孫某1、王某2等刑事一審刑事判決書
蕭縣人民法院
（2024）皖1322刑初121號(hào)
2024年04月25日
案件概述
蕭縣人民檢察院以蕭檢刑訴〔2024〕106號(hào)起訴書指控被告人孫某、王某寧、朱某澤犯詐騙罪，于2024年3月6日向本院提起公訴，本院依法組成合議庭，于2024年3月28日公開開庭審理了本案。蕭縣人民檢察院指派檢察員魏娜出庭支持公訴，被害人孫某、王某寧、朱某澤到庭參加了訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
蕭縣人民檢察院指控：2017年5月，王子健、李賽與張某3（均已判決）共同出資租賃經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，組建“盤錦錢崐金融貸款公司”（以下簡(jiǎn)稱“錢崐金融”），招攬他人入伙并管理公司日常事務(wù)，通過“微信”、“支付寶”向包括學(xué)生在內(nèi)的不特定人員放貸。錢崐金融成立初期，邵小龍（已判決）負(fù)責(zé)介紹和審核客戶，張某3和王子健各自出資放貸，李賽出資由孟祥東、張寶毅（均已判決）幫其放貸，張某3等人聘用張亞男（已判決）等人負(fù)責(zé)催收。后高林、苑同博、王俊喬（均已判決）以及被告人王某2、孫某1、朱某3等多人加入錢崐金融。人員增多后錢崐金融分別設(shè)立業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門和催收部門。業(yè)務(wù)部門的人員負(fù)責(zé)尋找借款客戶、聯(lián)系中介和初步審核客戶信息，審核員獲取每單放款金額的10%作為提成，財(cái)務(wù)部門的人員負(fù)責(zé)給客戶轉(zhuǎn)款和收賬，復(fù)核客戶信息，財(cái)務(wù)員獲取每單利潤(rùn)的30%作為提成，催收部門的人員負(fù)責(zé)催收，催收員獲取催收回款的30%作為提成。后期，除了催收部門人員外，大部分人員參與放貸。2018年2月，張某3等人得知其他涉嫌“套路貸”的人員被查，縮減了公司規(guī)模。
被告人王某2于2017年11月20日至2018年2月22日在錢崐金融公司工作，負(fù)責(zé)催收業(yè)務(wù)；被告人朱某3于2017年12月25日至2018年2月14日在錢崐金融公司工作，先后負(fù)責(zé)尋找、審核客戶；被告人孫某1于2018年1月6日至2018年5月5日在錢崐金融公司工作，先后負(fù)責(zé)尋找、審核客戶。被告人孫某1、王某2、朱某3均由錢崐金融公司進(jìn)行管理。
錢崐金融人員審核時(shí)要求借款人提供身份證、手機(jī)號(hào)碼、通訊錄、個(gè)人負(fù)債情況等個(gè)人信息，審核通過后要求借款人簽訂金額虛高的借款合同，借款周期一般為六天，先行扣除約20-36%的高額周息后放款，借款人到期不能償還時(shí)，要求借款人支付下一期利息作為續(xù)期費(fèi)用，或者向借款人推薦其他放款人要求借款人借錢還款，或者要求借款人“清賬”，使借款人的債務(wù)不斷增高；借款人不按時(shí)還款或者無力還款時(shí)，先由審核員、業(yè)務(wù)員進(jìn)行催收，如仍不歸還由催收部門催收，催收方式包括電話短信轟炸、上門催收、提起虛假訴訟等，使借款人產(chǎn)生畏懼心理，不得不償還虛高借款及利息、續(xù)期、逾期等費(fèi)用。期間，錢崐金融內(nèi)部人員之間、或與浙江蜂鳥工作室羅兵(另案處理)等人員互相推送客戶，同時(shí)收取借款額度的10%-15%作為中介費(fèi)，共同套路借款人。
錢崐金融組織分工明確，已構(gòu)成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。王子健、李賽、張某3對(duì)該集團(tuán)的成立、發(fā)展起組織、領(lǐng)導(dǎo)作用，系首要分子，被告人王某2為積極參加者、被告人孫某1、朱某3為一般參加者。
2017年5月至2018年7月，李賽、王子健等人騙取他人錢財(cái)合計(jì)人民幣186728.68元，另有3650元未得逞。具體事實(shí)如下：
一、合肥科技職業(yè)學(xué)院學(xué)生武強(qiáng)多次向蜂鳥金融工作室羅兵，楊杰等人借款，后羅兵介紹其向孟祥東借錢還款。2018年2月5日至23日，孟祥東向武強(qiáng)實(shí)際放款合計(jì)4100元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)7450元，騙取3350元；同年3月13日，孟祥東向武強(qiáng)實(shí)際放款3000元，要求武強(qiáng)簽訂虛高借條4200元，未得逞1200元。為償還虛高債務(wù)，武強(qiáng)又向史元（已判決）等網(wǎng)絡(luò)放款人借款還羅兵、孟祥東的續(xù)期費(fèi)。2018年3月16日，武強(qiáng)因虛高債務(wù)無法償還，不堪忍受催款，在蕭縣圣泉鄉(xiāng)鳳山自殺。
二、2018年2月至5月期間，李某軍、張某3伙同邵小龍、劉洋（另案處理）共同詐騙包某錢財(cái)。其中，李某軍通過微信向包某實(shí)際放款26000元，收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)45000元，騙取19000元。后張某3伙同邵小龍、劉洋繼續(xù)套路包某，誘使包某簽訂金額虛高的借條，虛增其債務(wù)，張某3以威脅的手段進(jìn)行催收，包某不堪忍受割腕自殺，被救回。
三、2018年5月至7月，張某3通過微信向王某實(shí)際放款32400元，收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)36200元；2018年6月5日，張某3伙同他人實(shí)際向王某放款8000元，要求王某簽訂金額為1萬元的虛高借條，并約定高額違約金6000元，后王某還款1萬元。張某3伙同他人騙取王某錢財(cái)合計(jì)5800元。期間，張某3以要求陪睡、威脅到王某單位宣傳其搞破鞋等方式迫使王某還款。
四、2018年1月，張某3向馬靜遠(yuǎn)實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取款項(xiàng)合計(jì)1788元，騙取788元。
五、2018年1月，張某3向焦林國(guó)實(shí)際放款1500元，要求其簽訂虛高借條2400元，實(shí)際收取逾期費(fèi)等款項(xiàng)合計(jì)3100元，騙取1600元。張某3與邵小龍、朱思文互相推送焦林國(guó)。
六、2018年1月12日，張某3向張曉峰實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條2000元，同年1月15日，張某3通過程偉杰催收，實(shí)際收取1600元，騙取600元。
七、2018年1月，張某3向王鑫實(shí)際放款2700元，要求其簽訂虛高借條4000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)3388元，騙取688元。期間推送邵小龍要求王鑫借錢還款。
八、2018年1月，張某3向黃漢平實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條1600元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等1588元，騙取588元。
九、2018年1月，張某3向王**誠(chéng)實(shí)際放款3000元，要求其簽訂虛高借條4500元，實(shí)際收取續(xù)期費(fèi)等款項(xiàng)合計(jì)4500元，騙取1500元。
十、2018年1月，張某3向尹小杰實(shí)際放款2300元，要求其簽訂虛高借條4000元，實(shí)際收取本金、續(xù)期費(fèi)、紅包合計(jì)5000元，騙取2700元。
十一、2018年1月，張某3向陳魯健實(shí)際放款2688元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)、紅包合計(jì)4418.88元，騙取1730.88元。
十二、2018年1月，張某3向荷林實(shí)際放款1500元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)2406元，騙取906元。
十三、2018年1月，張某3向鄒林海實(shí)際放款2000元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息、紅包等合計(jì)3088元，騙取1088元。
