審理法院：澧縣人民法院
案號(hào)：（2018）湘0723刑初309號(hào)
案件類型：刑事
案由：非法經(jīng)營(yíng)罪
裁判日期：2019-01-17
審理經(jīng)過(guò)
澧縣人民檢察院以湘澧檢刑訴（2018）313號(hào)起訴書(shū)指控被告人劉某某1、黃某某2、甘某某3、寧某某4、吳某某5犯非法經(jīng)營(yíng)罪，于2018年10月19日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。澧縣人民檢察院指派檢察員廖修文、孫文臣出庭支持公訴，被告人劉某某1及其辯護(hù)人肖大喜、莫昌福，被告人黃某某2及其辯護(hù)人胡勇、覃超鵬，被告人甘某某3及其辯護(hù)人王明亮，被告人寧某某4、吳某某5均到庭參加了訴訟，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請(qǐng)求情況
公訴機(jī)關(guān)指控：2017年4、5月份，被告人劉某某1通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)了解到利用支付寶花唄組織人員套現(xiàn)賺取手續(xù)費(fèi)利潤(rùn)豐厚，同時(shí)認(rèn)識(shí)在網(wǎng)上做網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的賴某，隨即前往廣東省陽(yáng)江市向賴某學(xué)習(xí)如何在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上組織人員利用花唄套現(xiàn)。之后被告人劉某某1在廣西壯族自治區(qū)南寧市找擅長(zhǎng)計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的被告人甘某某3，要求被告人甘某某3為其開(kāi)發(fā)一套專門(mén)用于花唄套現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，并將平臺(tái)所需的功能、業(yè)務(wù)等相關(guān)要求告知被告人甘某某3，被告人甘某某3按劉某某1要求開(kāi)發(fā)出用于花唄套現(xiàn)的平臺(tái)系統(tǒng)“光有米”，并為該平臺(tái)的運(yùn)行提供維護(hù)。
2017年8月底，“光有米”平臺(tái)開(kāi)始上線運(yùn)營(yíng)，被告人劉某某1、黃某某2（劉某某1妻子）等人在“光有米”平臺(tái)微信公眾號(hào)、微信群、QQ群社交軟件上宣傳、推廣“光有米”平臺(tái)，被告人黃某某2等人，負(fù)責(zé)在“光有米”平臺(tái)上維護(hù)碼商提供的商戶收款二維碼，上碼、下碼以及解決套現(xiàn)過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題等。之后“光有米”平臺(tái)迅速吸引一批代理商（專門(mén)負(fù)責(zé)聯(lián)系花唄套現(xiàn)客戶并從中提成）和被告人寧某某4、吳某某5等碼商（提供可進(jìn)行花唄收款的支付寶商戶），被告人劉某某1的“光有米”平臺(tái)與代理商和碼商按一定比例收取手續(xù)費(fèi)，收取比例由當(dāng)時(shí)市場(chǎng)行情決定，一般情況下，平臺(tái)收取費(fèi)率為套現(xiàn)總額的2.5%，其中碼商收取1.3%-2.2%，代理商和套現(xiàn)人員商談的費(fèi)率由代理商在“光有米”平臺(tái)上設(shè)置，由代理商負(fù)責(zé)找套現(xiàn)人員，碼商負(fù)責(zé)找商戶（即提供網(wǎng)絡(luò)商戶收款二維碼）。套現(xiàn)客戶通過(guò)“光有米”平臺(tái)掃代理商的二維碼，用套現(xiàn)人員的花唄額度進(jìn)行支付，填寫(xiě)好支付金額后提交到“光有米”后臺(tái)，后臺(tái)為這筆交易自動(dòng)匹配一個(gè)收款商戶，花唄為套現(xiàn)人員墊付的資金就會(huì)進(jìn)入該商鋪的收款支付寶賬戶中，完成一筆交易。碼商按協(xié)議設(shè)置好的比例扣除手續(xù)費(fèi)后，“光有米”平臺(tái)系統(tǒng)自動(dòng)將剩余資金流轉(zhuǎn)至平臺(tái)支付寶企業(yè)賬戶內(nèi)，平臺(tái)按設(shè)定好的比例扣除手續(xù)費(fèi)后自動(dòng)將資金流轉(zhuǎn)至代理商的虛擬錢(qián)包，代理商再按比例扣除提成后與套現(xiàn)人員結(jié)算，每筆交易“光有米”平臺(tái)還單獨(dú)收取套現(xiàn)人員1元錢(qián)的服務(wù)費(fèi)。自2017年8月31日平臺(tái)上線運(yùn)營(yíng)至案發(fā)之日，“光有米”平臺(tái)上實(shí)名制注冊(cè)的代理商約3萬(wàn)人，實(shí)名制注冊(cè)的碼商約10萬(wàn)人。
自2017年8月31日至案發(fā)，被告人劉某某1、黃某某2、甘某某3等人通過(guò)“光有米”平臺(tái)，總套現(xiàn)現(xiàn)金：509424427.98元，被告人劉某某1、黃某某2等人共獲違法所得4970985.86元，其中被告人甘某某3實(shí)際獲100萬(wàn)元。
2017年8月底至案發(fā)，被告人寧某某4、吳某某5利用本人及親友的身份信息開(kāi)通支付寶口碑店鋪，后通過(guò)在網(wǎng)上找人刷虛擬交易增加店鋪的花唄收款額度，再將這些店鋪的收款二維碼掛在“光有米”等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，二人在網(wǎng)絡(luò)上收取店鋪的二維碼掛在光有米平臺(tái)進(jìn)行套現(xiàn)，按照0.3%-0.5%的分潤(rùn)。被告人寧某某4非法所得241838元，被告人吳某某5總套現(xiàn)金額6205828元，違法所得49500元。
為證實(shí)上述指控，公訴機(jī)關(guān)向本院提供了常住人口信息表、扣押決定書(shū)等書(shū)證，證人陸某、賴某等人的證言，被告人劉某某1、甘某某3、黃某某2、寧某某4、吳某某5的供述與辯解，電子數(shù)據(jù)，視聽(tīng)資料等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)以被告人劉某某1、甘某某3未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，開(kāi)設(shè)平臺(tái)，從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額達(dá)到509424427.98元；被告人黃某某2、寧某某4、吳某某5明知“光有米”平臺(tái)非法從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，積極參與，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。本案是共同犯罪，在共同犯罪中被告人劉某某1、甘某某3起主要作用，系主犯，被告人黃某某2、寧某某4、吳某某5起次要作用，系從犯。提請(qǐng)本院依法判處。
