發(fā)文機關(guān)國家金融監(jiān)督管理總局
發(fā)文日期2026年01月05日
時效性2026年03月01日生效
發(fā)文字號國家金融監(jiān)督管理總局令2026年第1號
施行日期2026年03月01日
效力級別部門規(guī)章
(2026年1月5日國家金融監(jiān)督管理總局令2026年第1號公布 自2026年3月1日起施行)
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)實施行政許可行為，明確行政許可程序，提高行政許可效率，保護申請人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》等法律及行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)實施行政許可，適用本規(guī)定。
本規(guī)定所稱的行政許可事項，是指國家金融監(jiān)督管理總局監(jiān)督管理的金融機構(gòu)設(shè)立、變更和終止許可事項，業(yè)務(wù)許可事項，任職資格許可事項，法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他許可事項。
第三條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)遵循公開、公平、公正的原則，按照審慎監(jiān)管要求依法實施行政許可。
第四條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)實施行政許可實行統(tǒng)一的申請與受理、審查、決定與送達、退出、公開等制度。
第五條 國家金融監(jiān)督管理總局對行政許可事項實施分類、分級辦理機制。
第六條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)實施行政許可包括以下情形：
（一）由同一監(jiān)管機構(gòu)受理、審查并決定；
（二）由下級監(jiān)管機構(gòu)受理并初步審查，報送其上級監(jiān)管機構(gòu)審查并決定；
（三）由國家金融監(jiān)督管理總局受理，與其他行政機關(guān)共同審查并決定；
（四）法律、行政法規(guī)和國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他情形。
第七條 國家金融監(jiān)督管理總局在法定職權(quán)范圍內(nèi)，依照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，可以授權(quán)派出機構(gòu)實施行政許可。授權(quán)實施的行政許可，行政許可決定以被授權(quán)派出機構(gòu)的名義作出。
第八條 國家金融監(jiān)督管理總局派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴格按照法律、行政法規(guī)以及國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的行政許可事項辦理權(quán)限實施行政許可。
國家金融監(jiān)督管理總局派出機構(gòu)確需調(diào)整行政許可辦理權(quán)限的，按照國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第九條 對于金融機構(gòu)對外投資的行政許可事項，如同時涉及被投資方金融機構(gòu)相關(guān)行政許可事項，原則上由負責(zé)被投資方行政許可事項審批的機構(gòu)合并審查。
對于其他同一行為可能涉及不同行政許可事項的，按照便民、高效的原則，可由相關(guān)事項辦理所涉及的最高層級機構(gòu)確定進行合并審查，并明確實施合并審查的事項、審批機構(gòu)及有關(guān)要求。
第十條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)工作人員應(yīng)當(dāng)依法、規(guī)范、文明實施行政許可，依法保護申請人及行政許可事項涉及主體的商業(yè)秘密和個人隱私。
第二章 申請與受理
第十一條 申請人應(yīng)按照國家金融監(jiān)督管理總局公布的行政許可事項申請材料目錄和格式要求，向受理機構(gòu)提交行政許可事項申請書，說明申請事項內(nèi)容，并提交各項申請材料。
由下級監(jiān)管機構(gòu)受理、報其上級監(jiān)管機構(gòu)決定的申請事項，前款申請材料的主送單位應(yīng)當(dāng)為決定機構(gòu)。
第十二條 申請人提交申請材料的方式為當(dāng)面遞交、郵寄或電子傳輸至相關(guān)電子信息系統(tǒng)。申請材料應(yīng)當(dāng)注明詳細、準確的聯(lián)系方式、行政許可文書送達的方式，默認送達方式為電子交換。
當(dāng)面遞交申請材料的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示授權(quán)委托書和合法身份證件。申請人為自然人的，應(yīng)當(dāng)出示合法身份證件；申請人委托他人提交申請材料的，受托人還應(yīng)提交申請人的授權(quán)委托書及受托人的合法身份證件。
第十三條 申請人向國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)申請行政許可，應(yīng)當(dāng)如實提交有關(guān)材料，反映真實、完整情況，并對申請材料及相關(guān)說明、陳述的真實性、完整性、一致性負責(zé)。
行政許可事項涉及主體應(yīng)當(dāng)執(zhí)行前款規(guī)定。
第十四條 申請事項屬于接收機構(gòu)行政許可事項受理范圍，但申請材料不齊全或不符合國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定要求的，接收機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請材料之日起五日內(nèi)向申請人發(fā)出補正通知書，一次性告知全部補正要求，并要求其在三個月內(nèi)提交補正申請材料。
