【基本案情】
2021年12月，P某在陌陌聊天軟件上認(rèn)識(shí)一微信昵稱為“歸零”的人，從其處得知可將其本人名下銀行卡提供給他人用于轉(zhuǎn)賬走流水，并約定每轉(zhuǎn)賬50萬(wàn)元支付P某3000元報(bào)酬。為謀取利益，同年12月20日，P某在“歸零”的介紹下，攜帶自己名下招商銀行卡和中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行卡前往合肥某小區(qū)附件與對(duì)方見面。后P某跟隨對(duì)方人員進(jìn)入該小區(qū)一居民樓內(nèi)，將上述兩張銀行卡、自己的手機(jī)及密碼均提供給對(duì)方，并配合對(duì)方通過(guò)刷臉認(rèn)證的方式以其身份在手機(jī)上注冊(cè)了一個(gè)前海微眾銀行賬戶用于轉(zhuǎn)賬。
檢方認(rèn)為P某在明知可能是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得的情況下，仍協(xié)助對(duì)方采取刷臉認(rèn)證等方式登錄銀行賬號(hào)，并收取、轉(zhuǎn)移贓款共計(jì)人民幣953556元，從中非法獲利現(xiàn)金人民幣6000元。
【辦案經(jīng)過(guò)】
辯護(hù)人在接受委托后，第一時(shí)間會(huì)見了P某。在閱卷后，針對(duì)P某的案情，辯護(hù)人認(rèn)為其在罪名定性以及案件事實(shí)方面均有辯護(hù)的空間，于是著重從這兩個(gè)角度制定辯護(hù)策略，同時(shí)積極與承辦警官、檢察官聯(lián)系。在檢察院審查起訴階段，檢察官給出了一年十個(gè)月的量刑建議。這個(gè)量刑雖適用了第一檔，但辯護(hù)人認(rèn)為針對(duì)本案來(lái)說(shuō)還是過(guò)重，P某本人也未簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。
在法院審判階段，辯護(hù)人著重從P某本人心態(tài)及行為的細(xì)節(jié)分析，指出與其他同類型案件相比本案的情節(jié)明顯較輕，同時(shí)在庭審發(fā)問(wèn)階段，讓P某自己明確只提供了兩張銀行卡，前海微眾銀行賬戶并非P某提供，而是上家私自用P某提供的材料制作出一個(gè)新的犯罪工具，那么這個(gè)新的犯罪工具所造成的刑事責(zé)任應(yīng)當(dāng)由上家獨(dú)立承擔(dān)，此情節(jié)在量刑時(shí)應(yīng)當(dāng)予以考慮。結(jié)合判決書內(nèi)容來(lái)看，這一觀點(diǎn)對(duì)法院的減輕判決起到了主要作用。
【案件結(jié)果】
P某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金人民幣8000元。
附：《辯護(hù)詞》
P某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪一審辯護(hù)詞
尊敬的審判長(zhǎng)：
安徽金亞太律師事務(wù)所接受犯罪嫌疑人P某的委托，指派蘇義飛、金雨爽律師擔(dān)任其涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得一案的辯護(hù)人。作為P某的辯護(hù)人，我們希望通過(guò)對(duì)案情的梳理、各方證據(jù)證言的比對(duì)，盡最大可能還原案件事實(shí)真相，在法律的框架內(nèi)得出公平公正的結(jié)論，維護(hù)法律的尊嚴(yán)以及當(dāng)事人的合法權(quán)益。現(xiàn)就本案發(fā)表如下法律意見：
鑒于P某愿意當(dāng)庭認(rèn)罪認(rèn)罰，辯護(hù)人的以下意見是基于獨(dú)立辯護(hù)權(quán)做出的，不影響P某認(rèn)罪認(rèn)罰的態(tài)度。
一、辯護(hù)人對(duì)P某的罪名定性有異議，P某的行為屬于幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪
（一）P某有提供銀行卡的故意，但沒(méi)有掩飾隱瞞犯罪所得的故意。
