發(fā)文機(jī)關(guān)最高人民法院
發(fā)文日期2026年02月26日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2026年02月26日
效力級(jí)別司法文件
目錄
案例一：被告人余某波等14人詐騙案——從嚴(yán)懲處跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)首要分子
案例二：被告人徐某楠等9人詐騙案——依法懲處以招聘為幌子誘導(dǎo)付費(fèi)培訓(xùn)實(shí)施詐騙的人員
案例三：被告人吳某濤詐騙案——依法懲處線下取款配合實(shí)施AI擬聲詐騙的人員
案例四：被告人游某龍等9人幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案——依法從寬處理自愿補(bǔ)償被騙人員損失的“兩卡”犯罪人員
案例五：被告人鐘某亮掩飾、隱瞞犯罪所得案——依法懲處以“代購(gòu)”二手奢侈品手段掩飾、隱瞞犯罪所得的行為人
案例一 被告人余某波等14人詐騙案——從嚴(yán)懲處跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)首要分子
一、基本案情
被告人余某波伙同他人利用“創(chuàng)利豐金業(yè)”平臺(tái)，虛構(gòu)可通過該平臺(tái)進(jìn)行黃金交易的事實(shí)，在境外組建詐騙窩點(diǎn)，糾集熊某欽、謝某等13人組織多名人員，針對(duì)中國(guó)境內(nèi)居民實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。該犯罪集團(tuán)成員偽裝成資深投資者，通過社交平臺(tái)批量添加被害人為好友，使用固定話術(shù)篩選后誘導(dǎo)被害人進(jìn)入社交平臺(tái)群組及直播間，發(fā)送虛假盈利截圖，編造跟著“指導(dǎo)老師”投資黃金能夠掙錢等信息，誘導(dǎo)被害人在“創(chuàng)利豐金業(yè)”平臺(tái)進(jìn)行虛假的“倫敦金”交易，被害人投入的資金通過第三方支付平臺(tái)經(jīng)多次流轉(zhuǎn)后進(jìn)入“創(chuàng)利豐金業(yè)”平臺(tái)控制的賬戶，“創(chuàng)利豐金業(yè)”平臺(tái)與余某波按照約定比例分贓。在一年時(shí)間內(nèi)，余某波等人通過上述方式，造成1789名被害人損失共計(jì)2.8億余元。
二、裁判結(jié)果
本案經(jīng)山東省煙臺(tái)市中級(jí)人民法院一審，山東省高級(jí)人民法院二審，現(xiàn)已發(fā)生法律效力。
法院認(rèn)為，被告人余某波、熊某欽、謝某等14人以非法占有為目的，虛構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)投資盈利事實(shí)，誘導(dǎo)被害人投資后將資金占為己有，數(shù)額特別巨大，均已構(gòu)成詐騙罪。余某波在境外組織、指揮人員實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)，系犯罪集團(tuán)的首要分子，其曾實(shí)施過電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，負(fù)案在逃期間，又前往境外組織實(shí)施此類犯罪，且詐騙數(shù)額特別巨大，罪行嚴(yán)重，雖有主動(dòng)退繳違法所得、立功情節(jié)，但不足以從輕處罰，以詐騙罪對(duì)其判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。以詐騙罪判處熊某欽等人十三年至二年不等有期徒刑，并處罰金。查扣在案的7381萬余元財(cái)物按比例發(fā)還被害人。
三、典型意義
本案是跨境實(shí)施的“薦股引流+虛假投資”類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，犯罪集團(tuán)成員分工配合，以投資黃金“高收益”為誘餌，利用被害人渴望投資盈利心理，通過偽裝資深投資者、打造明星導(dǎo)師、制造盈利假象等方式，層層誘導(dǎo)被害人落入陷阱，造成巨額財(cái)產(chǎn)損失。人民法院堅(jiān)持“打團(tuán)伙、挖主犯”，從嚴(yán)懲處跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及犯罪集團(tuán)首要分子，不斷釋放“有詐必打，雖遠(yuǎn)必究”強(qiáng)烈信號(hào)。本案也警示社會(huì)公眾，陌生薦股、理財(cái)導(dǎo)師全是套路，別被高息迷了眼，小心本金全被騙，投資理財(cái)認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)渠道，筑牢自身財(cái)產(chǎn)安全防線。
案例二 被告人徐某楠等9人詐騙案——依法懲處以招聘為幌子誘導(dǎo)付費(fèi)培訓(xùn)實(shí)施詐騙的人員
一、基本案情
