戶(hù)籍信息、合同等），證實(shí)：2015年4月21日陳某2借給安徽幸福里文化傳播有限公司3萬(wàn)元，期限6個(gè)月，月利息1分6；4月28日她又借給安徽幸福里文化傳播有限公司3萬(wàn)元，期限6個(gè)月，月利息1分6。共計(jì)收到2880元利息。
通過(guò)辨認(rèn)戶(hù)籍信息照片，陳某2認(rèn)出胡霞林、詹偉民就是向其借款的人。
(11)被害人徐某的陳述（戶(hù)籍信息、相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年4月28日徐某和朋友姚某2一起到安徽幸福里文化傳播有限公司，徐某拿了3萬(wàn)元，姚某2拿了l萬(wàn)元，放在一起借給安徽幸福里文化傳播有限公司4萬(wàn)元，期限為半年，利息1分6。共計(jì)收到利息1920元。徐某通過(guò)辨認(rèn)戶(hù)籍信息照片，認(rèn)出詹偉民、胡霞林就是向其借款的人。
(12)被害人沈某的陳述（戶(hù)籍信息、相關(guān)合同、銀行賬戶(hù)流水等），證實(shí)：2015年4月14日沈某借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元3個(gè)月，月利息1分5，支付利息2250元；2015年4月30日沈某借給安徽幸福里文化傳播有限公司4萬(wàn)元半年，月利息1分6，支付利息1280元；2015年5月21日沈某借給安徽幸福里文化傳播有限公司3萬(wàn)元3個(gè)月，月利息1分4，支付利息420元。借出去的12萬(wàn)元其中有6萬(wàn)元是她姐姐沈秋琴的，三筆借款收到利息共計(jì)3950元。
通過(guò)辨認(rèn)戶(hù)籍信息照片，沈某認(rèn)出劉某4、胡霞林、詹偉民就是和其簽訂借款合同的人。
(13)被害人劉某2的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年6月11日劉某2借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元三個(gè)月，月息1分4；2015年6月15日劉某2借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元六個(gè)月，月息1分5；2015年6月26日劉某2借給安徽幸福里文化傳播有限公司4.5萬(wàn)元八個(gè)月，月息1分6。共計(jì)收到利息2170元。
劉某2提供了民間借貸合同，放款居間服務(wù)協(xié)議、借款借據(jù)、最高額保證反擔(dān)保合同材料，還有一份請(qǐng)求對(duì)宜信和幸福里債務(wù)人胡霞林、詹偉民、王某1立案?jìng)刹榈牟牧稀?/p>
(14)被害人江某的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年12月15日江某借給安徽幸福里文化傳播有限公司4萬(wàn)元半年，月息1分6，到期后續(xù)借半年，利息1分5，收到利息4440元。江某提供了相關(guān)的民間借貸合同、放款居間服務(wù)協(xié)議、出借資金委托書(shū)、放款通知書(shū)。
(15)被害人潘某4的陳述（戶(hù)籍信息、相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年12月4日潘某4借給安徽幸福里文化傳播有限公司12萬(wàn)元，一筆6萬(wàn)元是以其妻子胡某2的名義借出的，期限6個(gè)月，月息1分6，收到5760元利息；另一筆6萬(wàn)元是以其妻弟胡以讓名義借出的，期限6個(gè)月，月息1分6，收到利息5760元。到期后安徽幸福里文化傳播有限公司分別于2015年6月4日、6月18日歸還2萬(wàn)元本金，共計(jì)4萬(wàn)元，并付了1322元利息。共計(jì)收到利息12842元。
通過(guò)辨認(rèn)戶(hù)籍信息照片，潘某4辨認(rèn)出詹偉民、胡霞林就是向其借款的人。
潘某4提供了民間借貸合同、放款居間服務(wù)協(xié)議、借款借據(jù)、放款通知書(shū)、出借資金委托書(shū)等材料，及一份胡霞林寫(xiě)的承諾函，承諾如果期間詹偉民未還清，她將于2015年7月25日之前將所剩余款8萬(wàn)元及產(chǎn)生利息還清。
(16)被害人黃某8的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年12月15日黃某8借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元半年，月利息1分5，收到利息5300元，2015年6月15日續(xù)簽半年，月利息1分5；2014年12月30日借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元半年，月利息1分6，到期續(xù)簽半年；2015年6月30日借給安徽幸福里文化傳播有限公司3萬(wàn)元半年，月利息1分6。共計(jì)借款13萬(wàn)元，收到利息11380元。
黃某8提供了民間借貸合同等材料。
(17)被害人潘某5的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年3月30日潘某5借給安徽幸福里文化傳播有限公司4萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，到期后加上1萬(wàn)元一共5萬(wàn)元續(xù)存三個(gè)月，月利息1分4，收到了第一個(gè)月利息，轉(zhuǎn)存合同還沒(méi)有簽。共計(jì)收到利息2500元。潘某5提供了民間借貸合同等材料。
(18)被害人吳某2的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年12月份的一天吳某2和丈夫借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，收到利息2250元，到期續(xù)借三個(gè)月，2015年6月19日到期又借三個(gè)月。2015年6月25日她用女兒張靚的名義借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5。她丈夫張某1也借給對(duì)方7萬(wàn)元。共計(jì)收到利息6000元。
（19）被害人張某1的陳述，證實(shí)：2015年4月4日其借給安徽幸福里文化傳播有限公司7萬(wàn)元，三個(gè)月，月息1.5%，收到利息3150元。2015年6月25日又借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元，月息1.5%，期限三個(gè)月，這筆借款收到一個(gè)月利息750元。共計(jì)收到利息3900元。
(20)被害人楊某1的陳述（戶(hù)籍信息、相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年1月7日楊某1借給安徽幸福里文化傳播有限公司4萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，共到3840元利息。
通過(guò)辨認(rèn)戶(hù)籍信息照片，楊某1認(rèn)出方某7、胡霞林、詹偉民就是向其融資借錢(qián)的人。
(21)被害人張某2的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年7月2日他借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元一年，月利息1分7，到期續(xù)簽半年，月利息1分5。共收到利息10200元。
(22)被害人趙某2的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年4月23日她借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元，然后用她丈夫?qū)O某1的名義也借了5萬(wàn)元，一共10萬(wàn)元借半年，月利息1分6，收到2個(gè)月利息3200元。
(23)被害人陳某3的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年3月4日她以丈夫陳國(guó)際的名義借給安徽幸福里文化傳播有限公司10萬(wàn)元半年，月利息1分6，收到5個(gè)月利息8000元。
通過(guò)辨認(rèn)戶(hù)籍信息照片，陳某3認(rèn)出詹偉民、方某7就是向其借錢(qián)的人。
(24)被害人曹某的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年10月曹某和他妻子方某4先后分兩次借給安徽幸福里文化傳播有限公司10萬(wàn)元：第一次是5萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，收到利息4800元，到期續(xù)借，也就是2015年4月19日曹某借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，收息1700元；第二次是5萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，收息2250元，到期后歸還5萬(wàn)元加上2萬(wàn)元共計(jì)7萬(wàn)元以他妻子方某4的名義再次借給安徽幸福里文化傳播有限公司了，也就是2015年1月21日方某4借給安徽幸福里文化傳播有限公司7萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，收息5600元；2015年4月29日曹某通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司居間介紹借給安徽幸福里文化傳播有限公司8萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，收息2560元；2015年4月11日他又借了20萬(wàn)元給胡霞林三個(gè)月，月利息1分5，到期后胡霞林支付了147000元本金，9000元利息，還欠他53000元本金。以上說(shuō)的利息不包含2015年6月份的利息，6月份的利息要看其和妻子的銀行記錄。