一審答辯情況
被告人劉某某1對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控犯非法經(jīng)營(yíng)罪的罪名和事實(shí)無(wú)異議，請(qǐng)求對(duì)其從輕處罰。
被告人劉某某1的辯護(hù)人辯稱，被告人劉某某1具有坦白和認(rèn)罪認(rèn)罰的情節(jié)，并積極退繳贓款，請(qǐng)求對(duì)其從輕處罰。
被告人甘某某3辯稱，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控犯非法經(jīng)營(yíng)罪罪名有異議，認(rèn)為是構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，對(duì)非法所得金額不是很清楚。
被告人甘某某3的辯護(hù)人辯稱，甘某某3開(kāi)發(fā)“光有米”平臺(tái)軟件屬于一種業(yè)務(wù)行為，不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，甘某某3從來(lái)沒(méi)有參與非法套現(xiàn)的行為，與其他被告人不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的共同犯罪，被告人甘某某3到案后，積極配合公安機(jī)關(guān)抓獲其他犯罪嫌疑人，屬重大立功，依法可以免除處罰或者判處緩刑。
被告人黃某某2對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控犯非法經(jīng)營(yíng)罪的罪名和事實(shí)無(wú)異議，請(qǐng)求對(duì)其從輕處罰。
被告人黃某某2的辯護(hù)人辯稱，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)和罪名沒(méi)有異議，但黃某某2在共同犯罪中系從犯，能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)追繳非法所得，其主觀惡性小，系初入社會(huì)的大學(xué)畢業(yè)生，請(qǐng)求對(duì)其從輕處罰。
被告人寧某某4辯稱，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名沒(méi)有異議，但獲利只有17萬(wàn)余元，自愿認(rèn)罪，請(qǐng)求對(duì)其從輕處罰。
被告人吳某某5辯稱，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)和罪名均無(wú)異議，請(qǐng)求對(duì)其從輕處罰。
本院查明
經(jīng)審理查明，2017年4、5月份，被告人劉某某1通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)了解到利用支付寶花唄組織人員套現(xiàn)賺取手續(xù)費(fèi)利潤(rùn)豐厚，同時(shí)認(rèn)識(shí)在網(wǎng)上做網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的賴某，隨即前往廣東省陽(yáng)江市向賴某學(xué)習(xí)如何在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上組織人員利用花唄套現(xiàn)。之后被告人劉某某1在廣西壯族自治區(qū)南寧市找擅長(zhǎng)計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的被告人甘某某3，要求被告人甘某某3為其開(kāi)發(fā)一套專門(mén)用于花唄套現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，并將平臺(tái)所需的功能、業(yè)務(wù)等相關(guān)要求告知被告人甘某某3，被告人甘某某3按劉某某1要求開(kāi)發(fā)出用于花唄套現(xiàn)的平臺(tái)系統(tǒng)“光有米”，并為該平臺(tái)的運(yùn)行提供維護(hù)。
2017年8月底，“光有米”平臺(tái)開(kāi)始上線運(yùn)營(yíng)，被告人劉某某1、黃某某2（劉某某1妻子）等人在“光有米”平臺(tái)微信公眾號(hào)、微信群、QQ群社交軟件上宣傳、推廣“光有米”平臺(tái)，被告人黃某某2等人，負(fù)責(zé)在光有米平臺(tái)上維護(hù)碼商提供的商戶收款二維碼，上碼、下碼以及解決套現(xiàn)過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題等。之后光有米平臺(tái)迅速吸引一批代理商（專門(mén)負(fù)責(zé)聯(lián)系花唄套現(xiàn)客戶并從中提成）和被告人寧某某4、吳某某5等碼商（提供可進(jìn)行花唄收款的支付寶商戶），被告人劉某某1的光有米平臺(tái)與代理商和碼商按一定比例收取手續(xù)費(fèi)，收取比例由當(dāng)時(shí)市場(chǎng)行情決定，一般情況下，平臺(tái)收取費(fèi)率為套現(xiàn)總額的2.5%，其中碼商收取1.3%-2.2%，代理商和套現(xiàn)人員商談的費(fèi)率由代理商在光有米平臺(tái)上設(shè)置，由代理商負(fù)責(zé)找套現(xiàn)人員，碼商負(fù)責(zé)找商戶（即提供網(wǎng)絡(luò)商戶收款二維碼）。套現(xiàn)客戶通過(guò)“光有米”平臺(tái)掃代理商的二維碼，用套現(xiàn)人員的花唄額度進(jìn)行支付，填寫(xiě)好支付金額后提交到光有米后臺(tái)，后臺(tái)為這筆交易自動(dòng)匹配一個(gè)收款商戶，花唄為套現(xiàn)人員墊付的資金就會(huì)進(jìn)入該商鋪的收款支付寶賬戶中，完成一筆交易。碼商按協(xié)議設(shè)置好的比例扣除手續(xù)費(fèi)后，光有米平臺(tái)系統(tǒng)自動(dòng)將剩余資金流轉(zhuǎn)至平臺(tái)支付寶企業(yè)賬戶內(nèi)，平臺(tái)按設(shè)定好的比例扣除手續(xù)費(fèi)后自動(dòng)將資金流轉(zhuǎn)至代理商的虛擬錢(qián)包，代理商再按比例扣除提成后與套現(xiàn)人員結(jié)算，每筆交易光有米平臺(tái)還單獨(dú)收取套現(xiàn)人員1元錢(qián)的服務(wù)費(fèi)。自2017年8月31日平臺(tái)上線運(yùn)營(yíng)至案發(fā)之日，光有米平臺(tái)上實(shí)名制注冊(cè)的代理商約3萬(wàn)人，實(shí)名制注冊(cè)的碼商約10萬(wàn)人。
自2017年8月31日至案發(fā)，被告人劉某某1、黃某某2、甘某某3等人通過(guò)“光有米”平臺(tái)，總套現(xiàn)現(xiàn)金：509424427.98元，被告人劉某某1、黃某某2等人共獲違法所得4970985.86元，其中被告人甘某某3實(shí)際獲得約100萬(wàn)元。