申請人應(yīng)當(dāng)自補正通知書送達之日起三個月內(nèi)提交補正材料。
第十五條 申請事項屬于接收機構(gòu)行政許可事項受理范圍，且申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，或者申請人已經(jīng)按照要求提交全部補正申請材料的，受理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到完整申請材料之日起五日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理通知書。
第十六條 申請人提出的行政許可申請具有下列情形之一的，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)作出不予受理申請決定：
（一）依法不需要取得行政許可或者申請事項不應(yīng)由本機構(gòu)受理的；
（二）超過補正期限申請人未能提交補正材料的；
（三）申請人提供的補正材料不齊全或者不符合規(guī)定要求的；
（四）申請人隱瞞有關(guān)情況或提供虛假材料的；
（五）法律、行政法規(guī)及國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他情形。
決定不予受理申請的，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)出具不予受理通知書，說明不予受理的理由。屬于前款第一項情形的，還應(yīng)當(dāng)告知申請人向有權(quán)機關(guān)申請。
不予受理申請決定應(yīng)當(dāng)自收到申請材料之日起五日內(nèi)作出；涉及需要補正的，應(yīng)當(dāng)自補正期限屆滿之日或者接收全部補正申請材料之日起五日內(nèi)作出。
第十七條 補正通知書、受理通知書、不予受理通知書應(yīng)由受理機構(gòu)加蓋行政許可專用印章，并注明日期。
第三章 審 查
第十八條 由下級監(jiān)管機構(gòu)受理、報其上級監(jiān)管機構(gòu)決定的申請事項，下級監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)在受理之日起二十日內(nèi)審查完畢并將審查意見及完整申請材料上報決定機構(gòu)。
第十九條 實施合并審查的行政許可申請，受理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理之日起五日內(nèi)向負有審查職責(zé)的國家金融監(jiān)督管理總局系統(tǒng)內(nèi)其他監(jiān)管機構(gòu)征求意見，并提供相關(guān)申請材料。其他監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向受理機構(gòu)反饋明確的審查意見及結(jié)論，且不得要求申請人重復(fù)提交申請材料。
第二十條 受理的行政許可事項如涉及國家金融監(jiān)督管理總局系統(tǒng)內(nèi)其他機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)或其他單位職責(zé)的，受理機構(gòu)、決定機構(gòu)可以征求國家金融監(jiān)督管理總局系統(tǒng)內(nèi)其他機構(gòu)或其他單位的意見。
被征求意見的國家金融監(jiān)督管理總局系統(tǒng)內(nèi)相關(guān)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時反饋意見。
第二十一條 受理機構(gòu)或決定機構(gòu)在審查過程中，認為需要申請人作出書面說明解釋的，可以將問題一次匯總成書面意見，向申請人出具說明解釋通知書，并要求申請人作出書面說明解釋。決定機構(gòu)認為確需進一步說明解釋的，經(jīng)其相關(guān)負責(zé)人批準，可以第二次要求申請人作出書面說明解釋。
申請人應(yīng)當(dāng)在說明解釋通知書送達之日起二個月內(nèi)提交書面說明解釋。未能按時提交書面說明解釋的，視為申請人自動放棄書面說明解釋。
第二十二條 受理機構(gòu)或決定機構(gòu)認為需要由申請人對申請材料當(dāng)面作出說明解釋的，可以在辦公場所與申請人進行會談。參加會談的工作人員不得少于二人。受理機構(gòu)或決定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好會談記錄，并經(jīng)申請人簽字確認。
受理機構(gòu)或決定機構(gòu)通過談話等方式實施許可審查的，應(yīng)當(dāng)按照前款規(guī)定辦理。
第二十三條 受理機構(gòu)或決定機構(gòu)在審查過程中，根據(jù)情況需要，可以直接或委托下級監(jiān)管機構(gòu)對申請材料的有關(guān)內(nèi)容進行實地核查。進行實地核查的工作人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件。實地核查應(yīng)當(dāng)做好筆錄，收集相關(guān)證明材料。
第二十四條 受理機構(gòu)或決定機構(gòu)在審查過程中對與行政許可事項相關(guān)的信訪、舉報材料認為有必要進行核查的，應(yīng)及時核查并形成書面核查意見。
第二十五條 受理機構(gòu)或決定機構(gòu)在審查過程中，對于疑難、復(fù)雜或者專業(yè)技術(shù)性較強的申請事項，可以組織專家評審，也可以委托下級監(jiān)管機構(gòu)或要求申請人組織專家評審，并形成經(jīng)專家簽署的書面評審意見。
第二十六條 行政許可直接涉及申請人與他人之間重大利益關(guān)系的，決定機構(gòu)在作出行政許可決定前，應(yīng)當(dāng)告知申請人、利害關(guān)系人享有要求聽證的權(quán)利；申請人、利害關(guān)系人在被告知聽證權(quán)利之日起五日內(nèi)提出聽證申請的，決定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在二十日內(nèi)組織聽證。