(25)被害人丁某的陳述（戶(hù)籍信息、相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年12月29日丁某借給安徽幸福里文化傳播有限公司8萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，收到利息7680元，到期后其又加了2萬(wàn)元共計(jì)10萬(wàn)元借給安徽幸福里文化傳播有限公司六個(gè)月，月利息1分6，收到利息1600元。共收到利息9280元。
通過(guò)辨認(rèn)戶(hù)籍信息照片，丁某認(rèn)出方某7、胡霞林、詹偉民就是向其借款的人。
(26)被害人孫某2的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年12月17日孫某2借了5萬(wàn)元給安徽幸福里文化傳播有限公司四個(gè)月，月利息1分5，到期續(xù)借6個(gè)月，月利息1分6。共計(jì)收到利息5400元。孫某2銀行流水顯示他收到了每個(gè)月的利息。
(27)被害人袁某3的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年12月借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元，三個(gè)月，收息2250元，到期后于2015年3月24日轉(zhuǎn)存給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，到期續(xù)存6個(gè)月，月利息1分5。共計(jì)收息5250元。
(28)被害人方某5的陳述（相關(guān)合同等）,證實(shí)：2015.2.16-5.15借款10萬(wàn)元給詹偉民，月利息1分6，收到三個(gè)月利息1800元、1500元、1500元（已還款）；2015.5.15-8.14借款10萬(wàn)元，月利息1分6，收到二個(gè)月利息3200元；2015.5.25-8.24通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借款6萬(wàn)元給田金林，月利息1分6，收到二個(gè)月利息1920元；2015.4.10-7.9借款15萬(wàn)元給胡霞林，月利息1分6，收到三個(gè)月利息7200元（汪某2退還11萬(wàn)元本金）；2015.4.28-6.27通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借款4萬(wàn)元給孫小明，月利息1分6，收到二個(gè)月利息1280元（已還款）；2015.4.28-7.27通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借款6萬(wàn)元給李某6，月利息1分6，收到三個(gè)月利息2880元，李某6用車(chē)子抵本金。
通過(guò)辨認(rèn)戶(hù)籍信息照片，方某5認(rèn)出楊某3、胡霞林、詹偉民就是向其借款的人。
(29)被害人朱某2的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年11月朱某2借給安徽幸福里文化傳播有限公司25萬(wàn)元1年，月利息1分7，收到7個(gè)月利息29750元；2014年9月15日朱某2借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元半年，月利息1分6，收到6個(gè)月利息4800元，到期續(xù)借半年，月利息1分6，收到四個(gè)月利息3200元；2015年3月18日朱某2借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元半年，月利息1分6，收到4個(gè)月利息3200元。2015年4月12日他和曹某、方某5等5人借給胡霞林一筆錢(qián)，朱某2借出10萬(wàn)元，期限3個(gè)月，月利息1分5，共計(jì)收息4500元，到期后，對(duì)方歸還7.3萬(wàn)元，還欠朱某22.7萬(wàn)元未歸還。
通過(guò)辨認(rèn)戶(hù)籍信息照片，朱某2認(rèn)出詹偉民就是安徽幸福里文化傳播有限公司的負(fù)責(zé)人。
(30)被害人田某的陳述（相關(guān)合同、銀行流水等），證實(shí)：2015年1月4日田某借給安徽幸福里文化傳播有限公司12萬(wàn)元，月利息1分7，期限1年，收到7個(gè)月利息14280元。
(31)被害人黃金華的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年3月黃金華夫妻借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元，實(shí)借4.8萬(wàn)元，另外0.2萬(wàn)元是利息，期限半年，付了半年利息。到期續(xù)借1年，月利息1分7，每月850元，收到10個(gè)月利息8500元。
(32)被害人李某3的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年9月26日李某3借給安徽幸福里文化傳播有限公司10萬(wàn)元1年，月利息1分7，收到9個(gè)月利息15300元。其父親李某7借款30萬(wàn)元給安徽幸福里文化傳播有限公司，分別是：2014年9月25日借出10萬(wàn)元，期限一年，月利息1分7，收到9個(gè)月利息15300元；2014年10月11日借出10萬(wàn)元，期限一年，月利息1分7，收到8個(gè)月利息13600元；2014年10月27日借出10萬(wàn)元，月利息1分7，收到8個(gè)月利息13600元。共計(jì)收息57800元。
通過(guò)辨認(rèn)戶(hù)籍信息照片，李某3認(rèn)出楊某3、胡霞林、詹偉民就是向其借錢(qián)的人。
(33)被害人項(xiàng)某的陳述（相關(guān)合同、銀行流水等），證實(shí)：2014年10月12日項(xiàng)某借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元1年，月利息1分7；2014年10月17日項(xiàng)某又借給安徽幸福里文化傳播有限公司10萬(wàn)元一年，月利息1分7。共計(jì)收到8個(gè)月利息20400元。
(34)被害人何某的陳述（相關(guān)合同、轉(zhuǎn)賬憑條等），證實(shí)：2015年5月11日何某借給安徽幸福里文化傳播有限公司7萬(wàn)元3個(gè)月，月利息1分4，收到2個(gè)月利息1960元。
(35)被害人張某3的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年10月12日張某3通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元1年，月利息1分7，收到8個(gè)月利息6800元；2015年6月16日又借給安徽幸福里文化傳播有限公司7萬(wàn)元3個(gè)月，月利息1分5，收到1個(gè)月利息1120元；2014年10月16日張某3以妻子吳某3的名義借給安徽幸福里文化傳播有限公司6萬(wàn)元1年，月利息1分7，收到8個(gè)月利息8160元；2015年4月17日以吳某3名義又借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元半年，月利息1分6，收到3個(gè)月利息2400元。
(36)被害人李某5的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年4月10日李某5借給安徽幸福里文化傳播有限公司11萬(wàn)元6個(gè)月，月利息1分6，收到2個(gè)月利息1760元。
(37)被害人榮某的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年10月12日榮某妻子方某6借給安徽幸福里文化傳播有限公司10萬(wàn)元六個(gè)月，利息1分6，到期續(xù)簽六個(gè)月，共計(jì)收到9個(gè)月利息14400元；2015年1月9日榮某借給安徽幸福里文化傳播有限公司10萬(wàn)元六個(gè)月，利息1分6，收到6個(gè)月利息9600元。
(38)被害人袁某1的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年10月29日袁某1借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分5，到期續(xù)簽六個(gè)月，月利息1分7，共計(jì)收到8個(gè)月利息6200元；2015年1月21日袁某1借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，到期續(xù)借六個(gè)月，月利息1分7，共計(jì)收到5個(gè)月利息3950元；2015年1月9日袁某1借給安徽幸福里文化傳播有限公司80萬(wàn)元一年，月利息1分7，共計(jì)收到5個(gè)月利息6.8萬(wàn)元。因此，她一共借給安徽幸福里文化傳播有限公司90萬(wàn)元，收到利息78150元。
(39)被害人解某的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年12月17日解某借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，收到3個(gè)月利息2250元，詹偉民歸還本金5萬(wàn)元。
(40)被害人吳某4的陳述，證實(shí)：2014年12月11日吳某4借給安徽幸福里文化傳播有限公司7萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，收到3個(gè)月利息3150元，詹偉民歸還本金7萬(wàn)元。