2022年11月至2023年8月，被告人徐某楠伙同他人成立“思躍教育公司”，招募被告人呂某亮等人擔(dān)任戰(zhàn)隊(duì)長(zhǎng)，并在各戰(zhàn)隊(duì)內(nèi)安排被告人劉某、宋某辰、郜某琛、王某楠等人擔(dān)任組長(zhǎng)，由業(yè)務(wù)員在網(wǎng)絡(luò)上謊稱公司與知名平臺(tái)企業(yè)能提供穩(wěn)定兼職，通過發(fā)送虛假兼職盈利圖片等方式，虛構(gòu)可以邊學(xué)邊賺錢、輕松覆蓋學(xué)費(fèi)并每月領(lǐng)取固定兼職收入等，誘騙求職人員購(gòu)買在線課程參加“入職培訓(xùn)”，共計(jì)騙取學(xué)費(fèi)2200萬余元。2023年9月起，被告人張某成立“乘禹教育公司”，從徐某楠等人處收購(gòu)接收“思躍教育公司”一戰(zhàn)隊(duì)并由徐某楠輔助管理，繼續(xù)利用“思躍教育公司”模式騙取求職人員學(xué)費(fèi)700萬余元。
二、裁判結(jié)果
本案經(jīng)上海市松江區(qū)人民法院審理，現(xiàn)已發(fā)生法律效力。
法院認(rèn)為，被告人徐某楠、張某、呂某亮等9人以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。徐某楠、張某在共同犯罪中起組織、領(lǐng)導(dǎo)作用，均系主犯。徐某楠投案自首，張某到案后如實(shí)供述罪行，9名被告人均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，部分被告人退出違法所得，依法可從輕處罰。以詐騙罪判處被告人徐某楠有期徒刑十一年三個(gè)月，判處被告人張某有期徒刑十年二個(gè)月，判處被告人呂某亮等7人五年至三年不等有期徒刑，均并處罰金。
三、典型意義
本案系針對(duì)求職者的“招轉(zhuǎn)培”類詐騙，慣常套路是，不法分子在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布名企崗位高薪招聘兼職誘餌，再謊稱求職者能力不足誘導(dǎo)其“入職培訓(xùn)”，收取培訓(xùn)費(fèi)甚至捆綁分期“培訓(xùn)貸”，之后不安排工作或與承諾不符，以失聯(lián)、推諉退款等非法占有培訓(xùn)費(fèi)。此類詐騙致使求職群體從就業(yè)謀生淪為被騙負(fù)債，甚至牽連網(wǎng)絡(luò)貸款亂象，滋生黑灰產(chǎn)業(yè)，破壞人力資源市場(chǎng)與教育培訓(xùn)行業(yè)秩序。人民法院依法懲治“招轉(zhuǎn)培”詐騙犯罪，肅清就業(yè)與職業(yè)培訓(xùn)市場(chǎng)亂象，切實(shí)保障求職者合法權(quán)益，為就業(yè)市場(chǎng)健康發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)司法支撐。本案也警示社會(huì)公眾，警惕“培訓(xùn)包就業(yè)”虛假承諾，拒絕“零門檻高薪”誘惑，需知“先培訓(xùn)后高薪入職接單”多是詐騙，求職牢記核資質(zhì)、不貸款，如需交納費(fèi)用切記要謹(jǐn)慎。
案例三 被告人吳某濤詐騙案——依法懲處線下取款配合實(shí)施AI擬聲詐騙的人員
一、基本案情
2025年4月下旬，被告人吳某濤經(jīng)人介紹，獲悉可前往各地幫助收取詐騙資金以牟取非法利益，遂添加上線聯(lián)系方式。之后，吳某濤按照上線指令，乘車前往湖北省黃石市，假冒身份上門收取詐騙款。吳某濤來到被害人家后，當(dāng)場(chǎng)撥通上線語音電話，再由上線利用AI擬聲技術(shù)模擬被害人親屬聲音，冒充親屬取得信任，從三名老人處騙取現(xiàn)金共計(jì)6萬元，后將上述款項(xiàng)交給他人，從中獲利1700元。
二、裁判結(jié)果
本案經(jīng)湖北省黃石市黃石港區(qū)人民法院審理，現(xiàn)已發(fā)生法律效力。
法院認(rèn)為，被告人吳某濤以非法占有為目的，伙同他人騙取財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。吳某濤明知他人實(shí)施詐騙，仍接受上線安排上門收取、轉(zhuǎn)移詐騙款，為上線獲得詐騙款提供幫助，構(gòu)成詐騙罪共犯，在共同犯罪中系從犯。吳某濤到案后坦白罪行，在法院審理階段全部退賠并取得被害人諒解，依法對(duì)其減輕處罰，以詐騙罪對(duì)其判處有期徒刑二年一個(gè)月，并處罰金。
三、典型意義
本案是利用AI擬聲技術(shù)冒充孫子，制造緊急場(chǎng)景詐騙老年人的典型案例，同時(shí)也反映了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪產(chǎn)業(yè)鏈分工細(xì)化、跨域協(xié)作中“線上遠(yuǎn)程實(shí)施詐騙、線下專人上門取款”相結(jié)合的新特點(diǎn)。人民法院審理此類作案手段新穎、鏈條化分工實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，一方面突出保護(hù)老年人等高危受騙群體合法權(quán)益，另一方面厘清共同犯罪中主從犯責(zé)任邊界，做到寬嚴(yán)相濟(jì)，罰當(dāng)其罪。本案也警示社會(huì)公眾，莫貪不義之財(cái)，勿為電詐跑腿，守住法律底線，遠(yuǎn)離犯罪泥潭！
案例四 被告人游某龍等9人幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案——依法從寬處理自愿補(bǔ)償被騙人員損失的“兩卡”犯罪人員