第二十七條 在審查過程中，具有下列情形之一的，受理機構(gòu)或決定機構(gòu)可以作出中止審查的決定，并書面通知申請人：
（一）申請人或相應(yīng)行政許可事項直接關(guān)系人因涉嫌嚴重違法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論的；
（二）申請人被國家金融監(jiān)督管理總局依法采取責(zé)令停業(yè)整頓、接管等監(jiān)管措施，尚未解除的；
（三）對有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，需要進一步明確具體含義，請求有關(guān)機關(guān)作出解釋的；
（四）申請人主動要求中止審查，理由正當(dāng)?shù)摹?/p>
法律、行政法規(guī)、規(guī)章對前款情形另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第二十八條 因本規(guī)定第二十七條第一款（一）（二）（三）項規(guī)定情形中止審查的，該情形消失后，受理機構(gòu)或決定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)恢復(fù)審查，并書面通知申請人。
申請人主動要求中止審查或申請重新恢復(fù)審查的，應(yīng)當(dāng)向受理機構(gòu)或決定機構(gòu)提交書面申請。同意中止審查申請或恢復(fù)審查申請的，受理機構(gòu)或決定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)出具書面通知。
第二十九條 以下時間不計算在審查期限內(nèi)：
（一）需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自說明解釋通知書送達之日起到收到申請人提交書面說明解釋的當(dāng)日；
（二）需要對有關(guān)信訪、舉報材料進行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的當(dāng)日；
（三）需要專家評審的，自組織專家評審之日起到收到書面評審意見的當(dāng)日；
（四）需要組織聽證的，自收到申請人、利害關(guān)系人聽證申請之日起到聽證結(jié)束的當(dāng)日；
（五）中止審查的，自中止審查決定作出之日起到出具恢復(fù)審查通知的當(dāng)日；
（六）法律規(guī)定不計算在審查期限內(nèi)的檢驗、檢測等其他時間。
前款扣除的時間，受理機構(gòu)或決定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時告知申請人，其中第二、三項所扣除的時間不得超過合理和必要的期限。
第四章 決定與送達
第三十條 決定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)審查，作出準予或者不予行政許可的書面決定，并在作出決定后十日內(nèi)向申請人送達書面決定。
第三十一條 對于不符合條件的行政許可事項，決定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)作出不予行政許可決定。
決定機構(gòu)作出不予行政許可決定的，應(yīng)當(dāng)說明理由，并告知申請人依法享有申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。
第三十二條 受理機構(gòu)或決定機構(gòu)通過相關(guān)電子信息系統(tǒng)以電子方式送達各類行政許可文書的，文書到達申請人系統(tǒng)的日期為送達日期。
受理機構(gòu)或決定機構(gòu)采取郵寄方式送達的，以回執(zhí)上注明的收件日期為送達日期。
申請人要求當(dāng)面領(lǐng)取行政許可文書的，領(lǐng)取人應(yīng)出示授權(quán)委托書、合法身份證件，領(lǐng)取人在回執(zhí)上簽收的日期為送達日期。
通過上述方式均無法送達的，受理機構(gòu)或決定機構(gòu)可以通過國家金融監(jiān)督管理總局外網(wǎng)網(wǎng)站或符合要求的公開發(fā)行報刊公告送達。自公告發(fā)出之日起，經(jīng)過三十個自然日，即視為送達。
第三十三條 決定機構(gòu)作出準予行政許可決定后，需要向申請人頒發(fā)、換發(fā)許可證的，決定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知申請人到發(fā)證機關(guān)領(lǐng)取、換領(lǐng)許可證。
第五章 退出程序
第三十四條 申請人在國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)作出許可決定前，主動提交撤回或終止審查書面申請的，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在登記后將申請材料退回申請人。
第三十五條 受理的行政許可事項具有下列情形之一的，受理機構(gòu)或決定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止審查，并及時出具終止審查通知書：
（一）申請人主動申請中止審查后六個月內(nèi)，申請人未提交恢復(fù)審查申請的；
（二）因法律、行政法規(guī)、規(guī)章等規(guī)定調(diào)整，或者根據(jù)有關(guān)改革決定，申請事項不符合法定條件或不再需要取得行政許可的；
（三）因不可抗力需要終止的；
（四）法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)當(dāng)終止審查的其他情形。
第三十六條 行政許可所依據(jù)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章修改或者廢止，或者準予行政許可所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化的，為了公共利益的需要，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)可以依法撤回已經(jīng)生效的行政許可。