(41)被害人戴某的陳述，證實(shí)：2014年8月16日借給詹偉民21萬(wàn)元，月利息1分7，收到6個(gè)月利息21420元，合同上寫(xiě)的借款期限是1年，但是戴某只想借半年，于是2015年2月16日雙方簽訂提前還款協(xié)議，約定詹偉民歸還本金，他退還多收的利息17482.5元，但實(shí)際未退還利息，詹偉民也未退還本金，詹偉民給戴某出具一張13萬(wàn)元的借據(jù)，約定借款期限自2015年2月17日至2015年8月16日，月利息1分7，每月利息2110元，至今未支付任何本息，剩余的8萬(wàn)元詹偉民當(dāng)場(chǎng)給了他3萬(wàn)元，另5萬(wàn)元打了欠條，約定4、5、6月每月支付部分欠款，后來(lái)5月份給了1萬(wàn)元，六月份給了1萬(wàn)元現(xiàn)金及1萬(wàn)元的和美酒店消費(fèi)卡。
(42)被害人楊某2的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年11月1日楊某2借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，收到六個(gè)月利息4800元，到期續(xù)存六個(gè)月，月利息1分6，收到3個(gè)月利息2400元。
(43)被害人張某4的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年4月24日張某4借給安徽幸福里文化傳播有限公司4萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，收到三個(gè)月利息1800元。
(44)被害人葉某1的陳述（相關(guān)合同、銀行流水等），證實(shí)：2014年10月12日葉某1借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，收到6個(gè)月利息4800元，歸還本金5萬(wàn)元，2015年4月11日重新簽訂合同將5萬(wàn)元再次借給安徽幸福里文化傳播有限公司三個(gè)月，月利息1分5，收到3個(gè)月利息2250元；2015年4月29日又借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，收息2250元。
(45)被害人王某4的陳述（相關(guān)合同、銀行流水等），證實(shí)：2014年10月21日王某4借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元半年，月利息1分6，收到六個(gè)月利息4800元，到期后安徽幸福里文化傳播有限公司歸還所有本金；2014年10月30日王某4又借給安徽幸福里文化傳播有限公司20萬(wàn)元一年，月利息1分7，收到八個(gè)月利息27200元，后來(lái)未還本付息；2014年12月29日他妻子羅某借給安徽幸福里文化傳播有限公司10萬(wàn)元半年，月利息1分6，到期續(xù)借六個(gè)月，共計(jì)收到七個(gè)月利息11200元，后來(lái)就沒(méi)有還本付息了；2015年4月20日王某4又借給安徽幸福里文化傳播有限公司10萬(wàn)元半年，月利息1分6，收到三個(gè)月利息4800元，后來(lái)就沒(méi)有還本付息了；2015年4月24日王某4又借給安徽幸福里文化傳播有限公司11萬(wàn)元半年，月利息1分6，收到三個(gè)月利息5280元，后來(lái)就沒(méi)有還本付息了。以上王某4和妻子羅某先后五次將56萬(wàn)元本金借給安徽幸福里文化傳播有限公司，第一筆5萬(wàn)元本金到期后，公司還了5萬(wàn)元，還有51萬(wàn)元本金未歸還，共計(jì)收到他們支付的利息53280元。
(46)被害人許某的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年1月13日許某借給安徽幸福里文化傳播有限公司6萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，收到六個(gè)月利息5760元，本金未收回。
(47)被害人黃某1的陳述（相關(guān)合同、銀行流水等），證實(shí)：2014年7月10日黃某1與胡霞林簽訂借款協(xié)議，借給他們11.5萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，收到三個(gè)月利息5175元，到期歸還6.5萬(wàn)元，剩余5萬(wàn)元詹偉民于2015年1月17日出具一張借條給他。
(48)被害人方某1的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年4月23日方某1以丈夫黃某2和的名義借給詹偉民5萬(wàn)元，月利息1分7，期限一年，到期支付利息零頭400元，將5萬(wàn)元本金加上利息1萬(wàn)元續(xù)借給了詹偉民，這一次是2015年4月14日以黃某2和名義和安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司簽訂中介合同，期限12個(gè)月，月利息1分7，收到三個(gè)月利息3060元。
(49)被害人程某1的陳述（相關(guān)合同、銀行流水等），證實(shí)：2014年12月31日程某1幫其妹妹程某2借給安徽幸福里文化傳播有限公司6萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，收到三個(gè)月利息2700元，到期續(xù)借三個(gè)月，月利息1分5，收到三個(gè)月利息2700元，到期續(xù)借三個(gè)月，月利息1分5，收到一個(gè)月利息900元；2015年3月24日程某1借給安徽幸福里文化傳播有限公司4萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，收到三個(gè)月利息1800元，到期續(xù)借三個(gè)月，月利息1分5，收到一個(gè)月利息600元；2015年4月24日程某1又借給安徽幸福里文化傳播有限公司3萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，收到三個(gè)月利息1350元。
(50)被害人方某3的陳述（相關(guān)合同、銀行流水等），證實(shí)：2014年7月20日方某3借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元一年，月利息1分7，收到11個(gè)月利息9350元。
(51)被害人佟建設(shè)的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)2014年10月24日佟建設(shè)將10萬(wàn)元通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給安徽幸福里文化傳播有限公司，之后收到8個(gè)月利息13600元。
(52)被害人黃某9的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2015年6月黃某9通過(guò)朋友張荃生介紹到安徽幸福里文化傳播有限公司投資。2015年7月1日黃某9通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給安徽幸福里文化傳播有限公司3萬(wàn)元，月利息1分5，收到利息450元。
(53)被害人黃某10的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年10月8日黃某10通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給安徽幸福里文化傳播有限公司10萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，到期續(xù)借3個(gè)月，月利息1分5，支付利息14100元，本金未歸還；2014年1月31日黃某10借給詹偉民夫婦15萬(wàn)元，約定一年利息三萬(wàn)元，到期后詹偉民說(shuō)沒(méi)錢(qián)歸還要轉(zhuǎn)到安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司，2015年1月30日黃某10通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給安徽幸福里文化傳播有限公司15萬(wàn)元半年，月利息1分6，收到5個(gè)月利息12000元，本金未歸還。
(54)被害人黃某11的陳述（相關(guān)借據(jù)等），證實(shí)：2014年7月10日黃某11通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給安徽幸福里文化傳播有限公司10萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，到期續(xù)借2個(gè)月，支付利息7500元，詹偉民陸續(xù)歸還本金4萬(wàn)元，另6萬(wàn)元本金未支付。2014年2月8日黃沈華和弟弟黃育華將他們位于火車(chē)站時(shí)代嘉園小區(qū)三間門(mén)面房交給詹偉民抵押擔(dān)保到銀行貸款230多萬(wàn)元，其中黃某11的擔(dān)保了95萬(wàn)元，收到了4.75萬(wàn)元抵押報(bào)酬。