十四、2018年1月，張某3向李寧實(shí)際放款1500元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息2500元，騙取1000元。
十五、2018年1月，張某3向楊懿航實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條1600元，張某3、李某軍實(shí)際收取1600元。張某3向楊懿航索要88元紅包，楊懿航發(fā)給張某3紅包18.8元。騙取618.8元。
十六、2018年1月，張某3向袁芳實(shí)際放款1388元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)5900元，騙取4512元。期間，張某3向其推送邵小龍、周占立、宋澤林、肖佳梅（均另案處理）要求其借款還款。
十七、2018年1月，張某3向劉超實(shí)際放款3500元，要求其簽訂虛高借條5600元，實(shí)際收取本金、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)6276元，騙取2776元。張某3向劉超索要188.88元的紅包。
十八、2017年12月，張某3向于浩陽實(shí)際放款3400元，要求其簽訂虛高借條5000元，后張某3通過錢崐金融劉浩進(jìn)行催收，于浩陽還款。張某3騙取1600元。
十九、2018年1月，張某3向陳超實(shí)際放款2900元，要求其簽訂虛高借條5000元，實(shí)際收取本息等合計(jì)4500元，騙取1600元。
二十、2018年1月5日，張某3向吳小丹實(shí)際放款4000元，要求其簽訂虛高借條6000元，實(shí)際收取本息合計(jì)6000元，騙取2000元，期間推送邵小龍要求吳小丹借錢還款。
二十一、2018年1月，張某3向劉可道實(shí)際放款1400元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取續(xù)期費(fèi)合計(jì)1400元。未得逞600元。
二十二、2018年1月31日，張某3向秦元超實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條2000元，于同年2月5日收回1600元，騙取600元；同日張某3向秦元超實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條1500元。未得逞500元。
二十三、2017年12月至2018年2月，張某3向羅某實(shí)際放款6000元，要求其簽訂虛高借條，實(shí)際收取本息、逾期費(fèi)等合計(jì)10000元，騙取4000元。期間，張某3索要羅某裸照、裸視頻并脅迫其還款。
二十四、2018年2、3月份，張某3、王子健共同詐騙陶某的錢財(cái)，實(shí)際放款合計(jì)17000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)23400元，騙取6400元。
二十五、2017年12月至2018年2月期間，孟祥東向楊某實(shí)際放款14400元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)20457元，騙取6057元。
二十六、2018年7月，張寶毅向張某1實(shí)際放款3750元，要求其簽訂虛高借條5000元，實(shí)際收取本息合計(jì)5000元，騙取1250元。
二十七、2018年7月，張寶毅向微信昵稱為“張攀星(zf518029)”的被害人實(shí)際放款1450元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)2100元，騙取650元。
二十八、2018年7月，張寶毅向微信昵稱“Promis(sy11962464)”的被害人實(shí)際放款1400元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取本息合計(jì)2000元，騙取600元。
二十九、2018年7月，張寶毅向朱博文實(shí)際放款2200元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)3200元，騙取1000元。
三十、2018年7月，張寶毅向徐梁實(shí)際放款700元，要求其簽訂虛高借條1000元，實(shí)際收取本息1000元，騙取300元。
三十一、2018年7月，張寶毅向林某實(shí)際放款1400元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)2000元，騙取600元。
三十二、2018年1月，張寶毅向李云釗實(shí)際放款1300元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)2100元，騙取800元。
三十三、2017年11月，張寶毅向楊森實(shí)際放款1300元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取本息2000元，騙取700元。
三十四、2017年12月，張寶毅向陳君實(shí)際放款1500元，要求其簽訂虛高借條2200元，實(shí)際收取本息2200元，騙取700元。
三十五、2017年11月，張寶毅向胡洋實(shí)際放款1500元，要求其簽訂虛高借條2300元，實(shí)際收取本息2300元，騙取800元。
三十六、2017年11月，張寶毅向許佳文實(shí)際放款2000元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)3100元，騙取1100元。
三十七、2017年11月，張寶毅向王超實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條1500元，實(shí)際收取本息1500元，騙取500元。
三十八、2017年11月，張寶毅向李岳實(shí)際放款2000元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息3000元，騙取1000元。
三十九、2017年11月，張寶毅向馬金川實(shí)際放款2000元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)3500元，騙取1500元。
四十、2017年10月，張寶毅向蔡玉麗實(shí)際放款2000元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息3000元，騙取1000元。
四十一、2017年10月，張寶毅向李昂實(shí)際放款3000元，要求其簽訂虛高借條4500元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)6088元，騙取3088元。
四十二、2017年10月，張寶毅向張溢森實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條1500元，實(shí)際收取本息1500元，騙取500元。
四十三、2017年10月，張寶毅向何煜茹實(shí)際放款800元，要求其簽訂虛高借條1200元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)2060元，騙取1260元。
四十四、018年7月，張寶毅兩次向沈昱潔實(shí)際放款合計(jì)5600元，要求其簽訂虛高借條合計(jì)8000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)8000元，騙取2400元。
四十五、2018年7月，張寶毅向曹克凡實(shí)際放款1050元，要求其簽訂虛高借條1500元，實(shí)際收取續(xù)期費(fèi)合計(jì)450元，未得逞450元。
四十六、2018年7月，張寶毅向劉明宇實(shí)際放款2100元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取續(xù)期費(fèi)合計(jì)1400元，未得逞900元。
四十七、2017年10月，張亞男伙同犯罪嫌疑人李陽向微信備注為“13號(hào)晚上拿一萬20號(hào)收3000”的被害人實(shí)際放款10000元，實(shí)際收取本息合計(jì)13000元，騙取3000元。
