網(wǎng)友：哪些人是職業(yè)放貸人？
鮑銳律師：《(2018年)浙江省高級人民法院關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊與民間借貸相關(guān)的刑事犯罪 強(qiáng)化民間借貸協(xié)同治理的會議紀(jì)要》規(guī)定，納入“職業(yè)放貸人名錄”，一般應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
1. 以連續(xù)三年收結(jié)案數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一基層法院民事訴訟中涉及20件以上民間借貸案件（含訴前調(diào)解，以下各項(xiàng)同），或者在同一中級法院及轄區(qū)各基層法院民事訴訟中涉及30件以上民間借貸案件的；
2. 在同一年度內(nèi)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一基層法院民事訴訟中涉及10件以上民間借貸案件，或者在同一中級法院及轄區(qū)各基層法院民事訴訟中涉及15件以上民間借貸案件的；
3. 在同一年度內(nèi)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一中級法院及轄區(qū)各基層法院涉及民間借貸案件5件以上且累計(jì)金額達(dá)100萬元以上，或者涉及民間借貸案件3件以上且累計(jì)金額達(dá)1000萬元以上的；
4. 符合下列條件兩項(xiàng)以上，案件數(shù)達(dá)到第1、2項(xiàng)規(guī)定一半以上的，也可認(rèn)定為職業(yè)放貸人：
（1）借條為統(tǒng)一格式的；
（2）被告抗辯原告并非實(shí)際出借人或者原告要求將本金、利息支付給第三人的；
（3）借款本金訴稱以現(xiàn)金方式交付又無其他證據(jù)佐證的；
（4）交付本金時預(yù)扣借款利息或者被告實(shí)際支付的利息明顯高于約定的利息的；
（5）原告本人無正當(dāng)理由拒不到庭應(yīng)訴或到庭應(yīng)訴時對案件事實(shí)進(jìn)行虛假陳述的。
自職業(yè)放貸人名錄公布之日起連續(xù)三個年度內(nèi)，該名錄上人員涉及民間借貸糾紛的案件量少于前款第1、2、4項(xiàng)認(rèn)定職業(yè)放貸人標(biāo)準(zhǔn)案件量二分之一的，可以將其從職業(yè)放貸人名錄上撤出。
涉職業(yè)放貸人案件審理過程中應(yīng)加強(qiáng)對證據(jù)和事實(shí)的審查，對涉及職業(yè)放貸人名錄人員為申請執(zhí)行人的執(zhí)行案件，人民法院對被執(zhí)行人應(yīng)慎用拘留、罰款、布控、追究拒不執(zhí)行判決、裁定刑事責(zé)任等措施；對于本金與利息已經(jīng)執(zhí)行到位的，人民法院執(zhí)行部門應(yīng)當(dāng)向稅務(wù)部門通報(bào)，由稅務(wù)部門依法征稅。
對涉及職業(yè)放貸人的案件應(yīng)當(dāng)先行調(diào)解，并盡量促使雙方當(dāng)事人見面，查清債權(quán)債務(wù)真實(shí)情況，盡早發(fā)現(xiàn)違法犯罪事實(shí)，精準(zhǔn)有效打擊犯罪行為。對于出借人將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給他人后，債權(quán)受讓人提起訴訟的，要加強(qiáng)審查，防止通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓規(guī)避監(jiān)管。