(55)被害人余某的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年10月28日余某通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給詹偉民6萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，到期收到本金和六個(gè)月利息5760元；2015年1月27日余某通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給詹偉民4萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，到期收到利息3840元，未收回本金；2015年4月27日余某通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給詹偉民8萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分7，收到三個(gè)月利息4080元，本金未收回；2015年6月30日余某通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給詹偉民17萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，收到一個(gè)月利息2720元，本金未收回；2015年3月31日余某通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給儲(chǔ)某15萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，收到三個(gè)月利息6750元；2015年4月30日余某通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給胡霞林21萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分7，收到三個(gè)月利息10710元；2015年6月30日他借給詹偉民17萬(wàn)，詹偉民未還本付息。
(56)被害人潘某6的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：2014年12月25日潘某6通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給安徽幸福里文化傳播有限公司5萬(wàn)元三個(gè)月，收到三個(gè)月利息2250元，到期續(xù)借三個(gè)月，收到三個(gè)月利息2250元，到期再次續(xù)借三個(gè)月，收到一個(gè)月利息750元，之后詹偉民就沒(méi)有還本付息了。
（57）被害人盛某的陳述（相關(guān)合同等），證實(shí)：本金、利息都支付的有六筆：2014年9月4日盛某通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司借給安徽幸福里文化傳播有限公司8萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，收到三個(gè)月利息3600元，到期收回本金；2014年10月12日盛某借給對(duì)方5萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，收到六個(gè)月利息及本金；2014年10月30日盛某借給對(duì)方5萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，收到六個(gè)月利息及本金；2014年12月3日盛某借給對(duì)方5萬(wàn)元六個(gè)月，月利息1分6，收到六個(gè)月利息及本金；2015年6月2日盛某借給對(duì)方5萬(wàn)元一個(gè)月，月利息1分6，收到一個(gè)月利息及本金。
本金沒(méi)有歸還的有兩筆：2015年4月11日盛某借給對(duì)方5萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，收到三個(gè)月利息2250元，本金未歸還；2015年4月29日盛某借給對(duì)方5萬(wàn)元三個(gè)月，月利息1分5，收到三個(gè)月利息2250元，本金未歸還。
以上，詹偉民共計(jì)向盛某借款38萬(wàn)元，歸還本金28萬(wàn)元，支付利息23300元，還欠本金10萬(wàn)元未歸還。
3．證人證言
(1)證人王某5的證言，證實(shí)：其自2014年11月底擔(dān)任安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司會(huì)計(jì)，安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司的董事長(zhǎng)是胡霞林，2015年7月份變更為詹偉民。安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司財(cái)務(wù)審批人是胡霞林。安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司對(duì)外經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，主要是為詹偉民的幸福理公司借款做擔(dān)保，出納方某9、胡群芳在客戶(hù)流水登記簿上對(duì)借款情況有記錄，在4月做了幾筆對(duì)外擔(dān)保的業(yè)務(wù)，不到一百萬(wàn)元，借款人有三、四個(gè)，也已記賬。安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司的收入就是對(duì)外擔(dān)保借款的2.5%或者3%按月由詹偉民個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)入他們公司石某徽商銀行賬戶(hù)或者胡霞林徽商銀行賬戶(hù)，名義是代付利息和相關(guān)服務(wù)費(fèi)。支出就是代詹偉民支付利息以及員工工資、辦公費(fèi)用等，利息是通過(guò)石某徽商銀行賬戶(hù)支付。從賬面上看，大量支付借款利息是從2014年7月份開(kāi)始的。
(2)證人方某9的證言（宜信合同流水登記等），證實(shí)：其自2014年1月16日任安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司出納，公司從2014年6月8日正式開(kāi)張，從2014年7月份開(kāi)始有業(yè)務(wù)收入，安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司從事的業(yè)務(wù)就是拉客戶(hù)投資將錢(qián)交給詹偉民使用，有少數(shù)是給幾個(gè)其他借款人，詹偉民把利息和服務(wù)費(fèi)給安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司，然后安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司再按照與客戶(hù)約定的利率付利息給客戶(hù)。安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司的負(fù)責(zé)人是詹偉民和胡霞林，安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司除了給詹偉民做中介借款，還給王某6、李某6等人做過(guò)中介借款?？蛻?hù)簽訂借款合同后，會(huì)將錢(qián)直接轉(zhuǎn)到詹偉民賬戶(hù)上或者胡霞林賬戶(hù)上，如果是現(xiàn)金就由方某9存入二人的中行卡上。經(jīng)過(guò)她統(tǒng)計(jì)，一共有79個(gè)人通過(guò)宜信借款給詹偉民等人，截止2015年7月13日左右還有61人未還本。到7月3日止還有8555000元未還，其中詹偉民借7510000元，胡霞林880000元，田金林60000元，李某660000元，范某45000元，而安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司賬戶(hù)上只有1500多元和600多元現(xiàn)金。
方某9提供的一份宜信合同流水登記顯示所有客戶(hù)的借款情況，其中人名打了方框的，意思是這筆錢(qián)借給了詹偉民以外的人。宜信借款匯總表顯示所有借款人的情況，其中詹偉民借款7510000元，胡霞林借款880000元，田金林60000元，李某660000元，范某45000元。客戶(hù)投資信息則證實(shí)了61名安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司還未還本的客戶(hù)的基本情況。
(3)證人楊某3的證言，證實(shí)：2014年8月份楊某3到安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司上班，法定代表人胡霞林。安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司制定了底薪和業(yè)務(wù)提成的具體標(biāo)準(zhǔn)，業(yè)務(wù)員帶著宣某頁(yè)到外面宣傳、招攬業(yè)務(wù)，主要針對(duì)老年人宣傳，告訴客戶(hù)錢(qián)借給安徽幸福里文化傳播有限公司，安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司是中介人。通過(guò)宣傳有的客戶(hù)自行到公司實(shí)地查看，或者業(yè)務(wù)員接客戶(hù)過(guò)來(lái)參觀(guān)安徽幸福里文化傳播有限公司，還有些客戶(hù)直接找詹偉民了解安徽幸福里文化傳播有限公司的情況。如果客戶(hù)同意借款，開(kāi)始會(huì)由詹偉民與客戶(hù)簽訂借款合同，胡霞林與客戶(hù)簽訂居間協(xié)議，后來(lái)詹偉民和胡霞林將簽名蓋章過(guò)的合同協(xié)議放在財(cái)務(wù)室或行政辦公室，業(yè)務(wù)經(jīng)理與客戶(hù)談好后直接去領(lǐng)取，填好相關(guān)內(nèi)容給客戶(hù)簽字，之后客戶(hù)交現(xiàn)金到財(cái)務(wù)再轉(zhuǎn)入詹偉民賬戶(hù)，有時(shí)也會(huì)轉(zhuǎn)入胡霞林個(gè)人賬戶(hù)，或者直接轉(zhuǎn)入詹偉民賬戶(hù)。楊某3詳細(xì)說(shuō)明了自2014年9月至2015年6月經(jīng)他手所作的所有業(yè)務(wù)情況及他的提成情況，共計(jì)做業(yè)務(wù)不到300萬(wàn)元，還有近200萬(wàn)元公司未還款，已發(fā)的業(yè)務(wù)提成達(dá)35200元，團(tuán)隊(duì)績(jī)效達(dá)標(biāo)提成近3000元，任務(wù)底數(shù)掛鉤核算扣了1000元。后偵查人員出示詳細(xì)的工資表、利息支付情況表、業(yè)務(wù)提成明細(xì)等，楊某3表示認(rèn)可。