四十八、2017年12月至2018年6月，張亞男向李旻實(shí)際放款21500元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)28900元，騙取7400元。
四十九、2017年12月至2018年7月，張亞男伙同張某3等人共同詐騙鮑偉的錢財(cái)，其中張亞男向鮑偉實(shí)際放款7550元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等22338元，騙取14788元。
五十、2018年1、2月份，張亞男向蘇雅拉實(shí)際放款5000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)7600元，騙取2600元。
五十一、2018年1、2月份，張亞男向雷剛實(shí)際放款4400元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)6788元，騙取2388元。
五十二、2018年1、2月份，張亞男向都業(yè)飛實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息3000元，騙取1000元。
五十三、2018年1月，張亞男向楊格格實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)5900元，騙取3900元。
五十四、2018年1月，張亞男向王通來實(shí)際放款950元，實(shí)際收取本息1500元，騙取550元。
五十五、2018年1月，張亞男向張博實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)5600元，騙取3600元。
五十六、2018年1月，張亞男向陳寧慧實(shí)際放款5500元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)6900元，騙取1400元。
五十七、2018年1月，張亞男向龍雅玲實(shí)際放款1300元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)3400元，騙取2100元。
五十八、2018年1月，張亞男向趙雪吟實(shí)際放款950元，實(shí)際收取本息1500元，騙取550元。
五十九、2018年1月，張亞男向陳宏偉實(shí)際放款1500元，實(shí)際收取本息2400元，騙取900元。
六十、2018年1月，張亞男向王學(xué)惠實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息3000元，騙取1000元。
六十一、2018年1月，張亞男向?yàn)跞諠h實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息3000元，騙取1000元。
六十二、2017年12月至2018年1月，張亞男向陸思琪實(shí)際放款1300元，實(shí)際收取本息2000元，騙取700元。
六十三、2017年12月至2018年1月，張亞男向胡斌實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本3000元，騙取1000元。
六十四、2017年12月至2018年1月，張亞男向滕飛燕實(shí)際放款1500元，實(shí)際收取本息2400元，騙取900元。
六十五、2017年12月至2018年1月，張亞男向鄭鉤予實(shí)際放款1500元，實(shí)際收取本息2400元，騙取900元。
六十六、2017年12月，張亞男向刑可實(shí)際放款1500元，實(shí)際收取本息2000元，騙取500元。
六十七、2017年12月，張亞男向閆侯林實(shí)際放款1500元，實(shí)際收取本息2500元，騙取1000元。
六十八、2017年11月，張亞男向丁曉君實(shí)際放款1500元，實(shí)際收取本息2400元，騙取900元。
六十九、2017年11月，張亞男向賈立艷實(shí)際放敖2000元，實(shí)際收取本息3000元，騙取1000元。
七十、2017年10、11月，張亞男向王慧實(shí)際放款2300元，實(shí)際收取本息合計(jì)3600元，騙取1300元。
七十一、2017年11月，張亞男向張家瑞實(shí)際放款1950元，實(shí)際收取本息合計(jì)3000元，騙取1050元。
七十二、2017年11月，張亞男向梁什能實(shí)際放款6000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)10176元，騙取4176元。
七十三、2017年11月，張亞男向劉璐實(shí)際放款950元，實(shí)際收取本息1500元，騙取550元。
七十四、2017年11月，張亞男向許靜靜實(shí)際放款1000元，實(shí)際收取本息1500元，騙取500元。
七十五、2017年11月，張亞男向黃娜實(shí)際放款600元，實(shí)際收取本息1000元，騙取400元。
七十六、2017年11月，張亞男向廖元帥實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息2900元，騙取900元。
七十七、2017年10、11月份，張亞男向袁海文實(shí)際放款7300元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)11800元，騙取4500元。
七十八、2017年10、11月份，張亞男向陳鴻強(qiáng)實(shí)際放款750元，實(shí)際收取本息1200元，騙取450元。
七十九、2017年10、11月份，張亞男向陸磊實(shí)際放款800元，實(shí)際收取本息1200元，騙取400元。
八十、2017年10、11月份，張亞男向宋鶴實(shí)際放款2200元，實(shí)際收取本息3000元，騙取800元。
八十一、2017年10月，張亞男向張秋潔實(shí)際放款3000元，實(shí)際收取本息3300元，騙取300元。
八十二、2018年5、6月份，渠直向楊曦實(shí)際放款2350元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)3950元，騙取1600元。
八十三、2018年2月至7月，李某軍向微信昵稱為“一只黑柴”的被害人實(shí)際放款7500元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)8800元，騙取1300元。
八十四、2018年3、4月份，李某軍向石洪雨實(shí)際放款3800元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)8260元，騙取4226元。
八十五、2018年4月，李某軍向殷培倫放款4000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)6000元，騙取2000元。
八十六、2017年12月，孟祥東向范卓宇實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息合計(jì)3000元，騙取1000元。
八十七、2017年12月，孟祥東向李倩欣實(shí)際放款1200元，實(shí)際收取本息合計(jì)2000元，騙取800元。
八十八、2018年1、2月份，孟祥東向邢晶晶實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息合計(jì)3000元，騙取1000元。
八十九、2018年3月，孟祥東向于金艷實(shí)際放款5000元，實(shí)際收取本息合計(jì)9000元，騙取4000元。
九十、2017年12月，孟祥東向黃崇峰實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息合計(jì)3000元，騙取1000元。
九十一、2018年1月至4月期間，孟祥東向孔令錚實(shí)際放款2800元，實(shí)際收取本息等合計(jì)5400元，騙取2600元。
九十二、2018年4月，孟祥東向張喆實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息合計(jì)5000元，騙取3000元。
九十三、2017年12月至2018年1月，張寶毅向鄭俊濤實(shí)際放款500元，實(shí)際收取本息合計(jì)650元，騙取150元。