2017年至案發(fā)，被告人寧某某4、吳某某5利用本人及親友的身份信息開(kāi)通支付寶口碑店鋪，后通過(guò)在網(wǎng)上找人刷虛擬交易增加店鋪的花唄收款額度，再將這些店鋪的收款二維碼掛在光有米等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，二人在網(wǎng)絡(luò)上收取店鋪的二維碼掛在光有米平臺(tái)進(jìn)行套現(xiàn)，按照0.3%-0.5%的分潤(rùn)。被告人寧某某4非法所得192338元，被告人吳某某5違法所得49500元。
案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)追繳被告人劉某某1現(xiàn)金214.39萬(wàn)元（含支付賴某的100萬(wàn)元），追繳被告人甘某某3現(xiàn)金125.26萬(wàn)元，追繳被告人寧某某4現(xiàn)金24.84萬(wàn)元，追繳被告人吳某某5現(xiàn)金6萬(wàn)元。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審質(zhì)證、本院確認(rèn)的下列證據(jù)予以證實(shí)：
（一）書(shū)證
1、接報(bào)案登記表證實(shí):本案于2017年12月5日由阿里巴巴工作人員陸某報(bào)案案發(fā)。
2、案發(fā)過(guò)程和抓獲經(jīng)過(guò)證實(shí)：被告人劉某某1、黃某某2、甘某某3、寧某某4、吳某某5是被抓獲歸案的。
3、被告人、黃某某2、甘某某3、吳某某5、寧某某4的戶籍證實(shí)五被告人基本信息及犯罪時(shí)均已達(dá)完全刑事責(zé)任年齡的事實(shí)。
4、澧縣公安局扣押決定書(shū)證實(shí)：公安機(jī)關(guān)扣押被告人劉某某1現(xiàn)金114.39萬(wàn)元、蘋(píng)果手機(jī)2部，扣押被告人甘某某3現(xiàn)金125.26萬(wàn)元，扣押被告人黃某某2手機(jī)3部、筆記本電腦1臺(tái)、平板電腦2臺(tái)，扣押被告人寧某某4筆記本電腦2臺(tái)、蘋(píng)果手機(jī)1部、現(xiàn)金24.84萬(wàn)元，扣押被告人吳某某5現(xiàn)金6萬(wàn)元、筆記本電腦1臺(tái)、蘋(píng)果手機(jī)1部，扣押案外人賴某現(xiàn)金100萬(wàn)元（系被告人劉某某1支付）。
5、“光有米”平臺(tái)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)截圖證實(shí)：“光有米”平臺(tái)交易總金額為509424427.98元、總利潤(rùn)4970985.86元，總商戶33624。
6、由澧縣公安局出具的“關(guān)于甘某某3有重大立功表現(xiàn)的材料”、關(guān)于申請(qǐng)對(duì)“花唄”套現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)案發(fā)起云端打擊的請(qǐng)示和佛山市公安局南海分局等公安機(jī)關(guān)立案決定書(shū)，證實(shí)被告人甘某某3有重大立功情節(jié)。
（二）證人證言
1、證人陸某證言證實(shí)：2014年下半年，重慶市螞蟻商誠(chéng)小額貸款有限公司開(kāi)發(fā)的消費(fèi)信貸產(chǎn)品“花唄”上線運(yùn)營(yíng)，其基本功能：給予互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為線上線下支付場(chǎng)景提供的創(chuàng)新型消費(fèi)貸款產(chǎn)品；花唄不僅支持線上淘寶購(gòu)物消費(fèi)、其他平臺(tái)消費(fèi)，也可以在線下超市門(mén)店、餐飲店等場(chǎng)景下使用。2016年起，“花唄”轉(zhuǎn)由重慶市螞蟻小微小額貸款有限公司運(yùn)營(yíng)。
2、證人盧某證言證實(shí)：我在劉某某1家住了半個(gè)月左右，因?yàn)槲易约簻?zhǔn)備開(kāi)一個(gè)助貸平臺(tái)，劉某某1在做平臺(tái)，我想看一下劉某某1這里有沒(méi)有我能夠用的資源，另外聽(tīng)說(shuō)劉某某1準(zhǔn)備新開(kāi)一個(gè)平臺(tái)，我就想學(xué)習(xí)一下開(kāi)平臺(tái)的事情，但是我做的平臺(tái)是合法的，我只是想向劉某某1學(xué)習(xí)一下做平臺(tái)的經(jīng)驗(yàn)。我知道劉某某1做花唄套現(xiàn)，以前劉某某1想要我的支付寶賬號(hào)做花唄套現(xiàn)，我故意說(shuō)忘記密碼了，還說(shuō)了一些其他的理由沒(méi)有給他，因?yàn)槲矣X(jué)得花唄套現(xiàn)是違法的。
3、證人賴某證言證實(shí)：我和劉某某1是在2017年4月到5月認(rèn)識(shí)的，劉某某1之前在我公司開(kāi)發(fā)的線下點(diǎn)餐收銀平臺(tái)恒匯微付平臺(tái)下面的商家，注冊(cè)之后，劉某某1的支付寶的交易有十幾萬(wàn)，我們系統(tǒng)檢測(cè)到不正常，所以就凍結(jié)了劉某某1的賬戶。之后，劉某某1從廣西過(guò)來(lái)找我解決這個(gè)事情，劉某某1過(guò)來(lái)找我還想通過(guò)我的平臺(tái)繼續(xù)做花唄套現(xiàn)，因?yàn)槲抑肋@是違法的事情，就沒(méi)有答應(yīng)。從這以后，我和劉某某1就認(rèn)識(shí)，到了2018年1月份，劉某某1找到我，讓我給他做一個(gè)恒匯微付一樣的平臺(tái)來(lái)套現(xiàn)，這個(gè)平臺(tái)就是后來(lái)我做的光有米錢(qián)包，劉某某1到陽(yáng)江后，劉某某1找我做這個(gè)平臺(tái)，先后給了我100萬(wàn)元左右的開(kāi)發(fā)費(fèi)用，我給劉某某1做的這個(gè)光有米錢(qián)包直到2018年4月24日晚上才運(yùn)營(yíng)。
4、證人凌某（劉某某1的司機(jī)）證言證實(shí)：劉某某1的公司就是用微信公眾號(hào)進(jìn)行花唄套現(xiàn)。在劉某某1和別人談生意的時(shí)候聽(tīng)到花唄的費(fèi)率等問(wèn)題，在租房也看過(guò)他手機(jī)登錄的一個(gè)管理頁(yè)面，應(yīng)該是用來(lái)管理微信公眾號(hào)的，登錄這個(gè)網(wǎng)頁(yè)還需要人臉識(shí)別。劉某某1在操作的時(shí)候，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有人看他操作時(shí)，他會(huì)刻意遮掩，不讓別人知道他在做什么。
證人賀某證言證實(shí)：我和寧某某4確定男女朋友關(guān)系兩年多了。我在寧鄉(xiāng)找了一份美甲的工作，寧某某4就在家上網(wǎng)，他都是在網(wǎng)上賺錢(qián)，具體干什么我不清楚。我的支付寶賬號(hào)密碼除了我以外就寧某某4知道，他經(jīng)常用我的支付寶，我想應(yīng)該是寧某某4用我的支付寶信息在支付寶上注冊(cè)的商戶，用來(lái)花唄套現(xiàn)。今年8月份左右，寧某某4跟我說(shuō)他會(huì)支付寶花唄提現(xiàn)，還跟我和我的兩三個(gè)朋友提現(xiàn)過(guò)，從那之后的一段時(shí)間里，他都在網(wǎng)上干這個(gè)事，還收到很多從網(wǎng)上傳來(lái)的支付寶二維碼的卡片，聽(tīng)寧某某4講，這些是用來(lái)在網(wǎng)上開(kāi)店用的，具體情況我不清楚。