(4)證人劉某4的證言，證實(shí)：其于2014年10月到安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司上班做業(yè)務(wù)員，和楊某3的工作基本一樣。他總共做業(yè)務(wù)250到300萬(wàn)元不到，還剩下十幾戶(hù)近100多萬(wàn)的借款未歸還。已發(fā)的業(yè)務(wù)提成達(dá)10000元，團(tuán)隊(duì)績(jī)效達(dá)標(biāo)提成總計(jì)1500元左右，任務(wù)底數(shù)掛鉤核算扣了1560元。對(duì)于偵查人員出示的相關(guān)表格信息，劉某4表示認(rèn)可。
(5)證人魯某的證言，證實(shí)：其于2014年9月1日到安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司上班做業(yè)務(wù)員，和其他業(yè)務(wù)員工作流程基本一致。安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司要為安徽幸福里文化傳播有限公司融資800萬(wàn)元，安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司收取安徽幸福里文化傳播有限公司約3分的中介服務(wù)費(fèi)，這3分錢(qián)中包括支付給客戶(hù)的月利息，工作人員的工資和公司費(fèi)用就從扣除利息后余下的款項(xiàng)中支出。2015年7月詹偉民變更為公司法定代表人，說(shuō)因?yàn)楣举Y金困難，拖欠業(yè)務(wù)員6、7月份的工資用辦公用品、家電家具變賣(mài)后發(fā)放。
(6)證人方某7的證言，證實(shí)：其于2014年9月1日到安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司上班做業(yè)務(wù)員，和其他業(yè)務(wù)員工作流程基本一致。
(7)證人趙某3的證言，證實(shí)：2014年7月28日經(jīng)朋友介紹到安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司上班，詹偉民讓他把關(guān)一下信貸業(yè)務(wù)，他起草了安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司的理財(cái)手冊(cè)，是套用其他理財(cái)公司的東西，融資業(yè)務(wù)方面起草了一個(gè)績(jī)效工資考核標(biāo)準(zhǔn)以及員工薪資分配管理辦法，他還修改調(diào)整了宣某頁(yè)。他只介紹了同學(xué)楊琳借給公司10萬(wàn)元。他并不知道安徽幸福里文化傳播有限公司、安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司的債務(wù)情況。趙某3認(rèn)可了工資表、業(yè)務(wù)提成明細(xì)中的內(nèi)容。
4．相關(guān)書(shū)證
(1)歸案經(jīng)過(guò)，證實(shí)：本案的案發(fā)及被告人的到案過(guò)程。
(2)受害人情況一覽表，證實(shí)：本案所涉被害人借款金額、還款及利息支付等情況。
(3)員工工資卡號(hào)，證實(shí)：安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司員工工資卡號(hào)。
(4)理財(cái)銀行賬號(hào)，證實(shí)：安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司有基本賬戶(hù)1個(gè)、一般賬戶(hù)1個(gè)，胡霞林個(gè)人賬戶(hù)4個(gè)，石某個(gè)人賬戶(hù)1個(gè)。
(5)宜信客戶(hù)投資信息，證實(shí)：安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司所有客戶(hù)信息明細(xì)，共計(jì)61個(gè)人，涉及金額為855.5萬(wàn)元。
(6)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司各賬戶(hù)明細(xì)查詢(xún)清單，證實(shí)：石某6228790916000170110賬戶(hù)的資金流水情況，自2014年7月14日開(kāi)戶(hù)以來(lái)到2015年6月30日止，石某賬戶(hù)中反映出來(lái)該賬戶(hù)與被告人詹偉民、胡霞林、被害人朱某2、張某2、李某7等人有資金往來(lái)；胡霞林6228790916000180556賬戶(hù)的資金流水情況，自2015年4月10日至2015年6月21日，反映出該賬戶(hù)與被告人詹偉民、胡霞林其他賬戶(hù)、被害人朱某2、業(yè)務(wù)員袁某2等人有資金往來(lái)；胡霞林6228791916000139221賬戶(hù)的資金流水情況，自2015年5月4日至2015年6月30日，反映出該賬戶(hù)與被告人詹偉民、胡霞林其他賬戶(hù)、被害人余某、業(yè)務(wù)員袁某2等人有資金往來(lái)。
(7)資金往來(lái)明細(xì)表，證實(shí)：胡霞林6228790916000180556賬戶(hù)每一筆資金往來(lái)情況的原因、交易金額等，胡霞林某3該賬戶(hù)注明胡霞林借款的均不是其個(gè)人行為，而是代表公司法人、掛在法人名義下的行為；石某6228790916000170110賬戶(hù)與胡霞林6228791916600139221賬戶(hù)之間的資金往來(lái)情況；安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司一般戶(hù)賬號(hào)18×××24自2014年5月20日至2015年7月1日的資金流水情況；胡霞林6228791916000139221賬戶(hù)自2014年7月份至2015年7月份的資金流水情況。
(8)宜信理財(cái)投資客戶(hù)資料，證實(shí)：共計(jì)79個(gè)客戶(hù)，有他們的用戶(hù)名、賬號(hào)、聯(lián)系方式等。
(9)理財(cái)客戶(hù)資料，證實(shí)：2014年、2015年各月的客戶(hù)信息。
(10)搜查筆錄、扣押清單，證實(shí)：偵查人員在安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司財(cái)務(wù)室壁櫥中查獲安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司會(huì)計(jì)憑證36本（2014年3月至2015年5月），在會(huì)計(jì)使用的桌子抽屜中查獲安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司報(bào)稅會(huì)計(jì)憑證15本（其中6月份未裝訂）、未做賬會(huì)計(jì)憑證5本，在出納使用的桌子抽屜中發(fā)現(xiàn)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司收據(jù)、文件等書(shū)證，理財(cái)客戶(hù)資料、宜信合同流水登記、理財(cái)利息及服務(wù)費(fèi)收取登記表、理財(cái)利息支付登記表、周例會(huì)記事本、理財(cái)手冊(cè)及宣某、安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司財(cái)務(wù)章、工行存折一本，工行銀行卡一張、徽商銀行卡三張、中信銀行卡一張、銀行U盾5個(gè)等，查獲會(huì)計(jì)、出納使用的聯(lián)想一體機(jī)一臺(tái)、黑色聯(lián)想電腦一臺(tái)。
(11)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司文件，證實(shí)：安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司員工薪資分配標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)提成標(biāo)準(zhǔn)、理財(cái)收益標(biāo)準(zhǔn)以及詹偉民將安徽幸福里文化傳播有限公司4000萬(wàn)元股權(quán)出質(zhì)給胡霞林的事實(shí)。
(12)投資客戶(hù)資料、宜信合同流水登記表，證實(shí)：2014年7月至2015年7月簽訂合同的所有客戶(hù)情況，包括金額、期限、日期、利率、合同編號(hào)等。
(13)宜信理財(cái)利息及服務(wù)費(fèi)收取登記表、利息支付登記表，證實(shí)：安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司代收的利息及服務(wù)費(fèi)情況。安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司支付給各客戶(hù)的利息情況。