九十四、2018年4月至6月，李某軍向葉芷雪實(shí)際放款4500元，實(shí)際收取本息合計(jì)8900元，騙取4400元。
被告人孫某1于2024年1月2日被沈陽鐵路公安處乘警支隊(duì)民警抓獲；被告人王某2于2023年12月15日主動(dòng)到蕭縣公安局投案；被告人朱某3于2024年1月11日主動(dòng)到蕭縣公安局投案。
針對(duì)上述指控，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭宣讀和出示了被告人孫某1、王某2、朱某3的供述，書證到案及發(fā)破案經(jīng)過、寄押證明書、戶籍信息、前科查詢證明、微信聊天記錄、微信群“開會(huì)總?cè)骸绷奶煊涗浱崛〉恼掌粡埣叭撼蓡T信息、蕭縣公安局出具的情況說明一份、辨認(rèn)筆錄、教育部學(xué)歷證書電子注冊(cè)備案表、某人民法院1某第2號(hào)刑事附帶民事判決書、釋放證明書、受案登記表、立案決定書、程奧男書寫的材料一份、陳慧的畢業(yè)證書及教育部學(xué)歷證書電子注冊(cè)備案表、陳慧德才表現(xiàn)證明、支付寶及微信轉(zhuǎn)賬記錄、工資表、放款表格、借款合同、包某手腕割傷圖片、包某與李某軍的交易、聊天記錄、張某3與王某微信交易記錄及聊天記錄、楊某、陳某在米房服務(wù)上的借款情況、孟祥東的手機(jī)截屏、張寶毅與被害人林某、施某、張某1、李某、沈某等人的微信聊天記錄、張某3手機(jī)相冊(cè)截圖、孟祥東硬盤的表格、借條、收條、被害人借款還款明細(xì)、微信交易記錄、安徽省某人民法院5某第3號(hào)刑事判決書、安徽省某人民法院5某第4號(hào)刑事判決書、安徽省某人民法院5某第5號(hào)刑事判決書、新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市新區(qū)人民法院某第6號(hào)刑事判決書、深圳市騰訊計(jì)算機(jī)系統(tǒng)有限公司調(diào)取的微信號(hào)信息、蕭縣公安局調(diào)取的微信號(hào)信息、調(diào)取證據(jù)清單、武強(qiáng)的手機(jī)截屏、被害人裸露照片、電子數(shù)據(jù)檢驗(yàn)報(bào)告、張寶毅統(tǒng)計(jì)表、張寶毅與借款人的微信聊天記錄、東東表、張亞男ＯＰＰＯ手機(jī)取證報(bào)告、李某軍的放款記錄、李某軍的手機(jī)取證報(bào)告以及聊天記錄、李某軍手機(jī)微信貸款信息部分采集表等，Ｕ盤一個(gè)，鑒定意見安徽省蕭縣公安司法鑒定中心（蕭）公（司）鑒（死因）字〔2018〕29號(hào)法醫(yī)學(xué)尸體檢驗(yàn)鑒定書、宿州市公安司法鑒定中心（宿）公（司）鑒（物證）字〔2018〕435號(hào)物證鑒定書、宿州市公安司法鑒定中心（宿）公（司）鑒（理化）字〔2018〕32號(hào)物證檢驗(yàn)報(bào)告，現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄、現(xiàn)場(chǎng)照片、現(xiàn)場(chǎng)圖，證人魯某、成某的證言，同案人鄭某文、張某、陳某、李某、朱某文、劉某、馬某、徐某萌、楊某滔、王某、王某、劉某維、苑某博、邵某龍、程某、張某瀚、高某、李某2、王某建、李某1、李某、王某喬、張某、渠某、李某軍、沈某、張某3、張某男、孟某東、張某毅的供述，被害人孫某1、張某2、閔某、陶某、包某、王某、葛某、楊某、陳某、羅某的陳述等證據(jù)證明。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人孫某1、王某2、朱某3以非法占有為目的，騙取他人錢財(cái)，數(shù)額巨大，其行為均構(gòu)成詐騙罪。被告人王某2、朱某3主動(dòng)投案，能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，均構(gòu)成自首，可對(duì)其減輕處罰；被告人孫某1到案后能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，構(gòu)成坦白，可對(duì)其從輕處罰；三被告人均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可對(duì)三被告人從寬處理；部分犯罪系未遂，可對(duì)三被告人從輕處罰。被告人朱某3、孫某1在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法應(yīng)對(duì)二被告人減輕處罰。本案詐騙對(duì)象部分為在校大學(xué)生，武強(qiáng)的死因、包某自殺未遂均本案詐騙行為存在關(guān)聯(lián)性，應(yīng)酌情對(duì)三被告人從重處罰。量刑建議判處被告人孫某1有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑二年八個(gè)月，并處罰金；判處被告人王某2有期徒刑一年九個(gè)月，并處罰金；判處被告人朱某3有期徒刑一年三個(gè)月，緩刑一年九個(gè)月，并處罰金，提請(qǐng)本院依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第一、二、四款、第二十七條、第二十三條、第六十七條第一、三款以及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定判處。
被告人孫某1對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)和罪名均無異議，認(rèn)罪認(rèn)罰且簽字具結(jié)，當(dāng)庭亦無異議。
被告人王某2對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)和罪名均無異議，認(rèn)罪認(rèn)罰且簽字具結(jié)，當(dāng)庭亦無異議。
被告人朱某3對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)和罪名均無異議，認(rèn)罪認(rèn)罰且簽字具結(jié)，當(dāng)庭亦無異議。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：2017年5月，王子健、李賽與張某3（均已判決）共同出資租賃經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，組建“盤錦錢崐金融貸款公司”（以下簡(jiǎn)稱“錢崐金融”），招攬他人入伙并管理公司日常事務(wù)，通過“微信”、“支付寶”向包括學(xué)生在內(nèi)的不特定人員放貸。錢崐金融成立初期，邵小龍（已判決）負(fù)責(zé)介紹和審核客戶，張某3和王子健各自出資放貸，李賽出資由孟祥東、張寶毅（均已判決）幫其放貸，張某3等人聘用張亞男（已判決）等人負(fù)責(zé)催收。后高林、苑同博、王俊喬（均已判決）以及被告人王某2、孫某1、朱某3等多人加入錢崐金融。人員增多后錢崐金融分別設(shè)立業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門和催收部門。業(yè)務(wù)部門的人員負(fù)責(zé)尋找借款客戶、聯(lián)系中介和初步審核客戶信息，審核員獲取每單放款金額的10%作為提成，財(cái)務(wù)部門的人員負(fù)責(zé)給客戶轉(zhuǎn)款和收賬，復(fù)核客戶信息，財(cái)務(wù)員獲取每單利潤(rùn)的30%作為提成，催收部門的人員負(fù)責(zé)催收，催收員獲取催收回款的30%作為提成。后期，除了催收部門人員外，大部分人員參與放貸。2018年2月，張某3等人得知其他涉嫌“套路貸”的人員被查，縮減了公司規(guī)模。
被告人王某2于2017年11月20日至2018年2月22日在錢崐金融公司工作，負(fù)責(zé)催收業(yè)務(wù)；被告人朱某3于2017年12月25日至2018年2月14日在錢崐金融公司工作，先后負(fù)責(zé)尋找、審核客戶；被告人孫某1于2018年1月6日至2018年5月5日在錢崐金融公司工作，先后負(fù)責(zé)尋找、審核客戶。被告人孫某1、王某2、朱某3均由錢崐金融公司進(jìn)行管理。