6、證人劉某證言證實(shí)：2017年11月份，我在外找實(shí)習(xí)工作，我和劉某某1是一個(gè)地方的，我叫他叔叔，我找到劉某某1，他就要我?guī)退龌▎h套現(xiàn)的事，我在做花唄套現(xiàn)的平臺(tái)叫光有米平臺(tái)，我的工作主要是在平臺(tái)上對(duì)接碼商，從劉某建的碼商交流群中找碼，然后在光有米平臺(tái)上上碼，下碼，測(cè)試碼等工作，劉某某1給我每個(gè)月3000元的工作，至今，劉某某1給了我12000元的工資。光有米平臺(tái)還有的工作人員有黃某某2，她也搞上碼，下碼的工作。光有米平臺(tái)的獲利就是賺取分潤(rùn)，賺取與碼商的分潤(rùn)差額，相當(dāng)于就是收取套現(xiàn)人員的手續(xù)費(fèi)，其他詳細(xì)情況我就不清楚了。
（三）被告人供述與辯解
1、被告人劉某某1的供述證實(shí)：2017年4月份，那時(shí)候網(wǎng)絡(luò)上花唄套現(xiàn)陸續(xù)有平臺(tái)出現(xiàn)。我就在一個(gè)恒匯微付上注冊(cè)用戶當(dāng)代理，之后我就認(rèn)識(shí)恒匯微付的老板賴某。到了5月份，我到陽(yáng)江找賴某學(xué)習(xí)如何做花唄套現(xiàn)平臺(tái)，我學(xué)了幾天，之后就回到南寧想自己做一個(gè)花唄套現(xiàn)平臺(tái)，我在2017年1月份注冊(cè)了公司廣西一道光網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司，那時(shí)候公司的業(yè)務(wù)就是回收手機(jī)和賣手機(jī)，公司有四個(gè)合伙人，其中一個(gè)負(fù)責(zé)技術(shù)的股東叫戴某志。后來(lái)沒(méi)有搞成，還虧本了。在和戴某志一起開(kāi)公司的時(shí)候認(rèn)識(shí)了搞技術(shù)的甘某某3，甘某某3有酷米網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、廣西中鼎網(wǎng)絡(luò)有限公司，還有一個(gè)我忘記了。我有了搞花唄套現(xiàn)的想法就和甘某某3商量一起搞花唄套現(xiàn)平臺(tái)，之后，甘某某3就負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)花唄套現(xiàn)平臺(tái)，約一個(gè)月左右，平臺(tái)就開(kāi)發(fā)出來(lái)了，這個(gè)平臺(tái)就是光有米平臺(tái)，平臺(tái)出來(lái)后，我通過(guò)支付寶給了甘某某32、3萬(wàn)元開(kāi)發(fā)費(fèi)，之后我就和我老婆黃某某2在網(wǎng)絡(luò)上開(kāi)始運(yùn)營(yíng)這個(gè)平臺(tái)，剛開(kāi)始是我和黃某某2在微信群、朋友圈和QQ群里宣傳光有米平臺(tái)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)來(lái)找助貸做代理和收碼子，這樣慢慢就做起來(lái)了，約有10萬(wàn)代理用戶，之后光有米平臺(tái)在網(wǎng)上就很有名了，有很多碼商主動(dòng)找我來(lái)賣碼，平臺(tái)做起來(lái)后，事情多了，我就找了其他工作人員，在2017年11月份的時(shí)候找了客服“阿財(cái)”，2018年4月2日走了，包吃住工資4000-6000元，2017年12月份找了客服劉某，工資3000元每月，盧某是上個(gè)月來(lái)我這邊的，他是我以前在校園做兼職認(rèn)識(shí)的，他沒(méi)有給我做事，我就沒(méi)有給他發(fā)工資，還有一個(gè)司機(jī)凌某?？头墓ぷ髦饕亲龃a商的工作，在平臺(tái)上上碼和下碼、測(cè)試碼、處理用戶的投訴用戶和碼商卡單問(wèn)題，協(xié)調(diào)卡單之后的打款等工作。光有米平臺(tái)的盈利就是賺取費(fèi)率差，光有米平臺(tái)上有自動(dòng)結(jié)算的接口，光有米平臺(tái)上可以注冊(cè)成代理，代理可以自己設(shè)置費(fèi)率，套現(xiàn)人員通過(guò)掃代理的二維碼就會(huì)扣除相應(yīng)費(fèi)率的錢(qián)，代理可以任意發(fā)展代理，光有米平臺(tái)的費(fèi)率設(shè)置為2.5%，光有米收取碼商的費(fèi)率最低為1.3%，這個(gè)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)的情況浮動(dòng)，最多不超過(guò)2.2%，每套現(xiàn)一筆光有米平臺(tái)會(huì)收取套現(xiàn)人員1元錢(qián)的服務(wù)費(fèi)，舉個(gè)例子：如果代理的費(fèi)用設(shè)置為5%，套現(xiàn)人員掃碼就只能拿95元，剩余的5元代理得2.5元，其余的2.5元除去給碼商的1.3元，平臺(tái)1.2元加上套現(xiàn)人員1元的手續(xù)費(fèi)。碼商會(huì)私下和供碼的人達(dá)成分潤(rùn)比例，這部分的結(jié)算是碼商和供碼店鋪?zhàn)约杭s定了自己結(jié)算的。光有米平臺(tái)的自動(dòng)結(jié)算接口是甘某某3提供的，其實(shí)就是分賬。
甘某某3給平臺(tái)提供所有的技術(shù)服務(wù)，包括平臺(tái)的微信用戶端開(kāi)發(fā)，服務(wù)器運(yùn)營(yíng)維護(hù)，平臺(tái)服務(wù)人員后臺(tái)管理，我剛開(kāi)始給甘某某3首次開(kāi)發(fā)費(fèi)2到3萬(wàn)元，之后新功能開(kāi)發(fā)，每次給一萬(wàn)到兩萬(wàn)，我通過(guò)支付寶給了甘某某3十幾萬(wàn)元的開(kāi)發(fā)費(fèi)用。從2017年7月份開(kāi)始，我給甘某某3是按照套現(xiàn)總額的萬(wàn)分之五到五分之十，錢(qián)直接從支付寶分走。剛開(kāi)始是每筆套現(xiàn)單筆分走，后來(lái)改成記賬模式，因?yàn)槲也欢夹g(shù)，不清楚甘某某3具體設(shè)置的多少比率，因?yàn)椴磺宄赚F(xiàn)總額數(shù)據(jù)所以不清楚給甘某某3分潤(rùn)是多少，我們只能看見(jiàn)他的提現(xiàn)記錄，我估計(jì)在萬(wàn)分之五到萬(wàn)分之十之間。甘某某3也跟我談過(guò)套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)分成的事宜，他肯定清楚我在做花唄套現(xiàn)。我給甘某某3付了100萬(wàn)左右，包括開(kāi)發(fā)費(fèi)、維護(hù)費(fèi)和分潤(rùn)。