(14)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司理財(cái)手冊(cè)、宣某，證實(shí)：安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司為融資制作的理財(cái)手冊(cè)，介紹了安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司的理財(cái)產(chǎn)品、收益、流程等。
(15)企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、章程修正案等，證實(shí)：安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司于2013年12月27日成立，法定代表人詹偉民，股東為詹偉民和王某1；2014年6月27日法定代表人變更為胡霞林，股東為胡霞林和詹某2；2015年6月3日股東變更為詹偉民、胡霞林、詹某2，2015年7月7日將法定代表人變更為詹偉民，股東變?yōu)檎矀ッ瘛⒄材?；安徽幸福里文化傳播有限公司于2012年3月5日成立，法定代表人詹偉民；安徽詹某1兄弟照相器材銷(xiāo)售有限公司法定代表人為王某1，股東為王某1和詹偉民；安慶和美酒店管理有限公司法定代表人為范某，股東為儲(chǔ)某、范某、詹偉民；安徽麗景影視文化傳播有限公司于2014年2月17日將法定代表人由查某變更為詹偉民，股東為胡霞林、詹偉民。
(16)查封通知書(shū)，證實(shí)：公安機(jī)關(guān)查封詹偉民相關(guān)財(cái)產(chǎn)，包括汽車(chē)2輛、在樅陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)200萬(wàn)元、房產(chǎn)若干（光彩大市場(chǎng)E1幢9號(hào)、逸泉灣4幢1606室、菱建小區(qū)B區(qū)8號(hào)樓101、102、103室、迎江世紀(jì)城啟航2幢八層19.20室）。
(17)銀行賬戶(hù)交易明細(xì)，證實(shí)：王某1、詹偉民、胡霞林、詹某2、趙某3、儲(chǔ)某等人的中信銀行、交通銀行、招商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)商銀行、中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、徽商銀行賬戶(hù)的流水明細(xì)情況，證實(shí)上述人員相關(guān)銀行賬戶(hù)資金往來(lái)情況。
(18)相關(guān)被害人銀行流水，系被害人程某3、王某3、盛某等人的銀行流水，證實(shí)：上述人員借款情況及收到利息情況。
(19)支付利息憑證等材料，證實(shí)：潘某6收到利息流水顯示少第一筆750元利息，后經(jīng)調(diào)取安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司賬簿材料，找到相關(guān)支付憑證、借款申請(qǐng)單、收條，證實(shí)這一筆錢(qián)因潘某6提供賬戶(hù)有誤已現(xiàn)金支付。
（三）被告人詹偉民信用卡詐騙的事實(shí)
2010年5月，被告人詹偉民在中國(guó)銀行安慶分行申請(qǐng)辦理了一張卡號(hào)為40×××79的中銀白金信用卡，該信用卡的透支額度為50萬(wàn)元。之后，該信用卡一直由被告人詹偉民本人保管并使用。2014年開(kāi)始，被告人詹偉民使用該信用卡透支本金共計(jì)人民幣30萬(wàn)余元，后發(fā)卡行中國(guó)銀行安慶分行先后采用上門(mén)催收、登報(bào)公告、發(fā)放書(shū)面催收還款通知書(shū)等方式多次進(jìn)行催收，被告人詹偉民均未還款。至案發(fā)時(shí)止，被告人詹偉民惡意透支本金共計(jì)人民幣344781.03元未歸還。
案發(fā)后，被告人詹偉民親友于2015年5月代其退還了透支的全部本金及利息、滯納金等。
原判認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1．被告人詹偉民的供述和辯解，證實(shí)：2010年3月詹偉民辦理了一張中國(guó)銀行威士白金信用卡，卡號(hào)為40×××79,2010年5月份開(kāi)始使用，2013年又辦理了一張額度共享的中國(guó)銀行信用卡，卡號(hào)為37×××09，兩張卡額度一共是50萬(wàn)。2014年9月份，兩張卡欠款40多萬(wàn)元，之后銀行方面向他催款，2014年11月份找過(guò)他一次，2015年2月份找過(guò)他一次，但是詹偉民拒絕簽收催繳還款通知書(shū)，銀行的人也打電話(huà)催收過(guò)，之后銀行于2014年12月23日、2015年1月30日在安慶晚報(bào)刊登了他的信用卡催收公告，詹偉民也都知道，肖行長(zhǎng)在過(guò)年后還將報(bào)紙送到了詹偉民處。除了詹偉民一張借記卡62×××06綁定自動(dòng)還款5000元左右外，他一直沒(méi)有歸還過(guò)這筆信用卡欠款。詹偉民稱(chēng)不還款的原因在于銀行之前沒(méi)有兌現(xiàn)給他辦理兩張150萬(wàn)-300萬(wàn)美國(guó)運(yùn)通卡及免費(fèi)高端體檢、高爾夫、機(jī)場(chǎng)貴賓的承諾，以及單方面違約給他降低額度加上市場(chǎng)環(huán)境不好導(dǎo)致其無(wú)法還款。他稱(chēng)透支信用卡是用于企業(yè)周轉(zhuǎn)，現(xiàn)在要求銀行兌現(xiàn)所有承諾，賠償其損失。
2．證人證言
（1)證人董某的證言，證實(shí)：證人董某是中國(guó)銀行安慶分行信用卡中心的工作人員，該行客戶(hù)詹偉民于2010年3月30日在銀行申請(qǐng)辦理了信用卡，卡號(hào)是40×××79，2010年5月份開(kāi)始使用，該卡在2013年后提高信用額度到90萬(wàn)元，詹偉民從2013年9月份開(kāi)始多次透支不按時(shí)還款，銀行于2014年10月份將信用額度降低到25萬(wàn)元，之后銀行多次催他還款，但他以各種理由推脫不還，多次找他簽收書(shū)面催款通知書(shū)，他也拒簽，2014年11月份中國(guó)銀行工作人員到安徽幸福里文化傳播有限公司向詹偉民催款，詹偉民再次拒簽。2014年12月23日、2015年1月30日銀行在安慶晚報(bào)上登報(bào)向他催收并電話(huà)告知了他，過(guò)年后還將兩份公告的報(bào)紙當(dāng)面交給詹偉民，他都未還款。
(2)證人肖某的證言，證實(shí)：2014年3月18日其通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式借給韓新穎86.4萬(wàn)元（預(yù)先扣除3.6萬(wàn)元利息），期限一個(gè)月，由詹偉民為該筆借款提供擔(dān)保。到期后，韓新穎未還款，肖某遂讓韓新穎出具了90萬(wàn)元的借據(jù)，詹偉民簽字擔(dān)保。2014年8月肖某到法院起訴，法院判決韓新穎歸還借款，詹偉民負(fù)連帶責(zé)任。訴訟期間，其要求法院對(duì)詹偉民的四套住房進(jìn)行了保全，其中菱建小區(qū)兩套、綠地寫(xiě)字樓兩套。
本院查明
(3)證人白某,4的證言，證實(shí)：2014年6月9日其通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式借給詹偉民200萬(wàn)元，詹偉民出具借條加蓋麗景公司的公章，到期詹偉民未還款。2015年初白某,4到法院起訴了詹偉民，經(jīng)訴前調(diào)解，認(rèn)定詹偉民償還200萬(wàn)借款。訴訟期間，法院對(duì)詹偉民在樅陽(yáng)縣農(nóng)商行200萬(wàn)元的股權(quán)進(jìn)行查封，發(fā)現(xiàn)已有兩個(gè)法院先行保全了，一個(gè)是迎江法院，標(biāo)的額50萬(wàn)元；一個(gè)是大觀(guān)法院，標(biāo)的額120萬(wàn)元，并且詹偉民在樅陽(yáng)農(nóng)商行還貸款了180萬(wàn)元。
(4)證人葉某2的證言，證實(shí)：2013年6月15日，葉永明通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式借給安徽幸福里文化傳播有限公司10萬(wàn)元，錢(qián)轉(zhuǎn)到到詹偉民賬戶(hù)上，之后，安徽幸福里文化傳播有限公司出納黃某6將收據(jù)給了葉永明，上面蓋了安徽幸福里文化傳播有限公司的公章。2014年6月份，對(duì)方支付一年的利息2萬(wàn)元，2015年春節(jié)找詹偉民要錢(qián)時(shí)，詹偉民只轉(zhuǎn)了5000元，剩余本金及利息至今未付。
3．相關(guān)書(shū)證
(1)歸案經(jīng)過(guò)，證實(shí)：2015年5月19日詹偉民主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。
(2)信用卡申辦資料，證實(shí)：2010年3月30日，詹偉民在中國(guó)銀行申請(qǐng)了一張白金信用卡。
(3)信用卡照片，證實(shí)：被告人詹偉民卡號(hào)為40×××79的信用卡外觀(guān)特征。
(4)信用卡交易明細(xì)記錄，證實(shí)：詹偉民使用卡號(hào)為40×××79的信用卡交易情況。
(5)信用卡對(duì)賬單、電子賬單打印件，證實(shí)：詹偉民卡號(hào)為40×××79的賬戶(hù)自2010年5月至2015年5月的信用卡賬單情況，主要從2013年10月開(kāi)始處于欠款狀態(tài)。
(6)情況說(shuō)明及相關(guān)材料，由中國(guó)銀行安慶分行提供，證實(shí)：因詹偉民未歸還信用卡欠款，2014年11月27日上午，銀行工作人員進(jìn)行了上門(mén)催收；2015年3月9日下午，銀行工作人員到安徽幸福里文化傳播有限公司對(duì)詹偉民上門(mén)催收，詹偉民拒簽還款承諾書(shū)；2015年3月24日下午，銀行工作人員對(duì)詹偉民進(jìn)行上門(mén)催收，詹偉民拒簽催收還款通知書(shū)。