錢崐金融人員審核時(shí)要求借款人提供身份證、手機(jī)號(hào)碼、通訊錄、個(gè)人負(fù)債情況等個(gè)人信息，審核通過后要求借款人簽訂金額虛高的借款合同，借款周期一般為六天，先行扣除約20-36%的高額周息后放款，借款人到期不能償還時(shí)，要求借款人支付下一期利息作為續(xù)期費(fèi)用，或者向借款人推薦其他放款人要求借款人借錢還款，或者要求借款人“清賬”，使借款人的債務(wù)不斷增高；借款人不按時(shí)還款或者無力還款時(shí)，先由審核員、業(yè)務(wù)員進(jìn)行催收，如仍不歸還由催收部門催收，催收方式包括電話短信轟炸、上門催收、提起虛假訴訟等，使借款人產(chǎn)生畏懼心理，不得不償還虛高借款及利息、續(xù)期、逾期等費(fèi)用。期間，錢崐金融內(nèi)部人員之間、或與浙江蜂鳥工作室羅兵(另案處理)等人員互相推送客戶，同時(shí)收取借款額度的10%-15%作為中介費(fèi)，共同套路借款人。
錢崐金融組織分工明確，已構(gòu)成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。王子健、李賽、張某3對(duì)該集團(tuán)的成立、發(fā)展起組織、領(lǐng)導(dǎo)作用，系首要分子，被告人王某2為積極參加者、被告人孫某1、朱某3為一般參加者。
2017年5月至2018年7月，李賽、王子健等人騙取他人錢財(cái)合計(jì)人民幣186728.68元，另有3650元未得逞。具體事實(shí)如下：
一、合肥科技職業(yè)學(xué)院學(xué)生武強(qiáng)多次向蜂鳥金融工作室羅兵，楊杰等人借款，后羅兵介紹其向孟祥東借錢還款。2018年2月5日至23日，孟祥東向武強(qiáng)實(shí)際放款合計(jì)4100元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)7450元，騙取3350元；同年3月13日，孟祥東向武強(qiáng)實(shí)際放款3000元，要求武強(qiáng)簽訂虛高借條4200元，未得逞1200元。為償還虛高債務(wù)，武強(qiáng)又向史元（已判決）等網(wǎng)絡(luò)放款人借款還羅兵、孟祥東的續(xù)期費(fèi)。2018年3月16日，武強(qiáng)因虛高債務(wù)無法償還，不堪忍受催款，在蕭縣圣泉鄉(xiāng)鳳山自殺。
二、2018年2月至5月期間，李某軍、張某3伙同邵小龍、劉洋（另案處理）共同詐騙包某錢財(cái)。其中，李某軍通過微信向包某實(shí)際放款26000元，收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)45000元，騙取19000元。后張某3伙同邵小龍、劉洋繼續(xù)套路包某，誘使包某簽訂金額虛高的借條，虛增其債務(wù)，張某3以威脅的手段進(jìn)行催收，包某不堪忍受割腕自殺，被救回。
三、2018年5月至7月，張某3通過微信向王某實(shí)際放款32400元，收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)36200元；2018年6月5日，張某3伙同他人實(shí)際向王某放款8000元，要求王某簽訂金額為1萬元的虛高借條，并約定高額違約金6000元，后王某還款1萬元。張某3伙同他人騙取王某錢財(cái)合計(jì)5800元。期間，張某3以要求陪睡、威脅到王某單位宣傳其搞破鞋等方式迫使王某還款。
四、2018年1月，張某3向馬靜遠(yuǎn)實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取款項(xiàng)合計(jì)1788元，騙取788元。
五、2018年1月，張某3向焦林國(guó)實(shí)際放款1500元，要求其簽訂虛高借條2400元，實(shí)際收取逾期費(fèi)等款項(xiàng)合計(jì)3100元，騙取1600元。張某3與邵小龍、朱思文互相推送焦林國(guó)。
六、2018年1月12日，張某3向張曉峰實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條2000元，同年1月15日，張某3通過程偉杰催收，實(shí)際收取1600元，騙取600元。
七、2018年1月，張某3向王鑫實(shí)際放款2700元，要求其簽訂虛高借條4000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)3388元，騙取688元。期間推送邵小龍要求王鑫借錢還款。
八、2018年1月，張某3向黃漢平實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條1600元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等1588元，騙取588元。
九、2018年1月，張某3向王**誠(chéng)實(shí)際放款3000元，要求其簽訂虛高借條4500元，實(shí)際收取續(xù)期費(fèi)等款項(xiàng)合計(jì)4500元，騙取1500元。
十、2018年1月，張某3向尹小杰實(shí)際放款2300元，要求其簽訂虛高借條4000元，實(shí)際收取本金、續(xù)期費(fèi)、紅包合計(jì)5000元，騙取2700元。
十一、2018年1月，張某3向陳魯健實(shí)際放款2688元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)、紅包合計(jì)4418.88元，騙取1730.88元。
十二、2018年1月，張某3向荷林實(shí)際放款1500元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)2406元，騙取906元。
十三、2018年1月，張某3向鄒林海實(shí)際放款2000元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息、紅包等合計(jì)3088元，騙取1088元。
十四、2018年1月，張某3向李寧實(shí)際放款1500元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息2500元，騙取1000元。
十五、2018年1月，張某3向楊懿航實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條1600元，張某3、李某軍實(shí)際收取1600元。張某3向楊懿航索要88元紅包，楊懿航發(fā)給張某3紅包18.8元。騙取618.8元。
十六、2018年1月，張某3向袁芳實(shí)際放款1388元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)5900元，騙取4512元。期間，張某3向其推送邵小龍、周占立、宋澤林、肖佳梅（均另案處理）要求其借款還款。
十七、2018年1月，張某3向劉超實(shí)際放款3500元，要求其簽訂虛高借條5600元，實(shí)際收取本金、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)6276元，騙取2776元。張某3向劉超索要188.88元的紅包。
十八、2017年12月，張某3向于浩陽實(shí)際放款3400元，要求其簽訂虛高借條5000元，后張某3通過錢崐金融劉浩進(jìn)行催收，于浩陽還款。張某3騙取1600元。
十九、2018年1月，張某3向陳超實(shí)際放款2900元，要求其簽訂虛高借條5000元，實(shí)際收取本息等合計(jì)4500元，騙取1600元。
二十、2018年1月5日，張某3向吳小丹實(shí)際放款4000元，要求其簽訂虛高借條6000元，實(shí)際收取本息合計(jì)6000元，騙取2000元，期間推送邵小龍要求吳小丹借錢還款。
二十一、2018年1月，張某3向劉可道實(shí)際放款1400元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取續(xù)期費(fèi)合計(jì)1400元。未得逞600元。
二十二、2018年1月31日，張某3向秦元超實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條2000元，于同年2月5日收回1600元，騙取600元；同日張某3向秦元超實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條1500元。未得逞500元。
二十三、2017年12月至2018年2月，張某3向羅某實(shí)際放款6000元，要求其簽訂虛高借條，實(shí)際收取本息、逾期費(fèi)等合計(jì)10000元，騙取4000元。期間，張某3索要羅某裸照、裸視頻并脅迫其還款。