P某供述稱：我一開始問(wèn)了微信上面那個(gè)人，我還特地說(shuō)的違法犯罪的事情我不做，對(duì)方跟我說(shuō)就是轉(zhuǎn)賬，不是違法犯罪的事情，所以我才答應(yīng)做的。后來(lái)在房間的時(shí)候，我在他們旁邊看他們操作，結(jié)果發(fā)現(xiàn)他們都是那種錢一到我的銀行卡上面，立即就轉(zhuǎn)走的操作，因?yàn)槲抑氨浑娦旁p騙過(guò)，所以我就懷疑他們可能是用我的銀行卡來(lái)轉(zhuǎn)移那些電信詐騙的錢。我當(dāng)時(shí)也想過(guò)離開不干了，但是對(duì)方三個(gè)男的在里面，我就有點(diǎn)害怕，沒(méi)敢提要走的事，另外不是我本人轉(zhuǎn)賬，應(yīng)該沒(méi)多大事情，就留了下來(lái)。
以上可以證明兩點(diǎn)，第一，P某開始并不知道上家從事的是違法犯罪的行為，而是在現(xiàn)場(chǎng)看到上家的實(shí)際操作時(shí)才意識(shí)到可能存在的違法犯罪行為，此時(shí)想退出已經(jīng)來(lái)不及。并且P某本人在事前明確表示不做違法犯罪的事情，也得到了對(duì)方的保證，說(shuō)明P某一開始并沒(méi)有犯罪的主觀故意。第二，上家向P某表述的是需要借用他的銀行卡來(lái)轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬的資金是否是違法犯罪所得P某一開始并不清楚，P某認(rèn)為自己只是提供銀行卡供他們轉(zhuǎn)賬走流水，因此，他實(shí)際上只有提供銀行卡的故意，而沒(méi)有掩飾、隱瞞犯罪所得的故意。
（二）P某是在上家的安排下，被動(dòng)地配合對(duì)方刷臉，應(yīng)區(qū)別于主動(dòng)配合協(xié)助轉(zhuǎn)賬的行為。
根據(jù)P某的供述：我到房間之后，對(duì)方就把我的銀行卡、身份證還有手機(jī)都拿過(guò)去了，不給我碰這些東西，我把銀行卡密碼和手機(jī)密碼都給他們了，他們?yōu)榱瞬僮鞣奖悖盐业你y行卡密碼也改了。期間他們?nèi)齻€(gè)男的中間有一個(gè)男的負(fù)責(zé)記賬，另外兩個(gè)男的一個(gè)拿我的手機(jī)在操作轉(zhuǎn)賬，一個(gè)在看群消息，根據(jù)群消息的指令操作轉(zhuǎn)賬。
從上述供述以及今天的庭審發(fā)問(wèn)中可以看出，上家在拿到卡和手機(jī)后全程都由自己一方操作，沒(méi)有跟P某商量后續(xù)行為、沒(méi)有讓P某自己拿手機(jī)轉(zhuǎn)賬、也沒(méi)有讓P某瀏覽群消息，甚至在拿到銀行卡后就把卡密碼給改了，完全將P某屏蔽在轉(zhuǎn)賬行為之外。至于什么時(shí)候刷臉、要刷臉幾次，P某都不清楚也無(wú)法控制，因此P某處在一個(gè)被動(dòng)配合的地位，社會(huì)危害性低于本罪同類型案件中主動(dòng)配合轉(zhuǎn)賬的被告人，所以法庭在量刑時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮這一情節(jié)。
此外，出借本人名下銀行卡給他人使用，其目的顯然是要協(xié)助他人轉(zhuǎn)賬，客觀上也必然會(huì)起到協(xié)助他人轉(zhuǎn)賬的后果。在出借本人銀行卡給他人使用過(guò)程中，在他人轉(zhuǎn)賬時(shí)提供了刷臉幫助，客觀上仍應(yīng)屬于出借行為的延續(xù)。具體到本案中，P某有提供銀行卡的主觀意圖，也提供了銀行卡，但沒(méi)有配合上家轉(zhuǎn)賬的意圖，轉(zhuǎn)賬是上家自行操作的，刷臉也是上家拿著手機(jī)實(shí)施的。實(shí)際上，在上家拿走手機(jī)、銀行卡、身份證之后，后續(xù)的發(fā)展完全不受P某個(gè)人意志的控制。并且法律也不應(yīng)該強(qiáng)人所難，我們不能指望P某在被三個(gè)陌生男人圍住的情況下奮力反抗、奪回自己的手機(jī)。所以，P某的行為更符合幫信罪的構(gòu)成。
二、與其他同類型案件相比，本案的情節(jié)明顯較輕，體現(xiàn)為以下幾點(diǎn)：
第一，P某僅提供了兩張銀行卡，即招商銀行卡和郵政儲(chǔ)蓄卡，微眾銀行賬號(hào)并非P某提供。結(jié)合今天的發(fā)問(wèn)情況以及P某在第二次筆錄中（P14）供述“他們帶我進(jìn)入房間后，然后要了我的身份證、銀行卡和手機(jī)，一開始他們先用我的身份信息注冊(cè)了微眾銀行”。根據(jù)這段話，首先，微眾銀行是由上家注冊(cè)的，P某沒(méi)參與，之前不知道也沒(méi)用過(guò)這個(gè)軟件；其次，辯護(hù)人前兩天用自己手機(jī)注冊(cè)了微眾銀行的賬號(hào)，整個(gè)過(guò)程只需要身份證和一張銀行卡號(hào)，而這些材料當(dāng)時(shí)已經(jīng)在上家手中，上家沒(méi)有必要征求P某的同意，也不需要P某的刷臉配合。