(7)催繳還款通知書(shū)，證實(shí)：中國(guó)銀行向詹偉民發(fā)出催繳還款通知書(shū)，告知截止2015年3月22日，詹偉民欠款本息為525392.03元，要求詹偉民于2015年3月27日前償還所欠全部款項(xiàng)。
(8)信用卡催收公告，證實(shí)：2014年12月份、2015年2月份，中國(guó)銀行在安慶晚報(bào)兩次刊登信用卡催收公告，上面有詹偉民的信息及透支金額。
(9)證明，由中國(guó)銀行安慶分行提供，證實(shí)：被告人詹偉民持有的卡號(hào)為40×××79的中行白金信用卡自2010年5月至案發(fā)時(shí)止透支拖欠的本金、利息、滯納金及手續(xù)費(fèi)金額，截止2015年5月25日已還清所有欠款。
(10)相關(guān)財(cái)產(chǎn)文件，證實(shí)：詹偉民與王某1共有的一套開(kāi)發(fā)區(qū)光彩大市場(chǎng)E1幢9#門(mén)面房及逸泉灣4幢3單元1606室住宅房于2014年3月20日被抵押，2014年8月13日被法院查封；迎江區(qū)世紀(jì)城啟航社2幢八層19室寫(xiě)字樓及2幢八層20室寫(xiě)字樓于2013年4月18日被抵押，2014年8月13日被法院查封；詹偉民擁有的一套開(kāi)發(fā)區(qū)菱建小區(qū)B區(qū)8#樓101、102及103室住宅房于2014年3月2日被抵押，2014年9月被法院查封；詹偉民擁有的一輛皖Ｈ×××××號(hào)寶馬汽車(chē)于2014年6月被法院查封；王某1名下的一輛皖Ｈ×××××號(hào)別克汽車(chē)于2014年9月被法院查封；安徽幸福里文化傳播有限公司名下的一輛皖Ｈ×××××江淮汽車(chē)于2014年9月被法院查封。（2014年8月以后財(cái)產(chǎn)狀況惡化。）
(11)民事裁定書(shū)、調(diào)解書(shū)、執(zhí)行通知書(shū)等，證實(shí)：盛通小額貸款有限公司起訴詹偉民等借款合同糾紛過(guò)程中，法院于2014年8月裁定凍結(jié)安徽詹某1兄弟照相館器材銷(xiāo)售有限公司、詹偉民等人140萬(wàn)元的銀行存款或查封、扣押同等價(jià)值的財(cái)產(chǎn)，后凍結(jié)了詹偉民在安徽樅陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司所持有的140萬(wàn)元股權(quán)。后經(jīng)調(diào)解，詹偉民等人需償還120萬(wàn)本金及利息。2015年2月17日，宜秀區(qū)法院判決韓新穎向肖某償還本金86.4萬(wàn)元及逾期利息和違約金，詹偉民承擔(dān)連帶清償責(zé)任。2015年1月26日，宜秀區(qū)法院根據(jù)安慶市融資擔(dān)保有限公司的財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)，凍結(jié)安徽詹某1兄弟照相器材銷(xiāo)售有限公司、王某1、詹偉民等人銀行賬戶(hù)存款120萬(wàn)元或查封、扣押其等額財(cái)產(chǎn)。2014年11月7日，經(jīng)迎江區(qū)人民法院調(diào)解，詹偉民、王某1需給付孫振玉本金50萬(wàn)元及利息，儲(chǔ)某承擔(dān)連帶清償責(zé)任。2015年1月23日，經(jīng)迎江區(qū)人民法院調(diào)解，詹偉民需給付白某,4200萬(wàn)元本金及利息。
（12)扣押決定書(shū)，證實(shí)：公安機(jī)關(guān)在詹偉民處扣押了兩張中國(guó)銀行信用卡，卡號(hào)分別是40×××79和37×××09。
（13）證明，由安慶市公安局宜秀分局經(jīng)偵大隊(duì)出具，證實(shí)：該局于2015年5月26日對(duì)被告人詹偉民采取監(jiān)視居住措施，系普通監(jiān)視居住，相關(guān)法律文書(shū)上的指定居所監(jiān)視居住表述系筆誤。
（14）繳稅情況說(shuō)明，分別由安慶長(zhǎng)江大橋經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)國(guó)稅局、安慶市地稅局長(zhǎng)江大橋綜合經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)分局出具，證實(shí)：安徽幸福里文化傳播有限公司、安徽麗景影視文化傳播有限公司在2013年、2014年均無(wú)國(guó)稅納稅記錄，國(guó)稅系統(tǒng)中無(wú)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司相關(guān)信息；安徽幸福里文化傳播有限公司2013年無(wú)繳納地方稅費(fèi)記錄，2014年共計(jì)繳納地方稅費(fèi)30417.38元；安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司及安徽麗景影視文化傳播有限公司2013年、2014年無(wú)繳納地方稅費(fèi)記錄；安徽詹某1兄弟照相器材銷(xiāo)售有限公司2013年無(wú)繳納地方稅費(fèi)記錄，2014年繳納地方稅費(fèi)11.97元。
原判認(rèn)為：被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司、安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，承諾支付高額利息共同向社會(huì)不特定公眾非法吸收存款共計(jì)人民幣949萬(wàn)元，數(shù)額巨大，造成被害人經(jīng)濟(jì)損失686.146萬(wàn)元；被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，承諾支付高額利息向社會(huì)不特定公眾非法吸收存款共計(jì)人民幣393.2萬(wàn)元，數(shù)額巨大，造成被害人經(jīng)濟(jì)損失255.913萬(wàn)元，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司、安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司及直接負(fù)責(zé)的主管人員被告人詹偉民、胡霞林的刑事責(zé)任。被告人詹偉民以非法占有為目的，使用信用卡惡意透支人民幣共計(jì)344781.03元，并且經(jīng)發(fā)卡行催收后仍拒不歸還，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。被告人詹偉民一人犯數(shù)罪，應(yīng)依法實(shí)行數(shù)罪并罰。被告人詹偉民在共同犯罪中起主要作用，應(yīng)認(rèn)定為主犯；被告人胡霞林在共同犯罪中起次要、輔助作用，應(yīng)認(rèn)定為從犯。案發(fā)后被告人詹偉民主動(dòng)投案，并如實(shí)供述所犯信用卡詐騙犯罪事實(shí)，具有自首情節(jié)，且已退賠所透支信用卡的全部本息及滯納金等，依法對(duì)其所犯信用卡詐騙罪予以減輕處罰。被告人詹偉民在被監(jiān)視居住期間，經(jīng)公安機(jī)關(guān)傳喚到案接受調(diào)查后如實(shí)供述所犯非法吸收公眾存款犯罪事實(shí)，具有坦白情節(jié)，對(duì)其所犯非法吸收公眾存款罪依法予以從輕處罰；被告人胡霞林在案發(fā)后未被采取強(qiáng)制措施時(shí)主動(dòng)到案接受調(diào)查，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系自首，其在共同犯罪中系從犯，依法對(duì)其予以從輕處罰。依據(jù)《中人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第二款、第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款、第二十七條、第六十七條第一款、第三款、第六十九條第一款、第三款、第六十四條之規(guī)定，判決：一、被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣二十萬(wàn)元。二、被告單位安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣十八萬(wàn)元。三、被告人詹偉民犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金人民幣七萬(wàn)元。四、被告人胡霞林犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；五、被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司、被告單位安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司違法所得人民幣686.146萬(wàn)元，被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司違法所得人民幣255.913萬(wàn)元，繼續(xù)予以追繳，發(fā)還各被害人。
原審被告人胡霞林上訴提出：1、其有自首情節(jié)，共同犯罪中屬?gòu)姆浮?、本案為單位犯罪，安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司并不是資金的使用方，其僅是該公司的名義法人代表，代表該公司與客戶(hù)簽訂居間協(xié)議，公司的管理和業(yè)務(wù)操作都是由安徽幸福里文化傳播有限公司法定代表人詹偉民實(shí)際進(jìn)行。3、其剛剛大學(xué)畢業(yè)，因社會(huì)閱歷淺，做了糊涂事，無(wú)犯罪前科，系初犯、偶犯。案發(fā)后認(rèn)罪、悔罪。請(qǐng)求二審法院予以減輕處罰或適用緩刑。其辯護(hù)人提出與其上訴理由基本相同的辯護(hù)意見(jiàn)。