我做花唄套現(xiàn)平臺(tái)賺了約400萬(wàn)，這些錢(qián)我現(xiàn)在還有100多萬(wàn)元現(xiàn)金，我來(lái)陽(yáng)江這邊搞平臺(tái)花了100多萬(wàn)，除此之外光有米防御花了50多萬(wàn)，其余的錢(qián)開(kāi)銷花了。我主要負(fù)責(zé)平臺(tái)的支付寶密鑰配置，設(shè)置分潤(rùn)比率，系統(tǒng)設(shè)置，黃某某2負(fù)責(zé)整個(gè)平臺(tái)的財(cái)物、掌管平臺(tái)運(yùn)行的企業(yè)支付寶賬戶和代理用戶和碼商卡單問(wèn)題，協(xié)調(diào)卡單之后的打款等工作；阿財(cái)、劉某是平臺(tái)的客服，主要是做碼商的工作，在平臺(tái)上上碼和下碼、測(cè)試碼、處理用戶的投訴、客服會(huì)在碼商群收碼。阿財(cái)負(fù)責(zé)平臺(tái)代理提現(xiàn)。光有米的平臺(tái)的收款和打款企業(yè)支付寶是廣西寧玖翎商貿(mào)有限公司是我注冊(cè)的，是甘某某3叫我注冊(cè)的，平臺(tái)以前收款用過(guò)廣西一道光網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的企業(yè)支付寶也是我注冊(cè)的，后來(lái)被封掉了。
2、被告人甘某某3的供述證實(shí)：2016年6、7月份我的一個(gè)高中同學(xué)介紹劉某某1和我認(rèn)識(shí)，劉某某1介紹他是給學(xué)生做小額貸款、分期購(gòu)物業(yè)務(wù)的，然后大家相互了解了一下。2017年3、4月份的時(shí)候，劉某某1約我，要我給他作一套花唄支付功能的系統(tǒng)，是基于螞蟻金服平臺(tái)的，這套系統(tǒng)要能夠知道用戶是否支付成功，并提供給我一些鏈接，要我參照，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。我回去研究螞蟻金服平臺(tái)兩個(gè)星期，發(fā)現(xiàn)螞蟻金服平臺(tái)提供的接口可以實(shí)現(xiàn)劉某某1之前提出的需求，接著，我就約劉某某1見(jiàn)面，劉某某1把他整個(gè)系統(tǒng)規(guī)劃告訴我，當(dāng)時(shí)還給我畫(huà)了一張圖，首先是有一個(gè)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，然后有代理商，運(yùn)營(yíng)商，商戶，運(yùn)營(yíng)商負(fù)責(zé)去找商戶，代理商戶負(fù)責(zé)找用戶，他把整套的規(guī)劃告訴我之后，我就知道他是進(jìn)行花唄套現(xiàn)。用戶如果需要現(xiàn)金，就會(huì)找代理商，然后用支付寶掃代理商的二維碼，用戶填好金額交到后臺(tái)，后臺(tái)在給這筆交易匹配一個(gè)商戶，支付寶的錢(qián)就會(huì)進(jìn)入這個(gè)商戶的支付寶賬戶，平臺(tái)系統(tǒng)就會(huì)收到支付寶的接口對(duì)這個(gè)商戶進(jìn)行結(jié)算，扣除商戶的費(fèi)率，剩余的資金全部進(jìn)入平臺(tái)的支付寶賬戶，扣除3%左右的費(fèi)率，剩下的錢(qián)會(huì)轉(zhuǎn)入代理商在平臺(tái)上的一個(gè)虛擬錢(qián)包內(nèi)。代理商扣除當(dāng)時(shí)費(fèi)率，在怎樣轉(zhuǎn)賬給用戶，平臺(tái)就不管了。我按照劉某某1講的，花了兩個(gè)多月時(shí)間設(shè)計(jì)了這套系統(tǒng)，劉某某1還取了一個(gè)名字光有米平臺(tái)，之后他又要我把這套鏈接在微信公眾號(hào)上，方便推廣及使用，我當(dāng)時(shí)收了劉某某13500元錢(qián)，是通過(guò)支付寶支付的，之后因?yàn)榻?jīng)常加模塊，我總共收了劉某某110萬(wàn)元錢(qián)。
2017年9月份之前我沒(méi)有分潤(rùn)，只是收取系統(tǒng)的建設(shè)費(fèi)用，剛開(kāi)始收了劉某某1的10萬(wàn)元左右的建設(shè)費(fèi)用，再就是每月5000元的維護(hù)費(fèi)。2017年9月份之后，因?yàn)閯⒛衬?經(jīng)常要修改系統(tǒng)，他的業(yè)務(wù)也做的很好，我就提出要分潤(rùn)，就不再收取建設(shè)費(fèi)和維護(hù)費(fèi)了，劉某某1同意給我千分之一的分潤(rùn)，2017年10月底，劉某某1告訴我成本增加了，要將我的分潤(rùn)降到萬(wàn)分之五，我同意了，這個(gè)分潤(rùn)直到我被抓。
光有米平臺(tái)系統(tǒng)的源碼是我一個(gè)人寫(xiě)的，當(dāng)時(shí)花了兩個(gè)月時(shí)間，之后不斷的修改完善，光有米平臺(tái)的源碼現(xiàn)在就在我聯(lián)想筆記本里面保存著。我從光有米平臺(tái)共獲利100多萬(wàn)元，這些錢(qián)都是劉某某1通過(guò)他的支付寶或他成立的廣西寧玖翎商貿(mào)有限公司的支付寶賬戶轉(zhuǎn)到我支付寶賬戶的。光有米平臺(tái)系統(tǒng)一直都是租用的阿里云的服務(wù)器，租了一臺(tái)服務(wù)器，這個(gè)用我的名字登記的，留的是我的手機(jī)號(hào)碼，登錄服務(wù)器賬號(hào)和密碼在我的筆記本電腦上，租服務(wù)器每年2萬(wàn)多，這個(gè)錢(qián)是劉某某1支付的，已經(jīng)支付到2019年2月份。
2017年9月份左右，有一個(gè)QQ昵稱叫“帶頭大哥”的人加我QQ為好友，對(duì)方問(wèn)我光有米平臺(tái)是不是我做的，問(wèn)我賣不賣，我問(wèn)他是怎么找到我的，他說(shuō)是朋友介紹。我告訴對(duì)方如果有需要我可以賣給他一套，我告訴他要8萬(wàn)元錢(qián)對(duì)方馬上就同意了。我就把光有米平臺(tái)系統(tǒng)復(fù)制了一套，稍加修改，把平臺(tái)名稱改為“恒穩(wěn)”，就把建好的恒穩(wěn)平臺(tái)給對(duì)方了。對(duì)方通過(guò)支付寶給我的支付寶轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)元，再就是每個(gè)月收取5000元錢(qián)的維護(hù)費(fèi)用。這個(gè)恒穩(wěn)平臺(tái)和光有米平臺(tái)的功能是一樣的，都是為用戶套現(xiàn)使用。我共獲利250萬(wàn)元，包含支付寶公司給我的返傭比率是千分之三，這個(gè)部分是100萬(wàn)元，剩下的150多萬(wàn)就是我搭建光有米平臺(tái)，恒穩(wěn)平臺(tái)以及參與分潤(rùn)獲利。我在廣西買(mǎi)了兩套房花了160多萬(wàn)，年底買(mǎi)了一輛奔馳40多萬(wàn)。2017年6月份平臺(tái)第一次運(yùn)營(yíng)測(cè)試的時(shí)候，我就知道劉某某1在用光有米平臺(tái)做花唄套現(xiàn)的。2017年9月，我就提出分潤(rùn)。統(tǒng)計(jì)平臺(tái)是我協(xié)助公安部門(mén)完成了，通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)的統(tǒng)計(jì)，總筆數(shù)為1754545筆、金額為509424427.98元、非法獲利4970985.86元。