簡(jiǎn)而言之，雙方未達(dá)成共識(shí)的情況下，上家私自用P某提供的材料制作出一個(gè)新的犯罪工具，那么這個(gè)新的犯罪工具所造成的刑事責(zé)任應(yīng)當(dāng)由上家獨(dú)立承擔(dān)，結(jié)合本案的銀行流水情況，P某招商銀行卡一共60次轉(zhuǎn)賬流水，其中使用到微眾銀行卡號(hào)的有26次，接近一半的比例，按照正常邏輯我們可以推測(cè)出，如果上家沒(méi)有私自注冊(cè)微眾銀行賬號(hào)，只使用P某帶來(lái)的兩張卡，那么涉案流水可能會(huì)減少將近一半。希望法庭根據(jù)罪責(zé)刑相適應(yīng)原則，在量刑時(shí)對(duì)這一點(diǎn)予以考慮。
第二，P某提供銀行卡的行為僅有一次，且具有隨機(jī)性和偶發(fā)性。P某在供述中稱“當(dāng)時(shí)在陌陌聊天軟件上有陌生人問(wèn)我做不做兼職，我當(dāng)時(shí)比較缺錢，就加了對(duì)方的微信”。我們可以看到，上家以兼職的方式在網(wǎng)絡(luò)上廣泛撒網(wǎng)，招募眾多不特定的人為其提供銀行卡，P某本身就沒(méi)有犯罪的意圖，而上家的兼職招募具有一定欺騙的意味，所以從某種程度上說(shuō)P某也屬于上家行為的受害者，其主觀惡性和社會(huì)危害性要明顯低于于其他同類型案件的熟人介紹作案和團(tuán)伙作案。
三、P某具有以下從輕、減輕處罰情節(jié)
（一）P某受他人脅迫利用，在整個(gè)犯罪中應(yīng)當(dāng)屬于從犯。
本案中的上家尚未抓獲，目前被告人只有P某一人，但綜合全案證據(jù)可知，P某不是犯罪的組織者、管理者，也不是轉(zhuǎn)賬行為的實(shí)際操作者，完全是一個(gè)被動(dòng)跟隨的行為，犯罪性質(zhì)和程度都是比較輕的，在本案中只起到了次要輔助作用，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯。雖然上家目前未歸案，但并不影響P某在案件中屬于從犯的實(shí)際地位。
（二）P某有自首情節(jié)，認(rèn)罪態(tài)度好
2021年12月30日，主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，在歸案后如實(shí)供述自己的行為，在公安機(jī)關(guān)的整個(gè)偵查過(guò)程中，P某始終對(duì)自己的犯罪事實(shí)如實(shí)供述，供述前后一致，應(yīng)認(rèn)定為自首。
（三）P某已全額退臟
案發(fā)后，在警方的教育下，P某認(rèn)識(shí)到自己行為的違法性，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，也愿意全額退贓。
（四）P某為初犯、偶犯，再犯可能性低
P某此前一貫表現(xiàn)良好。但數(shù)月前女兒出生，妻子全職在家照顧小孩，整個(gè)家庭的經(jīng)濟(jì)壓力都擔(dān)在P某身上，因此才會(huì)在網(wǎng)上尋找兼職，由于法律意識(shí)淡薄誤入歧途，但主觀惡性較低，再犯可能性極低。
四、關(guān)于對(duì)P某適用緩刑的意見
刑罰目的是預(yù)防犯罪，通過(guò)對(duì)犯罪分子適用刑罰，使其認(rèn)罪服法，悔過(guò)自新，重新做人，預(yù)防他們重新犯罪。
對(duì)于初犯，緩刑更有利于改造，宣告緩刑的犯罪分子不脫離家庭和工作，可以使其不會(huì)因?yàn)榉缸锒绊懽陨碡?fù)有的家庭和社會(huì)義務(wù)，在不脫離社會(huì)的條件下，既感受到法律的威嚴(yán)，也親身體會(huì)到法律和社會(huì)的寬容。被宣告緩刑的犯罪分子對(duì)司法機(jī)關(guān)會(huì)心存感激，從而會(huì)心懷感恩、心甘情愿地實(shí)現(xiàn)懲罰與教育改造的刑罰功能。
對(duì)于P某來(lái)說(shuō)，其并沒(méi)有主觀犯罪的故意，涉案情節(jié)輕微，歸案后自愿認(rèn)罪認(rèn)罰并全額退贓，給他們定罪并留下案底已經(jīng)是較重的處罰，再加以實(shí)刑實(shí)在過(guò)重，也不符合罪責(zé)刑相適應(yīng)的原則。
因此，懇請(qǐng)法庭綜合考慮P某在本案中的實(shí)際作用，以及現(xiàn)實(shí)的家庭狀況，對(duì)P某從寬處理。
辯護(hù)人：蘇義飛、金雨爽