經(jīng)審理查明：（一）2013年3月至2015年5月，被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“安徽幸福里文化傳播有限公司”）在被告人詹偉民擔(dān)任法定代表人期間，未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)、資金周轉(zhuǎn)等名義進(jìn)行宣傳，并承諾支付月息五至一分七不等利息向社會(huì)不特定公眾吸收存款共計(jì)人民幣393.2萬(wàn)元，造成被害人損失255.913萬(wàn)元；（二）2014年7月至2015年7月，被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司、安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司分別在被告人詹偉民、胡霞林擔(dān)任二公司的法定代表人期間，未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)、資金周轉(zhuǎn)等名義進(jìn)行公開(kāi)宣傳，并承諾支付月息一分至一分七不等利息，向社會(huì)不特定公眾吸收存款共計(jì)人民幣949萬(wàn)元，造成被害人損失686.146萬(wàn)元；（三）2010年5月，被告人詹偉民在中國(guó)銀行安慶分行申請(qǐng)辦理了一張卡號(hào)為40×××79的中銀白金信用卡，該信用卡的透支額度為50萬(wàn)元。之后，該信用卡一直由被告人詹偉民本人保管并使用。2014年開(kāi)始，被告人詹偉民使用該信用卡透支本金共計(jì)人民幣30萬(wàn)余元，后發(fā)卡行中國(guó)銀行安慶分行先后采用上門(mén)催收、登報(bào)公告、發(fā)放書(shū)面催收還款通知書(shū)等方式多次進(jìn)行催收，被告人詹偉民均未還款。至案發(fā)時(shí)止，被告人詹偉民惡意透支本金共計(jì)人民幣344781.03元未歸還。案發(fā)后，被告人詹偉民親友于2015年5月代其退還了透支的全部本金及利息、滯納金等。原判認(rèn)定上述事實(shí)，有經(jīng)原審?fù)徟e證、質(zhì)證的被害人的陳述、證人證言、相關(guān)書(shū)證以及原審被告人的供述和辯解等證據(jù)予以證實(shí)。在二審審理期間，上訴人胡霞林就本案的事實(shí)未向本院提交新的證據(jù)，本院對(duì)一審判決認(rèn)定的事實(shí)和證據(jù)予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為：原審被告單位安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司、安徽幸福里文化傳播有限公司違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，承諾支付高額利息共同向社會(huì)不特定公眾非法吸收存款共計(jì)人民幣949萬(wàn)元，數(shù)額巨大，造成被害人經(jīng)濟(jì)損失686.146萬(wàn)元，二單位均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，上訴人胡霞林及原審被告人詹偉民分別是上述兩單位的法定代表人，系直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且系共同犯罪。原審被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，承諾支付高額利息向社會(huì)不特定公眾非法吸收存款共計(jì)人民幣393.2萬(wàn)元，數(shù)額巨大，造成被害人經(jīng)濟(jì)損失255.913萬(wàn)元，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，原審被告人詹偉民是該單位的法定代表人，系直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；原審被告人詹偉民以非法占有為目的，使用信用卡惡意透支人民幣共計(jì)344781.03元，并且經(jīng)發(fā)卡行催收后仍拒不歸還，數(shù)額巨大，其行為又構(gòu)成信用卡詐騙罪。原審被告人詹偉民一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。
關(guān)于上訴人胡霞林及其辯護(hù)人提出的原判量刑過(guò)重，請(qǐng)求減輕處罰或適用緩刑的上訴理由及辯護(hù)意見(jiàn)。經(jīng)查，原審被告人詹偉民為解決資金困難，提議通過(guò)安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司為安徽幸福里文化傳播有限公司融資，遂將安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司的法定代表人由詹偉民變更為上訴人胡霞林，同時(shí)詹偉民聯(lián)系趙某3為安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司吸收公眾存款設(shè)計(jì)宣某頁(yè)、擬定利息標(biāo)準(zhǔn)及員工薪酬、提成等事項(xiàng)，安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司的經(jīng)營(yíng)開(kāi)支由詹偉民承擔(dān)，所吸收的大部分資金亦轉(zhuǎn)入詹偉民個(gè)人賬戶(hù)并由其使用。上述事實(shí)，有詹偉民、胡霞林的供述及相關(guān)證人證言予以證實(shí)。故胡霞林在共同犯罪中起所起作用較小，從犯地位明顯；胡霞林接詹偉民電話(huà)后在安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司等待公安機(jī)關(guān)的調(diào)查，到案后如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，其行為依法可認(rèn)定為自首。
綜上，本案非法吸收公眾存款系單位犯罪，上訴人胡霞林在非法吸收公眾存款共同犯罪中所起作用較小，系從犯；有自首情節(jié)，認(rèn)罪態(tài)度較好，有悔罪表現(xiàn)；無(wú)犯罪前科，系初犯、偶犯，根據(jù)其犯罪事實(shí)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度，可對(duì)其減輕處罰。故對(duì)胡霞林及其辯護(hù)人提出的上述相關(guān)上訴理由及辯護(hù)意見(jiàn)予以采納。原判鑒于原審被告人詹偉民在非法吸收公眾存款共同犯罪中有坦白情節(jié)，對(duì)其非法吸收公眾存款犯罪予以從輕處罰；信用卡詐騙犯罪具有自首情節(jié)，且已退賠所透支信用卡的全部本息及滯納金等情節(jié)，對(duì)其信用卡詐騙罪予以減輕處罰，原判對(duì)其量刑適當(dāng)。原判認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪準(zhǔn)確，對(duì)原審被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司、安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司、原審被告人詹偉民量刑適當(dāng)。審判程序合法。據(jù)此，依照《中人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第二款、第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款、第二十七條、第六十七條第一款、第三款、第六十九條第一款、第三款、第六十四條以及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百二十五條第一款第（二）項(xiàng)之規(guī)定，判決：
二審裁判結(jié)果
一、維持安徽省安慶市宜秀區(qū)人民法院（2016）皖0811刑初40號(hào)刑事判決第一、二、三、五項(xiàng)，即：“一、被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣二十萬(wàn)元；二、被告單位安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣十八萬(wàn)元；三、被告人詹偉民犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金人民幣七萬(wàn)元；五、被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司、被告單位安徽宜信融資理財(cái)服務(wù)有限公司違法所得人民幣686.146萬(wàn)元，被告單位安徽幸福里文化傳播有限公司違法所得人民幣255.913萬(wàn)元，繼續(xù)予以追繳，發(fā)還各被害人?！?/p>
二、撤銷(xiāo)安徽省安慶市宜秀區(qū)人民法院（2016）皖0811刑初40號(hào)刑事判決第四項(xiàng)，即：“被告人胡霞林犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。”
三、上訴人（原審被告人）胡霞林犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年7月30日起至2018年1月29日止。罰金均于本判決生效之日起三個(gè)月內(nèi)繳納。）
本判決為終審判決。
審判人員
審判長(zhǎng)方熱烈
審判員唐毅
審判員張躍
裁判日期
二〇一七年三月十日
書(shū)記員
書(shū)記員吳磊