二十四、2018年2、3月份，張某3、王子健共同詐騙陶某的錢財(cái)，實(shí)際放款合計(jì)17000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)23400元，騙取6400元。
二十五、2017年12月至2018年2月期間，孟祥東向楊某實(shí)際放款14400元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)20457元，騙取6057元。
二十六、2018年7月，張寶毅向張某1實(shí)際放款3750元，要求其簽訂虛高借條5000元，實(shí)際收取本息合計(jì)5000元，騙取1250元。
二十七、2018年7月，張寶毅向微信昵稱為“張攀星(zf518029)”的被害人實(shí)際放款1450元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)2100元，騙取650元。
二十八、2018年7月，張寶毅向微信昵稱“Promis(sy11962464)”的被害人實(shí)際放款1400元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取本息合計(jì)2000元，騙取600元。
二十九、2018年7月，張寶毅向朱博文實(shí)際放款2200元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)3200元，騙取1000元。
三十、2018年7月，張寶毅向徐梁實(shí)際放款700元，要求其簽訂虛高借條1000元，實(shí)際收取本息1000元，騙取300元。
三十一、2018年7月，張寶毅向林某實(shí)際放款1400元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)2000元，騙取600元。
三十二、2018年1月，張寶毅向李云釗實(shí)際放款1300元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)2100元，騙取800元。
三十三、2017年11月，張寶毅向楊森實(shí)際放款1300元，要求其簽訂虛高借條2000元，實(shí)際收取本息2000元，騙取700元。
三十四、2017年12月，張寶毅向陳君實(shí)際放款1500元，要求其簽訂虛高借條2200元，實(shí)際收取本息2200元，騙取700元。
三十五、2017年11月，張寶毅向胡洋實(shí)際放款1500元，要求其簽訂虛高借條2300元，實(shí)際收取本息2300元，騙取800元。
三十六、2017年11月，張寶毅向許佳文實(shí)際放款2000元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)3100元，騙取1100元。
三十七、2017年11月，張寶毅向王超實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條1500元，實(shí)際收取本息1500元，騙取500元。
三十八、2017年11月，張寶毅向李岳實(shí)際放款2000元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息3000元，騙取1000元。
三十九、2017年11月，張寶毅向馬金川實(shí)際放款2000元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)3500元，騙取1500元。
四十、2017年10月，張寶毅向蔡玉麗實(shí)際放款2000元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取本息3000元，騙取1000元。
四十一、2017年10月，張寶毅向李昂實(shí)際放款3000元，要求其簽訂虛高借條4500元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)6088元，騙取3088元。
四十二、2017年10月，張寶毅向張溢森實(shí)際放款1000元，要求其簽訂虛高借條1500元，實(shí)際收取本息1500元，騙取500元。
四十三、2017年10月，張寶毅向何煜茹實(shí)際放款800元，要求其簽訂虛高借條1200元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)2060元，騙取1260元。
四十四、018年7月，張寶毅兩次向沈昱潔實(shí)際放款合計(jì)5600元，要求其簽訂虛高借條合計(jì)8000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)8000元，騙取2400元。
四十五、2018年7月，張寶毅向曹克凡實(shí)際放款1050元，要求其簽訂虛高借條1500元，實(shí)際收取續(xù)期費(fèi)合計(jì)450元，未得逞450元。
四十六、2018年7月，張寶毅向劉明宇實(shí)際放款2100元，要求其簽訂虛高借條3000元，實(shí)際收取續(xù)期費(fèi)合計(jì)1400元，未得逞900元。
四十七、2017年10月，張亞男伙同犯罪嫌疑人李陽向微信備注為“13號(hào)晚上拿一萬20號(hào)收3000”的被害人實(shí)際放款10000元，實(shí)際收取本息合計(jì)13000元，騙取3000元。
四十八、2017年12月至2018年6月，張亞男向李旻實(shí)際放款21500元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)28900元，騙取7400元。
四十九、2017年12月至2018年7月，張亞男伙同張某3等人共同詐騙鮑偉的錢財(cái)，其中張亞男向鮑偉實(shí)際放款7550元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等22338元，騙取14788元。
五十、2018年1、2月份，張亞男向蘇雅拉實(shí)際放款5000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)7600元，騙取2600元。
五十一、2018年1、2月份，張亞男向雷剛實(shí)際放款4400元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)6788元，騙取2388元。
五十二、2018年1、2月份，張亞男向都業(yè)飛實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息3000元，騙取1000元。
五十三、2018年1月，張亞男向楊格格實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)5900元，騙取3900元。
五十四、2018年1月，張亞男向王通來實(shí)際放款950元，實(shí)際收取本息1500元，騙取550元。
五十五、2018年1月，張亞男向張博實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)5600元，騙取3600元。
五十六、2018年1月，張亞男向陳寧慧實(shí)際放款5500元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)6900元，騙取1400元。
五十七、2018年1月，張亞男向龍雅玲實(shí)際放款1300元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)3400元，騙取2100元。
五十八、2018年1月，張亞男向趙雪吟實(shí)際放款950元，實(shí)際收取本息1500元，騙取550元。
五十九、2018年1月，張亞男向陳宏偉實(shí)際放款1500元，實(shí)際收取本息2400元，騙取900元。
六十、2018年1月，張亞男向王學(xué)惠實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息3000元，騙取1000元。
六十一、2018年1月，張亞男向?yàn)跞諠h實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息3000元，騙取1000元。
六十二、2017年12月至2018年1月，張亞男向陸思琪實(shí)際放款1300元，實(shí)際收取本息2000元，騙取700元。