一、基本案情
2023年6月，被告人游某龍等9人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍向?qū)Ψ教峁┿y行卡、手機(jī)及銀行卡支付密碼等，通過綁定或激活POS機(jī)等方式幫助轉(zhuǎn)移資金，共查明詐騙資金410萬余元，涉及被害人80名。
二、裁判結(jié)果
本案經(jīng)四川省廣元市利州區(qū)人民法院審理，現(xiàn)已發(fā)生法律效力。
法院認(rèn)為，被告人游某龍等9人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。游某龍等人分別有自首、坦白等情節(jié)，均認(rèn)罪認(rèn)罰，其中游某龍等5人主動(dòng)退繳違法所得，由于詐騙分子未到案，贓款無法追回，游某龍等7人還主動(dòng)向?qū)?yīng)的被騙人員補(bǔ)償了部分經(jīng)濟(jì)損失。游某龍等3人系初犯，悔罪表現(xiàn)較好，根據(jù)各被告人犯罪情節(jié)、社會(huì)危害結(jié)果，結(jié)合被告人自愿對(duì)被害人損失補(bǔ)償比例的高低，依法判處各被告人一年六個(gè)月有期徒刑至三個(gè)月拘役不等刑罰，并處罰金，對(duì)游某龍等3人宣告緩刑。
三、典型意義
人民法院堅(jiān)持依法嚴(yán)懲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪，同時(shí)全力為被騙群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失，在刑事審判全流程、各環(huán)節(jié)持續(xù)追贓挽損。出租、出售銀行卡、電話卡等“兩卡”為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪提供幫助，是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的常見行為類型，也是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪順利得逞的重要環(huán)節(jié)。本案審理過程中，部分被告人在全額退出違法所得之后，還自愿補(bǔ)償30多名被騙人員52萬余元，挽損率達(dá)50%，被騙人員出具了諒解書，人民法院根據(jù)被告人的認(rèn)罪、悔罪態(tài)度，依法對(duì)相關(guān)被告人從寬處罰。本案審理切實(shí)做到了全鏈條覆蓋、多渠道深挖，最大限度挽回被騙群眾經(jīng)濟(jì)損失，實(shí)現(xiàn)了辦案“三個(gè)效果”的有機(jī)統(tǒng)一。
案例五 被告人鐘某亮掩飾、隱瞞犯罪所得案——依法懲處以“代購(gòu)”二手奢侈品手段掩飾、隱瞞犯罪所得的行為人
一、基本案情
被告人鐘某亮初中畢業(yè)后沒有固定職業(yè)。2024年11月至12月，鐘某亮通過網(wǎng)絡(luò)根據(jù)“上線”（身份不明）安排，短時(shí)間內(nèi)多次往返廣東省、四川省、湖南省、重慶市等地，先后三次以買家身份與在閑置品交易平臺(tái)上出售勞力士手表的賣家在線下見面并驗(yàn)貨，要求賣家脫離平臺(tái)提供銀行卡號(hào)進(jìn)行私下交易。之后，鐘某亮編造等候女朋友轉(zhuǎn)賬或者要去銀行處理等理由，讓賣家等待轉(zhuǎn)賬收款。其間，不法分子通過電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多名被害人，其中46萬余元被騙資金轉(zhuǎn)入上述手表賣家提供的收款賬號(hào)。賣家收款后，鐘某亮取走三塊手表并郵寄至“上線”指定地址，從中獲利13500元，后刪除手機(jī)中的聊天記錄等數(shù)據(jù)信息。
二、裁判結(jié)果
本案經(jīng)江蘇省興化市人民法院審理，現(xiàn)已發(fā)生法律效力。
法院認(rèn)為，被告人鐘某亮明知資金系他人犯罪所得，利用交易二手奢侈品手段協(xié)助將之轉(zhuǎn)換為實(shí)物，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，依法應(yīng)予懲處。鐘某亮在共同犯罪中起次要作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。鐘某亮到案后主動(dòng)退還全部違法所得，可酌情從輕處罰，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處鐘某亮有期徒刑一年八個(gè)月，并處罰金。
三、典型意義
本案系借“代購(gòu)”二手奢侈品手表之名實(shí)施的掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪案件。近年來，不法分子經(jīng)常利用大額黃金交易、二手奢侈品買賣等在資金轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換方面的特殊便利，實(shí)施洗錢犯罪。針對(duì)洗錢手法不斷翻新的情況，人民法院準(zhǔn)確識(shí)別此類行為的洗錢本質(zhì)，斬?cái)嗌嫌畏缸锏南村X鏈條，全力追贓挽損。通過依法懲處犯罪分子，警示潛在犯罪人，切莫心存僥幸，莫因貪利為他人洗錢，淪為上游犯罪的“幫兇”。