3、被告人黃某某2的供述證實(shí)：2017年下半年，大約9月份的時(shí)候，我畢業(yè)了沒(méi)事情做，劉某某1就要我?guī)退龉庥忻滋赚F(xiàn)的平臺(tái)，我只知道這個(gè)光有米平臺(tái)是找南寧一個(gè)做技術(shù)的開(kāi)發(fā)的，具體人我不清楚，剛開(kāi)始的時(shí)候，光有米平臺(tái)還沒(méi)有秒?yún)R款的功能，所有訂單都要人工核實(shí)，那時(shí)候我就搞這個(gè)工作。后來(lái)平臺(tái)改進(jìn)后，我就負(fù)責(zé)客服類似的工作，負(fù)責(zé)碼商在光有米平臺(tái)上碼和下碼，處理用戶投訴，用戶卡單，提現(xiàn)出問(wèn)題就會(huì)微信聯(lián)系我，除此以外我還負(fù)責(zé)管理用戶提現(xiàn)、套現(xiàn)的企業(yè)支付寶賬戶。我做這個(gè)工作以前劉某某1給我2000元每月的工資，今年也就沒(méi)發(fā)了，劉某某1還陸續(xù)找了利財(cái)興每月5000元，劉某每月4000元，兩個(gè)客服，盧某是上個(gè)月來(lái)的，是劉某某1的朋友，來(lái)這邊玩的，還有一個(gè)司機(jī)叫凌某每月3000元，工資是劉某某1給他們發(fā)的，我不是很清楚。光有米平臺(tái)的獲取利潤(rùn)就是賺取約1個(gè)百分點(diǎn)的分潤(rùn)，光有米臺(tái)上套現(xiàn)費(fèi)率是2.5%，光有米收取碼商的費(fèi)率最低1.3%，這個(gè)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)上碼商的行情浮動(dòng)，最多不會(huì)超過(guò)2.2%。光有米平臺(tái)可以自己注冊(cè)成為代理，代理還可以發(fā)展代理。光有米平臺(tái)的自動(dòng)結(jié)算接口是南寧的技術(shù)做的。花唄套現(xiàn)獲利的錢(qián)都是劉某某1管的，估計(jì)掙錢(qián)超過(guò)了100萬(wàn)，我不是很清楚。我來(lái)陽(yáng)江這邊2個(gè)月左右了，來(lái)這邊是因?yàn)閯⒛衬?和恒匯微付在合作一個(gè)信用卡套現(xiàn)平臺(tái)，恒匯微付負(fù)責(zé)給劉某某1提供支付接口、系統(tǒng)等技術(shù)服務(wù)，恒匯微付的老板是賴某，恒匯微付平臺(tái)是搞信用卡套現(xiàn)的平臺(tái)，公司在萬(wàn)山相悅十樓的一個(gè)房間。
4、被告人寧某某4的供述證實(shí)：2018年8月份的時(shí)候,我發(fā)現(xiàn)我的網(wǎng)絡(luò)上的一些朋友都在開(kāi)始用支付寶“花唄”套現(xiàn)賺錢(qián),我也想通過(guò)支付寶“花唄”套現(xiàn)賺錢(qián)。我就找一個(gè)我認(rèn)識(shí)的朋友蘇言拿商戶二維碼套現(xiàn),當(dāng)時(shí)我找蘇言拿的二維碼，蘇言給我的是3個(gè)百分點(diǎn),我當(dāng)時(shí)就拿著這個(gè)二維碼在我所在的QQ群里找要用支付寶“花唄”套現(xiàn)的人員來(lái)我這里套現(xiàn),我當(dāng)時(shí)套現(xiàn)收取的是5百分點(diǎn),我從中賺取差價(jià)。之后,我在一個(gè)QQ群發(fā)現(xiàn)可以找人開(kāi)店鋪于是我就找這QQ群的群主開(kāi)了口碑店鋪,我就用自己的口碑店鋪的二維碼自己開(kāi)始在網(wǎng)絡(luò)上找人套現(xiàn),也是收取的5個(gè)百分點(diǎn)的手續(xù)費(fèi)。這個(gè)口碑店鋪是以我母親徐某的身份信息開(kāi)的。我記得當(dāng)時(shí)還開(kāi)了一個(gè)百度糯米的店鋪,后面沒(méi)怎么用了。約在9月初,我發(fā)現(xiàn)有人在QQ空間里發(fā)布消息,可以用口碑店鋪刷虛假的交易。虛假交易就是如果我有一個(gè)口碑店鋪,我可以生成一批優(yōu)惠券,優(yōu)惠券的金額可以是9999,然后如果有人要完成一筆10000元的交易,可以用這張券，外加一元的實(shí)際支付,完成這筆操作。通過(guò)這樣的交易,買(mǎi)家會(huì)獲取相應(yīng)的積分。其實(shí)當(dāng)時(shí)這樣的交易,我并沒(méi)有想到用來(lái)進(jìn)行套現(xiàn)操作,只是別人用來(lái)提升賬戶等級(jí)。后來(lái)在網(wǎng)上我看到有人用這樣的方法為商戶提升店鋪的花唄額度進(jìn)行大額套現(xiàn),于是我就想著用自己的小號(hào),在自己的商戶里進(jìn)行同樣的操作,但并沒(méi)有成功。后來(lái)我和吳某某5說(shuō)了這事,沒(méi)過(guò)兩天,他說(shuō)他操作成功了,于是我就學(xué)著他的辦法幫人套現(xiàn)了
吳某某5是我的朋友,是我的QQ網(wǎng)友,我們?cè)赒Q上認(rèn)識(shí)的,以前我們?cè)谝粋€(gè)群，QQ號(hào):40×××65。我們現(xiàn)實(shí)見(jiàn)過(guò)面的。他當(dāng)時(shí)來(lái)長(zhǎng)沙玩,他應(yīng)該是個(gè)湖南人,具體哪里人我不清楚。
吳某某5也在我們那個(gè)群里的,他也在群里收二維碼。我也幫他注冊(cè)過(guò)商戶。一開(kāi)始都是Q群里的那個(gè)零點(diǎn)這樣的角色幫我操作的,我自已不會(huì)。后來(lái)大家都學(xué)會(huì)了,就直接找人做營(yíng)業(yè)執(zhí)照,然后網(wǎng)上直接找點(diǎn)同類型的照片,上傳了就能通過(guò)。后期的話,如果是通過(guò)服務(wù)商加入的話,連營(yíng)業(yè)執(zhí)照都不要,就能直接獲得收款功能了。我上傳的是餐飲類的營(yíng)業(yè)執(zhí)照,我隨便網(wǎng)上找-家餐飲店照片上傳就可以了。支付寶應(yīng)該是審核的,但具體過(guò)程我不清楚。后期大概9月之后，我們直接通過(guò)服務(wù)商,就能獲得收款功能了。服務(wù)商起的作用其實(shí)就是避免了我自己去上傳村料等手續(xù),省得我自已找人做營(yíng)業(yè)執(zhí)照了。那些虛擬交易開(kāi)始我是自已刷的,但是沒(méi)有成功。后來(lái)我就學(xué)習(xí)吳某某5的辦法,在QQ群找全國(guó)各地的其它人刷,每刷一筆,通過(guò)QQ紅包給刷的人2到3元的獎(jiǎng)勵(lì)不等。之后這樣的店鋪就可以幫人進(jìn)行大額套現(xiàn)了