六十三、2017年12月至2018年1月，張亞男向胡斌實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本3000元，騙取1000元。
六十四、2017年12月至2018年1月，張亞男向滕飛燕實(shí)際放款1500元，實(shí)際收取本息2400元，騙取900元。
六十五、2017年12月至2018年1月，張亞男向鄭鉤予實(shí)際放款1500元，實(shí)際收取本息2400元，騙取900元。
六十六、2017年12月，張亞男向刑可實(shí)際放款1500元，實(shí)際收取本息2000元，騙取500元。
六十七、2017年12月，張亞男向閆侯林實(shí)際放款1500元，實(shí)際收取本息2500元，騙取1000元。
六十八、2017年11月，張亞男向丁曉君實(shí)際放款1500元，實(shí)際收取本息2400元，騙取900元。
六十九、2017年11月，張亞男向賈立艷實(shí)際放敖2000元，實(shí)際收取本息3000元，騙取1000元。
七十、2017年10、11月，張亞男向王慧實(shí)際放款2300元，實(shí)際收取本息合計(jì)3600元，騙取1300元。
七十一、2017年11月，張亞男向張家瑞實(shí)際放款1950元，實(shí)際收取本息合計(jì)3000元，騙取1050元。
七十二、2017年11月，張亞男向梁什能實(shí)際放款6000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)10176元，騙取4176元。
七十三、2017年11月，張亞男向劉璐實(shí)際放款950元，實(shí)際收取本息1500元，騙取550元。
七十四、2017年11月，張亞男向許靜靜實(shí)際放款1000元，實(shí)際收取本息1500元，騙取500元。
七十五、2017年11月，張亞男向黃娜實(shí)際放款600元，實(shí)際收取本息1000元，騙取400元。
七十六、2017年11月，張亞男向廖元帥實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息2900元，騙取900元。
七十七、2017年10、11月份，張亞男向袁海文實(shí)際放款7300元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)11800元，騙取4500元。
七十八、2017年10、11月份，張亞男向陳鴻強(qiáng)實(shí)際放款750元，實(shí)際收取本息1200元，騙取450元。
七十九、2017年10、11月份，張亞男向陸磊實(shí)際放款800元，實(shí)際收取本息1200元，騙取400元。
八十、2017年10、11月份，張亞男向宋鶴實(shí)際放款2200元，實(shí)際收取本息3000元，騙取800元。
八十一、2017年10月，張亞男向張秋潔實(shí)際放款3000元，實(shí)際收取本息3300元，騙取300元。
八十二、2018年5、6月份，渠直向楊曦實(shí)際放款2350元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)3950元，騙取1600元。
八十三、2018年2月至7月，李某軍向微信昵稱為“一只黑柴”的被害人實(shí)際放款7500元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)8800元，騙取1300元。
八十四、2018年3、4月份，李某軍向石洪雨實(shí)際放款3800元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)8260元，騙取4226元。
八十五、2018年4月，李某軍向殷培倫放款4000元，實(shí)際收取本息、續(xù)期費(fèi)等合計(jì)6000元，騙取2000元。
八十六、2017年12月，孟祥東向范卓宇實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息合計(jì)3000元，騙取1000元。
八十七、2017年12月，孟祥東向李倩欣實(shí)際放款1200元，實(shí)際收取本息合計(jì)2000元，騙取800元。
八十八、2018年1、2月份，孟祥東向邢晶晶實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息合計(jì)3000元，騙取1000元。
八十九、2018年3月，孟祥東向于金艷實(shí)際放款5000元，實(shí)際收取本息合計(jì)9000元，騙取4000元。
九十、2017年12月，孟祥東向黃崇峰實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息合計(jì)3000元，騙取1000元。
九十一、2018年1月至4月期間，孟祥東向孔令錚實(shí)際放款2800元，實(shí)際收取本息等合計(jì)5400元，騙取2600元。
九十二、2018年4月，孟祥東向張喆實(shí)際放款2000元，實(shí)際收取本息合計(jì)5000元，騙取3000元。
九十三、2017年12月至2018年1月，張寶毅向鄭俊濤實(shí)際放款500元，實(shí)際收取本息合計(jì)650元，騙取150元。
九十四、2018年4月至6月，李某軍向葉芷雪實(shí)際放款4500元，實(shí)際收取本息合計(jì)8900元，騙取4400元。
被告人孫某1于2024年1月2日被沈陽鐵路公安處乘警支隊(duì)民警抓獲，到案后如實(shí)供述了犯罪事實(shí)；被告人王某2于2023年12月15日主動(dòng)到蕭縣公安局投案，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)；被告人朱某3于2024年1月11日主動(dòng)到蕭縣公安局投案，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。
上述事實(shí)，有被告人孫某1、王某2、朱某3的供述，并有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的書證到案及發(fā)破案經(jīng)過、寄押證明書、戶籍信息、前科查詢證明、微信聊天記錄、微信群“開會(huì)總?cè)骸绷奶煊涗浱崛〉恼掌粡埣叭撼蓡T信息、蕭縣公安局出具的情況說明一份、辨認(rèn)筆錄、教育部學(xué)歷證書電子注冊(cè)備案表、某人民法院1某第2號(hào)刑事附帶民事判決書、釋放證明書、受案登記表、立案決定書、程奧男書寫的材料一份、陳慧的畢業(yè)證書及教育部學(xué)歷證書電子注冊(cè)備案表、陳慧德才表現(xiàn)證明、支付寶及微信轉(zhuǎn)賬記錄、工資表、放款表格、借款合同、包某手腕割傷圖片、包某與李某軍的交易、聊天記錄、張某3與王某微信交易記錄及聊天記錄、楊某、陳某在米房服務(wù)上的借款情況、孟祥東的手機(jī)截屏、張寶毅與被害人林某、施某、張某1、李某、沈某等人的微信聊天記錄、張某3手機(jī)相冊(cè)截圖、孟祥東硬盤的表格、借條、收條、被害人借款還款明細(xì)、微信交易記錄、安徽省某人民法院5某第3號(hào)刑事判決書、安徽省某人民法院5某第4號(hào)刑事判決書、安徽省某人民法院5某第5號(hào)刑事判決書、新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市新區(qū)人民法院某第6號(hào)刑事判決書、深圳市騰訊計(jì)算機(jī)系統(tǒng)有限公司調(diào)取的微信號(hào)信息、蕭縣公安局調(diào)取的微信號(hào)信息、調(diào)取證據(jù)清單、武強(qiáng)的手機(jī)截屏、被害人裸露照片、電子數(shù)據(jù)檢驗(yàn)報(bào)告、張寶毅統(tǒng)計(jì)表、張寶毅與借款人的微信聊天記錄、東東表、張亞男ＯＰＰＯ手機(jī)取證報(bào)告、李某軍的放款記錄、李某軍的手機(jī)取證報(bào)告以及聊天記錄、李某軍手機(jī)微信貸款信息部分采集表等，Ｕ盤一個(gè)，鑒定意見安徽省蕭縣公安司法鑒定中心（蕭）公（司）鑒（死因）字〔2018〕29號(hào)法醫(yī)學(xué)尸體檢驗(yàn)鑒定書、宿州市公安司法鑒定中心（宿）公（司）鑒（物證）字〔2018〕435號(hào)物證鑒定書、宿州市公安司法鑒定中心（宿）公（司）鑒（理化）字〔2018〕32號(hào)物證檢驗(yàn)報(bào)告，現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄、現(xiàn)場(chǎng)照片、現(xiàn)場(chǎng)圖，證人魯某、成某的證言，同案人鄭某文、張某、陳某、李某、朱某文、劉某、馬某、徐某萌、楊某滔、王某、王某、劉某維、苑某博、邵某龍、程某、張某瀚、高某、李某2、王某建、李某1、李某、王某喬、張某、渠某、李某軍、沈某、張某3、張某男、孟某東、張某毅的供述，被害人孫某1、張某2、閔某、陶某、包某、王某、葛某、楊某、陳某、羅某的陳述等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。