第三十七條 具有下列情形之一的，作出行政許可決定的國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)，以及決定機構(gòu)的上級監(jiān)管機構(gòu)，根據(jù)利害關(guān)系人的請求或者依據(jù)職權(quán)，可以依法撤銷行政許可：
（一）國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守作出準予行政許可決定的；
（二）超越法定職權(quán)作出準予行政許可決定的；
（三）違反法定程序作出準予行政許可決定的；
（四）對不具備申請資格或者不符合法定條件的申請人準予行政許可的；
（五）依法可以撤銷行政許可的其他情形。
申請人或者行政許可事項涉及主體實施欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得的行政許可，應(yīng)當(dāng)予以撤銷。
前述撤銷行政許可，可能對公共利益造成重大損害的，不予撤銷。
國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)作出行政許可撤銷決定前，應(yīng)當(dāng)履行事先告知以及聽取申請人及利害關(guān)系人陳述申辯意見的程序。
第三十八條 具有下列情形之一的，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法注銷有關(guān)行政許可：
（一）行政許可有效期屆滿未延續(xù)的；
（二）法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷行政許可的其他情形。
第六章 法律責(zé)任
第三十九條 申請人以及行政許可事項涉及主體隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請行政許可的，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)不予受理或者不予行政許可，并依據(jù)《中華人民共和國行政許可法》《中華人民共和國行政處罰法》給予行政處罰；行政許可申請屬于直接關(guān)系公共安全、人身健康、生命財產(chǎn)安全事項的，申請人在一年內(nèi)不得再次申請該行政許可。
第四十條 申請人以及行政許可事項涉及主體以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得行政許可的，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)撤銷行政許可，并依法給予處罰；取得的行政許可屬于直接關(guān)系公共安全、人身健康、生命財產(chǎn)安全事項的，申請人在三年內(nèi)不得再次申請該行政許可；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。
第四十一條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)和其工作人員違反有關(guān)規(guī)定的，按照《中華人民共和國行政許可法》等有關(guān)規(guī)定嚴肅處理。
第七章 附 則
第四十二條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)按照規(guī)定在官方網(wǎng)站統(tǒng)一公示行政許可的事項、依據(jù)、條件、實施主體、程序、期限以及需要申請人提交的申請材料目錄和格式要求等內(nèi)容，方便申請人查閱。
第四十三條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)采取下列一種或多種方式進行公示：
（一）在國家金融監(jiān)督管理總局外網(wǎng)網(wǎng)站上公布；
（二）在公開發(fā)行報刊上公布；
（三）印制行政許可手冊，并放置在辦公場所供查閱；
（四）在辦公場所張貼；
（五）其他便捷有效的公示方式。
第四十四條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)作出的相關(guān)行政許可決定應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，通過國家金融監(jiān)督管理總局外網(wǎng)網(wǎng)站或者公告等方式予以公開。
第四十五條 本規(guī)定所稱行政許可事項涉及主體，包括任職資格行政許可事項擬任人員，金融機構(gòu)擬投資人或股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等主體，以及申請人行政許可事項的具體經(jīng)辦人員、審批人員等。
第四十六條 除特別說明外，本規(guī)定中的“日”均為工作日，不含法定節(jié)假日。
第四十七條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)支持通過相關(guān)電子信息系統(tǒng)辦理行政許可事項。
申請人通過相關(guān)電子信息系統(tǒng)提出申請的，符合相關(guān)要求的電子申請材料、電子證照、電子印章、電子簽名、電子檔案與紙質(zhì)申請材料、紙質(zhì)證照、實物印章、手寫簽名或者蓋章、紙質(zhì)檔案具有同等效力。
國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)通過相關(guān)電子信息系統(tǒng)向申請人發(fā)送的通知書、決定書等各類行政許可文書，與紙質(zhì)文件具有同等效力。
第四十八條 法律、行政法規(guī)、中國加入或締結(jié)的國際條約對行政許可事項材料、條件、辦理時限等相關(guān)要求另有規(guī)定的，按照相關(guān)規(guī)定要求執(zhí)行。
第四十九條 本規(guī)定由國家金融監(jiān)督管理總局負責(zé)解釋。
第五十條 本規(guī)定自2026年3月1日起施行?！吨袊y保監(jiān)會行政許可實施程序規(guī)定》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2020年第7號）同時廢止。