我本人名下的賬戶有我媽徐某,我爸寧某山、我女朋友賀某、我朋友羅某等人，我只記得這些。我套現(xiàn)的平臺(tái)有光有米和恒穩(wěn)。光有米是我在百度搜索了-道光,然后我加了平臺(tái)的客服QQ。一開(kāi)始我在光有米只是申請(qǐng)了口碑的套現(xiàn),每單也就299的金額,后來(lái)因?yàn)榭梢赃M(jìn)行大額套現(xiàn)了,就不用原來(lái)的口碑店鋪了。恒穩(wěn)是后期我做大之后,他們主動(dòng)找到我的。和平臺(tái)合作最大的好處就是我不用自己去找套現(xiàn)的人員了,我只要提供給平臺(tái)可以收款的二維碼就可以了。所有我提供的收款二維碼產(chǎn)生的交易,我都可以從中抽成。具體抽成按照二維碼的來(lái)源不同,都有區(qū)別。如果是我自己注冊(cè)的店鋪,那每筆交易能獲利1.3%到1.5%包括支付寶服務(wù)費(fèi);后期因?yàn)槲倚枰獢U(kuò)大提供的二維碼的量,所以我也從外部渠道找其他人的二維碼來(lái)用,這類二維碼的話,每筆產(chǎn)生的交易,我一般要分出1%左右的利潤(rùn)給二維碼提供方。我通過(guò)套現(xiàn)共獲利十幾萬(wàn)元,這些錢(qián)我基本上都花費(fèi)了,只有我的農(nóng)業(yè)銀行卡里有一萬(wàn)多，還有在京東商城的賬戶里京東小金庫(kù)有87084元，京東賬戶的昵稱叫字母男神，是用我自己的身份信息注冊(cè)的。我給吳某某5共開(kāi)了5、6個(gè)店鋪,他自己的身份信息開(kāi)了兩個(gè),高某的身份信息開(kāi)了2個(gè),還有他爺爺吳某生開(kāi)了2個(gè),后來(lái)可以大額套現(xiàn)的時(shí)候,吳某某5找到我，我把這些店鋪的二維碼放到光有米平臺(tái)上,我給他1-1.2個(gè)百分比的分潤(rùn),我從中賺0.1的分潤(rùn)。
5、被告人吳某某5的供述證實(shí)：今年9月初我個(gè)人瀏覽網(wǎng)頁(yè)發(fā)現(xiàn)有花唄套現(xiàn)介紹,我看到其中有獲利的可能性,就產(chǎn)生個(gè)人進(jìn)行花唄套現(xiàn)并獲利的想法。我以前在網(wǎng)上加入一個(gè)叫“夏梵1群”的QQ群,隨后在群里我認(rèn)識(shí)一個(gè)叫“字母”的人,“字母”叫寧某某4,群里的人都知道他的名字,聽(tīng)他們講寧某某4是寧鄉(xiāng)人,寧某某4就教我如何進(jìn)行花唄套現(xiàn),我按照他的提示給他支付寶多次轉(zhuǎn)賬,一起轉(zhuǎn)了300元,作為開(kāi)通花唄收款二維碼的好處費(fèi)，另外還給了寧某某45個(gè)支付寶賬戶、密碼及后面的短信驗(yàn)證碼,最后寧某某4給了我5個(gè)花唄收款的二維碼,并幫我把這5個(gè)花唄收款的二維碼掛在一個(gè)叫“恒穩(wěn)”的平臺(tái)上。掛了有20多天時(shí)間，平時(shí)我不用管它只按照寧某某4給我講的1.1%的手續(xù)費(fèi)獲利就可以了,這20多天我總共獲利36000余元,然后支付寶公司扣除0.5%的手續(xù)費(fèi),最后我的實(shí)際獲利是2萬(wàn)余元,之后我看到這5個(gè)支付寶賬戶沒(méi)有進(jìn)賬,我就詢問(wèn)支付寶公司的客服,她們告訴我說(shuō)這5個(gè)賬戶涉及虛擬交易過(guò)多,就把這5個(gè)賬戶的花唄收款功能關(guān)閉了。我提供給寧某某4的支付寶賬戶號(hào)以我爺爺吳某生的身份信息注冊(cè)的有2個(gè),我母親高某的身份信息注冊(cè)的有1個(gè),我本人身份信息注冊(cè)的有2個(gè),這5個(gè)賬戶都是我本人使用,并找人開(kāi)通花唄收款二維碼,然后掛在平臺(tái)上套現(xiàn)后個(gè)人獲利的,我爺爺和媽媽沒(méi)有使用過(guò)這3個(gè)支付寶賬戶及花唄收款二維碼。這5個(gè)帳戶名我都記不清楚了,在9月底10月初的時(shí)候都已經(jīng)被我分批注銷了。這5個(gè)收款二維碼開(kāi)通后直接就被寧某某4掛在“恒穩(wěn)”平臺(tái)上,不用我管,隨后寧某某4根據(jù)我提供的5個(gè)支付寶賬戶和賬戶戶主名字是吳某生、高某、吳某某5三個(gè)名字，給了我5個(gè)“恒穩(wěn)”平臺(tái)的授權(quán)二維碼,我分別掃這5個(gè)授權(quán)二維碼,登錄進(jìn)“恒穩(wěn)”平臺(tái)，然后授權(quán)“恒穩(wěn)”平臺(tái)使用我的5個(gè)花唄收款二維碼進(jìn)行花唄收款套現(xiàn)，如果我不掃這5個(gè)授權(quán)二維碼進(jìn)行登錄授權(quán)的話,即使我的花唄收款二維碼掛在平臺(tái)上,平臺(tái)也不能通過(guò)我的花唄收款二維碼進(jìn)行套現(xiàn)活動(dòng)，授權(quán)給“恒穩(wěn)”平臺(tái)后,平臺(tái)就會(huì)把有套現(xiàn)需求人員的單子派給我這5個(gè)花唄收款二維碼，意思是有花唄套現(xiàn)需求的用戶掃平臺(tái)的二維碼然后平臺(tái)上有一套技術(shù)可以直接把這筆花唄的錢(qián)通過(guò)我的二維碼進(jìn)行收款,每一筆花唄收款，我的收款二維碼會(huì)有花唄付款金額的1.1%的獲利,在平臺(tái)上會(huì)有自動(dòng)扣除支付寶公司0.55%的手續(xù)費(fèi),最后平臺(tái)把0.55%的獲利費(fèi)用打給寧某某4然后寧某某4再把這筆獲利的費(fèi)用打到我的支付寶賬戶上。“恒穩(wěn)”平臺(tái)如何把我的花唄收款二維碼收到的花唄金額扣除手續(xù)費(fèi)，之后再把剩余的錢(qián)轉(zhuǎn)給需要花唄套現(xiàn)用戶的這個(gè)過(guò)程，是平臺(tái)自動(dòng)操作的，我不清楚。我的這個(gè)套現(xiàn)行為等于是借助于“恒穩(wěn)”平臺(tái)，讓“恒穩(wěn)”平臺(tái)通過(guò)我的花唄收款二維碼進(jìn)行套現(xiàn)，并按照1.1%的手續(xù)費(fèi)給我的獲利。我自己注冊(cè)了五個(gè)口碑商家并通過(guò)虛假交易使3個(gè)具備了大額收款功能，之后通過(guò)寧某某4將口碑商家放在光有米平臺(tái)，并授權(quán)平臺(tái)使用其二維碼收款用于別人使用花唄套現(xiàn)，后來(lái)我又以同樣的方式把二維碼掛在了恒穩(wěn)平臺(tái)，恒穩(wěn)的二維碼也是寧某某4給我的，總共獲利5萬(wàn)元左右。
（四）勘驗(yàn)檢查筆錄
1、遠(yuǎn)程勘查被告人甘某某3、劉某某1提供的花唄套現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)的相關(guān)電子證據(jù)證實(shí)：該后臺(tái)提供了花唄套現(xiàn)所需一下功能和數(shù)據(jù)展示：商戶管理、額度管理、訂單管理、待分潤(rùn)訂單、訂單審查、客戶回款記錄、分賬回款明細(xì)、代理管理、提現(xiàn)記錄、收入明細(xì)、數(shù)據(jù)庫(kù)備份、系統(tǒng)配置、投訴反饋、掃碼日志等。
2、勘查和取證被告人甘某某3所使用的聯(lián)想筆記本電腦證實(shí)：從中提取到光有米平臺(tái)的開(kāi)發(fā)源碼、開(kāi)發(fā)數(shù)據(jù)庫(kù)樣本及開(kāi)發(fā)文檔等電子證據(jù)。
3、勘查和取證阿里云提供的光有米服務(wù)器鏡像文件證實(shí)：光有米服務(wù)器的平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)代碼、數(shù)據(jù)庫(kù)文件、備份數(shù)據(jù)庫(kù)文件等電子證據(jù)。