一審法院認(rèn)為
針對(duì)公訴機(jī)關(guān)的意見，本院評(píng)判如下：
關(guān)于公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為武強(qiáng)自殺、包某自殺未遂與錢崐金融惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)的詐騙行為存在關(guān)聯(lián)性，應(yīng)對(duì)被告人孫某1、王某2、朱某3從重處罰的意見，經(jīng)查，2018年3月13日，孟祥東向武強(qiáng)放款3000元，要求武強(qiáng)簽訂虛高借條4200元，為償還虛高債務(wù)，武強(qiáng)又向史元等網(wǎng)絡(luò)放款人借款還羅兵、孟祥東的續(xù)期費(fèi)，2018年3月16日，武強(qiáng)因虛高債務(wù)無法償還，不堪忍受催款自殺；2018年2月23日李某軍安排王小樂給包某放款，后張某3伙同李某軍、邵小龍、劉洋繼續(xù)套路包某，誘使包某簽訂虛高的借條，虛增其債務(wù)，后張某3對(duì)包某以威脅手段進(jìn)行催收，包某不堪忍受割腕自殺（未果）。被告人孫某1在錢崐金融工作期間，該犯罪集團(tuán)發(fā)生了對(duì)武強(qiáng)、包某借款、催款致武強(qiáng)自殺、包某自殺未果的后果，與被告人孫某1存在關(guān)聯(lián)性，可對(duì)其酌情從重處罰。被告人王某2、朱某3均在錢崐金融公司對(duì)武強(qiáng)、包某借款、催收之前已離開了該公司，武強(qiáng)自殺、包某割腕自殺未遂的后果與二人沒有直接關(guān)聯(lián)性，不作為對(duì)二被告人酌情從重處罰的情節(jié)。
本院認(rèn)為，被告人孫某1、王某2、朱某3以非法占有為目的，參加錢崐金融惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)騙取他人錢財(cái)，數(shù)額巨大，其行為均構(gòu)成詐騙罪，其中被告人孫某1參與詐騙28起，詐騙數(shù)額為91416.68元，未遂1100元；被告人王某2參與詐騙46起，詐騙數(shù)額為77716.68元，未遂1100元；被告人朱某3參與詐騙23起，詐騙數(shù)額為51890.68元，未遂1100元。公訴機(jī)關(guān)指控被告人孫某1、王某2、朱某3犯詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控的罪名成立，予以支持。被告人孫某1、王某2、朱某3參與錢崐金融惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)詐騙，該集團(tuán)詐騙對(duì)象羅某等人系在校大學(xué)生，對(duì)三被告人均予以酌情從重處罰。關(guān)于公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為武強(qiáng)自殺、包某自殺未遂與錢崐金融惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)的詐騙行為存在關(guān)聯(lián)性，應(yīng)對(duì)被告人孫某1、王某2、朱某3予從重處罰的意見，經(jīng)查，被告人孫某1的詐騙行為與武強(qiáng)自殺、包某自殺未遂存在關(guān)聯(lián)性，予以酌情從重處罰；被告人王某2、朱某3的詐騙行為與包某自殺未遂不存在關(guān)聯(lián)性，不予酌情從重處罰。被告人孫某1、朱某3在錢崐金融惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)詐騙的共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法對(duì)其減輕處罰。被告人王某2在錢崐金融惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)詐騙的共同犯罪中屬作用相對(duì)較小的主犯，對(duì)其酌情從輕處罰。被告人孫某1、王某2、朱某3參與該犯罪集團(tuán)犯罪中有部分犯罪未遂，依法對(duì)三被告人從輕處罰。被告人王某2、朱某3主動(dòng)到案，并能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，均構(gòu)成自首，均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法對(duì)二被告人減輕處罰、從寬處理；被告人孫某1到案后，能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，構(gòu)成坦白，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法對(duì)其從輕處罰、從寬處理。公訴機(jī)關(guān)量刑建議適當(dāng)。根據(jù)被告人孫某1、王某2、朱某3犯罪的事實(shí)、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)以及對(duì)社會(huì)的危害程度，經(jīng)本院審判委員會(huì)討論決定，對(duì)被告人孫某1依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第二款、第二十七條、第二十三條、第六十七條第三款、第七十二條第一、三款、第七十三條第二、三款、第六十一條以及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定；對(duì)被告人王某2依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第一、二、四款、第二十三條、第六十七條第一款、第六十一條以及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定；對(duì)被告人朱某3依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第二款、第二十七條、第二十三條、第六十七條第一款、第七十二條第一、三款、第七十三條第二、三款、第六十一條以及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人孫某1犯詐騙罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑二年八個(gè)月，并處罰金人民幣一萬五千元；
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金已預(yù)繳。）
二、被告人王某2犯詐騙罪，判處有期徒刑一年九個(gè)月，并處罰金人民幣八千元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2024年3月28日起至2025年12月27日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納。）
三、被告人朱某3犯詐騙罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，緩刑一年九個(gè)月，并處罰金人民幣五千元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金已預(yù)繳。）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向某中級(jí)法院3提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。
審判人員
審判長(zhǎng)吳孝麗
人民陪審員朱麗萍
人民陪審員張健
二〇二四年四月二十五日
法官助理孟浩然
書記員趙銀鳳