4、勘驗(yàn)、取證、分析“花唄”套現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)案中阿里云提供的光有米服務(wù)器鏡像文件證實(shí)：系統(tǒng)記錄的套現(xiàn)時(shí)間為2017年8月31日至2018年1月11日。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人劉某某1、甘某某3無(wú)視國(guó)家法律，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，開(kāi)設(shè)平臺(tái)，為大量支付寶用戶在沒(méi)有真實(shí)交易的情況下，幫助他人“花唄”套現(xiàn)，并從中獲利，屬于非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，被告人黃某某2、寧某某4、吳某某5積極參與，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。公訴機(jī)關(guān)指控五被告人的罪名成立。關(guān)于被告人甘某某3的辯護(hù)人辯稱被告人甘某某3的行為不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，而是構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，被告人甘某某3不僅按照被告人劉某某1的要求開(kāi)發(fā)了“花唄”套現(xiàn)平臺(tái)，而且按套現(xiàn)比例參與了分潤(rùn)，即按照分工參與了經(jīng)營(yíng)，被告人甘某某3的行為既構(gòu)成了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，同時(shí)又構(gòu)成了非法經(jīng)營(yíng)罪，應(yīng)依法按照處罰較重的罪名定罪處罰，故被告人甘某某3的辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見(jiàn)本院不予采納。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人劉某某1、甘某某3起主要作用，系主犯，被告人黃某某2、寧某某4、吳某某5起次要作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰；被告人甘某某3有重大立功表現(xiàn)，依法可減輕或免除處罰。五被告人到案后，均如實(shí)供述自己罪行，依法可以從輕處罰，被告人劉某某1退繳了大部分非法所得，被告人甘某某3、寧某某4、吳某某5退清了所有非法所得，可酌情從輕處罰。五被告人及其辯護(hù)人提出對(duì)各被告人從輕處罰的意見(jiàn)成立，本院予以采納。本案在審理過(guò)程中，本院委托安化縣司法局和澧縣司法局對(duì)被告人寧某某4、吳某某5的平時(shí)表現(xiàn)、公眾評(píng)價(jià)及監(jiān)管環(huán)境等進(jìn)行考察，考察報(bào)告認(rèn)為被告人寧某某4、吳某某5具備社區(qū)矯正的條件，可對(duì)其適用非監(jiān)禁刑，本院決定對(duì)寧某某4、吳某某5適用緩刑。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五第三項(xiàng)，第二十五條第一款，第二十六條第一、四款，第二十七條，第六十八條，第六十七條第三款，第五十二條，第五十三條第一款，第六十四條，第七十二條第一、三款，第七十三條第二、三款，第七十六條之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
被告人劉某某1犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣二百萬(wàn)元。
（被告人劉某某1刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年4月28日起至2021年10月27日止；罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）
被告人甘某某3犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣一百萬(wàn)元。
（被告人甘某某3刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年4月29日起至2020年4月28日止；罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）
被告人黃某某2犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。
（被告人黃某某2刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年4月28日起至2019年4月27日止；罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）
被告人寧某某4犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元。
（被告人寧某某4的緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。自本判決生效之日起十日內(nèi)，被告人寧某某4應(yīng)持本判決書(shū)到安化縣司法局報(bào)到，接受社區(qū)矯正）。
被告人吳某某5犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣六萬(wàn)元。
（被告人吳某某5的緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。自本判決生效之日起十日內(nèi)，被告人吳某某5應(yīng)持本判決書(shū)到澧縣司法局報(bào)到，接受社區(qū)矯正）。
公安機(jī)關(guān)追繳的被告人劉某某1違法所得214.39萬(wàn)元、被告人甘某某3違法所得100萬(wàn)元、被告人寧某某4違法所得19.2338萬(wàn)元、被告人吳某某5違法所得4.95萬(wàn)元，依法予以沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。
隨案移送的作案工具蘋(píng)果手機(jī)七部、筆記本電腦四臺(tái)、平板電腦二臺(tái)依法予以沒(méi)收。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向常德市中級(jí)人民法院提起上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本五份。
審判人員
審判長(zhǎng)余波
人民陪審員鄭維新
人民陪審員張宗保
裁判日期
二〇一九年一月十七日
書(shū)記員
書(shū)記員李莉（兼）
